+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Как оформить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием — 5 простых шагов + 3 совета как выбрать лучшую карту

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием: описание..

Как оформить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием — 5 простых шагов + 3 совета как выбрать лучшую карту

Лучшие дебетовые карты 2018 с бесплатным обслуживанием в большинстве своём можно условно подразделить на несколько категорий:

  1. Предоставляемые только отдельным категориям клиентов – например, только для пенсионеров или зарплатные карточки.
  2. Дебетовые карты с кэшбэком и бесплатным обслуживанием при выполнении определённых условий – например, совершения покупок на некую сумму в месяц.
  3. Бесплатные дебетовые карты с бесплатным обслуживанием, но не предоставляющие никаких других бонусов.

Разумеется, есть и другие варианты, однако большинство нынешних банковских предложений относится к одной из трёх этих категорий.

  • Сбербанк
  • ВТБ
  • Русский стандарт
  • Промсвязьбанк
  • Россельхозбанк
  • Уралсиб

Поэтому, выбирая для себя лучшую дебетовую карту 2018 с бесплатным обслуживанием, лучше всего опираться на следующие параметры:

  • когда доступно бескомиссионное пользование – при выполнении определённых условий или всегда;
  • наличие кэшбэка за совершение операций, и его размер;
  • начисление процентов на баланс собственных средств и их ставка;
  • дополнительные бонусы – например, начисление бонусных миль за покупки.

Вот какие лучшие дебетовые карты с бесплатным обслуживанием могут предложить банки на данный момент.

Сбербанк

Широкой категории населения Сбербанк предлагает только моментальные дебетовые карты с бесплатным обслуживанием. Их можно оформить в любой платёжной системе – Visa, MasterCard, МИР.

В первых двух можно открыть валютные дебетовые карты с бесплатным обслуживанием, в системе МИР – только рублёвую.

Ни кэшбэка, ни начисления процентов на остаток здесь не предусмотрено.

Пенсионеры в Сбербанке могут оформить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием на более выгодных условиях.

Тарифы, следующие:

  • 0 рублей в год за использование;
  • 3,5% годовых на остаток;
  • можно открыть только в системе МИР.

Примечательно, что карточку можно открыть, чтобы получать туда пенсию любого вида и прочие социальные выплаты.

То есть, держателями могут являться не только люди, вышедшие на пенсию по старости, но и, например, инвалиды или те, кто получает пенсию по потере кормильца.

ВТБ

ВТБ в настоящее время все дебетовые предложения свёл к той или иной разновидности Мультикарты.

Мультикарта является примером дебетовой карты с кэшбэком и бесплатным обслуживанием при выполнении определённых условий.

В данном случае на совершение покупок нужно потратить в общей сложности не менее 5 тысяч рублей за 30 дней.

Зато это сопровождается хорошими бонусами:

  • кэшбэк до 10%;
  • начисление процентов на остаток до 6%;
  • комиссии за снятие наличных в банкоматах других банков, онлайн-переводы и платежи могут возвращаться в формате кэшбэка;
  • 7 возможных опций вознаграждения за покупки.

Мультикарта может быть открыта как дебетовая карта в евро с бесплатным обслуживанием, а также в долларах или рублях.

Однако нужно понимать, что конкретные размеры вознаграждения, кэшбэка и процентов на остаток будут зависеть от суммы произведённых расходов в месяц.

Русский стандарт

Кредитка с бесплатным обслуживанием от данного банка носит название «Банк в кармане».

Карточка становится бескомиссионной только со второго месяца и при соблюдении одного требования – чтобы в предыдущем месяце на счёте находилось минимум 30 000 р.

В остальном тарифы такие:

  • до 15% кэшбэка за покупки;
  • до 5% годовых на баланс накопительного счёта;
  • до 30% скидок в рамках программы «Клуб Скидок».

Если требование к минимальному балансу не выполняется, ежемесячная комиссия составит 99 руб.

Промсвязьбанк

В Промсвязьбанке можно открыть дебетовую карту с бесплатным обслуживанием в нескольких вариациях.

  1. Пенсионная – до 5% на остаток, если на счету свыше 3000 р., плюс кэшбэк до 20% в рамках партнёрской сети.
  2. Твой кэшбэк – 5% кэшбэка на три выбранные категории, 5% на остаток в формате кэшбэк-баллов, плюс 1% кэшбэка на все операции; продукт остаётся бескомиссионным, если только сумма операций от 20 тыс. руб. в месяц.
  3. В движении – 5% на баланс, если на карточке более 5 тыс. рублей; до 7% кэшбэка на спортивные траты; никаких комиссий нет, если тратить более 5 тыс. рублей в месяц.
  4. Твой ПСБ – не придётся платить никаких комиссий при выполнении ОДНОГО из следующих условий: объём расходов в месяц 10 тысяч р. ИЛИ объём расходов 5 тысяч рублей + остаток свыше 30 тыс. р.ИЛИ остаток 100 тыс. р. и более.

Россельхозбанк

Клиенты данного банковского учреждения также могут рассчитывать на открытие нескольких выгодных карточек, за держание которых в год не придётся заплатить ни копейки.

  1. Путевая карта – без платы за пользование для активных клиентов, к тому же предполагает начисление бонусных баллов по программе лояльности; потом эти баллы можно потратить как на совершение покупок, так и на оплату путешествий.
  2. Карта Panasonic – ко-брендовая карточка, по которой можно вернуть 20-50% стоимости товара в официальном интернет-магазине марки; дополнительно предоставляются 10 тыс. бонусных баллов.
  3. Пенсионная – вдобавок к пользованию безо всяких комиссий держателю полагается начисление процентов на остаток. Максимально возможная ставка – 6%.
  4. Обслуживание индивидуальной зарплатной карточки также не предполагает начисления комиссий, но это актуально только для активных клиентов.

Уралсиб

Как и в большинстве других коммерческих банков, в Уралсибе возможно открыть бескомиссионную карточку для любого пользователя, но исключительно при выполнении ряда условий.

Зато это дополняется приятными бонусами и вознаграждениями. Вот какие варианты присутствуют на сегодняшний день:

  1. «Энерджинс» – кэшбэк до 3% на покупки, бонусные баллы можно тратить на оплату билетов, аренду автомобилей, сертификаты от партнёров банка и прочее.
  2. «Копилка» – начисление до 6% годовых на остаток собственных средств.
  3. «Почётный пенсионер» – до 5% годовых на минимальный баланс, плюс программа лояльности.

По «Почётному пенсионеру» для поддержания бескомиссионного предоставления карточки нет необходимости соответствовать каким-то критериям по части совершённых операций.

По «Энерджинс» или «Копилке» нужно выполнить ОДНО из двух условий.

Или сумма покупок по карточке в месяц должна составить более 30 000 рублей, или баланс карточки должен поддерживаться на уровне свыше 30 000 рублей.

В противном случае придётся платить ежемесячную комиссию в размере 99 рублей.

(Всего просмотров 91, сегодня: 1 )

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием: топ-10 лучших предложений

Как оформить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием — 5 простых шагов + 3 совета как выбрать лучшую карту

Юлия Чистякова

16 декабря 2019 в 11:41

Здравствуйте, друзья!

Я думаю, нет смысла поднимать в статье вопрос об удобстве дебетовых карт для оплаты товаров и услуг. Уже много сказано и написано. Большая часть населения России имеют в своем кошельке еще и пластиковый кошелек.

А некоторые и не один. Конкуренция среди банков возрастает. Растет и количество опций, которые они предлагают, чтобы привлечь клиентов. В прицеле сегодняшней статьи дебетовые карты с бесплатным обслуживанием.

Сразу оговорюсь. Абсолютно бесплатные – это, как правило, зарплатные или социальные карты МИР. Я на них останавливаться не буду. Рассмотрю сегмент платежных средств для всех.

Но они уже условно-бесплатные.

Почему? Поймете по описанию, которое я дам к 10 наиболее популярным и привлекательным карточкам, которые кроме бескомиссионного годового обслуживания могут заинтересовать и другими условиями.

Tinkoff Black

Банк предлагает открыть пластиковое платежное средство в трех валютах. По всем из них обслуживание с нулевой комиссией. Но по рублевому счету надо выполнить одно из условий:

  • иметь более 50 000 рублей на вкладах или в кредите,
  • за расчетный период хранить не менее 30 000.

Кроме того, у Тинькофф Банка традиционно привлекательная программа кэшбэка. За каждую покупку возвращаются реальные, а не виртуальные деньги:

  • 1 % от простых покупок,
  • 5 % от товаров из выбранных категорий,
  • до 30 % от покупок у партнеров.

Заказать карту

Напоминаю, что Тинькофф – это интернет-банк, который общение с клиентом проводит в интернет-пространстве. Поэтому оформить и получить карточку можно, не выходя из дома.

Какие еще выгодные условия предлагает банк:

  • начисление 6 % годовых на остаток, но при условии хранения на счете до 300 000 и оплаты покупок на 3 000 рублей за расчетный месяц. Во всех остальных случаях доход не начислят;
  • бесплатные внешние и внутренние переводы денег;
  • снятие наличных денег в банкоматах-партнерах без платы до 150 000 в месяц и при сумме операции от 3 000 рублей;

Тинькофф начал активно устанавливать свои банкоматы по территории страны. Если вы снимаете деньги в таком аппарате, то независимо от суммы операции комиссия не взимается.

  • до 20 000 рублей перевод без комиссии на карточку другого банка;
  • без комиссии внесение наличных денег до 300 000 через партнеров.

Карта от Ренессанс Кредит

Банк начисляет самый большой процент на остаток по счету – 7,5 %. Это можно использовать для накопления денег. Но такой большой процент действует только до 500 000 рублей. Накопили больше – доходность уже 6 %.

Приятный бонус – обслуживание с нулевой комиссией. Но только в случае, если на карточке в течение месяца более 30 000 или вы оплатили покупки на 5 и более тысяч рублей.

Обращаю внимание, что вы получите неименную карточку. Если хотите открыть именную, позвоните на горячую линию и закажите такую. Через 7 – 10 дней она будет готова и поступит в банк. Я именно так и сделала, потому что опасаюсь расплачиваться за границей неименной.

Другие условия:

  1. Бескомиссионное снятие наличных денег в банкоматах любых банков ежемесячно до 25 000 рублей.
  2. Оформление возможно только в отделении банка. Понадобится паспорт. Возраст клиента должен быть 18 и более лет.

Дебетовая мультикарта ВТБ

Дебетовая мультикарта привязывается к мастер-счету, который может быть открыт в 3-х валютах. Банк предлагает лояльные условия бескомиссионного обслуживания. Надо всего лишь оплатить покупки на сумму более 5 000 и все.

На мой взгляд, плачевно обстоят дела с начислением процента на остаток. Максимальный доход 6 % возможно получить только при условии покупок за месяц на приличную сумму. В остальных случаях процент совсем не привлекает.

Интересный подход к взиманию комиссий за снятие наличных и переводы. Ограничений на снятие нет, но комиссия за эту операцию возвращается в виде кэшбэка. То же самое и с переводами денег. Для того чтобы комиссии вернулись, надо совершить покупки на сумму от 5 000.

Креативно банк подошел к своей бонусной программе. Каждый месяц вы можете выбирать категорию.

Размер кэшбэка зависит от суммы покупок за месяц. В разных категориях она разная. Например, по опции “Авто” (АЗС и оплата парковок) возврат составит:

Opencard от банка Открытие

Можно выбрать платежную систему Visa, Mastercard или МИР. За получение пластикового платежного средства придется заплатить 500 руб. Но когда сумма безналичных покупок достигнет 10 000 руб., первоначальный взнос вернется в виде кэшбэка.

Заказать карту

Opencard – это единственная банковская карточка с безусловным бесплатным обслуживанием. Другие бесплатности:

  1. Получение наличных в банкоматах любых банков. Лимит в месяц – 500 000 рублей.
  2. Перевод на карту чужого банка ежемесячно до 20 000 рублей.

Недостаток один – нет начисления процента на остаток.

Польза от Home Credit Bank

Ежемесячное обслуживание – 0 рублей, если совершите покупки на сумму более 5 000 в месяц или остаток на счете превысит 10 000. За 1-й и 2-й месяцы обслуживания не надо выполнять даже этих условий.

Заказать карту

Home Credit Bank предлагает довольно большие проценты на остаток. Требования вполне выполнимые.

Другие преимущества:

  • без комиссии 5 раз в месяц вы можете снять наличные в любых банкоматах,
  • без комиссии получайте деньги в собственных банкоматах Home Credit Bank.

Банк в кармане от Русского стандарта

Карту можно заказать онлайн и получить почтой или в ближайшем отделении. Бескомиссионное обслуживание вашего пластикового кошелька возможно со 2-го месяца, если на ваших счетах хранятся деньги от 30 000 рублей и больше. Доход в размере 5 % начисляется, если:

  • у вас открыт накопительный счет,
  • на карточке не более 100 000, а за расчетный период вы совершили покупку на сумму от 3 000.

Бесплатно снять деньги в других банкоматах не удастся. За это придется заплатить 2 %.

Уютный космос от Рокетбанка

Еще одна карточка с нулевой комиссией за обслуживание без всяких условий. Процент на остаток в размере 5,5 % начисляется на любую сумму. И не надо высчитывать свои покупки, чтобы выполнить условия по доходности. Сколько будет на карточке денег, на столько и начислят 5,5 %.

Еще преимущества:

  1. Без комиссии снимайте до 150 000 в любых банкоматах.
  2. Без комиссии переводите до 1 млн. рублей на счета любых банков и до 30 000 на карты.

Недостаток – не во все регионы РФ банк бесплатно доставляет заказанное платежное средство.

Карта № 1 от Восточного банка

Если у вас на карточке в течение месяца хранится от 30 000, то вы ничего не заплатите за обслуживание. Можете рассчитывать на 7 % годовых, если оплатили покупки на сумму более 5 000, в противном случае только на 2 %.

К счету может быть подключен овердрафт. Напомню, что это деньги банка, которые он готов предоставить вам при нехватке собственных на дебетовой карточке. Не бескорыстно, конечно, поэтому будьте очень аккуратны и внимательны.

Бесплатно снять деньги можно в родном банкомате, а в чужом только от 3 000 рублей.

Копилка от Уралсиб

Начисляет от 3 до 6 % годовых на минимальный остаток. Процент зависит от суммы на счете. И максимальный доход в 6 % годовых доступен, если вы храните от 1 млн рублей.

Условия для бесплатного ежемесячного обслуживания – 30 000 рублей минимальный баланс или та же сумма по расходным операциям.

Можете бесплатно снять наличные не только в родном, но и в чужом банкомате (от 3 000).

Твой кэшбэк от Промсвязьбанка

Банк предлагает выбрать из двух платежных систем: МИР или Mastercard. Обслуживаться без ежемесячной комиссии можно при сумме покупок или остатке на карте более 20 000 рублей в течение месяца.

Заказать карту

Кэшбэк 1 % на все покупки и выбираете бонус: 5 % годовых на остаток или дополнительный кэшбэк на 3 выбранные категории.

Получить карту можно только в офисе банка, из документов понадобится паспорт.

Заключение

Мы рассмотрели топ лучших предложений от банков, которые предлагают бесплатное обслуживание дебетовых карт при определенных условиях. Их получилось 10 штук. Последние в нашем обзоре выглядят менее привлекательно по сравнению с первыми в списке.

В каком банке оформить пластиковый кошелек, зависит от цели его получения:

  • если вы собираетесь активно использовать его за границей, то обратите внимание на ВТБ с его мультикартой;
  • если главное – это копить деньги, то на сегодня самую выгодную карточку предлагает Ренессанс Кредит и его 7,5 % годовых на остаток;
  • для повседневного использования определите примерную сумму ваших ежемесячных трат, от которой будет зависеть процент на остаток и стоимость обслуживания.

В обзор не попали продукты популярного в стране Сбербанка. Условия у него мягко сказать не привлекательные, поэтому даже рассматривать их не стала. А какой картой пользуетесь вы? Не буду перечислять свои, чтобы не подумали, что статья заказная. У меня есть несколько карточек для разных целей. Думаю, что у вас тоже.

(1 , 5,00 из 5)

С уважением, Юлия Чистякова

Топ 10: дебетовые карты с бесплатным обслуживанием для физ лиц

Как оформить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием — 5 простых шагов + 3 совета как выбрать лучшую карту

В целях привлечения клиентов, кредитные организации отказываются от взимания платы за выпуск дебетовых карт в 2018 году и далее. Предложений действительно много, и плата за выпуск карты сделает продукт неконкурентоспособным на рынке. Со временем и этой опции стало недостаточно для обеспечения стабильного потока клиентов.

Практически по всем дебетовкам предусматривается плата за годовое обслуживание. То есть, клиент ничего не платит за выпуск карты, но уже в процессе пользования будет частями или полностью выплачивать банку сумму за обслуживание карты. Вместе с этим, на рынке достаточно продуктов, по которым не предусматривается плата ни за выпуск карточки, ни за ее годовое обслуживание.

Бесплатная дебетовая карта — как это работает

При оформлении дебетки потенциальный клиент заключает договор с банком. Перед заключением договора клиенту рекомендуется ознакомиться с пользовательским соглашением. В этом документе прописывается вся информация по условиям использования карты. Бесплатная дебетовая карта может и не быть полностью бесплатной, так как некоторые кредитные организации используют прием «второго года».

Карта выдается бесплатно, и за ее обслуживание в первый год использования банк не будет взимать платы, при условии, что держатель будет пользоваться только стандартным пакетом услуг, без подключения дополнительных опций.

Начиная со второго года использования, банк будет взимать плату. Взимание платы производится ежемесячно — когда сумма делится на 12 равных частей, или посредством разового списания.

Во втором случае баланс по счету может уйти в минус, если средств для списания не будет достаточно.

Тарифы и условия оплаты прописываются в соответствующих разделах пользовательского соглашения. Чтобы взимание оплаты банком не стало для пользователя неприятным сюрпризом, информация должна уточняться до получения карты.

Если пользователь определился с картой, по условиям которой плата взимается со второго года использования, можно оформить такую карту и пользоваться ей ровно год бесплатно. При истечении бесплатного периода, карта закрывается. Таким образом, клиент ничего не уплачивает банку. Закрываются дебетовые карты быстро — достаточно активировать в личном кабинете соответствующую опцию.

Полностью бесплатные дебетовые карты так же существуют, и их может оформить любой желающий. Ошибочно полагать, что по таким картам предусматривается ряд ограничений. Единственное ограничение касается лимитов: на совершение переводов и снятие средств. Такие карты полностью идентичны с платными аналогами с точки зрения функциональных возможностей.

Где оформить карту с бесплатным годовым обслуживанием

Предложения целесообразно делить на полностью бесплатные — плата за которые не взимается в течение всего срока использования с частичной оплатой — когда вероятность взимания платы и ее размер зависит от того, как именно клиент пользуется картой.

Полностью бесплатных карт на рынке несколько. По условиям их выпуска и использования клиент не уплачивает банку никакой платы. В процессе использования данная услуга не пересматривается банком. Самые популярные дебетовые карты с бесплатным годовым обслуживанием:

  • «Накопительная» — РосЕвроБанк;
  • «Card Plus» — Кредит Европа Банк;
  • «Пятерочка» — Почта Банк;
  • «Уютный Космос» — Рокетбанк;
  • «Капитал INSTANT ISSUE» — Россельхозбанк;
  • «Почетный пенсионер» — банк Уралсиб;
  • «Зачетная» — РосЕвроБанк;
  • «Директ» — БКС банк;
  • «Пенсионная Мир» — Сбербанк России;
  • «Особый статус» — Азиатско-Тихоокеанский банк;
  • «Предоплаченная с упрощенной идентификацией» — Всероссийский банк развития регионов.

Каждая бесплатная дебетовая карта оформляется на общих основаниях, без каких-либо ограничений. Некоторым клиентам банки делают персональные предложения по оформления таких карт. В каждом случае предусматривается полный набор услуг и опций для максимально удобного пользования картой.

Список карт с взиманием платы со второго года

Если ни одна из обозначенных карт по какой-то причине не может быть оформлена клиентом, то можно обратиться за получением дебетовой карты, выпускаемой с условиями взимания платы со второго года использования. Многие из данных карточек помимо льготного обслуживания предоставляют возможность начисления процентов и возврат денег в виде кэшбэка. К таким картам относятся следующие:

  1. «CitiOnePlus» — Ситибанк (0-2500 руб.);
  2. «Tinkoff Black» — Тинькофф банк (0-1188 руб.);
  3. «Мультикарта» — ВТБ (0-2988 руб.);
  4. «Все сразу» — Райффайзенбанк (0-1490 руб.);
  5. «Польза» — Хоум Кредит банк (0- 1089 руб.);
  6. «Смарт Карта» — ФК Открытие (0-3588 руб.);
  7. «Максимальный доход» — Локо-банк (0-7689 руб.)
  8. «Твой ПСБ» — Промсвязьбанк (0-1100 руб.);
  9. «Дебетовая» — Тач банк (0-2750 руб.);
  10. «Накопительная» — Русский Ипотечный Банк (0-990 руб.).

Будет ли взиматься плата или нет, зависит от процесса использования карты. К примеру, по карте «Накопительная» от Русского ипотечного банка не предусматривается плата со второго года в том случае, если годовой оборот средств по всем совершенным операциям превышает установленный минимум. Если суммы будет недостаточно, то за обслуживание карты пользователю придется платить 990 рублей в год.

Отдельно следует упомянуть о продукте от Альфа-Банка, запустившего выпуск дебетовой карты «NEXT». Карта выпускается в виде молодежной и обладает всеми необходимыми опциями для целевого использования.

Выдается она бесплатно, но за каждый месяц пользователь уплачивает всего 10 рублей за годовое обслуживание.

Итоговая плата составит 120 рублей, что не так критично для большинства обладателей пластиковых карт.

Минусы дебетовых карт без стоимости годового обслуживания

Разница между бесплатными и платными картами есть, и эта разница может быть существенной. В первую очередь, это касается пакета услуг. Если плата за обслуживание не взимается, значит, клиенту доступен ограниченный набор опций и услуг.

За смс-информирование банки всегда взимают плату, и без этой опции трудно отслеживать расходы по карте. По бесплатным картам такая опция отключена по умолчанию. Ее можно подключить самостоятельно, и стоить это будет до 100 рублей в месяц.

Еще одним значимым недостатком является правило, согласно которому карты без платы за обслуживание выпускаются в виде не именных. То есть, на лицевой стороне реквизиты держателя не будут указываться. Если продукт оформляется для осуществления покупок в интернете, то с такой картой могут возникнуть определенные трудности, так как интернет-магазины принимают оплату только с именных карт.

Помнить нужно и о степени идентификации и обеспечения безопасности счета. Со своей стороны банк использует все инструменты для того, чтобы операции совершались безопасно, а средства находились под надежным контролем. Но по бесплатным картам набор таких инструментов минимальный. Обязательное правило: чем выше плата за годовое обслуживание, тем удобнее и надежнее использование карты.

Наконец, валютные дебетовые карты банков (или мультивалютные карты) не оформляются бесплатно. Заказать такую карту может любой желающий, но за годовое обслуживание придется платить согласно установленному банком-эмитентом тарифу.

Brobank: Рекомендуется не отказываться от основных услуг в процессе использования карты. В плату за годовое обслуживание входят не только дополнительные услуги, но, в первую очередь, удобство для клиента. Без мобильного банка и без смс-информирования продуктом пользоваться можно, но это будет уже не так эффективно и надежно, как в случае наличия таких опций.

Дебетовые карты

Как оформить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием — 5 простых шагов + 3 совета как выбрать лучшую карту

В начале 2010х «пластик» был только удобным способом хранения средств. Можно расплачиваться безналом без километровых «чеков» и не так страшно, что деньги украдут.

В 2020-м году опций существенно больше:

  • хранение средств
  • безналичные переводы
  • кэшбэк с покупок
  • бонусы/баллы/мили
  • начисление процента на остаток (часто не хуже, чем на банковских вкладах)
  • скидки/подарки в магазинах

И все это – с СМС-информированием, мобильным или онлайн-управлением (даже с телефона), а иногда и с бесплатным обслуживанием. Единственный нюанс – обилие предложений с не всегда прозрачными условиями.

Самая выгодная дебетовая карта – это та, которая подходит именно вам. По условиям обслуживания и бонусным программам. Читайте далее, чтобы посмотреть ТОП дебетовых карт и сравнить предложения.

В рейтинг лучших дебетовых карт для путешественников вошли ТОП-4 предложения.

Альфа Travel – продуманный до мелочей пакет привилегий, помогающий сделать перелеты не только экономными, но и комфортными.
 

  • до 9% трат возвращаются милями
  • мили хранятся бессрочно, не сгорают
  • до 6% начислений на остаток
  • 0 р. за снятие наличных в любой точке мира
  • 0 р. за обслуживание при расходах более 10000 руб. в месяц
  • 0 р. безлимитный Интернет в роуминге
  • 0 р. упаковка багажа (до 4 раз в год)
  • 15% скидки на билеты в бизнес-класс
  • до 35% скидки на аренду авто
  • юридическая поддержка
  • персональный помощник для организации встреч, планирования поездок, бронирования билетов, столиков в кафе и ресторанах

 
Владельцы Альфа Travel Premium получают до 11% кэшбэка и до 7% на остаток по счету и расширенную туристическую страховку.

Подробнее об условиях

Открытие Travel – еще одно предложение в рейтинге банковских карт, которое смело можно назвать лучшим.
 

  • до 7% на остаток по счету
  • 300 руб. в подарок за оформление (600 руб. – за оформление Travel Premium)
  • 3% возвращаются баллами (4% по Travel Premium), которыми можно оплатить билеты на самолет, поезд или бронь в отеле при оформлении через сайт Открытие Travel
  • 100% онлайн оформление (доставка в 28 городах России)
  • 0 р. за снятие наличных в любых банкоматах
  • обслуживание – 300 р/месяц (или бесплатно при выполнении специальных условий)

 
Обслуживание в подарок можно получить тремя способами: пополнить счет на сумму больше 50 тысяч рублей, иметь на счету остаток не меньше 300 тысяч или иметь остаток не меньше 150 тысяч и при этом потратить за месяц больше 20 тысяч рублей.

Подробнее об условиях

Home Travel – целый комплекс возможностей для путешествий по всему миру. Удобный для использования в России, дебетовый Travel-выпуск, очевидно, рассчитан под все нюансы, которые могут понадобиться за рубежом.
 

  • 4 вида кэшбэка – 1% на все покупки в России, 3% за все за рубежом, 5% в категории «Путешествия» и 11% при заказе у партнеров банка (например, при бронировании отеля через сервис «Островок»)
  • встроенная страховка на сумму до 50.000$ вместе со страхованием багажа и защитой от невыезда (работает по всему миру)
  • доступ в бизнес-залы аэропортов
  • бесплатная юридическая помощь
  • бесплатный безлимитный интернет
  • скидки на аренду автомобиля до 35%
  • упаковка багажа за 1 р.
  • круглосуточная помощь в организации встреч, мероприятий, поездок

Подробнее об условиях

Альфа РЖД – лучшая дебетовая карта для тех, кто часто путешествует именно на поезде.
 

  • бесплатное обслуживание при расходах от 20 тысяч в месяц
  • от 1 до 1,75 баллов за каждые потраченные 30 руб.
  • покупка ж/д билетов за баллы
  • 1000 баллов в подарок за оформление

 
Владельцам РЖД Premium предлагаются особые привилегии в рамках программы «Бесценные города».

Подробнее об условиях

 
Обратите внимание! Баллы не начисляют за покупки, сделанные для фирмы (крупные поставки мебели, канц.товаров и т.д.).

Не добавят баллов и за оплату в казино, лотерее, тотализаторах или ломбардах. В остальном (по заверениям представителей Альфа-банка) накопить на премиальный билет на «Сапсан» можно всего за полгода.

Главное, хотя бы 1 раз в месяц совершать безналичную оплату, чтобы бонусы не сгорели.

UniCredit Visa Air – одна из лучших дебетовых карт, которую стоит выбрать, если вы любите путешествовать. Выпущенная под лозунгом «Миль много не бывает», она полностью оправдывает свое название.
 

  • до 30% трат возвращаются милями
  • обслуживание 0 рублей при тратах от 30 тысяч в месяц
  • 10000 бонусных миль каждый месяц при ежемесячных тратах от 30000
  • списание долларовых и евро покупок с рублевого счета по курсу ЦБ
  • скидки 5% — 10% на авиа и ж/д билеты, отели и хостелы
  • 7% годовых начислений на счет
  • обналичивание за рубежом без комиссий
  • встроенная страховка на 50.000 евро
  • бесплатные переводы на счета и карты других банков

А самое главное – мили не сгорают! Вы используете их, когда удобно, не беспокоясь о сроках.

Подробнее об условиях

Для походов по магазинам

Какую банковскую карту выбрать, чтобы сделать покупки более выгодными? Можно выбрать специализированное предложение или воспользоваться карточкой с максимальным кэшбэком.

Альфа Перекресток – выпущена специально для покупателей сети магазинов «Перекресток».
 

  • 2000 приветственных бонусов для покупок в «Перекрестке»
  • 30% потраченного в «Перекрестке» возвращается бонусами на счет
  • 10% трат на другие покупки и услуги возвращаются бонусами «Перекресток»
  • пополнение без комиссий
  • бесплатное обслуживание при расходах свыше 10000 руб/месяц

  1 рубль = 10 бонусных баллов. Кроме того, вас ждут скидки и акции в самом магазине.

Подробнее об условиях

Home Credit Польза – возможность самостоятельно выбирать категории с повышенным кэшбэком.
 

  • кэшбэк до 10% в партнерских магазинах
  • до 3% по тратам в категориях «Путешествия», «АЗС», «Кафе» + 2 дополнительные категории выбирает владелец
  • 1% потраченных на другие покупки средств также вернется на счет
  • до 10% годовых начислений
  • 0 р. – обслуживание

  Практически у любого банка есть бесплатное обслуживание при определенном объеме ежемесячных трат. И по этому пункту сравнение дебетовых карточек явно в пользу Home Credit. Банк выставил минимальную планку – всего 5000 ежемесячно.

Подробнее об условиях

Альфа CashBack – еще одна популярная банковская программа от Альфа.
 

  • возврат потраченного до 10% (максимум – за АЗС, 5% — за кафе и рестораны + 1% за остальное)
  • до 6% начислений
  • бесплатное обслуживание при расходах от 10000 ежемесячно

  + удобное мобильное приложение с возможностью совершать перевод в один клик.

Подробнее об условиях

Альфа Next – лучший молодежный «пластик» для любителей кафе и ресторанов.
 

  • 5% кэшбэка в любых заведениях, включая фаст-фуд
  • отсутствие годовой оплаты при покупках от 5000 в месяц

  Максимальный возврат получается довольно неплохим, учитывая, что это только за походы по ресторанам и кафе – до 2000 в месяц.

Узнать подробности

Для тех, кто за рулем

UniCredit выпустил уникальное предложение для тех, кто пользуется общественным транспортом, личным автомобилем, такси или каршерингом.

 

  • до 10% кэшбэка за оплату проезда в метро/автобусах, каршеринг, такси, заправку на АЗС
  • 1% кэшбэка за оплату других товаров и услуг
  • комиссия за перевод на «пластик» других банков – 0 р.
  • пополнение со счетов других банков – 0 р.
  • специальный «пакет водителя» – подарочная замена колес, эвакуация, подвоз топлива при тратах от 10000 рублей в месяц
  • годовая оплата – 0 р. (при тратах от 10000 рублей в месяц)

Узнать подробности

Открытие Лукойл – исключительно автомобильная дебетовая программа, которая позволит серьезно снизить беспокойство из-за цен на бензин.
 

  • 2% за заправку на АЗС вернутся баллами, которые снова можно тратить
  • 300 приветственных баллов за первую покупку
  • доставка в 28 городах России
  • отсутствие годовой оплаты
  • снятие наличных без комиссии
  • туристическая страховка
  • оплата ЖКХ без комиссии через онлайн-банкинг
  • личный помощник для организации поездок и досуга

Узнать подробности

Для геймеров

Альфа World of Tanks – прокачай аккаунт, ничего не делая специально.

 

  • 85% трат возвращаются на игровой счет ЗОЛОТОМ
  • месяц премиум-аккаунта
  • уникальная игровая стратегия в подарок
  • пополнение без комиссий
  • каждый месяц + 5% бонусного золота
  • скидки и товары в магазине World of Tanks
  • при тратах более 30000 рублей – каждый месяц выдают спец.набор и баф на опыт на 2 часа

  Пора показать всем, кто здесь крутой!

Узнать подробности

Альфа World of Warships – отправляясь в боевой выход, не забудь, что на море правит тот, у кого лучшая дебетовая карта.
 

  • 85% трат возвращаются на игровой счет ДУБЛОНАМИ
  • месяц премиум-аккаунта
  • уникальная игровая стратегия в подарок
  • пополнение без комиссий
  • каждый месяц + 5% бонусного золота
  • скидки и товары в магазине World of Warship
  • при тратах более 30000 рублей – каждый месяц выдают баф на опыт для командира и корабля + баф на точность

  Развей крейсерскую скорость и стань настоящим хозяином океана!

Узнать подробности

Открытие Гладиатор – в 2017 году этот «пластик» занял первое место по программе лояльности. Но и в 2020-м немногие могут поспорить с такими преимуществами.
 

  • 300 – 500 денариев в подарок за первую покупку
  • 1,4% потраченного возвращаются денариями на игровой счет
  • до 7% начисляются на остаток средств
  • снятие наличных без комиссии

  + трансфер на вокзал и в аэропорт при оформлении Premium версии.

Узнать подробности

Home Credit InGame – одна из лучших дебетовых карт для любителей киберспорта, в том числе, проектов от Blizzard, Sony, EA и Nintendo.   Покупайте во всех крупных игровых сетях (включая онлайн) и получайте бонусы, скидки и подарки.

  • до 5% от игровых трат вернутся
  • до 10% оплаты у партнеров тоже вернутся обратно
  • скидки до 20% у партнеров (в том числе, 9% на продукцию Puma и 20% на ПО Kaspersky)
  • 3 безкомиссионых снятия денег в месяц по всему миру и в любом банкомате
  • мобильный банк за 0 р.
  • доставка курьером на любой адрес

  Привыкли хранить деньги на картсчету? Еще лучше! 5,5% годовых ждут вас

Бесплатные дебетовые карты в 2018 году

Как оформить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием — 5 простых шагов + 3 совета как выбрать лучшую карту

Дебетовая банковская карта – это удобный банковский инструмент. Картой удобно рассчитываться за товары в обычных магазинах, оплачивать квитанции, совершать покупки в интернете, переводить денежные средства другим лицам.

Особенно привлекательны банковские продукты, за которые не взимается плата при обслуживании.

Часто встречаются рекламные кампании, указывающие на бесплатное обслуживание, и маленьким шрифтом внизу подписаны подробные условия.

Если клиент прочитает условия полностью, то поймет, что обслуживание зачастую совсем не бесплатное – встречаются комиссии за снятие денег, обязательное платное СМС-обслуживание и прочие денежные выплаты.

Выбирая банковскую карту, нужно тщательно читать договор, узнать все дополнительные условия, чтобы получить абсолютно бесплатный банковский продукт. В статье подробно описаны лучшие банковские карты с обслуживанием, за которое не взимается плата.

Лучшие дебетовые карты с бесплатным обслуживанием в 2017 году

Банковские дебетовые карты выпускают многие банки. Дебетовые карты с абсолютно бесплатным обслуживанием встречаются реже, но получить такой банковский продукт не составит труда.

Самые часто встречающиеся карты с бесплатным обслуживанием – это зарплатные. На зарплатную карту деньги вносит работодатель, кроме этого возможно самостоятельное внесение денежных средств на счет.

Зарплатные карты чаще всего именные.

Кроме зарплатных карт, встречаются простые дебетовые карты, неименные. Чаще всего это MasterCard Maestro или Visa Electron.

Visa Classic и MasterCard Standard также бывают бесплатными в обслуживании, но чаще всего с определенными требованиями.

Например, чтобы бесплатно пользоваться такими картами, у клиента должен быть открыт счет в банке на определенную сумму, либо необходимо рассчитываться картой в магазине не меньше определенной суммы.

Получить дебетовую карту в банке легко. Для этого обязательно нужен паспорт и заполненное заявление. Перед тем как получить банковский продукт, необходимо определить для себя самые важные моменты, которые стоит выделить и задать по ним вопросы банковскому работнику:

  1. Действительно ли дебетовая карта бесплатна в обслуживании, либо есть дополнительные условия, выполняя которые можно получить бесплатное обслуживание. Нередко к дебетовым картам привязывают СМС-оповещение, которое стоит определенную сумму, и, если оно не нужно клиенту, от него можно отказаться. Также у специалиста стоит уточнить, на какое время дебетовая карта будет бесплатна в обслуживании. Некоторые банки выпускают продукты, бесплатные первые несколько месяцев или год, а затем обслуживание становится платным.
  2. Стоит заранее посмотреть, насколько обширна сеть банкоматов, и можно ли через них вносить средства на карту. Если сеть банкоматов не слишком обширно, уточнить у банковского работника, возможно ли снятие денег в сторонних банкоматах без комиссии.
  3. Можно ли совершать онлайн-платежи с помощью инструмента. Онлайн-платежи удобны, но не все карты для них пригодны. Если потенциальному владельцу важен этот пункт, стоит обратить на него особое внимание.
  4. Дополнительные бонусы – кэшбэк или начисление процентов на остаток по карте, помогут определиться с выбором банка, если остальные условия одинаковые.
  5. Надежность банка. Вклады всех граждан застрахованы до 1,4 млн. рублей, но все же ситуации с закрытием отделений банка крайне неприятны, тем более, если владелец пользуется картой каждый день.

Дебетовую карту часто выдают в подарок при оформлении депозита или кредита. Не всегда такие банковские продукты бесплатные, так что стоит внимательно прочитать условия, задать уточняющие вопросы специалисту, и, только после этого принять карту, либо отказаться от нее.

Среди множества дебетовых карт с бесплатным обслуживанием, можно выделить несколько лучших:

  • Пенсионная карта от Сбербанка, MasterCard
  • Черная дебетовая карта Тинькофф Банк
  • Дебетовые карты от Русского ипотечного банка
  • Бесплатная дебетовая карта банка Открытие
  • Карты от Home Credit Bank
  • Карта «Супер3» от ВТБ Банка Москвы
  • Карта от Citibank

Каждая карта бесплатна в обслуживании и имеет дополнительные бонусы. Для более простого выбора карты, ниже расписаны основные условия и преимущества карт.

Дебетовая пенсионная карта от Сбербанка, MasterCard Maestro

Пенсионная карта от Сбербанка выпускается с дополнительной защитой электронным чипом. Выпуск банковского продукта бесплатен, за обслуживание платить не надо.

Карта именная, и, если за время пользования клиент изменил фамилию, то за перевыпуск банковского продукта нужно заплатить 30 рублей. Такая же сумма необходима при перевыпуске в результате утери, кражи или порчи.

Срок действия каты – 3 года и только в рублях.

У пенсионной карты от Сбербанка есть дополнительные преимущества:

  • На денежные средства, хранящиеся на карточном счете, начисляются 3,5% годовых. Проценты начисляются раз в три месяца после выдачи карты.
  • Возможность открыть дополнительную карту, привязанную к счету, на ребенка старше 7 лет. Обслуживание такой карты – 150 рублей в год;
  • Клиент банка становится участником бонусной программы «Спасибо» от Сбербанка.
  • Пользователь карты без дополнительных плат переводит деньги между своими счетами через мобильное приложение или сайт банка.
  • Бесплатные переводы другим владельцам счетов Сбербанка.
  • Владелец карты при желании становится участником бонусной программы «Спасибо».

Для того чтобы получить Пенсионную карту от Сбербанка, необходимо иметь право на получение пенсии. Заявитель должен быть старше 18 лет и иметь постоянную или временную прописку на территории России. Получатель карты может быть гражданином России, другой страны или не иметь гражданства, на этот счет Сбербанк не выдвигает никаких требований.

Черная дебетовая карта Тинькофф Блэк

Дебетовая карта Тинькофф Блэк удобна для хранения денег и ежедневных трат. Банк выпускает банковские инструменты систем MasterCard, Visa или Мир.

К главным преимуществам дебетовой карты Тинькофф Блэк относятся:

  • Снятие денег абсолютно бесплатно в любом банкомате.
  • Отсутствие комиссий при переводе денег на банковские счета в других банках.
  • К одному банковскому счету, по желанию владельца карты, выпускаются несколько карт (до 5 штук) для родственников, причем эти карты могут принадлежать разным платежным системам.
  • Возможно открытие валютного или рублевого счета, в зависимости от требований потенциального владельца банковского продукта.
  • На остаток средств на счете банк начисляет 7% годовых.
  • Оформляется банковский продукт через заявку по телефону или сайт банка. Выпуск карты бесплатен. Курьер доставит банковский продукт Тинькофф Блэк домой без дополнительной платы.
  • Кэшбэк по карте — до 5%, а при оплате товаров и услуг у партнеров банка, размер кэшбэка достигает 30%.

Обслуживание карты бесплатное первые полгода после выдачи карты. Затем стоимость обслуживания стоит 99 рублей в месяц. При наличии у владельца карты вклада в Тинькофф банке или кредита на сумму больше 30 тысяч рублей, за ведение счета не будет взиматься плата.

Дебетовые карты от Русского ипотечного банка

Дебетовые карты MasterCard Gold и VISA Platinum от Русского ипотечного банка бесплатны в обслуживании при выполнении одного или нескольких условий:

  • Владелец карты имеет онлайн-вклад в Русском ипотечном банке.
  • Обслуживание карты бесплатное первые два месяца.
  • Остаток на счете карты больше 10 тысяч рублей или больше 150 долларов или евро, если счет открыт в валюте. Такой остаток по счету карты должен быть ежедневным.

Основные преимущества карт MasterCard Gold и VISA Platinum от Русского ипотечного банка:

  1. Кэшбэк по карте достигает 3%.
  2. Ставка на остаток по рублевому счету достигает 8,5%. Если счет открыт в евро или долларах, то ставка равна 1% и 1,75% соответственно.
  3. Бесплатное СМС-обслуживание.
  4. Бесплатные переводы на другие карты банка.

Снимать деньги без комиссий можно либо в банкоматах Русского ипотечного банка, либо в банкоматах ВТБ.

Бесплатная дебетовая карта банка Открытие

Основные плюсы карты банка Открытие:

  1. На счет карты начисляется 7,5% годовых.
  2. Кэшбэк достигает 10%, а при определенных акциях пользователи получают кэшбэк до 100%.
  3. Специалист банка принесет банковский продукт владельцу домой совершенно бесплатно.
  4. Денежные средства можно снять в банкомате банка Открытие без комиссий.
  5. Пользователь может совершенно бесплатно отправлять деньги на счета в других банках.

Плата за обслуживание карты не взимается при ежемесячной оплате товаров и услуг на сумму от 30 тысяч рублей, либо при хранении средств на банковском счете на сумму более 30 тысяч рублей. Открывается карточный счет только в рублях.

Дебетовая карта от Кредит Европа банка

Основные преимущества карты от Кредит Европы банка:

  1. Выпускается бесплатно в отделении банка.
  2. При хранении на банковском счете суммы более 10 тысяч рублей, банк начислит 6,6% годовых.
  3. Кэшбэк по банковскому продукту составляет от 1% до 5%.
  4. СМС-информирование по карте производится бесплатно.

Владелец карты может снять денежные средства с карты бесплатно в банкоматах Кредит Европы банка. Снять больше 60 тысяч за месяц с карты нельзя, большее количество денег, но в пределах 180 тысяч рублей, можно снять в офисе банка. Если поблизости нет банкомата Кредит Европы банка, то деньги можно снять в других банкоматах. Если сумма не превысит 5 тысяч рублей, комиссии не будет.

Дебетовая карта «Супер3» от ВТБ Банка Москвы

Карта «Супер3» бесплатна в обслуживании при соблюдении любого требования:

  • Остаток по карте должен превышать 30 тысяч рублей.
  • Расходы по карте более 15 тысяч ежемесячно.

Первый месяц после выпуска карты за обслуживание плата не взимается. Если требования для бесплатного обслуживания не соблюдаются, взимается плата в размере 99 рублей за карту и дополнительно 69 рублей за пользование мобильным приложением.

Главные плюсы карты от ВТБ Банка Москвы:

  1. Кэшбэк по карте достигает 5%.
  2. При оплате товаров в магазинах на сумму больше 10 тысяч рублей в первый месяц пользования, пользователю карты банк дарит 10 поездок на общественном транспорте. За счет кэшбэка можно посещать определенные места развлечений (например, каток).

Мобильное приложение не связано со счетом банковской карты. К приложению привязан проездной билет.

Дебетовая карта от Citibank

Citibank считается самым надежным Российским банком по версии Форбс в 2016 году. Дебетовая карта Citi Priority MasterCard World становится бесплатной в обслуживании при среднем балансе карты не меньше 400 тысяч рублей, либо сумме в валюте, конвертированной в рублях также не меньше 400 тысяч рублей. Основными преимуществами карты являются:

  1. Открытие карточного счета возможно в рублях, долларах, евро и прочих валютах. Это существенный плюс для людей, путешествующих по разным странам.
  2. На средства по карте начисляется 8% годовых.
  3. При среднем балансе карты за месяц больше 400 тысяч рублей снятие наличных в любом банкомате мира абсолютно бесплатное.
  4. Переводы денежных средств в другие банки через приложения и сайт банка бесплатные.
  5. Участие в бонусной программе от банка.

При среднемесячном балансе счетов клиента меньше 400 тысяч рублей, взимается плата в размере 250 рублей. При расчете учитываются все банковские счета, открытые в Citibank.

Из большого выбора выделены лучшие банковские карты. Потенциальный владелец карты может подобрать себе карту с параметрами, важными для него.

Выдача дебетовых карт и их обслуживание бесплатные, поэтому можно оформить несколько таких банковских инструментов. При пользовании можно определить самую удобную банковскую карту конкретному человеку.

При ненадобности банковского продукта, счет закрывается моментально и без комиссий.
Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.