+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Как получить дебетовую карту «Cash Back» в Альфа-банке — 3 простых шага + хитрости и лайфхаки для держателей карты

Кэшбэк в Альфа-Банке

Как получить дебетовую карту «Cash Back» в Альфа-банке — 3 простых шага + хитрости и лайфхаки для держателей карты

Кэшбэк в Альфа-Банке

4.8 (95%) 4

Сейчас в это верится с трудом, но в 90-х годах Альфа-Банк был достаточно консервативным финансовым учреждением. Это утверждение звучит странно по отношению к одному из самых крупных и развитых банков того времени. Однако, в те времена заработки банка были настолько внушительны, что значимой потребности в развитии вспомогательных источников дохода не было.

Ситуация поменялась, когда на кредитный рынок вышли новые участники – сфера банковских услуг серьезно расширилась, выросла конкуренция. Граждане стали более требовательны к выбору заемщика.

Надо отдать должное Альфу-Банку – он начал активное преобразование, проведя ребрендинг и реструктуризацию.

В числе многих новаций, вводимых тогда финансовым учреждением, россиянам одна особенно пришлась по душе – это «кэшбэк».

Кэшбэк не был чем-то уникальным, таким, которого бы не предлагали другие банки, но грамотный маркетинг сыграл свою роль, убедив клиентуру в том, что кэшбэк от Альфы особенный. И в этом есть доля правды — кэшбэк в некоторых случаях может достигать рекордных 10%! Об этом и других нюансах читайте подробно в  нашем материале!

 Что такое кэшбэк?

Кэшбэк – это русское прочтение английского словосочетания «cash back» (применительно к маркетинговым технологиям переводится как «возврат денег», «возвращение наличности»).

В документах пишут «CashBack» – слитно и с большой буквы каждое слово – это маркетинговый прием, связанный с заострением внимания клиента на значимости услуги. Ученые-финансисты называют кэшбэк «вспомогательной маркетинговой стратегией, стимулирующей первичную эмиссию денежного оборота».

Если говорить проще, то кэшбэк в аналогии сравним с прикормкой рыбы на рыбалке, где рыбак – это банк, рыба – клиенты банка, а хлебные крошки – кэшбэк.

Термин «кэшбэк» означает разновидность программы лояльности, которая сосредоточена на денежном обороте. В самой первой программе лояльности в США в 1914 году возвращали не деньги, а строительный материал. Позже идея получила развитие и в 1934 году крупные магазины в США начали возвращать клиентам деньги – это было названо «кэшбэком». В 70-х гг.

прошлого века программы лояльности типа «кэшбэк» массово использовались в США в торговых сетях, банках и других финансовых структурах. В это же десятилетие маркетинговая идея программы лояльности перекочёвывает в Старый Свет, где быстро набирает популярности. Кэшбэк в России сначала был апробирован в торговых сетях (середина 90-х гг.

), и только после этого его начали использовать банки (конец 90-х гг.).

Карты с кэшбэком от Альфа-Банка

Альфа-Банк весьма творчески подошел к реализации идеи «возврата наличности», используя все возможные ее промежуточные формы.

Помимо собственно наличности в национальной валюте кэшбэк начисляется, например, в игровой валюте – золото в играх World of tanks, World of Tanks Blitz, World of Warships; милях – транспортные сервисы, компания Аэрофлот; баллах – торговая сеть Перекрёсток, компания РЖД, компания Amway.

Есть также специальные дебетовые карты, которые перечисляют кэшбэк в благотворительные фонды и организации – карта «МИСиС» и «WWF: доброе дело без особых хлопот».

Внимание! В нашем обзоре мы затронем только те карты, где кэшбэк реализуется в виде возврата денег.

Перечень дебетовых и кредитных карт с функцией «кэшбэк» (условия пользования программой лояльности не ограничиваются типом платежной карты):

  • CashBack NEW – World MasterCard Pay Pass.
  • Black CashBack-World MasterCard Pay Pass.
  • CashBack-World MasterCard Pay Pass.
  • CashBack NEW Credit-World MasterCard Pay Pass.
  • CashBack Credit -World MasterCard Pay Pass.
  • Next – MasterCard Standard с чипом.
  • Next – MasterCard Standard Pay Pass.
  • MC Standard Photo Kids EMV (EMV = Europay + MasterCard + VISA).
  • MC Standard Photo Teens EMV.

Отдельно стоит отметить карты Альфа-Банка с подключенным пакетом услуг (ПУ) «Доходная карта»:

  • MasterCard World Unembossed (такой картой нельзя рассчитываться там, где нет импринтера – устройства, считывающего объемные данные с карточки) с чипом.
  • MasterCard World с чипом.

Что такое карта с чипом?

Технология считывания электронных данных владельца с банковской пластиковой карты пережила четыре важных этапа: а) Embossed – часть данных карты выдавливается на пластике, что позволяет считывающим устройствам (СУ) читать их, подобно тому, как перфорированные данные читались компьютерами 2-го поколения; б) магнитная полоса – более совершенная технология хранения данных владельца карты. Разработана в 1967 году компанией IBM.

Магнитные полосы бывают нескольких типов – двух-, трех- и четырех-трэковые; в) Чип – микропроцессор, способный хранить в 10-12 раз больше данных, чем магнитная полоса. Чипованные карты очень надежные – серьезно повышают безопасность использования платежных операций; г) Чип с технологией Pay Pass – позволяет использование бесконтактных СУ.

В современном мире банки могут совмещать указанные технологии – отдельное изъятие любой из перечисленных технологий чревато весомыми убытками для мировой банковской системы. Поэтому эти системы верификации существуют наравне друг с другом. Однако, банки могут выпускать карты без одного или двух верификаторов – это удешевляет стоимость пластика.

Обзор правил обслуживания карт с кэшбэком в Альфа-банке

Программа лояльности «Кэшбэк» – это публичная оферта, то есть, текст, доступный для свободного прочтения, который любой человек может принять на основании своего пожелания. Чтобы было проще понять, скажем, что объявления с различными предложениями на остановках, столбах, в газетах и журналах – все это примеры публичной оферты.

Акт согласия с условиями оферты называется «акцептом», человек, принявший условия оферты, называется «акцептором». Акцепт программы лояльности «Кэшбэк» – личное согласие клиента, причем, молчание клиента не может считаться таковым.

Правила программы находятся в свободном доступе на сайте Альфа-Банка и начинают действовать с момента своей публикации или обновления.

Сколько процентов возврата может получить клиент Альфа-Банка от использования кэшбэка?

  • Максимально – это 10%. Такой возврат можно получить с потраченных средств, совершенных при покупке топлива на АЗС. Возможность недействительна для держателей ПУ «Доходная карта».
  • 5% можно вернуть, посещая бары, кафе, рестораны. Предложение недействительно для держателей ПУ «Доходная карта». Владельцы карточек Next могут также вернуть 5%, посещая кинотеатры.
  • 2% от любых трат возвращается держателям ПУ «Доходная карта».
  • 1% от любых трат возвращается держателям других ПУ.

Информация о максимальном количестве баллов, начисляемых за 1 отчетный период

Ограничение по количеству бонусных баллов, которые может накопить клиент – « подводный камень» всех программ лояльности подобного рода. Некоторые клиенты банков находят эту особенность неприятной.

Но для людей со средним заработком это вполне нормально, так как возвращенная сумма денег вполне соизмерима с их тратами и доходами.

В зависимости от типа карточки и ПУ на бонусном счете можно максимально накопить (вернуть) следующее количество баллов:

  • 1 тыс. баллов для держателей ПУ «Доходная Карта!»;
  • 2 тыс. баллов для держателей ПУ«Корпоративный», «Оптимум»;
  • 3 тыс. баллов для держателей ПУ «Комфорт», «Максимум+»;
  • 3 тыс. баллов по кредитной карте;
  • 5 тыс. баллов для держателей ПУ «А-Клуб»;
  • 5 тыс. баллов для владельцев карт MC Standard Photo Kids EMV и MC Standard Photo Teens EMV (независимо от типа ПУ);
  • 2 тыс. баллов для держателей карт Next – MasterCard Standard – АЛЬФА-БАНК с чипом и Next – MasterCard Standard – АЛЬФА-БАНК Pay Pass (независимо от типа ПУ).

Информация о количестве потраченных денег, необходимых для начисления бонусных баллов

Важно понимать, что бонусные баллы начисляются не все время и не от любой суммы денег. Есть ограничение, некая разделительная полоса, миновав которую владелец карточки с кэшбэком может получить возврат денег. Так, в зависимости от типа карточки и ПУ, нужно потратить за 1 отчетный период времени следующую сумму денег:

  • 20 тыс. руб. по кредитной карте, независимо от типа ПУ;
  • 20 тыс. руб.  – ПУ «Корпоративный», «Оптимум», «Комфорт»;
  • 30 тыс. руб. – ПУ «Максимум+», «А-Клуб»;
  • 30 тыс. руб. для карт, выпущенных до 01 апреля 2016 года;
  • 9 тыс. руб. по карте Next – с чипом и Next Pay Pass (вне зависимости от ПУ);
  • для держателей ПУ «Доходная карта!» и для карт MC Standard Photo Kids EMV и MC Standard Photo Teens EMV минимальная сумма расходных операций не установлена.

Информация о списании бонусных баллов

  • Когда заканчивается действие программы лояльности, все бонусные баллы списываются со счета акцептора.
  • Если баллы были начислены ошибочно — они будут списаны со счета акцептора.
  • Когда клиент банка расторгает договор КБО, его бонусный счет аннулируется.
  • Если клиент закрыл кредитную карту, расторг кредитный договор, его бонусный счет закрывается.
  • В случае, когда клиент закрывает дебетовую карту, баллы не аннулируются, если договор КБО остается действующим.

Внимание! 1 бонусный балл в перерасчете равен 1-му российскому рублю.

Мониторинг накопленных баллов лучше всего осуществлять с помощью мобильного банкинга от Альфа-Банка (Альфа-Клик, Альфа-Мобайл).

Владельцы дебетовых карт с кэшбэком от Альфа-Банка могут повысить накопительную производительность своих карточек, открыв специальные накопительные счета «Мой сейф» (1,8%), «Блиц-доход» (3,8%), «Накопилка» (копилка для сдачи, копилка для зарплаты – 7%), «Ценное время» (для владельцев карт, у которых подключен премиальный пакет услуг «Комфорт», «Максимум+» – 3,8%).

Доходные карты

В этой части статьи мы остановимся на некоторых особенностях, связанных с ПУ Альфа-Банка «Доходная карта». Нужно объяснить, почему карточки с этим ПУ стоят особняком от других карт.

 «Доходная карта» – не придумка Альфа-банка, подобные услуги в России оказывают многие крупные и средние банки. Даже небольшие банки экспериментируют с этой финансовой возможностью. Смысл доходных карт в том, что при наличии дебета с него начисляют процент на накопительный счет.

По сути доходные карточки имеют депозитный счет, который можно свободно пополнять и обнулять. Это выгодно и банкам, и их клиентам. Такие карточки всегда пользуются спросом на рынке банковских услуг. Есть только одно «но» – безопасность дебетовых счетов.

Дело в том, что на обычной дебетовой карточке есть только та сумма денег, которая на нее положена. В случае с доходными картами, банк вынужден создавать обратную связь со счетом клиента – это создает уязвимость в системе ПО (программного обеспечения) банка.

Злоумышленники получают потенциальную возможность выйти за пределы одного банковского счета.

Интересно! Уязвимость подобного рода печально отразилась на деятельности Альфа-Банка. По информации, озвученной в блогосфере, Альфа-Банк потерпел значительные убытки из-за пилотного введения этого ПУ (около 230 млн. евро).

Информация может и не соответствовать действительности, так как сам банк не подтвердил ее официально. Однако, ПУ «Доходная карта» ныне исключен из стандартного перечня предложений банка, он доступен только корпоративным клиентам.

Карты с кэшбэком от Альфа-Банка: хитрости дебетовых карт с cash back

Как получить дебетовую карту «Cash Back» в Альфа-банке — 3 простых шага + хитрости и лайфхаки для держателей карты

Альфа-Банк является одним из самых крупнейших коммерческих организаций по всей России. Для своих клиентов он создал многочисленное количество дебетовых и кредитных карточек.

Он полностью отвечает за безопасность платежей и денежных сбережений клиентов и всегда старается предложить самые благоуспешные условия для дальнейшей работы.

Обратившись за услугами в этот банк, обязательно следует приглянуться к карточкам с кэшбэком (с его помощью можно будет вернуть долю истраченной суммы обратно на свой счёт, если будет произведена безналичная оплата в определённых местах).

Карточка с кэшбэком

Всем известно, что в выборе подходящей карты по всем критериям не стоит спешить. Изначально следует внимательно всё изучить, взвесить, а иногда даже сравнить. Рассмотрим одни из самых важных критериев, выбирая карту с кэшбэком:

  • Если расплачиваться картой на заправке, то возврат будет составлять 10%, в кафе, ресторанах – 5%, в супермаркетах или магазинах – 1% (данная программа называется Cash Back NEW).
  • Пользование вспомогательной услугой – карточка Ворлд (работает во всех странах).
  • Поддерживает приложения Samsung и Apple, то есть, есть бесконтактная оплата.
  • Не выше 60 тыс. рублей за год – составляет сумма кэшбэка, зависящая от выбранного тарифа (Максимум+, Оптимум, Комфорт).
  • 7% составляет накопительный счёт.
  • Возможность получения скидок до 15% в партнёрских организациях.

За пользование карточки необходимо будет заплатить 1200 рублей.

Интересно! Когда на счёт будет зачисляться большая сумма и при этом денежный оборот будет также большим, то за пользование карточки платить не придётся.

Хитрости карточки с кэшбэком

Отличительная черта использования карточек с cash back зависит от того, каким тарифом вы будете пользоваться:

  1. Оптимум – самый популярный вид тарифа.
  2. Комфорт – подходит для тех, у кого средний доход заработка.
  3. Максимум – предназначен для тех индивидов, которые каждый месяц будут получать большие суммы.

Полезно! В тарифе «Оптимум» есть свои хитрости! Его востребованность заключается в том, что с ним можно избежать ежемесячной абонентской платы. Для этого необходимо будет за один месяц тратить от 20 тыс. рублей и выше.

Условия карточки с кэшбэком

Для начисления кэшбэка банком первоначально предусматриваются основные требования использования банковского продукта.

Сюда не входят – оплата коммунальных услуг, страховки, займа, а также, если был сделан перевод денег на электронный кошелёк.

Если же вы решили получить кэшбэк с помощью лотерейных билетов, расчётов картой за азартные игры или же за драгоценные металлы, то здесь программа тоже не действует.

По дебетовой карточке кэшбэк насчитывается намного меньше, чем по кредитной. Альфа-Банк постоянно меняет условия получения кэшбэка на более выгодные ,поэтому если ваша программа устарела, вы всегда можете оформить пластиковый продукт заново.

А вот если брать кэшбек по кредитной карточке, то это, пожалуй, будет лучший выбор. С такой карты можно будет снимать наличку в банкоматах Альфа-Банка и АЗС партнёрских учреждениях (лимит за 30 дней составляет 750 тыс. рублей).

Интересно! Предел максимальной суммы снятия с кредитной карты установлен для каждого тарифного плана свой.

Люди, которые могут принять участие в бонусном проекте, вдобавок получают ряд следующих привилегий:

  • За смс-оповещение не снимаются деньги.
  • Можно пользоваться «Альфа-Банкингом» и «Альфа-Кликом».
  • Загрузка приложений Apple Pay и Samsung Pay осуществляется бесплатно.
  • В партнёрских магазинах действует 15% скидка на любой товар.

Зачисление по кэшбэку возможно несколькими способами:

  1. «Мой сейф» – деньги приходят на отдельный счёт и хранятся на нём до тех пор, пока индивид ими не воспользуется. Здесь нет никаких комиссий, а вести работу с ним можно в режиме онлайн или связавшись лично с оператором. (1,8% можно вернуть от 5 млн. рублей).

  2. Накопительный счёт «Блиц-Доход» – здесь тоже свои привилегии и самый большой процент, который можно выручить благодаря такому счёту – это 3,8%. При желании быстрого получения кэшбэка, можно воспользоваться сервисами, идущими как дополнительные.
  3. «Накопилка» – самый популярный вид накопления.

    Ведь здесь идёт зачисление на любую сумму и 7% ставка за год. А также, им очень удобно пользоваться, ведь все операции проводятся автоматически.

Важно! В первый месяц пользования карточки, наименьший остаток денежных средств считается с последнего дня расчётного периода.

Поэтому сотрудники банка советуют пополнять счёт сразу же после получения карточки.

Каким образом идёт зачисление кэшбэка

Начисление кэшбека в Альфа-Банке производится так:

  • Если посетитель банка расплатился карточкой с кэшбэком на АЗС или в кафе (ресторане), то ему возвращается на счёт определённая часть от истраченных денег.
  • Оплачивая покупки в бутиках, кэшбэк зачисляется самый маленький.
  • Бонусная программа действует только при безналичном расчёте офлайн.

Решившись заказывать карточку с кэшбэком от Альфа-Банка, для начала прочтите в интернете отзывы от активных клиентов. Таким образом, вы сможете сделать более правильный выбор.

Интересно знать! Старайтесь ознакомиться не только с положительными сторонами программы, но и прочитайте договор сотрудничества и его требования.

Не старайтесь перехитрить бонусную программу ,поскольку в этом финансовом учреждении вся система хорошо защищена и все ваши операции тщательно фиксируются.

Полезная информация

Если вы решили оформить дебетовую или кредитную карту от Альфа-Банка, то вы всегда можете приехать лично в ближайший филиал или позвонить на горячую линию. Не забывайте о том, что сейчас возможно сделать всё не выходя из дома. Ведь наличие интернет ресурсов всегда рады помочь. Для активации такого сервиса, просто нужно пройти регистрацию на официальном сайте vtb24.ru.

Здесь вы сможете самостоятельно подобрать для себя систему лояльности и при надобности отключить услуги или же снова активировать. Следить за вашим бонусным счётом также возможно на travel.vtb24.ru и на bonus.vtb24.ru. Если вы являетесь участником бонусной программы, то на этих сайтах вы всегда вправе потратить свои заработанные баллы.

Как оформить карточки с кэшбеком в Альфа-Банке

Крупнейшая финансовая организация выдвинула ряд требований для получения карточки с кэшбэком:

  1. Клиенту должно быть не меньше 18 лет и не больше 21 года.
  2. Предоставление документов, подтверждающие ежемесячный доход.
  3. Если есть кредитная история, то она обязательно должна быть хорошей.

После того, как вы подали заявку на оформление карточки, получить её можно будет через 2-3 недели. Если же по истечению этого времени, карты так и не будет ,то заявку можно сделать повторно.

Программа Cash Back от Альфа-Банка является действительно выгодным предложением. Ведь именно благодаря таким картам можно сэкономить свои личные средства и научиться правильно, делать покупки. А по возникшим вопросам в любое время дня и ночи можно всегда обратиться в службу поддержки банка, где опытные сотрудники всегда помогут принять правильное решение и ответят на все ваши вопросы.

Карта с кэшбеком от Альфа Банка

Как получить дебетовую карту «Cash Back» в Альфа-банке — 3 простых шага + хитрости и лайфхаки для держателей карты

Возвращение бонусов за покупки и пользование услугами партнёров – это фишка многих кредитно-финансовых организаций. Благодаря простой и выгодной программе лояльности «Кэшбэк», Альфа-Банк ежемесячно наращивает клиентскую базу. Банковский продукт одинаково работает с дебетовыми и кредитными картами.

Что такое кэшбэк от Альфа-Банка?

Англоязычный термин дословно переводится, как возврат наличных средств. На расчётный счёт клиента поступает незначительный процент от выгодного сотрудничества с партнёрами банка. Алгоритм действий прост – владелец карты оплачивает покупки в конкретных местах Альфа-картой и получает бонус до 10% от своих затрат обратно на пластик.

В зависимости от выбранного банковского продукта, пользователю будут начисляться баллы или деньги. Программа лояльности «CashBack» предполагает возврат именно денежных средств, а не бонусов.

Условия по банковским картам с кэшбэкам

Рассчитывать на привилегии держатели карт могут при соблюдении правил их использования. Существуют общие условия и дифференцированные для каждого вида пластика.

Дебетовая карта

Платёжный инструмент выдаётся при обращении частного лица лично в банк или посредством работодателя, который выбрал финансовую организацию в качестве обслуживающей компании. Во втором случае заработная плата будет перечисляться на карту CashBack.

Клиентам, использующим дебетовую карточку, для безналичного расчёта будет возвращаться:

  • 10% от покупки бензина на АЗС;
  • 5% от выставленных счетов в кафе и объектах ресторанного типа;
  • 1% с любым нерасшифрованных покупок.

Дополнительным бонусом, оставшемуся без внимания, окажется начисление до 6% по накопительному счёту.

  Активация карты Альфа Банка

Получение дебетовой карты с кэшбэком для частных лиц, не являющимися клиентами Альфа-Банка, возможно после выбора одного из Пакета услуг.

Коммерческое предложениеГодовое обслуживание, руб.Максимальный CashBack в месяц, руб.Минимальная сумма трат в торговых точках, руб.
«Оптимум»1990200020 000
«Комфорт»3000
«Максимум»500030 000

Клиенты банка могут подать заявку на выпуск карточки на официальном сайте, в отделении банка или оформить карточку, воспользовавшись сервисом личного кабинета. При желании доступна опция бесплатной курьерской доставки платёжного инструмента в пределах МКАД.

Кредитная карта

Банковский продукт с аналогичными условиями по возврату денежных средств, что и у зарплатной карты. Дополнительно клиентам предоставляется возможность кредитования. Выпускается кредитка бесплатно для всех клиентов Альфа-Банка.

Условия обслуживания:

  • до 300 000 рублей – кредитный лимит;
  • 60 дней – беспроцентный период начинается при совершении первой расходной транзакции;
  • 3 990 рублей в год – обслуживание основной карты;
  • до 36 000 рублей за 12 месяцев – кэшбэк;
  • 4,9% или минимум 400 рублей – комиссия за снятие наличных;
  • до 15% – скидки у партнёров;
  • 26% – годовая ставка
  • 120 000 рублей в месяц – лимит для снятия наличных.

Преимущества использования кредитной карты Cash Back очевидны, при ежемесячной трате в торговых точках в размере 20 000 рублей можно вернуть до 3 000 рублей. Это хороший способ сэкономить деньги, который работает автономно без личного вмешательства человека.

Пример расчета кэшбэк по пластиковой карте

На официальном сайте Альфа-Банка размещён онлайн-калькулятор, с его помощью каждый клиент имеет возможность произвести предварительный расчёт. Исходя из индивидуальных трат держатели и активные пользователи Mastercard увидят очевидные плюсы в использовании брендовой тематической продукции.

В месяц владельцы дебетовой/кредитной карты вернут кэшбэк в размере 1755 рублей, если будут расходовать:

  • 10 000 р – на топливо (КБ – 1000);
  • 8500 р – на кафе/рестораны (КБ – 425);
  • 33 000 р – на остальные траты (КБ – 330).

Такие простые арифметические действия отражают явное преимущество использования специальных банковских предложений.

Обязательные условия для получения кэшбэка

Правилами клиентского соглашения закреплены требования, без соблюдения которых деньги возвращаться за расходные транзакции не будут.

Cash Back начисляется после того, как лимит трат перешагнёт границу в 20 000 или 30 000 рублей. Размер зависит от выбранного пакета, тарифа.

Как только обязательное условие будет выполнено кэшбэк автоматически сработает, и проценты вернутся на счёт клиента.

  Как можно заблокировать карту Альфа Банка по телефону

На что можно потратить возвращенные средства?

В рамках данного коммерческого предложения Альфа-Банк возвращает владельцам карт деньги, а не баллы или бонусы. Клиенты имеют право распоряжаться полученными средствами, направив их на личные нужды.

Аналогичные проекты, рекламируемые конкурентами, предлагают тратить накопленные баллы в организациях, заключивших с финансовыми учреждениями партнёрское соглашение. В основном это интернет-магазины или маркеты, в которых цены не удовлетворяют потребителей, поэтому Cash Back остаётся невостребованным.

Когда начисляется кэшбэк?

В расчёт берутся все без исключения безналичные транзакции. В зависимости от вида платежа возврату подлежит конкретный процент потраченных средств. Чем больше будет в месяц онлайн-операций, тем приличнее будет кэшбэк. Деньги на клиентский счёт зачисляются не сразу, иногда проходит два дня и более с момента совершения транша.

Процедура оформления карты с Cash Back

Альфа-Банк предъявляет требования к заёмщикам при оформлении банковских продуктов. Карту с кэшбэком могут получить лица:

  1. Cтарше 18 или 21 года.
  2. Готовые подтвердить ежемесячный доход.
  3. Имеющие положительную кредитную историю.

Кредитная карта изготавливается на протяжении 2-3 недель. По истечении этого срока сотрудники банка приглашают заёмщика в отделение для получения или переоформления карточки.

Для клиентов, желающих заказать дебетовый продукт, банк особых требований не предъявляет, за исключением возраста. задача держателя – регулярно платить за годовое обслуживание карточки.

Заключение

Последнее ноу-хау Альфа-Банка – программа лояльности, в рамках которой действует выгодный платёжный инструмент, созданный специально для безналичного расчёта. Владельцам карты с кэшбэком, за совершение онлайн-транзакций, возвращают часть потраченных средств. Самый высокий процент за обслуживание на АЗС и в размере 1% за любую покупку по безналу.

Обзор дебетовой карты Альфа-Банка Cash Back

Как получить дебетовую карту «Cash Back» в Альфа-банке — 3 простых шага + хитрости и лайфхаки для держателей карты

Карты с кешбеком есть в линейке каждого банка. Условия получения кешбека различны и зависят от маркетинговой политики эмитента.

Клиентам предлагается возврат денег или начисление премиальных миль, бонусов для расчета в магазинах-партнерах и т.д. В любом случае, карта с кешбеком выглядит привлекательнее по сравнению с обычной.

В нашем обзоре дебетовой карты Альфа-Банка Cash Back расскажем о ее преимуществах, стоимости и реальных выгодах при использовании.

Что такое кешбек и как он работает

Словосочетание «Сash back» переводится с английского как возврат наличных.

Как правило, кешбек – возврат определенной суммы с покупок. Возвращается он деньгами или баллами, которые обменивают на услуги или товары.

В линейке Альфа-Банка есть дебетовые и кредитные карты с кэшбеком и партнерскими программами, интересные целевой аудитории.

Например, предложения для путешественников: они получат бонусные мили, которые можно обменять на авиабилеты.

Для покупателей «Перекресток» банк предлагает специальную программу с начислением премиальных баллов за покупки магазинах сети. Есть и другие, не менее интересные предложения.

https://www.youtube.com/watch?v=nKBslZMoDqo

Что касается карты Альфа-Банка Cash Back, то это классический вариант, с возвратом денег на счет владельца карточки.

Кешбек работает просто: вы рассчитываетесь кредиткой, банк зачисляет вам от 1 до 10 процентов от потраченной суммы.

Предлагая карты с кешбеком и мотивируя клиентов чаще совершать покупки, банки заботятся о собственной выгоде: кроме лояльной клиентской базы они получают проценты от торговых сетей.

Основные условия Альфа-Банка по карте Cash Back

Рассмотрим, какие выгоды можно получить, оформив в Альфа-Банке дебетовую карту Cash Back.

Для ее оформления не обязательно быть клиентом банка: любой желающий может получить карточку, обратившись в отделение и оформив один из пакетов опций (Оптимум, Комфорт или Максимум+).

Пакет опций обойдется бесплатно при выполнении одного из трех условий: определенный безналичный оборот, перевод зарплаты на карту банка или неснижаемый остаток на счетах.

Владельцы карточных счетов в Альфа-Банке, могут привязать к нему дополнительную дебетовую Сash Back Mastercard.

Реклама на сайте призывает владельцев Cash Back World Альфа-Банка получить до 60 тыс. рублей в год. Так ли это на самом деле?

Начнем с того, что проценты начисляются по следующим правилам:

  • 10% от покупок на АЗС;
  • 5% от расчетов в кафе и ресторанах;
  • 1% от прочих расчетов за покупки и услуги.

Владельцы карты имеют дополнительное преимущество: на остаток средств начисляется до 6% годовых.

При этом есть определенные условия: cash back лимитирован: банк вернет от 2000  до 5000 рублей в месяц. На эту сумму можно рассчитывать, имея среднемесячный оборот по счету от 20 000 рублей.

Основные условия мы приводим в таблице:

Пакет опцийГодовое содержание карты (руб.)Максимальный cash back в месяц (руб.)Минимальный торговый оборот в месяц (руб.)
Оптимум1 9902 00020 000
Комфорт1 9903 00020 000
Максимум+1 9905 00030 000

Таким образом, стоимость обслуживания дебетовой карты с cash back Альфа-Банка составит 1990 рублей в год. Какой же доход можно получить?

Рассмотрим на примере возможный возврат денег для владельца пакета Оптимум:

  • покупки на АЗС 6000 руб. (возврат 600 руб.);
  • оплата в кафе и ресторанах 5000 руб. (возврат 250 руб.);
  • покупки в торговых сетях 10 000 руб. (возврат 100 руб.)

Итого сумма cash back за месяц 950 рублей.

Если предположить, что такая структура расходов сохранится в течение года, владелец карты получит 11400 рублей. Вычтем из них плату за годовое содержание карточки и получим чистый доход 9 410 рублей. На наш взгляд, это неплохой повод обратиться в Альфа-Банк за дебетовой Cash Back World, если при этом у вас не будет других затрат, например на обслуживание пакета опций.

Дальше расскажем, что получат владельцы пакетов услуг банка, и какую цену при этом заплатят.

Условия при оформлении с пакетами услуг Альфа-Банка

Отметим, что пакеты Альфа-Банка дают клиентам весомые наборы преференций. Об этом мы уже писали, и не будем повторяться. Приведем параметры для бесплатного оформления пакетов:

Набор опцийСуммарный остаток на счетах (руб.)Оборот по карточному счету /счетам (руб.) в месяцПеречисление зарплаты на карту Альфа-БанкаГодовая плата при невыполнении одного из трех условий (руб.)
Оптимум100 00020 000да2 189
Комфорт300 00040 000да5 099
Максимум+1 000 00050 000от 250 00036 000

Анализируя эти условия, каждый может спрогнозировать свои возможности и риски.

Если у вас нет повода рассчитываться на АЗС, а другие расходы не превышают 20  тыс. рублей в месяц, выгоды не будет: полученного возврата едва хватит на оплату содержания карточки.

Но если вы тратите в месяц от 40 тыс. рублей, совершаете покупки на автозаправках и посещаете рестораны, выгода Сash Back Mastercard Альфа-Банка будет очевидной: пакет опций обойдется бесплатно, а полученный возврат в несколько раз превысит расходы на содержание карточки.

В каких случаях будет особенно выгодно иметь карту альфа-банка cash back

Прежде чем передать заявку в банк, оцените возможную финансовую выгоду. Если планируемый доход  превышает затраты на банковское обслуживание, стоит оформить Cash Back World Альфа-Банка.

Мы советуем воспользоваться этим предложением:

  • автовладельцам, делающим покупки на АЗС от 6 000 рублей в месяц. В этом случае возврат составит от 6000 рублей в год, что в три раза больше платы за содержание карты;
  • клиентам с оборотом по карточному счету от 50 000 рублей в месяц. Даже если возврат составит 1%, ваши доходы втрое превысят расходы;
  • состоятельным людям, пользующимся опциями класса Максимум+: кроме возврата денег в сумме до 60 000 рублей в год вас ожидают приятные бонусы в аэропорту и на жд вокзале. К тому же пакет дает возможность получать деньги без комиссии в банкоматах любой страны.

В заключение отметим, что заказать карту просто, для этого достаточно заполнить анкету-заявку на сайте.

Подать заявку на карту

Постоянные клиенты могут оформить заявку в личном кабинете интернет-банкинга.

Получить готовую Cash Back World Альфа-Банка можно в ближайшем отделении или заказав курьерскую доставку.

Карта Cash Back от Альфа банка – условия получения кэшбэка за покупки

Как получить дебетовую карту «Cash Back» в Альфа-банке — 3 простых шага + хитрости и лайфхаки для держателей карты

Альфа-Банк предлагает своим клиентам карточные продукты с функцией возврата части стоимости сделанных покупок. Владельцы карты могут ежемесячно получать до 10% от потраченных сумм.

Платежные средства под названием «CashBack» имеют выгодные условия и просты в использовании. Многие клиенты считают, что Альфа-Банк разработал лучшие карты среди продуктов с подобным функционалом.

Обзор карточек CashBack

Банковские карты Cash Back от Альфы бывают дебетовыми или кредитными. Они различаются способом оформления и условиями, требования к владельцам и необходимые пакеты документов тоже имеют отличия.

Дебетовая карта «CashBack»

Владельцы дебетового карточного продукта от Альфа-Банка имеют возможность вернуть до 252 000 рублей в год, а также получить 6% от суммы средств, оставшихся на карточном счете по итогам года.

Подать заявку на получение карты можно на официальном сайте.

Условия пользования картой

Размер кэшбэка напрямую зависит от количества денег, потраченных с использованием карты.

Клиенты, совершающие покупки на 10 000 рублей и больше, смогут вернуть:

  • 5% от приобретений на АЗС;
  • 2,5% от размера трат в ресторанах и кафетериях;
  • 0,5% от остальных покупок.

Максимальный объем кэшбэка составляет 15 000 рублей, а с одной товарной категории – 5 000.

Пользователи, которые тратят от 70 000 рублей, вернут более крупные суммы:

  • 10% от оплаты топлива на АЗС;
  • 5% от размера счетов в ресторанах;
  • 1% от иных трат.

Размер ежемесячного кэшбэка не должен превышать 15 000 рублей, при этом с одной категории получится вернуть до 5 000.

Размер кэшбека за покупку топлива на АЗС

Владельцам карты «CashBack», совершающим крупные приобретения, Альфа-Банк рекомендует оформить пакет услуг «Премиум». Если размер трат превышает 100 тысяч рублей, то клиенту вернутся:

  • 10% от сумм, потраченных на заправочных станциях;
  • 5% от размера чека в заведениях общественного питания;
  • 1% от остальных покупок.

Объем кэшбэка может составить до 21 000 рублей, но не больше 7 000 на одну из категорий товаров.

Дебетовый продукт «CashBack» обслуживается бесплатно в случае, когда с его использованием было приобретено товаров, оплачено услуг на минимальную сумму 10 000 рублей или имеется остаток на счете 30 000 рублей или больше. Стоимость ежемесячного обслуживания составит 100 рублей, если данные условия не соблюдаются.

Перевод средств и снятие наличных

Владельцы дебетовых карт получают возможность снимать деньги бесплатно в кассах и банкоматах Альфа-Банка, а также банков-партнеров. Сторонние организации могут взимать комиссию согласно собственным тарифам.

Осуществлять переводы со счета по реквизитам можно бесплатно, используя приложение для смартфонов или интернет-банк на персональном компьютере.

Процесс оформления карты

Стать обладателем дебетовой карты «CashBack» могут совершеннолетние граждане РФ.

Клиенту достаточно заполнить заявление одним из следующих способов:

  • в ближайшем отделении Альфа-Банка;
  • на сайте банка;
  • через приложение для смартфонов.

В документах необходимо указать ФИО клиента, контактный телефон, адрес электронной почты, внести паспортные данные и место регистрации.

Дебетовая карта с кэшбэком выпускается абсолютно бесплатно.

Забрать можно в ближайшем отделении Альфа-Банка через несколько дней после заполнения анкеты.

Получение заработной платы на кэшбэк-карту

Пользоваться всеми преимуществами дебетового платежного средства с кэшбэком станет еще удобнее, если получать зарплату на такую карточку.

Многие организации открывают счета в Альфа-банке, в этом случае работнику достаточно оформить карту «CashBack» на сайте и подключить ее к зарплатному проекту в приложении «Альфа-Мобайл» через смартфон.

Условия по дебетовой карте

Если работодатель не сотрудничает с Альфа-Банком, необходимо оформить карту с кэшбэком на сайте. ИНН организации можно сообщить по телефону, внести через интернет-банкинг или назвать сотруднику банка в день получения карты. В бухгалтерию необходимо направить заявление, распечатать которое можно на сайте в разделе «Дебетовая карта с CashBack».

Мобильный банк

Клиенты Альфа-Банка получают доступ к бесплатному приложению для мобильного телефона.

«Альфа-Мобайл» позволяет:

  • Контролировать состояние счета;
  • Переводить денежные средства по номеру телефона получателя;
  • Вносить коммунальные платежи и производить оплату иных услуг;
  • Пополнять счет своего мобильного телефона или близких;
  • Оплачивать товары смартфоном с использованием сервисов Apple Pay и Samsung Pay;
  • Найти ближайший банкомат или отделение банка;
  • Общаться с сотрудниками Альфа-Банка в чате.

Интернет-банк

Множество операций можно осуществлять без посещения отделения банка, достаточно получить логин и пароль для доступа к онлайн-сервисам.

Управление картами Cash Back

Интернет-банк предлагает клиентам:

  • Открывать и закрывать счета в любое время суток;
  • Уточнять информацию по имеющимся кредитам, совершать платежи;
  • Заказывать карты и открывать виртуальные, производить их перевыпуск и блокировку;
  • Открывать и закрывать вклады;
  • Инвестировать собственные средства;
  • Осуществлять переводы в российской и иностранной валюте;
  • Настраивать автоплатежи, оплачивать услуги.

Возможность использовать интернет-банкинг предоставляется бесплатно.

Плюсы и минусы дебетовой карты «CashBack»

Банковский продукт с кэшбэком обладает множеством достоинств, но есть нюансы, которые стоит изучить, прежде чем выбирать карту.

Преимущества:

  • Платежное средство выпускается и обслуживается бесплатно.
  • Высокий кэшбэк на несколько категорий, возможность возвращать 1% от любых покупок.
  • Пополнять карту и осуществлять переводы можно без комиссий.
  • Бесплатно снимать деньги в Альфа-Банке и партнерских банковских учреждениях.
  • Процент на остаток на счету в размере 6%.

Недостатки:

  • Бесплатное обслуживание доступно только при ежемесячных тратах более 10 000 рублей.
  • Количество категорий с высоким кэшбэком невелико и отсутствует возможность их смены.

Преимуществ у карты значительно больше, но максимальную выгоду от ее использования получат автомобилисты, тратящие крупные суммы на АЗС, и любители кафе и ресторанов.

Кредитная карта «CashBack»

Альфа-Банк дает клиентам возможность возвращать часть денежных средств, которые были потрачены и с кредитки. Размер кэшбэка достигает 36 000 рублей за год.

Процесс оформления карты

Получить кредитку возможно после заполнения анкеты. Сделать это получится в офисе Альфа-Банка или через сайт.

В заявке потребуется указать ФИО заемщика, контактную информацию, адрес регистрации, паспортные данные, сведения о семье и работодателе, уровень дохода.

Банк проверяет анкету в течение 48 часов и принимает предварительное решение, которое будет направлено клиенту в смс-сообщении.

Получив положительный ответ, заемщику необходимо подойди в отделение банка с полным пакетом документов и получить карточный продукт с кэшбэком.

Выпуск карты с функцией частичного возврата стоимости товаров осуществляется бесплатно для любых клиентов.

Обслуживание кредитной карты будет стоить владельцу 3990 рублей в год.

Требования к заемщику

Альфа-Банк выдает займы только лицам, соответствующим следующим критериям:

  • Возраст от 18 лет.
  • Гражданство РФ.
  • Имеется источник постоянного дохода в размере 5 000 рублей для всех регионов России и 9 000 рублей для клиентов города Москва;
  • Наличие стационарного или мобильного телефона.
  • Заемщик имеет рабочий телефон и может назвать номер бухгалтерии, непосредственного руководителя или отдела кадров.
  • Адрес регистрации, а также место работы и проживания находятся в городе присутствия офисов Альфа-Банка.

Пакет документов

Перечень документов для обычных клиентов, участников зарплатного проекта и сотрудников организаций-партнеров Альфа-Банка имеет отличия.

Как оформить и получить кредитную карту с кэшбеком

В базовый пакет документов входят:

  • Паспорт;
  • Дополнительно: загранпаспорт, медицинский полис, удостоверение водителя, пенсионное удостоверение или ИНН;
  • Получить выгодные условия кредита позволят: загранпаспорт с пометками о путешествиях, право собственности на автотранспорт, полис ДМС.
  • Подтвердить доход можно справкой по форме 2-НДФЛ или выданной банком.

Участникам зарплатного проекта достаточно предъявить паспорт, а получить выгодные условия кредитования позволят:

  • Удостоверение водителя, загранпаспорт, медицинский полис, пенсионное удостоверение, ИНН;
  • Процентную ставку снизит справка 2-НДФЛ;
  • Рекомендуется предоставить заграничный паспорт со штампами о поездках, документ о праве собственности на автотранспорт или полис ДМС.

Лицам, работающим в организациях-партнерах, потребуются:

  • Паспорт гражданина РФ;
  • Один из перечисленных выше документов;
  • Документ, подтверждающий уровень дохода;
  • Загранпаспорт информацией о путешествиях, совершенных в последнее время, документ, подтверждающий владение автотранспортом или ксерокопия полиса ДМС сделают кредитование более выгодным.

Плюсы и минусы кредитной карты «CashBack»

Карточные кредитные продукты востребованы клиентами Альфа-Банка. Кроме явных плюсов, можно выделить несколько отрицательных моментов в использовании кредитки с кэшбэком.

Преимущества:

  • Большой размер кэшбэка при расходах на заправочных станциях и в ресторанах.
  • Возможность частично вернуть средства, потраченные в других категориях.
  • Бесплатное приложение для смартфона и понятный интернет-банк.
  • Выпуск карты производится за короткий срок.
  • Смс-информирование осуществляется бесплатно.

Недостатки:

  • Годовое обслуживание обойдется достаточно дорого.
  • Ежемесячный платеж небольшой, что не позволит покрыть задолженность за короткий срок.

Дебетовые и кредитные платежные средства от Альфа-Банка будут максимально выгодны для клиентов, оставляющих крупные суммы на АЗС и в заведениях общепита. Иные траты принесут всего 1% кэшбэка, но даже это будет приятным дополнением для владельца удобной карты от одного из крупнейших банков России.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.