+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Как пополнить банковскую карту — 5 проверенных способов + виды банковских карт

Как пополнить банковский счет с карты онлайн

Как пополнить банковскую карту — 5 проверенных способов + виды банковских карт

Банковские карты давно стали весьма удобным платёжным инструментом, с этим согласятся большинство граждан. Ведь благодаря данному приспособлению нет необходимости постоянно носить с собой наличные. Достаточно пополнить банковский счёт с карты, чтобы нужная сумма всегда была с собой.

О существующих способах пополнения

Существует несколько способов для сохранения нужного количества денежных средств на счету.

Посещаем офис банка, выпустившего карточку

Для выполнения данной операции понадобится запомнить не так много данных – ФИО владельца, а также номер договора.

Процедура пополнения станет возможной, если счёт первоначально был открыт с использованием российских рублей в качестве основной валюты. С клиента за осуществление операции часто взимают комиссию. Для этого устанавливаются отдельные тарифы, с которыми всегда можно ознакомиться заранее.

Зачисление средств происходит моментально, чаще всего это занимает один рабочий день, не больше. При использовании иностранных валют вводятся дополнительные правила, связанные с контролем.

Пополнять счет карты можно посредством мобильного приложения банка

Используем услуги подразделений банка, выпустившего карту

Пополнение банковских карт – услуга, которая должна быть доступна вообще в любом пункте, отвечающим за обслуживание клиентов. Правило распространяется как на центральные офисы, так и на отделения, филиалы.

Пополнение осуществляется, когда клиент знает:

  1. ФИО держателя карты.
  2. Точный номер, относящийся к пополняемому счёту.
  3. Полное номерное обозначение, которое сопровождает счет банковской карты.

Время зачисления такое же, как и в предыдущем случае – максимум один рабочий день, следующий за моментом совершения операции.

При помощи банкоматов, терминалов самообслуживания

Достаточно знать номер счета и принести требуемую денежную сумму. И использовать специальное отверстие, через которое осуществляется приём купюр.

С использованием терминалов QIWI, Элекснет

QIWI – серия терминалов, который предлагают широкий спектр возможностей по оплате различных услуг. Устройства поддерживают моментальную оплату для самых разных направлений. Можно как погашать счета, имеющиеся в других компаниях, так и рассчитываться за оформленные потребительские кредиты.

Любой клиент может также пополнять денежными средствами свои банковскими карточками. Серия, выпущенная конкретно для того или иного клиента, значения не имеет. Он в любом случае может положить деньги на счёт через банковскую карту.

Дополнительная информация о работе с карточками

При пополнении банковских карточек любых серий клиентам предлагается действовать по следующей схеме:

  1. Сначала выбираем организацию, которая первоначально выпустила платёжный инструмент.
  2. Переключаемся на функцию «пополнение банковского счёта».
  3. При помощи специальной клавиатуры точно набираем номер карточки, на которую должны поступить денежные средства.

Если использовать терминалы Элекснет, то на пополнение личного счёта уходит до трёх рабочих дней.
Вне зависимости от первоначальной валюты оформления счёта, операция осуществляется только с использованием рублей. Даже если сам счёт открыт в иностранной валюте, при зачислении рублей организация просто проводит пересчёт, на основе действующего курса.

Стандартно с клиентов за операцию взимается комиссия, равная минимум двум процентам. Главное – чтобы она была не менее пятидесяти рублей. Баланс онлайн можно узнать через официальный сайт.

Какие ещё варианты существуют для пополнения банковской карты?

Можно осуществить денежный перевод из любого банка, предоставляющего соответствующую услугу. Необязательно это должна быть та же организация, что выпустила карту изначально. Необходимо только иметь при себе следующую информацию:

  1. Реквизиты карты, а также счёта-получателя.
  2. Реквизиты банка, который должен получить средства.

Здесь также по времени процедура займёт максимум один рабочий день.

Кроме того, для пополнения можно обратиться в бухгалтерию предприятия, где гражданин осуществляет свои трудовые обязанности.

Нужно только составить заявление, где будет написано о необходимости переводить на карточку определённую часть от заработной платы. Например, для погашения задолженности перед банком, оформившим карту. И выдавшим свои наличные денежные средства.

Отдельные формы заявлений предусмотрены для граждан в зависимости от того, есть у них официальный статус резидента, или нет.

Пополнить счет карты можно через множество платежных систем

Посещение офиса «Связной» и «Евросеть»

Последовательность действий при пополнении в данном случае будет такой:

  1. Обращаемся к продавцу или любому другому представителю. Сообщаем о том, что хотим пополнить счёт.
  2. Продавец после этого должен уточнить личные данные, которые надо использовать при пополнении.
  3. За один раз можно положить на счёт максимум 15 тысяч, а за месяц данная сумма не должна превышать 40 тысяч.
  4. Нужно обязательно не только получить чек, но и сохранить его.

Часто этот способ становится оптимальным для тех, кто сам не умеет использовать платёжные системы в режиме онлайн либо не планирует этому учиться в дальнейшем. Корпоративные счета таким способом пополнять нельзя.

Виртуальные кошельки

Зарубежные счета напрямую в России пополнять запрещается. Но существуют так называемые обменные пункты, которые облегчают решение данной задачи. Bestchange.ru – один из таких проверенных сервисов. Нужно лишь выбрать сервис или организацию, счёт в которых требует пополнения. Сначала указываем одну валюту, а далее идёт та, которую надо получить.

Система сама укажет пользователю обменники, которые можно использовать для осуществления соответствующей операции. Легко найти и организации, где осуществляется пополнение без комиссии.

Заключение

Сейчас существует множество способов, позволяющих пользователям решить проблемы, связанные с пополнением карточных счетов. Главное – выбрать вариант, где условия покажутся наиболее подходящими и выгодными для завершения процесса. Надо помнить и о том, что многие сервисы списывают дополнительную комиссию по тарифу, установленному индивидуально.

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Как пополнить любую банковскую карту бесплатно? Все возможные способы пополнения

Как пополнить банковскую карту — 5 проверенных способов + виды банковских карт

Сегодня всё больше людей при выборе банковской карты обращают внимание на такой важнейший параметр, как способы бесплатного пополнения карточного счёта.

Речь, конечно же, идёт не о зарплатных клиентах, а о людях, целенаправленно выбирающих пластик с начислением процента на остаток, наличием кэшбэка или выгодной бонусной программы и т.д. Посещать с наличными банковское отделение, чтобы пополнить баланс карты через терминал – это уже прошлый век.

Эту операцию можно делать оперативно и без лишних телодвижений, надо только знать, как. В этом обзоре мы расскажем, как пополнить карту любого банка бесплатно, выбрав при этом наиболее оптимальный способ.

Бесплатные способы пополнения баланса, предложенные банком

Любой банк, выпускающий карту, предложит её держателю как минимум один способ пополнения карточного счёта без комиссии. Обычно для этого придётся посетить банковское отделение, партнёра банка или найти ближайший банкомат. Рассмотрим возможные способы:

Банкоматы или терминалы с функцией приёма наличных (cash-in) – это самый простой способ пополнить баланс без комиссии;

Терминалы платёжных систем (Элекснет, КИВИ, ComePay, SprintNet, DeltaPay, Плат-форма и др.) – комиссии в них не будет, если у банка есть договоренность с этими системами. Типичный пример – банк Тинькофф, у которого только одно центральное отделение в Москве и нет сети банкоматов. В любом случае, необходимо уточнить, есть ли комиссия в терминале конкретной платёжной системы.

Партнёры банка (Евросеть, Связной, МТС и др.). Как правило, это розничные сети, которые договорились о беспроцентном пополнении карт с банком. Деньги можно положить на счёт в терминале или через кассира.

Почта России (должна быть договоренность);

Системы денежных переводов (Contact, Лидер, Золотая корона, Юнистрим и др.).

Внимание! При выборе способа пополнения без комиссии необходимо учитывать ограничения на максимальную сумму перевода (лимиты) и скорость перевода (зачисления средств на счёт).

Если мы говорим о кредитке, то несвоевременное зачисление приведёт к просрочке платежа, что чревато наложением штрафных санкций на клиента!

Перечень способов пополнения уточняйте в тарифах и условиях по карточке или просматривайте банковские форумы (обзоры), посвящённые конкретному продукту.

А теперь мы рассмотрим наиболее интересные способы беспроцентного пополнения с точки зрения финансово-грамотного картхолдера – которые доступны в режиме онлайн, и не требуют временных затрат.

Это стремительно набирающие популярность с приходом интернет-технологий: переводы с карту на карту и межбанковские переводы в режиме онлайн, которые доступны в интернет-банке, мобильном приложении или на официальном сайте кредитной организации.

Как пополнить карту без комиссии с помощью перевода с карты на карту (Card2Card)?

Card2Card-переводы (они же C2C, MoneySend, Visa Direct и т.д.) используются сравнительно давно. Это удобно, так как достаточно только знать номер карты получателя средств, к тому же воспользоваться данной услугой можно на сайте практически любого банка, был бы доступ в интернет. Хотя за это удовольствие придётся заплатить комиссию от 1 до 3% за перевод.

Но есть банки, которые позволяют бесплатно пополнять счёт «своей» карты с помощью С2С-перевода с карты другого банка.

Это делается ТОЛЬКО в интернет-банке (ИБ), мобильном банке (приложении) или (при возможности) на официальном сайте банка, выпустившего вашу карточку! Такая операция на банковском сленге называется стягиванием средств (иногда ещё добавляют «на себя»).

Здесь надо учитывать лимиты и возможную комиссию со стороны банка, с чьей карты вы стягиваете средства (её называют карта-донор). Например, с карты Сбербанка можно стянуть без комиссии!

Другой способ зачисления средств – перевод с любой карты на карту, которую необходимо пополнить. Этот способ уже называется выталкиванием. Чтобы такая операция была для вас без комиссии, необходимо оформить карту банка, позволяющего делать бесплатные исходящие Card2Card-переводы, и сделать перевод непосредственно в ИБ (в приложении или на сайте) этого банка.

Банков, которые позволяют бесплатно стягивать с других карт в разы больше тех, которые разрешают бесплатно выталкивать. Со списком тех и других, а также с различными нюансами Card2Card-технологии, вы можете ознакомиться в нашей статье про переводы с карты на карту.

Приведём пример. У вас есть зарплатная карта Сбербанка. Ваша задача раз в месяц закидывать средства на карточку Космос Хоум Кредит Банка, так как у неё хороший процент на остаток и неплохая бонусная программа, но она не умеет стягивать с других карточек (точнее, умеет, но, увы, с комиссией).

Для этого мы заводим условно-бесплатную карту Тинькофф Блэк, которая может бесплатно стягивать (это мы сделаем со сберовской карточки) и выталкивать средства (отправим их на карту Космос). Маленький хак – Тинькофф Блэк можно сделать бесплатной без условностей, перейдя на тариф 6.2 по телефону или в онлайн-чате интернет-банка.

Этот пример ещё интересен тем, что карта Тинькофф у нас используется в качестве карты-посредника (прокладки) между картами Сбера и Хоум Кредит Банка.

Универсальный совет: ищите карты с возможностью бесплатного стягивания с других банковских карт.

Бесплатный межбанковский перевод (межбанк) на счёт пополняемой карты

Старая как мир технология переводов между счетами в разных банках стремительно набирает популярность среди армии держателей банковских карт. Причин тут несколько.

Во-первых, многие банки позволяют делать межбанковские переводы без комиссии. Для этого достаточно получить карту с возможностью бесплатного межбанка, и зарегистрироваться в интернет-банке или мобильном приложении.

Во-вторых, это надёжная технология, так как при пересылке средств используется промежуточное звено – Центральный банк РФ (главный финансовый регулятор), который обрабатывает все межбанковские платежи.

Таким образом, ваши деньги не потеряются, и вероятность сбоев весьма мала. Правда, скорость перевода не так велика, но за один рабочий день деньги, как правило, приходят.

Максимум – 5 рабочих дней, но это зависит от специфики обработки платежей в самих банках.

Подробнее об этой технологии и о банках, позволяющих делать межбанк без комиссии читайте в статье про межбанковские переводы.

Применение технологии не сложнее чем Card2Card.

Достаточно завести карточку с бесплатным межбанком (лучше, если она будет с нулевым ежегодным обслуживанием) и удобным пополнением (лучше, с возможностью стягивания), и перекидывать денежки на счета любых своих карт. Единственное неудобство – надо знать реквизиты счёта (чем отличается номер счета от номера карты? ), но эту информацию легко узнать в ИБ.

Кстати, карточка Тинькофф умеет делать межбанковские переводы без комиссии.

Акции и выгодные предложения банков

Чтобы привлечь наше внимание, банки и международные платёжные системы (МПС) периодически устраивают акции или предлагают выгодные тарифы на свои услуги.

Так, банки могут снизить комиссию за перевод средств до нуля на небольшой временной период, а МПС MasterCard и вовсе предлагает возможность бесплатного перевода между карточками MasterCard и Maestro, постоянно продлевая условия акции.

В общем, люди уже привыкли к таким «подаркам» и с удовольствием этим пользуются. А вы знаете об этих возможностях:

Как пополнить карту Сбербанка?

Как пополнить банковскую карту — 5 проверенных способов + виды банковских карт

Пополнить банковскую карту Сбербанка значит внести наличные средства на счёт банковской карты, переведя их тем самым в безналичную форму. После этого деньги становятся доступными для расчётов по карте.

Пополнить банковскую карту Сбербанка значит внести наличные средства на счёт банковской карты, переведя их тем самым в безналичную форму. После этого деньги становятся доступными для расчётов по карте, в интернете или снятии в банкомате. Сбербанк предлагает множество различных способов пополнения своих банковских карт, среди которых:

  • внесение денежных средств в кассу Сбербанка или банка-партнёра;
  • с помощью терминала самообслуживания;
  • путём перечисления с другого счёта (в т. ч. карточного);
  • вывода денег с электронных платёжных систем на карту Сбербанка;
  • другими способами.

Самый простой способ пополнения карты Сбербанка через интернет – это использование собственного сервиса банка «Сбербанк ОнЛ@йн». Он позволяет совершать переводы между своими картами и счетами.

Для онлайн-переводов с карты на карту также удобны универсальные сервисы «MasterCard MoneySend» или «Платежи и Переводы Visa». С их помощью можно переводить деньги с любой карты на любую внутри одной системы (MasterCard или Visa), в том числе на карты Сбербанка.

Пополнить карту Сбербанка через интернет можно также электронными деньгами различных систем (Яндекс. Деньги, WebMoney, QIWI, etc.).

Пополнить карту Сбербанка через СМС

Опция «Быстрый платеж» даёт возможность пополнить карту Сбербанка через СМС со счёта другой карты Сбербанка. Алгоритм действий довольно прост: нужно отправить смс-запрос на номер 900, после чего на телефон придёт код для подтверждения платёжной операции.

Полученный код нужно отправить на тот же номер через СМС, после чего деньги будут переведены. СМС-запрос на перевод средств должен выглядеть таким образом: «ПЕРЕВОД [10-тизначный номер телефона получателя] [Сумма перевода]».

Опция «Быстрый платёж» включена у всех держателей карт по умолчанию, чтобы её отключить нужно отправить слово «НОЛЬ» или «NULL» на номер 900.

Пополнить свою или чужую карту Сбербанка через терминал

Пополнить карту Сбербанка через терминал или банкомат с функцией приёма наличных возможно двумя способами: с наличием карты или по номеру.

При наличии пополняемой карты, её необходимо вставить в устройство, ввести ПИН-код и выбрать функцию приёма наличных, затем валюту, после чего внести необходимую сумму в купюроприёмник. При нажатии кнопки «далее» деньги отправятся на счёт пополняемой карты.

По регламенту Сбербанка деньги зачисляются на счёт в течение 3-х суток, но на практике, как правило, приходят за считанные минуты после пополнения.

В случае, когда нужно пополнить чужую карту Сбербанка или свою по номеру в отделении Сбербанка вам понадобится удостоверяющий личность документ. Такой документ не потребуется, если пополнить карту Сбербанка через терминал Qiwi, Юнистрим или других электронных платёжных систем.

В таком терминале нужно выбрать банковские услуги, Сбербанк из списка банков и платёжную систему банковской карты (Visa или MasterCard). Комиссия в таких терминалах обычно составляет от 1,5 до 3 процентов от суммы пополнения.

После проведения операции устройство должно выдать чек, который стоит сохранить до того, как деньги придут на карту, а лучше и после этого момента.

Пополнять кредитную карту Сбербанка можно теми же способами, что и дебетовую карту. Все способы можно разделить на платные и бесплатные для клиента.

Бесплатные способы пополнения реализуются через операционно-кассовых работников и устройства Сбербанка, принимающие деньги (терминалы, банкоматы с функцией приёма наличных).

К платным способам можно отнести приём денег сторонними организациями для зачисления на кредитную карту: с расчётного или карточного счёта в другом банке, терминалы других платёжных систем, перевод денег на канту в отделениях Почты России и т.д. В этих случаях с плательщика будет взиматься дополнительная комиссия.

Где можно пополнить карту Сбербанка?

Карту Сбербанка можно пополнить, прежде всего, в отделениях банка на всей территории Российской Федерации: в кассе, киоске самообслуживания либо у менеджеров, которые имеют техническую возможность принимать платежи.

Также карту Сбербанка можно пополнить дистанционно, с другой карты, счёта, через электронные устройства (терминалы самообслуживания, банкоматы с функцией приёма платежей), а также через мобильный или интернет-банкинг.

Такие электронные терминалы и банкоматы могут находиться в торговых центрах, на предприятиях, в метро и на людных улицах городов.

Проверить номер карты Сбербанка

Если вы забыли номер своей карты, а её с собой нет, то узнать его можно через интернет-банк. Для этого нужно войти в систему «Сбербанк Онлайн». Номер будет указан в разделе «Карты». Также можно позвонить в банк по бесплатному телефону 8 (800) 555-55-50.

Специалист колл-центра попросит сообщить информацию о себе, а затем продиктует номер карты. Ещё его легко найти на договоре с банком. Номер карты Сбербанка состоит из 16 цифр.

Первая означает код платёжной системы, первые шесть цифр – БИН банка, седьмая и восьмая – код программы, с девятой по пятнадцатую цифру – персональный код, а шестнадцатая цифра является проверочным числом.

Перевести по номеру карты Сбербанка

Существует несколько вариантов перевода денег на карту Сбербанка. Самый простой способ – перевести с карты Сбербанка. Внутренний перевод происходит за считанные секунды, а комиссия за услугу не взимается.

Если у вас карта другого банка, то перевод по номеру будет зависеть от технических возможностей кредитной организации.

Если ваш банк хорошо развит, то у него есть опция перевода на внешние карты, если нет – то потребуются реквизиты счёта получателя: БИК, номер счёта и карты получателя, его ФИО и назначение платежа. Как правило, за переводы из других банков взимается комиссия в размере 1-2%.

Редкий клиент банка помнит реквизиты своего счёта наизусть. Эта информация содержится в договоре на обслуживание карты, в интернет-банкинге, а также на сайте Сбербанка.

Если интернет вам не доступен, то все реквизиты счёта вам могут продиктовать по бесплатному телефону колл-цента банка 8 (800) 555-55-50. Также можно обратиться в ближайший офис банка.

Для перевода денег вам потребуется БИК банка, в который отправляются деньги, расчётный счёт, ИНН получателя и лицевой счёт.

Предоплаченные карты – чем отличаются от других банковских карт?

Как пополнить банковскую карту — 5 проверенных способов + виды банковских карт

Пластиковый платежный инструмент, предусматривающий использование заранее внесенных на него средств, называется предоплаченной картой или prepaid card. Стоит отметить, что такой пластик бывает не только банковским: его выпуск могут осуществлять различные магазины, заправки, косметические фирмы и даже МФО.

Заметим, что платежные системы Visa и American Express первыми стали выпускать такой вид банковских карт и, изначально, они стали популярными среди родителей. Те перечисляли детям определенную сумму денег и контролировали их расходы, что было гораздо практичней, чем выдача наличных. Сегодня рынок предоплаченных карт стремительно развивается, но наибольший успех имеет именно в США.

Чем предоплаченная карта ОТЛИЧАЕТСЯ от других банковских инструментов?

  • Такая карта практически никогда не имеет привязки к счету в банке, в отличие от дебетовых карт.
  • Банк при оформлении пластика не будет подписывать с клиентом никакого договора.
  • Для того, чтобы ее оформить, нет необходимости предъявлять паспорт или другие документы, которые могут потребоваться при оформлении, к примеру, кредитной карты.
  • Такой пластик не бывают персонализированным, а значит на нем никогда нет выгравированных имени или фамилии, как в случае с именными картами.
  • Пластик может иметь лимит использования денег, а также максимальную сумму для ее пополнения – не более 40 тысяч рублей в месяц. Стоит заметить, что банками также предоставляется возможность оформления карты анонимно, и ею может воспользоваться кто угодно, поэтому нередко банки предлагают ее, как подарочный продукт, что не нарушает закон. Но, есть условность – при этом лимитные деньги на пластике не могут превышать сумму в пятнадцать тысяч рублей, а пополнить средства уже не будет возможно.
  • Такой банковский продукт не предполагает наличие овердрафта.
  • Платежными системами предоплаченных карт зачастую являются не только Visa или Mastercard, но и American Express.

Предоплаченная карта: виды

Предоплаченная карта также различается по видам. Существуют:
– карты разового использования. Это означает, что после того, как на пластике заканчиваются заранее оплаченные денежные средства, воспользоваться пластиком больше не будет возможности.
– платежная, с возможностью пополнения. Такой пластик имеет счет, он не будет обезличенным. Изначально такие карты предполагают нулевой баланс, а ее владелец может в любое время пополнить карту с помощью банкомата. Такой картой возможно расплачиваться как в Интернете с помощью интернет-банкинга, так и в стационарных магазинах.
– виртуальная карта. Зачастую, оформляется путем отправки заявки онлайн на сайте банковского учреждения. С ее помощью возможно осуществлять исключительно покупки в Сети.
– подарочная карта. Название говорит само за себя – это отличная альтернатива подарка “в конверте”.

Предоплаченная карта: преимущества и недостатки

Предоплаченная карта имеет несколько преимуществ перед другими пластиковыми продуктами:

  1. держатель карты не платит средства за годовое обслуживание, а также открытие счета, которого, по сути, не существует. Но, некоторые банки могут запрашивать символическую сумму за саму карту, но она все равно будет намного меньше, чем при открытии другого пластика;
  2. быстрый выпуск карты – ее возможно получить сразу же при обращении в отделение банка, в отличие от дебетовой или кредитной карты, которую можно ждать до 14 дней;
  3. карту можно использовать в качестве подарка своим близким и друзьям на различные праздники или получить от кредитора при оформлении займа на дому или в стационарном отделении;
  4. при оплате товаров могут начисляться бонусы, которые впоследствии возможно использовать при осуществлении других покупок.

Минусами карт являются:

  • низкая защищенность карты – некоторые из них могут быть выпущены вовсе без ПИН-кода;
  • при утрате пластика перевыпустить карту уже невозможно;
  • деньги, находящиеся на счету, не будут застрахованы;
  • иногда на карте нельзя отследить сумму остатка. Узнать, сколько средств находиться на пластике, возможно только при совершении покупок;
  • использование карт за рубежом бывает проблематичным: мало торговых точек ее принимают. Но эту проблему можно решить – существуют тревел-карты, созданные для осуществления покупок в других странах.
  • короткий срок действия карты – около года.
  • на предоплаченную карту невозможно оформить займ онлайн или кредит;
  • возможна комиссия за снятие наличных денег в банкомате.

Предоплаченная карта: возможно ли получить в МФО?

На предоплаченную карту банка микрофинансовые организации не осуществляют перевод денег, но можно получить займ по телефону, например, на предоплаченную карту от МФО.

Эта карта не будет отличаться от банковской: она будет принадлежать одной из популярных платежных систем Мастеркард или же Виза, на ней не будет имени или фамилии держателя.

Максимальная сумма займа при этом – 15 тыс. рублей. В случае, если будет необходимо большее количество средств – будет произведена идентификация клиента.

На такой карте можно активировать автоплатеж и не бояться забыть о долге.

Какие преимущества карты от МФО?
✓ процентная ставка при перечислении средств будет на 5-10% меньше;
✓ оформить карту легко. Для этого необходимо оформить первый займ без процентов, и вместе с ним подать электронную заявку на пластик, а позже – прийти в офис МФО и забрать его;
✓ есть возможность заблокировать карту в случае потери;
✓ бесплатное обслуживание пластика;
✓ есть возможность пополнять карту как своими средствами, так и с помощью заемных средств.

Как оформить займ на предоплаченную карту от МФО? К примеру, сервис Быстро Деньги предлагает осуществить это действие при помощи одного лишь звонка. Деньги будут перечислены всего за пару минут – проверка заемщика не происходит, а займ при этом будет автоматически одобрен. Кстати, получить займ на карту с нулевым балансом возможно только таким образом, в инных случаях МФО откажет.

Как видно, предоплаченная карта – это, в первую очередь, современный способ подарить денежные средства родственникам и друзьям, а также возможность получить универсальный платежный инструмент, не тратя много времени на его оформление. Такая карта прекрасно подойдет той категории россиян, кто только начинает знакомиться с банковскими продуктами, к примеру, детям.

Как пользоваться дебетовой картой | Варианты использования банковских карт

Как пополнить банковскую карту — 5 проверенных способов + виды банковских карт

Согласно статистике Центрального Банка РФ из 271 млн карт, эмитированных кредитными организациями на 1 января 2018 года, 239 млн является дебетовыми. Это обозначает, что в среднем каждый россиянин является держателем 2-3 расчетных карточек. Вопросы по использованию этого инструмента возникают очень часто.

Для чего нужно дебетовая карта

Дебетовая карта – это электронный кошелек. Средства хранятся на личном счете в банке, а пластиковая основа предоставляет онлайн-доступ к ним. Основные операции, доступные по этому финансовому инструменту:

  1. Оплата товаров и услуг в магазинах, супермаркетах, торгово-сервисных предприятиях по безналичному расчету. Главное отличие от кредитных карт – все покупки совершаются в пределах остатка собственных средств, хранящихся в банке.
  2. Снятие наличных денег в банкоматах и кассах банка. Получить денежные купюры в терминале банка-эмитента можно бесплатно. За пользование устройством самообслуживания другого кредитного института взимается комиссия. Средняя стоимость услуги – 1% от полученной суммы. Снимать деньги можно в России и за рубежом.
  3. Погашение штрафов, налогов, коммунальных платежей и других административных сборов. Оформить платеж можно в личном кабинете на сайте банка-эмитента или через специальные платежные сервисы. Например, на сайте Госуслуг.
  4. Оплата покупок в интернете. Товары можно заказать в другом городе и даже из-за границы. Это значительно расширяет покупательские возможности и позволяет сэкономить семейный бюджет.
  5. Осуществление переводов. Расстояния больше не преграда для финансовой подпитки родственника, знакомого или друга. Буквально через несколько минут деньги окажутся в любой точке мира. Некоторые переводы могут идти несколько дней. Условия следует уточнять в обслуживаемом банке.
  6. Получение на карту зарплаты, пенсии или пособия. Дебетовые карты открывают работодатели для своих сотрудников. Это значительно упрощает расчеты по оплате труда и повышает их безопасность. Для зачисления социальных платежей, карту оформляет получатель и представляет реквизиты в уполномоченную организацию.

Преимущества дебетовых карт

Дебетовая карточка – платежный инструмент, операции по которому производятся в пределах остатка на счете. Поэтому держатель пластика может не опасаться превысить влезть в долги и нести дополнительные расходы.

Достоинства дебетовых карт такие же, как у кредиток:

  • удобные расчеты;
  • быстрый перевод средств на большие расстояния;
  • хранить деньги на карте безопасно;
  • получение дополнительных «плюшек» от обслуживающего банка, в виде кэшбека, скидок в компаниях-партнерах, миль, бонусов и баллов, которые можно потратить согласно условиям бонусных программ и др.;
  • вип-услуги для держателей карт класса Gold, Platinum.

В сравнении с кредитными карточками пользоваться дебетовой картой выгоднее из-за более низкой стоимости обслуживания и начисления процентов на остаток средств.

Важно! Дебетовую карту проще получить, так как банк не проверяет кредитоспособность клиента. Плохая кредитная история не является помехой.

Историческая справка

Как и многие банковские технологии пластиковые карты пришли к нам с Запада в уже современном виде. Поэтому российские пользователи пропустили такие этапы развития платежного инструмента, как:

  • картонные карточки;
  • записи на металле;
  • пластиковые карты с тиснением.

Первые аналоги банковских карт появились в США в 20-е годы предыдущего столетия. Однако массовое распространение этот способ оплаты получил в период «торгового бума» в 1950-е годы. После войны появились пластиковые карточки от известных компаний Diners Club и American Express.

Пластик с теснением позволил частично автоматизировать процесс обработки карт при помощи отпечатков на специально подготовленных чеках – слипах. Запись информации на магнитной полосе, появившейся в 1960-е годы, ускорила автоматизацию. Появление чипов и бесконтактной оплаты повысило безопасность процедур и улучшило сервис.

Сведения о клиенте и операциям по счету на современных носителях размещаются на магнитной полосе или электронной схеме (чипе). В момент совершения каких-либо действий с картой информация на чипе обновляется, что делает использование пластика более надежным и безопасным.

Популярные вопросы об использовании карт

Рассмотрим часто встречающиеся вопросы пользователей дебетовых карточек.

Как активировать банковскую карту?

Самый распространенный способ активации – ввод ПИН-кода карты в банкомате банка-эмитента и совершение какой-либо операции, например, запроса баланса. Также возможна активации по телефону сотрудниками контакт-центра или в отделении банка.

Как пополнить дебетовую карту?

Внести деньги на счет, к которому прикреплен платежная карта можно несколькими способами:

  1. Оформить зачисление средств в операционной кассе банка.
  2. Внести наличность через терминал или банкомат.
  3. Перевести деньги с другого внутреннего счета держателя карты через личный кабинет.
  4. Сделать перевод со счета стороннего банка.
  5. Воспользоваться платежными сервисами или электронными деньгами.

Для внесения наличных денег через банкомат, нужно вставить карту в устройство, имеющее такую функцию, и набрать ПИН-код. Затем выбрать операцию «Пополнение карты» и следовать подсказкам. После появления соответствующей команды вставить банкноты в купюроприемник и подтвердить операцию. Не забыть забрать карту из банкомата!

Как оплачивать покупки?

Провести платеж за товары или услуги можно в торговых точках, оборудованных устройствами для считывания информации – POS-терминалами. В классическом варианте карта передается кассиру, который проводит покупку, или самостоятельно вставляется в электронный терминал.

Способ считывания информации зависит от типа оборудования и вида дебетовой карточки:

  1. Сведения с магнитной ленты получает ридер. Чтобы его использовать, нужно правильно провести карту через считыватель магнитной полосой. После окончания операции покупатель расписывается в чеке. Для сверки данных продавец может попросить предъявить паспорт.
  2. Информацию с чипа читает чип-ридер. Карту вставляется до упора в считыватель чипом вверх. Затем оформляется операция. Для подтверждения оплаты вводится ПИН-код.
  3. Бесконтактный способ оплаты возможен только через терминалы, поддерживающие технологию PayPass. В карты встроена антенна, передающая информацию устройству. Размер платежа ограничен лимитом в 1000 рублей. Если покупка дороже, потребуется ввести ПИН-код.
  4. Самый удобный способ – платить телефоном. Карту не нужно носить с собой. Эта возможность доступна для ограниченного числа моделей мобильных устройств. На смартфоне устанавливается приложение Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay. Оплачивать покупки можно через терминалы, поддерживающие технологию PayPass.

Важно! Оформление покупок в интернете разрешено не для всех карт. Уточнить характеристики можно в обслуживающем банке. Для проведения платежа потребуется ввести номер карты, имя, фамилию держателя на латинице, срок действия, код CCV. Снизить риски поможет технология 3D Secure или использование виртуальных карт.

Как перевести деньги с дебетовой карты?

Существует несколько вариантов перевода денег на свои счета или карты других клиентов.

  1. В любом банке это можно сделать через личный кабинет. После авторизации в ЛК, выбрать нужную операцию в разделе «Переводы и платежи». В открывшейся форме проставляется счет или карта, с которых производится перевод, указывается сумма и вносятся реквизиты получателя средств.
  2. Для внутренних переводов в одном банке могут быть разработаны упрощенные способы проведения операций. Так, Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность перечисления денег по номеру телефона с услугой Мобильный оператор. Для перевода денег достаточно отправить смс-сообщение установленной формы на короткий номер 900.

Сколько стоит обслуживание карт?

Расходы держателя дебетового пластика складываются из следующих трат:

  1. Годовая плата за обслуживание счета. Размер зависит от категории карты и условий договора. Часто банки без комиссии обслуживают дебетовые счета. В финансовых организациях годовая стоимость стандартной карты не превышает нескольких сотен рублей.
  2. Комиссия за снятие денег со счета. Взимается при получении средств в «чужих» банкоматах.
  3. Плата за sms-информирование. Стоимость 30-50 рублей в месяц.
  4. Комиссия за конвертацию средств. Снимается, если использовать дебетовую карту в других странах.

Обслуживание отличается в разных банках. Если долго не пользоваться карточкой, ее могут заблокировать или не отправить на перевыпуск. Условия использования дебетового пластика не предусматривают расходов за пользование кредитными средствами. Исключение – дебетовые карты с овердрафтом.

Как заблокировать карту?

Запретить совершение операций по дебетовой карте можно в личном кабинете или позвонив в контакт-центр обслуживающей кредитной организации. Телефон горячей линии указан в договоре или на обороте карты. Номер можно найти в открытых источниках – на официальном сайте, в справочных службах и телефонном справочнике.

Как пользоваться картой за границей

Возможность использования дебетовой карты в другой стране следует уточнить в банке-эмитенте.

При снятии наличных в банкомате и оплате покупок обязательно обращать внимание на иконки платежных систем, обслуживаемых устройством.

Совершить операцию можно, если терминал поддерживает ту систему, которой принадлежит карта. Для исключения расходов по конвертации, рекомендуется открывать счет в той же валюте, в которой осуществляются платежи.

10 способов пополнить дебетовую карту Сбербанка

Как пополнить банковскую карту — 5 проверенных способов + виды банковских карт

Пополнить дебетовую карту Сбербанка можно разными способами, в зависимости от наличия времени, интернета и других обстоятельств.

Через банкомат

Пополнить наличными через банкомат – простой способ, который уже стал привычным. У Сбербанка огромная сеть платежных устройств, можно найти то, которое будет удобно расположено. Для этого нужно позвонить в контактный центр и уточнить.

Для использования устройства при себе нужно иметь карточку и помнить ПИН-код к ней. Несколько действий:

  • Убедиться, что аппарат принимает наличность.
  • Вставить карточку и ввести ПИН.
  • Нужен пункт меню «Пополнение карты».
  • Выровнять банкноты и вставить стопочкой в открывшийся лоток (на устройстве написано максимальное количество купюр, поэтому нужно подсчитать, сколько в стопочке).
  • Банкомат сам подсчитает деньги, на экране появится сумма.
  • Операция подтверждается нажатием кнопки.
  • После зачисления взять квитанцию об оплате и вытащить карту.

Оплата через платежный терминал

Платежный терминал работают почти так же, как банкомат, но следует обратить внимание – часто требуется вставлять купюры по одной.

Обязательно нужно проверить, печатается ли чек – без него будет невозможно предъявить претензии, если деньги не придут.

Последовательность действий такая же, как для банкомата:

  1. Вставляется карточка и вводится ПИН-код;
  2. «Зачисление на счет»;
  3. Вставляются банкноты, после каждой на экране высвечивается сумма;
  4. После появления окончательной суммы операция подтверждается;
  5. Важно не забыть взять карту и чек.

Зачисление часто происходит сразу, иногда перевод приходит через 1-3 дня.

Через кассу

Сумму наличными можно внести лично, посетив отделение с паспортом.

Нужно взять талон, выбрав в меню оплату в кассе, когда подойдет очередь:

  • Кассиру подается паспорт.
  • Если карточка с собой, подают вместе с паспортом.
  • Если с собой нет, нужно сказать, что деньги переводятся на дебетовую карту.
  • Затем кассиру передаются деньги.
  • После проведения оплаты нужно подписать платежный документ и получить чек и паспорт.

Кассовая оплата на свои карты не облагается комиссией, средства зачисляются мгновенно.

Смотрите на эту же тему:  Как привязать и пополнить счет дебетовой карты?

Пополнение карты онлайн через личный кабинет Сбербанк-онлайн

Если кабинета еще нет, нужно обзавестись им, зарегистрировавшись на сайте банка, или войти с паролем и логином, затем:

  1. Выбрать «Перевод между своими…»;
  2. Заполнить все поля, следуя указаниям;
  3. Подтвердить операцию.

Этот способ подходит для переводов между своими счетами внутри системы Сбербанка, все мгновенно и бесплатно.

Пополнение карты Сбербанка через электронные кошельки

Электронные деньги легко и недорого переводятся с кошельков различных сервисов.

Qiwi

Задействуется номер карточки – для этого открывается вкладка «Платежи». Перевод на сбербанковские карты вынесен также отдельно в «Переводах в банк».

После выбора Сбербанка появляется форма с выбором:

  • По номеру карточки;
  • По номеру счета;
  • После выбора идентификатора вводится сумма.

Можно оформить автоплатеж, взимается комиссия.

Зачисление в большинстве случаев происходит почти сразу, квитанции об оплате сохраняются, можно отправить ее в электронном виде на свою почту.

Webmoney (Кипер Стандарт)

Интерфейс этой системы необычайно прост, нужно:

  1. Открыть закладку «Оплата услуг»;
  2. В списке справа открыть «На любую банковскую карту».

Перевод осуществляется в любой валюте, при транзакции на рублевый счет система сама пересчитает в рублях:

  • Перевод производится по номеру карточки – нужно ввести 16 цифр.
  • Указывается сумма.
  • Затем нужно нажать «Продолжить» и дождаться проверочного СМС, который придет на привязанный телефон.
  • Присланный код списывается в поле, и операция завершается.

Рублевые переводы осуществляются посредством систем Виза и Мастерксард.

Яндекс Деньги

В Яндекс Деньгах средства переводятся в разделе «Снять»:

  1. Выбрать банковские карты;
  2. В форме с полями написать номер своей карточки;
  3. Вписать, сколько денег;
  4. Подтвердить операцию кодом из СМС.

Другие способы

Список способов не окончен, есть много дополнительных способов.

В офисе стороннего банка

Если поблизости нет отделения Сбера, можно обратиться в любой банк рядом. Для этого с собой нужно взять паспорт и карточку.

Услуга платная.

Пополняем карту Сбера через почту РФ

Теперь провести лично перевод на свою карту можно в почтовом отделении. Операция проводится после предъявления паспорта.

Сотрудник выдает бланк, который нужно заполнить (с собой иметь карточку или ее номер), деньги идут 1 рабочий день. Взимается комиссия.

Способ не очень удобный, но если нет альтернативы, вполне подойдет.

Сервис переводов Card-to-Card от Тинькофф Банка

Быстрый перевод очень просто осуществляется с помощью сервиса «С карты на карту» через Тинькофф Банк.

В поисковике набирается название сервиса, в полученных результатах нужно найти Тинькофф. Можно также зайти на сайт банка:

  • Вписываются номера карты-отправителя и карты-получателя.
  • Для отправителя вводится дополнительный код, который написан на обороте карточки.
  • Указывается сумма, система сама подсчитывает комиссию.
  • Свое согласие с суммой перевода и проведением операции нужно выразить нажатием кнопки «Перевести».

Пополнение карты Сбербанка с помощью мобильных операторов

Телефонные переводы становятся все более популярными. Для этого используются номера Мегафона, Билайна, МТС.

Пополнение банковской карты через «Мегафон»

Абоненты Мегафона могут переводить деньги прямо с телефона:

  1. Нужен личный кабинет;
  2. В разделе «Услуги и опции» – «Платежи и переводы»;
  3. Выбрать «На карту банка» в «Переводах»;
  4. Заполнить форму как обычно – с номером карточки и суммой.

Это же действие можно произвести, если войти на Мегафон Деньги (в выпадающем меню). Выбирается вкладка «Перевести деньги».

Затем деньги переводятся любым из предложенных способов. При наличии карточки Мегафона можно воспользоваться функционалом «Мегафон-Банк». Плюс к этому можно запомнить специальные коды и платить с телефона нажатием нескольких клавиш.

Пополнение банковской карты Сбербанк с симкарты «Билайн»

Для перевода нужно войти на сайт оператора:

  • Ввести запрос «Пополнение счета»;
  • Вписать номер карты, на которую переводятся деньги;
  • Указать сумму (10-500 рублей);
  • Указать номер телефона-отправителя, с которого спишутся средства;
  • Пройти капчу;
  • Нажать «Оплатить».
  • Взимается плата за услугу.

Пополнение карты через оператора МТС

Для перевода с номера МТС необходим личный кабинет. Перевод производится во вкладке «Легкий платеж»:

  1. Нужно выбрать опцию «Перевод со счета телефона на карту»;
  2. Вводится номер и указывается сумма;
  3. На телефон придет проверочный код – его надо ввести в специальное поле.

Взимается комиссия.

Перевести деньги можно также с помощью цифровых кодов.

Какой способ пополнения самый выгодный и удобный

Выбор способа перевода зависит от обстоятельств и вида средств – наличные или виртуальные деньги.

Перевод через банкомат Сбербанка и пополнение в кассе отделения – самые быстрые и надежные способы, плюс к этому они бесплатны:

  • Интернет-банкинг удобен тем, что можно делать переводы из дома или в дороге. Требуется компьютер или смартфон.
  • Услуги сторонних банков и платежные системы платны, скорость перевода высокая.
  • Электронные кошельки отличаются низкой комиссией.
  • Размеры комиссий могут отличаться в разных районах и банках.

(1 5,00 из 5)
Загрузка…

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.