+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Как используют чеки из магазинов: способы мошенничества

Мошенничество с банковскими картами

Как используют чеки из магазинов: способы мошенничества

Несмотря на то, что банки уверяют своих клиентов в надёжности и безопасности использования пластиковых карт, мошенники находят новые способы незаконного списания средств.

По данным ЦБ РФ за 2018 год злоумышленники вывели с карточных счетов 1,3 миллиарда рублей, что в 1,5 раза превышает аналогичный показатель за предыдущий период.

В данной публикации собраны распространённые схемы мошенничества с банковскими картами, зная которые, можно предотвратить хищение средств со своего счёта.

Виды мошенничества с банковскими картами

Обмануть или взломать банковскую систему безопасности достаточно сложно, поэтому преступники стараются любыми способами выманить информацию о карте у самого держателя. Для достижения своей цели они используют все доступные ресурсы — телефон, интернет-сайты, онлайн-банк, мобильный банк и прочие каналы.

По телефону

Данный вид мошенничества имеет множество вариаций, которые объединяет то, что владельцу карты звонят с незнакомого номера и под любым предлогом просят сообщить её реквизиты. В большинстве случаев злоумышленники используют следующие схемы:

  1. Выигрыш в лотерею. Преступник представляется менеджером известной компании и сообщает, что клиент стал победителем розыгрыша. Для получения вознаграждения необходимо срочно выслать реквизиты своей банковской карты.
  2. Звонок из службы безопасности банка. Фальшивый «сотрудник» извещает клиента о том, что его карту пытались взломать и просит уточнить данные для исправления ситуации.

Телефонные мошенники всегда говорят уверенно, имеют хорошо поставленный голос, а на любой вопрос клиента имеют заранее подготовленный ответ.

Через СМС

Эта схема имеет много общего с предыдущим способом. Разница заключается в том, что ложная информация приходит в тексте СМС-сообщения. Рассылка осуществляется с незнакомого номера, но мошенники подписываются известной компанией.

Распространённый пример подобных фейковых сообщений: «Ваша карта заблокирована. Перезвоните по номеру +7926ХХХХХХХ. Ваш Сбербанк.» Если клиент не реагирует, то преступники могут прислать повторное СМС с угрозой взыскания штрафа или комиссии. Перезвонившего просят сообщить данные карты, провести манипуляции в банкомате или интернет-банке.

Через мобильный банк

Услуга «Мобильный банк» позволяет совершать операции с помощью СМС-команд. Чтобы перевести средства другому клиенту, достаточно отправить сообщение на короткий номер банка с того телефона, который привязан к карте. Мошенники используют данную опцию в следующих случаях:

  1. Телефон был утерян владельцем. До момента блокировки SIM-карты любой человек может списать деньги с карточки с помощью СМС-команд, перечень которых размещён на сайте любого банка.
  2. Клиент отказался от услуг конкретного сотового оператора и не отключил мобильный банк. В этом случае номер телефона попадёт в руки нового абонента, который может оказаться мошенником и списывать деньги посредством СМС-команд.

Благодаря использованию мобильного банка злоумышленник также легко вычислит, в какой организации владелец телефона открыл карту.

Мошенничество с переводом денег на карту

Преступники не всегда преследуют цель узнать реквизиты карты. Самый простой способ незаконного обогащения — это убедить клиента в том, что он должен перевести деньги самостоятельно. Злоумышленники предлагают приобрести товары по выгодной цене и требуют перечисления аванса или всей суммы.

Некоторые мошенники выступают в роли фиктивных компаний, которые предлагают удалённую работу в интернете с хорошим заработком. Соискателю необходимо лишь подтвердить серьёзность своих намерений и перевести определённую сумму на счёт или карту работодателя.

Распространённой схемой аферистов также является «помощь родным». Данный способ чаще всего применяется в отношении пожилых людей, которым звонят и сообщают о том, что их близкие попали в беду.

Мошенники представляются сотрудниками правоохранительных органов или медицинскими работниками.

Они настоятельно требуют перевести деньги, угрожая необратимыми последствиями для жизни и здоровья близких.

Через банкомат

В этом случае для хищения средств преступники используют такие способы, как:

  1. Скимминг. На банкомат устанавливается специальное оборудование, которое представляет собой накладку на клавиатуру и скиммер (вставляется в картоприёмник и позволяет считать данные магнитной полосы). С помощью полученных сведений мошенники изготавливают дубликат карточки и снимают с неё все средства.
  2. Траппинг. Относительно новый вид мошенничества с банковскими картами, который заключается в том, что преступники вставляют в картридер кусок пластика с прорезью в центре. Клиент вводит карточку в банкомат, она попадает в прорезь и остаётся в устройстве. После этого подходит злоумышленник, якобы тоже побывавший в такой ситуации, и советует ввести ПИН-код. Когда это не помогает, клиент уходит, а преступник извлекает карточку с помощью заранее подготовленных инструментов.

Мошенники, объединённые в организованные преступные группы, действуют более масштабно и создают целые поддельные банкоматы.

Мошенничество на Авито

Данная процедура проводится следующим образом:

  1. Мошенник звонит автору объявления о продаже чего-либо и представляется заинтересованным покупателем.
  2. Продавец сообщает злоумышленнику номер своей карты для перевода средств в счёт оплаты товара.
  3. Фиктивный покупатель входит в интернет-банк по номеру карточки и списывает деньги со всех счетов. Для доступа требуется одноразовый СМС-пароль, который мошенник с помощью различных уловок выманивает у продавца.

Последний этап может отличаться в зависимости от цели преступника.

Некоторые хотят узнать конфиденциальные реквизиты карты, другие — просят провести определённые манипуляции через банкомат якобы для подтверждения платежа.

В банкомате клиент под руководством мошенника подключает к своей карте посторонний номер телефона, после чего злоумышленник получает доступ к личному кабинету и мобильному банку.

Мошенничество с чеками из магазинов: почему их нельзя выбрасывать или отдавать незнакомцам

Как используют чеки из магазинов: способы мошенничества

Как мошенники могут использовать чеки из магазинов, какие способы мошенничества есть, как избежать обмана.

Изобретательность мошенников порой восхищает. Казалось бы, что можно придумать с обычными чеками из магазина, которые мы привыкли тут же выбрасывать или оставлять на кассе. Оказывается, заработать можно и на клочке бумаги, известно даже несколько способов такого мошенничества.

Как мошенники могут получить ваш магазинный чек

Трудностей в получении чека у мошенников обычно не возникает. В продуктовых магазинах их часто оставляют в корзинах и тележках, на столах, секциях для хранения сумок. В непродовольственных магазинах могут извлечь его из мусорной урны или выпросить у покупателей.

Симпатичная девушка или молодой человек попросит передать ему чек под благовидным предлогом. Такую необходимость обычно объясняют следующими причинами:

  • Для подтверждения расходов на ребёнка в целях взыскания алиментов с отца в твёрдой сумме. Действительно, суды принимают чеки в качестве доказательств по алиментным делам, когда размер выплат определяется не в процентах от заработка, а в конкретной сумме.
  • Для участия в различных акциях, проводимых магазинами и торговыми сетями.
  • Для получения скидки или бонусов в конкретном магазине.
  • Для отчётности на работе (например, в магазине канцтоваров, бытовой химии и т. п.) или даже перед мужем (женой).

Симпатичная девушка, просящая передать ей чек за покупку, может оказаться мошенницей

Креативные мошенники могут придумать и иные основания. Если у вас посторонний человек просит в магазине чек за совершённую покупку — сразу насторожитесь. Скорее всего, перед вами мошенник, который намерен поживиться.

Если воры украли сумочку со всем содержимым, там могут оказаться и чеки. Не факт, но вполне возможно, что их используют в целях мошенничества.

Почему нельзя отдавать чек из магазина в чужие руки: виды мошенничества

Что же можно придумать с обычным чеком, полученным при оплате пакета молока или нового пальто? Хитроумные мошенники придумали два варианта незаконного получения дохода.

Если расчёт был по банковской карте

При оплате банковской картой в чеке отражаются последние две или четыре цифры номера. Обычно имя и фамилия владельца не указываются, но если при оплате использовалась какая-нибудь бонусная карточка, то фамилия может быть напечатана в дополнительном чеке.

Из чеков можно узнать фамилию владельца и последние цифры номера карты

Если мошеннику повезло и он выяснил фамилию и имя владельца карты и последние цифры, следующим этапом будет установление номера телефона. Выяснить его можно с помощью социальных сетей, начав общение с потенциальной жертвой или её друзьями, даже просто просмотрев профиль. После выяснения номера вступают в действие схемы «развода» по телефону.

Злоумышленник звонит доверчивому покупателю, представляется сотрудником банка и сообщает, что его карта заблокирована. Для правдоподобности называются последние цифры карточки. Блокировка произошла якобы из-за того, что совершённая им покупка признана сомнительной, называются дата и место покупки.

Такая информированность вызывает доверие у потенциального потерпевшего. Далее выясняются сведения, необходимые для входа в онлайн-приложение или личный кабинет владельца карты. Если жертва совсем наивная, то преступник без труда выясняет данные вплоть до логина и пароля.

Существует возможность получения доступа к счёту и путём внедрения вредоносных программ через почту (электронный адрес также выясняется через социальные сети).

Доверчивые граждане могут добровольно сообщить мошенникам данные личного кабинета

В конечном счёте жертву просят повторить код, который приходит для открытия входа в личный кабинет, якобы для идентификации владельца карты. После этого снимаются все деньги. Поразительно, но несмотря на очевидность такого «развода», мошенникам нередко удаётся получить всю необходимую информацию и провернуть аферу.

Данная схема работоспособна, но довольно сложна и зависит от многих неизвестных — удастся ли выяснить фамилию, получится ли найти нужного человека в соцсетях, сообщит ли жертва свои банковские данные и т. д. Гораздо проще и надёжнее второй способ незаконного промысла.

Если расчёт был наличными

При оплате наличными чек может быть использован повторно и неоднократно. После его получения мошенник в соседнем магазине выбирает аналогичный товар и идёт с ним на выход. А если его остановят, он предъявляет чек продавцу или охраннику и утверждает, что приобрёл вещь ранее и в другом месте.

Есть риск попасться на видеокамеру, поэтому потребуются определённая ловкость и умение. По сути это обычная магазинная кража, но у преступника есть дополнительная защита в виде чека. Если кража не зафиксирована на камеру, доказать совершение противоправных действий будет сложно.

Таким образом в течение дня можно совершить несколько выносов товара.

Разновидностью схемы является последующая сдача вещи продавцу — передумали покупать, не подошёл фасон или размер и т. д. В настоящее время сдать непонравившуюся покупку просто.

Закон «О защите прав потребителей» обязывает продавца лишь обменять неподошедший непродовольственный товар в течение 14 дней после покупки. Однако торговые точки часто идут навстречу потребителю и возвращают деньги.

К тому же оказывается, что найти подходящую для мошенника замену не получается.

Схема с возвратом работает так: мошенник выносит товар, а потом возвращается с ним за деньгами (одежда мала, а подходящего размера нет)

По такой схеме потерпевшим является магазин. С юридической точки зрения, покупатель не считается сообщником или пособником, в его действиях по передаче чека нет состава преступления. Но с моральной позиции доверчивый клиент фактически обеспечивает преступнику возможность безнаказанно совершать кражи.

Продавцы-мошенники

Иногда наживиться с помощью чеков пытаются недобросовестные продавцы. Такие схемы используются в основном в продуктовых магазинах. Кассир пробивает дополнительные товары, которые покупатель не приобретал.

Если покупка идёт на крупную сумму и по многим позициям, то банка консервов или килограмм сосисок могут незаметно раствориться и покупатель просто не заметит, что заплатил большую сумму. Чтобы гарантированно избежать неприятностей, кассиры стараются не отдавать чек покупателю.

Если продавец так поступает — это верный признак того, что вас обсчитали.

Всегда требуйте чек у продавца

Что надо делать с магазинными чеками

Чтобы не стать жертвой обмана или не помогать магазинным ворам, чеки ни в коем случае нельзя передавать посторонним. Их можно оставить на кассе, но только если вы доверяете магазину. Продавцы знают об уловках мошенников и проследят, чтобы оставленная бумажка не попала в чужие руки.

Чек можно выбросить в урну возле кассы, если в нём нет надобности, но предварительно его надо порвать так, чтобы информацию было невозможно прочитать и восстановить.

В крайнем случае можно складировать их в кармане или дамской сумочке, периодически проводя ревизию и уничтожение.

Кражи по второй схеме должны совершаться в тот же день, когда был куплен товар, поэтому старые чеки утрачивают актуальность и неинтересны злоумышленникам.

Чеки от дорогих товаров, особенно на гарантии, надо сохранять — они подтверждают оплату конкретному продавцу. Держать их лучше дома вместе с другими документами, подальше от света, воды и обогревательных приборов, чтобы не повредить. Это на случай, если придётся отдать вещь в ремонт или вернуть в магазин.

Изобретательные мошенники придумывают всё новые и новые схемы обмана и противоправного завладения чужими деньгами. Вот почему нельзя отдавать чеки из магазина посторонним. Проявляйте бдительность при общении с незнакомыми людьми и в нетипичных ситуациях. Это позволит вам не стать жертвой злоумышленников.

Заработок на чеках из магазинов: 10 сервисов, возвращающих деньги с покупок

Как используют чеки из магазинов: способы мошенничества

Вы из тех людей, которые после того, как приходят из магазинов домой, любят читать чеки? Для вас отличная новость: у вас есть возможность получать деньги за покупки. Если вас интересует, как заработать деньги на чеках из магазина, то данная статья может быть вам полезной.

Если вы действительно хорошо постараетесь, то сможете зарабатывать по 2-5 тысяч рублей в месяц, тратя на это всего лишь 5-10 минут в день. Возможно, вам покажется, что это небольшие деньги, но и работать вам для их получения много не придётся.

Также следует отметить и тот момент, что такой заработок отлично подойдёт практически для всех.

Таким образом могут зарабатывать дети, пенсионеры, женщины во время беременности и многие другие, так как для такого заработка не требуется никаких особенных навыков.

На текущий момент существует два основных способа заработка на чеках из магазина:

  1. Вы просто сканируете чеке и участвуете в различного рода маркетинговых исследованиях. Цель таких мероприятий — лучше понять вкусы потребителей.
  2. Возвращаете часть денег с покупок, используя для этого всевозможные кэшбэк-сервисы. Cash back представляет собой возврат определённого процента потраченных денег на ваш счёт. Для того чтобы заработать таким образом, необходимо осуществить сканирование QR-кода, который можно встретить на каждом чеке. Делается это достаточно просто, так как существует специальное приложение для этих целей.

Как заработать на чеках из магазина: руководство

Для того чтобы получить заработок на чеках с продуктами и непродовольственными товарами, следует выполнять следующие действия:

  • Как можно чаще посещать крупные сетевые гипермаркеты, покупая в них продукты или другие товары. К их числу относятся такие сетевики, как Монетка, Ашан, Метро, Перекрёсток, Магнит, Пятёрочка и др.
  • Установить на свой смартфон приложения кешбек-сервисов. Лучше установить не одно приложение, а несколько. Так можно существенно увеличить свой заработок.
  • Изучить правила каждого приложения и в полной мере их соблюдать. Это позволит обезопасить себя от потери денежных средств, в случае не соблюдения регалментов.
  • Осуществлять сканирование штрих-кодов на чеках через установленные приложения.
  • Выводить заработанные деньги на свой счет.

За что дают деньги кэшбэк-сервисы?

Каждое приложение для заработка на чеках платит только за определённые покупки:

  • Qrooto: Платит за сканирование чеков, в которых имеются акционные товары;
  • Дисконто: Выплачивает бонусы только за сканирование определённых товаров. Узнать, какие именно, всегда можно в приложении.
  • Inshopper: Возвращает кэшбэк только за определённые товары.
  • Romir: Платит не только за сканирование штрих-кодов на чеках, но и за то, что покупатель ведёт свой онлайн-дневник, в который заносит все свои расходы.
  • GFK Smartscan: Начисляет денежные средства за скан QR-кодов на чеках.

Как заработать на чеках от покупок: о каких суммах идёт речь?

Оплата за выполнения определённых действий различается взависимости от используемого сервиса:

  • Qrooto и Дисконто выплачивает своим пользователям от 2 рублей до 50 рублей за каждый отсканированный товар.
  • В популярном сервисе Inshopper заработок может достигать 500 рублей.
  • Заработок в Romir зависит впервую очередь от вашей активности. Важно соблюдать все правила и делать всё вовремя. Сумма заработка может составлять примерно 600 — 1000 рублей в месяц.
  • GFK Smartscan: Этот сервис способен принести вам 300 рублей в месяц.

Как зарабатывать на чеках из магазина: 10 лучших сервисов для заработка

Если вас интересует вопрос, как заработать на сканировании чеков, то перечисленные ниже 10 сервисов всегда помогут вам это сделать:

1 — inShopper

inShopper — это специальное приложение, предназначенное для получения кешбека в случае покупки акционных товаров в крупных сетевых магазинах, в таких, как Ашан, Лента, Дикси и многие другие.

Приложение обладает большим количеством особенностей, например, сразу же после его запуска можно получить бонусы, если выполнить определённые действия (привязать аккаунты социальных сетей, отсканировать первый чек и т.д.).

Минимальная сумма вывода составляет 300 рублей, заработанные деньги можно выводить на электронный кошелёк яндекс денег, на счёт мобильного телефона или на сертификаты от различных магазинов.

2 — Qrooto (круто)

Данный сервис во многом напоминает inShopper. Он также предлагает возможность получать кешбэк при осуществлении покупок в разных магазинах. Важное отличие заключается в минимальной сумме вывода, которая равняется 10 рублям. Деньги со своего счёта можно выводит на банковские карточки, телефон или яндекс.деньги.

3 — Едадил

С помощью данного приложения вы сможете получать кешбэк в случае покупки различных товаров в сетевых магазинах, таких как Магнит, Ашан и многих других

Для того чтобы вывести деньги со своего счёта, нужно накопить не менее 10 рублей. Выводить средства можно либо на телефон, либо на свой кошелёк в системе Яндекс.деньги.

4 — Дисконто

Это удобное приложение, начисляющее бонусы за покупки в сетевых магазинах ( Ашан, Магнит, Пятёрочка, Лента и т.д.). Для вывода денег на балансе должно быть не менее 200 рублей. Выводить можно как на банковскую карточку, так и на яндекс деньги, а также на телефон.

5 — EpnCashbackbeta

На текущий момент является одним из самых крупных кешбек-сервисов. Работает с очень большим количеством магазинов, поэтому вы можете получать деньги при совершении покупок на Алиэкспресс, Озоне, в Спортмастере, Мвидео, Евросети, Юле и т.д.

Выводить деньги со счёт можно либо на яндекс деньги, либо на вебмани. Каких-либо ограничений на минимальную сумму вывода здесь нет.

6 — Romir

Это уникальный российский проект, главной задачей которого является изучение потребительских предпочтений покупателей. Работа с ним выглядит следующим образом:

  • На сайте сервиса необходимо вводить свои покупки, которые вы совершаете каждый день.
  • Сохраняете чеки от своих покупок и в начале следующего месяца направляете их на обработку.
  • При выполнении описанных выше действий вы получаете специальные баллы.
  • Использовать полученные таким образом баллы можно для пополнения телефона, приобретения подарочных сертификатов и т.д. Также вы можете принимать участие в различных розыгрышах и конкурсах, подробности можно найти либо на сайте http://welcome.romir.ru, либо в группе в ВК https://.com/romirmsk.

7 — Smartscan (GFK)

Для того чтобы начать зарабатывать здесь, следует выполнить покупку. После этого отсканируйте штрих-коды всех товаров, укажите количество позиций, которые вы купили, а также сфотографируйте чек.

Данная процедура занимает 20-30 минут, при этому каждый месяц вы будете получать по 300 рублей за выполнение таких действий.

Также вам полагается ежегодный бонус, который за первый год составляет 500 рублей, а за все последующие — 1000 рублей.

8 — Cashoff

Это новый сервис для экономии на ежедневных покупках. Приложение выплачивает кэшбэк за каждый товар, а не за чек в целом. Кэшбэк действует в любых магазинах без привязки к торговым сетям.

Этот сервис заменит вам домашнюю бухгалтерию, так как умеет распределять расходы автоматически и дает советы о разумных тратах.

К приложению можно привязать банковскую карту, тогда кэшбек будет начисляться автоматически.

Этот сервис начисляет кэшбек до 50% на покупки, совершенные в популярных торговых сетях. Программа работает с такими магазинами, как М. , Юлмарт и другими интернет-магазинами.

10 — Кэшбэк агрегатор

Агрегатор — софт, который отправляет отсканированный чек сразу во все кэшбэк-сервисы. Программа работает с приложениями «ДИСКОНТО», inshopper, «Едадил», «Круто», «Вместе дешевле».

в тему:

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке в интернете в свой почтовый ящик, то введите свой e-mail-адрес в форму ниже. Как только я добавлю новый пост в блог, вы сразу же будете узнавать об этом.P.S. Не забудьте подтвердить подписку, перейдя по ссылке указанной в письме, которое придет на ваш e-mail.

100% полезный контент и никакого спама!

Использую для заработка:

  • etxt – заработок на написании статей от 20 руб / 1000 симв
  • Advego – заработок на написании статей и выполнении мелких заданий
  • Socpublik – простой заработок для новичков (клики, задания в соцсетях)
  • Qcomment – платят за комментарии от 3 до 50 рублеей
  • Воркзилла – выполнение заданий (от 100 рублей в час)
  • Кворк – все задания по 500 рублей
  • weblancer – биржа удаленной работы
  • МогуЗа – удаленная подработка (от 100 рублей)
  • Бестчендж – выгодный и безопасный обмен электронных денег, криптовалюты, вывод денег с кошельков на карты

Заработок для вебмастеров:

  • Адмитад — партнерка с оплатой за целевого клиента
  • Миралинкс – платят за размещение статей на своем сайте
  • Telderi – здесь можно купить сайт или -канал, приносящий пассивный доход, или продать свой ресурс

Как выявить мошенничество с проверкой кассового аппарата – примеры мошенников 2020

Как используют чеки из магазинов: способы мошенничества

Кассовые чеки часто считаются безопасными, и именно это делает их идеальными для мошенников. Независимо от того, продаете ли вы что-то онлайн или лично, кассовые чеки заслуживают дополнительного внимания. Ознакомьтесь с наиболее распространенными красными флагами, и вы значительно улучшите свои шансы избежать мошенничества.

Безопасность и мошенничество с проверкой кассы

Почему кассирские чеки безопасны? Когда они законны, они предлагают гарантированные средства: вам не нужно беспокоиться о том, чтобы поднять личный чек, и вы сможете использовать деньги с чека в течение одного рабочего дня (по крайней мере, первые 5 000 долларов должны быть доступным).

К сожалению, чеки кассиров гораздо менее безопасны, чем раньше. Если вы не знаете и не доверяете своему покупателю, вы просто не можете предположить, что проверка кассира так же хороша, как и наличные деньги.

Типовой мошенник проверки кассы

Чаще всего мошенничество с проверкой кассы происходит примерно так: «покупатель» хочет купить продукт и будет использовать кассир. По какой-либо причине у покупателя есть чек, выпущенный на сумму в избытке от покупной цены.

Затем покупатель хочет, чтобы продавец «просто пошел вперед» и отложил чек.

Наконец, покупатель просит вернуть вам лишние деньги, как правило, наличными или путем банковского перевода или через Western Union (средства либо возвращаются непосредственно покупателю, либо третьему лицу).

Обратите внимание на ключевые элементы:

  1. Используется кассовый чек или денежный перевод (могут ли они платить другим способом?)
  2. Вы получаете больше, чем вы просили
  3. Вы должен отправить деньги кому-то еще

Если вы столкнулись с ситуацией, которая выглядит как что-то вроде , вы почти наверняка имеете дело с вором.

Важное значение имеет время: не отправляйте деньги, пока не обнаружите, что банк платный фактически оплатил средства.

Это часто называют временем, когда проверка «очищается», но этот термин может ввести в заблуждение – даже для сотрудников банка.

Средства из чека кассира будут доступны вам для снятия средств в течение одного рабочего дня, но это не означает, что средства действительно перешли в ваш банк.

-3 ->

Этот процесс может занять несколько рабочих дней или дольше. Чем меньше вы знаете о своем покупателе, тем дольше вы должны ждать.

Резиновые кассовые чеки: мошенничество с проверкой кассы, потому что все считают, что они в безопасности – если банк позволяет вам брать деньги, проверка должна быть хорошей, не так ли? К сожалению, ваш банк делает предположение , что проверка будет хорошей, но ответственность в конечном счете ваша.

Если вы возьмете деньги (например, отправить их «грузоотправителю»), вам придется заменить эти деньги. В некоторых случаях жертвы теряют сотни или тысячи долларов. Как только ваш банк узнает, что чек был фиктивным, депозит будет отменен – ​​это может оставить вас с отрицательным счетом.

С пустым банковским счетом вы в конечном итоге отскакиваете чеки и пропускаете другие важные платежи.

Защитите себя

Есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы защитить себя:

  1. Никогда не принимайте чек на большее, чем вы просили
  2. Если возможно, зайдите в банк с тем, кто платит вам и наблюдайте за ними получить кассирскую чек от кассира (встать в очередь с ними, чтобы не было «switcharoo»)
  3. Проверить средства на любой чек или денежный перевод, который вы получаете, но имейте в виду, что это не надежная тактика (это будет просто обнаружите некоторых преступников sloppier)
  4. Настаивайте на других способах оплаты, которые, как вы знаете, более надежны (например, банковский перевод), но будьте осторожны с предоставлением информации о вашем банковском счете
  5. Только для местных покупателей в Craigslist и аналогичные сайты, и настаивать на денежных выплатах, если вы не можете пойти в банк вместе
  6. Осмотрите любую проверку, которую вы получаете, ища признаки того, что это подделка (слова с ошибками или бумага низкого качества без каких-либо функций безопасности, например)

Доверяйте свою кишку и отходите от ситуации, прежде чем принимать чек кассира. Иногда вы заметите странные подсказки, указывающие на проблему (например, человек, похоже, мало знает о предмете, который вы продаете, но он хочет купить).

Если вы попадаете на мошенничество с кассовым сбором, просто идите сами – к сожалению, мошенники очень хорошо разбираются в том, что они делают. Принять меры для предотвращения дальнейших потерь и сообщить о преступлении в полицию.

Выбор мошенничества с проверкой наличных денег

Как и во всем, вы должны спросить, имеет ли ситуация смысл.

Почему человек, которого вы никогда не встречали, не доверял вам тысячи долларов? Если они могут связаться с вами, они, безусловно, могут дать надлежащие инструкции, чтобы банк выдал чек кассира правильно.

Если чрезмерная сумма была фактически виной покупателя, не будет ли покупатель платить 3 доллара (или что-то еще) за то, чтобы иметь точную проверку, напечатанную вместо того, чтобы дать вам (незнакомому человеку) возможность удержать дополнительные деньги?

Наконец, если они могут придумать деньги, они, несомненно, смогут заплатить дополнительную комиссию за кассир, чтобы написать отдельный чек своему «агенту» или «ассоциировать», которому вы должны направить деньги.

Дополнительные примеры

Существует множество способов использования мошенников в кассе. Следите за любой ситуацией ниже (и более). Художники продолжают менять свой подход с течением времени, но это некоторые из классиков.

Money mule: вы получаете платежи, и вы должны внести платежи в свою учетную запись и переслать деньги кому-то еще.

Часто они рекламируются как работа по обработке проверки работы на дому, эти схемы часто являются проблематичными. В некоторых случаях вы отмываете деньги для преступников.

В других случаях первые несколько платежей в порядке, но в итоге вы получите фальшивый чек (после того, как вы приобретете доверие), и вы потеряете деньги.

Мошенничество с иностранными богатствами: кто-то, кого вы не знаете, обращается к вам и просит вашей помощи передать большую сумму денег из коррумпированной нации.Взамен вы можете сохранить небольшую часть передачи, что больше, чем вы делаете через год. Конечно, вам придется отправить деньги кому-либо, чтобы завершить передачу (которая никогда не прибудет).

Наследование и лотерейные мошенничества: вы собираетесь получать большие деньги, но вам нужно будет заплатить небольшую сумму за налоги или судебные издержки, чтобы «освободить» средства. Это небольшая цена, чтобы заплатить за богатство, которое направлено на ваш путь. Конечно, они никогда не материализуются.

Аренда мошенничества с недвижимостью: кто-то переезжает в ваш регион для новой работы. Они хотели бы оплатить первый и последний месяц аренды (и гарантийный депозит) кассовым чеком, прежде чем они когда-либо будут видеть недвижимость.

На следующий день после того, как вы поместили чек, они говорят, что проблема была связана с работой – они не приходят, поэтому они не нуждаются в аренде. Вы можете сохранить залог, но они хотели бы, чтобы вы вернули часть арендной платы.

После того, как вы отправите возмещение, вы обнаружите, что чек был подделкой.

Почему стоит забирать чеки на кассах и терминалах — Финансы на vc.ru

Как используют чеки из магазинов: способы мошенничества

Коротко о том, зачем нужны чеки и как мошенники могут их использовать.

При оплате товара на кассе или использовании банкомата покупатели получают чеки с большим количеством информации: о товарах, магазине, покупателе (частично). Некоторые забирают их, так как боятся, что по чеку можно определить персональную информацию, кто-то в спешке не дожидается выдачи или вовсе считает чек ненужным.

Разбираемся, какие чеки выдают в магазинах, терминалах и кафе, стоит ли бояться злоумышленников и что они могут сделать с чужим чеком.

Чек — доказательство покупки, а значит, он необходим для гарантийного обслуживания или возврата товара. Но по закону о защите прав потребителя наличие чека для возврата товара необязательно — его отсутствие не даёт основания продавцу отказать в требованиях покупателя.

Но если товар куплен за наличные, чтобы доказать факт покупки, придётся искать свидетелей, восстанавливать транзакции магазина за день и писать заявление о возврате средств. В этом случае чек упростит процедуру возврата денег.

Это же относится не только к товарам, но и услугам. Иногда нужно доказать факт оплаты госпошлин или коммунальных услуг, например, если жилец оплачивал ЖКХ, но ему пришло уведомление о задолженности. Также в налоговой можно получить вычет за образовательные и медицинские услуги — 13% от потраченной суммы.

Кэшбек за покупки

На многих чеках есть QR-код, по которому можно проверить законность операции и подать жалобу в налоговую, если QR-код не читается или приложение-сканер обнаружило нарушения. Также QR-код служит для получения кэшбека за покупки — для этого существуют специальные сервисы, сотрудничающие с магазинами, например, «Едадил», «ЧекСкан», Biglion и другие.

Мошенничество со стороны продавцов или магазина

Легальный чек должен проходить проверку в приложении ФНС. Если приложение не может считать список покупок или выдаёт ошибку сканирования — это может означать, что продавец укрывается от налогов и выдаёт некорректные чеки. Если продавец не выдаёт чек вовсе, это прямое нарушение закона.

Пречек nemihail

Например, в кафе и ресторанах, где принимают наличные, вместо кассового чека могут принести только пречек — листок с информацией о заказанных блюдах и стоимости заказа. Пречек — не платёжный документ, и кафе не получит оплату, если официант не проведёт операцию через кассу.

Если после оплаты официант не приносит платёжный чек, — ресторан или обслуживащий персонал может мошенничать. А если чек оказался некорректным — предприниматель торгует нелегальным товаром.

Злоумышленники могут узнать телефонный номер

Чеки из банкоматов и терминалов тоже платёжные, но на них может быть больше персональных данных, чем на чеке из магазина, например, номер телефона. Этим пользуются злоумышленники.

Например, с помощью сообщников в салонах сотовой связи они определяют владельца SIM-карты и либо получают доступ к мобильному или онлайн-банкингу, либо вымогают деньги через SMS.

Узнать персональные данные покупателя

Чеки из магазинов бесполезны для злоумышленников — они не содержат персональных данных покупателей.

Обязательные реквизиты кассового чека. Электронная почта покупателя указывается только при покупке в интернет-магазинах.  «Бухонлайн»

Исключение — последние четыре цифры банковской карты, если оплата шла по безналичному расчёту. Но и в этом случае для дальнейших действий злоумышленнику нужно узнать номер телефона, ФИО или другие данные о человеке, а это возможно только из других источников.

Сейчас на рынке есть проблема с анализом и интерпретацией информации, ритейлеры знают, сколько и что они продают, но не до конца знают какие чеки принадлежат какому конкретному пользователю и у какого пользователя какой профиль покупок.

По мнению основателя сервиса «ЧекСкан» Влада Вернигора, для этого вводятся карты лояльности и другие маркетинговые инструменты. Ритейлер объединяет информацию с персональной карты лояльности с чеком, получает данные и может анализировать потребности потребителей, формировать стоимость товаров, создавать персональные предложения.

Украсть деньги с карты

Чек содержит информацию о покупках и последние четыре цифры банковской карты, но этого недостаточно, чтобы, например, вывести деньги со счёта.

Однако злоумышленник может навредить иначе — с помощью социальной инженерии. Например, позвонить, представиться сотрудником банка, назвать последние четыре цифры карты и список последних покупок. Заявив о технических проблемах с картой, клиента вынуждают паниковать и раскрыть остальные данные карты.

Аналогично с SMS: владельцу карты может прийти сообщение, в котором говорится о снятии денег с карты и номере телефона «службы поддержки». Получатель паникует и начинает звонить по указанному номеру, рассказывая информацию о карте.

Что злоумышленники могут сделать с чеком

В основном чек используют воры и недобросовестные продавцы для имитации покупки товаров.

Воровать товары из магазина

Злоумышленники могут использовать чек со списком покупок, чтобы собрать такой же набор товаров и попытаться вынести его из магазина. В случае срабатывания сигнализации воры демонстрируют охране оплаченный чек.

Но это может не сработать, если товар был оплачен с помощью банковской карты или время покупки сильно отличается от реального.

Ещё один вариант мошенничества — возврат денег за купленный товар. Можно получить возврат в рамках гарантийной политики магазина или испортить упаковку и вернуть деньги за товар ненадлежащего качества. Тут тоже есть «сложности» — если товар был куплен по банковской карте, деньги вернутся на карту покупателя.

Вписывать в чек чужие товары и списывать их

Продавцы могут использовать чеки в своих целях, например, вписывать дополнительные позиции, за которые платит невнимательный покупатель, и забирать их себе.

Также кассир при оплате наличными может не выдать чек, не закрыть кассу по итогу и отменить заказ. Деньги за товар получит не магазин, а кассир. Согласно статье №14.5 п.6 КОаП РФ, штраф за это — до 10 тысяч рублей.

Другие варианты мошенничества продавцов — списание продуктов или манипуляция со скидками, когда товар оформляется без скидки, а затем продавец закрывает оплату со скидкой по своей карте и получает разницу.

Получать кэшбек и бонусы с чужих чеков

«Маскировка» продавцов под покупателей — это одна из сложностей в работе агрегаторов чеков. Также есть пользователи, которые стремятся получить максимальную выгоду по всем доступным программам поощрения и акциям и готовы воспользоваться чужими оставленными чеками, считает основатель сервиса «ЧекСкан», Влад Вернигора.

Продавцы-злоумышленники могут сканировать приложениями для получения кэшбека QR-коды в фискальных чеках и получать деньги на собственные карты, а также пользоваться скидками и акциями ритейлера.

Вы забираете чеки?

Забираю только из банкоматов.

Показать результаты

Переать

Проать

#чеки #экономия #утечкиданных

Как защититься от мошенничества в супермаркетах: схемы обмана покупателя

Как используют чеки из магазинов: способы мошенничества

Казалось бы, обвес и обсчет – это удел рынков и базаров. Респектабельные же магазины, с экстра точными весами и сотрудниками в униформе, должны служить эталоном честности и прозрачности. Однако на деле прогресс не останавливается и в сфере обмана покупателей даже в супермаркетах.

Цель мошенничества, как правило – компенсировать убытки, которые, так или иначе, присущи любому бизнесу. Особенно такому, где продукты имеют свойство портиться, сами сотрудники способны подворовывать или своей непрофессиональной работой провоцировать недостачу.

Что бы сберечь свои кровные денежки, нужно вооружиться внимательностью, а самое главное знаниями. Итак, как нас обманывают в супермаркетах?

Обман на кассе

Самое распространенное место преступления на территории супермаркета – это касса. Самое благоприятное условие для мошенничества со стороны кассира – длинный чек покупателя. Чем длиннее получается чек, тем больше шансов не заметить, что в перечень покупок затесалось то, что вы и не собирались брать.

 1.  Плюс одна покупка

К вашему списку могут приплюсовать стоимость товаров, которые пробивались до вас – хитрый кассир просто «забывает» сбросить со своего экрана предыдущую покупку. Так, что будьте бдительны, благо мониторчик с ценой обычно хорошо виден покупателю.

 2.  Подмена товара

Могут заменить артикул товара. К примеру, вместо выбранного вами кофе, пробивают другой, более дорого сорта. Опять же, расчет на вашу невнимательность: в чеке вы найдете строчку под названием «кофе», однако можете не заметить подмену артикула, который ради экономии места на бумаге, обычно сокращают до двух или одной буквы.

 3.  «Случайная» ошибка в цифре

Следующий прием предполагает манипуляцию со штрих-кодами.

Обычно сканер пиликает, когда над ним проносят товар, но иногда штрих-коды не распознаются агрегатом (не четкий код, либо «неисправность» сканера) и его приходиться набирать кассиру вручную.

Как правило, эти номера хранятся у сотрудника в голове и, зная их все наизусть, кассиру проще простого заменить всего одну цифру. В итоге вместо того же кофе вы можете невзначай оплатить бутылку вина, к примеру.

 4.  Как дважды два

Не исключен и вариант надувательства с помощью простого умножения. Например, вместо одной банки шпрот вам выбьют две, а то и три. Следите и за этим.

Вывод: обязательно проверяйте выданный чек на предмет подлога или других махинаций. Изучать чек не обязательно перед самой кассой, что бы не задерживать остальных, но не удаляйтесь далеко от кассира, пока не убедитесь, что все подсчитано верно.

Обман на прилавке

Маркетинговая политика любого супермаркета строится на импульсивных покупках, главная цель – заставить вас положить товар себе в корзину. Порой, чтобы убедить покупателя схватить товар и пройти с ним к кассе, сотрудники прибегают к хитрым и наглым уловкам.

 1.  Ценник один, а стоимость другая

Суть мошенничества в том, что соблазнившись приемлемой ценой на витрине, вы кладете товар в свою корзину, подсознательно соглашаясь с тем, что эта вещь уже ваша. А на кассе выясняется, что товар стоит значительно дороже, чем указывалось на ценнике.

Обычно кассиры объясняют такую неувязку тем, что пришла новая партия, которая уже дороже предыдущей поставки, а ценники просто не успели поменять.

Рассчитывается, что вы уже не сможете себе отказать в покупке, ведь уже настроились на то, что это приобретение будет ваше.

Выход: либо найдите в себе силы отказаться от такого товара, либо требуйте отпустить покупку по той стоимости, которая указана на витрине. Ведь, по сути, такие манипуляции с ценником являются нарушением правил торговли. Как минимум потребуйте книгу жалоб либо пригрозите судом, хотя вряд ли у вас получится собрать доказательства нарушения.

 2.  Хаос ценников

Замечали, что зачастую на витрине товары разложены в определенной логической последовательности, а вот ценники под ними приклеены как попало и не соответствуют расположению продуктов? Здесь ставка делается на вашу невнимательность и лень.

Покусившись на привлекательный для вас продукт, вы можете не заметить, что ценник под ним с приемлемой ценной относится совсем к другому продукту.

А на кассе, опять же, вам придется либо отказываться от приглянувшейся покупки, либо согласиться раскошелиться.

 3.  Сорта в перемешку

Бывает так, что к примеру, в отделе с элитным сортом овощей, скажем помидорами, подмешивают несколько экземпляров более дешевого сорта томатов. Не ведая об этом нахальстве, вы, по сути, оплачиваете продукты по завышенной цене.

Вывод: как и в предыдущем пункте, бдительность, наблюдательность и терпение ваши главные помощники.

Обман на весах

Если на рынке вероятность того, что вас могут обвесить довольно высока, то в супермаркетах, несмотря не сверхточные электроне весы, шанс обвеса стремиться к наивысшей отметке. Вот несколько способов мошенничества.

 1.  Подмена понятий

Основной способ обвеса сродни тому, как вас могут обмануть на кассе с подменной артикула: взвешивая, к примеру, выбранный сорт картошки, ее взвешивают как более дорогой вид, скажем вместо белорусской, пробивают как египетскую, которая значительно дороже. Здесь либо намеренный обман со стороны сотрудника магазина, либо причина в его невнимательности или некомпетентности.

Вывод: в обоих случаях, страдает ваш кошелек, так что внимательно следите, либо делайте вид, что усердно наблюдаете за тем, какие кнопки нажимаются на весах.

 2.  Усыхание товара

Следующий вариант надувательства, связанный с весом, вытекает из того, что продуктам, в частности овощам, свойственно усыхать, а значит немного, но все же терять в массе.

Поэтому хитрые администраторы супермаркетов взвешивают свежие продукты, фасуют их в сетку или упаковку и выставляют на витрине, указав первоначальный вес. После чего овощи усыхают и теряют в массе, а покупатель уверен, что заявленные показатели правдивы.

В итоге вы покупаете не килограмм, а 900 с лишним граммов, по сути, переплачивая за то, чего нет.

Вывод: либо откажитесь от фасованных продуктов и покупайте только на развес, либо требуйте взвесить по новой.

 3.  Плата за упаковку

Зачастую продукты фасуют централизованно и взвешивают вместе с упаковкой (пенопластовый поддон с полиэтиленовой пленкой или пластиковый контейнер), которая сама по себе весит от 8 до 11 граммов.

Казалось бы, мелочь, однако приобретая какой-нибудь  деликатес весом 100 граммов, помещенный в подобную упаковку, вы тем самым покупаете еще и 10 грамм пенопласта или пластика по цене деликатеса.

Вывод: ищите показатели веса, указанные производителем, а не супермаркетом. Если не можете найти, то либо его стерли, либо заклеили магазинной наклейкой. Лучше отложить такой товар в сторону.  

 4.  Недешевый лед

Еще один популярный способ скрытого обвеса в супермаркетах – это манипуляции с заморозкой. В основном это распространяется на морепродукты.

Замечали, как креветки в большинстве случаев облачены толстым слоем льда? А ведь взвешиваются морепродукты в замороженном виде, а значит, к настоящему весу плюсуется еще и масса замороженной воды.

По приходу домой эти морские лакомства растают, лед испариться и вместе с ним испарятся ваши деньги, выкинутые на ветер, а точнее потраченные на замороженную воду.

Вывод: замороженные продукты выбирайте без ледовой корки, либо сделайте акцент в пользу живых морепродуктов или очень свежих экземпляров.

Обман на выходе

Бывает случаи когда, желая облапошить покупателя, кассир и охранник действуют сообща.

Действуют они по такой схеме: на кассе вам не пробивают один из товаров; вы в неведении направляетесь к выходу, где по обыкновению вас ожидает охранник супермаркета; когда вы проходите сквозь детектор, он срабатывает на товар, который не пробили. В итоге вас обвиняют в воровстве и требуют уплатить штраф.

Что делать: вы должны настаивать на том, что это ошибка кассира, а не ваш злой умысел. Если охрана не унимается и требует раскошелиться, потребуйте составить акт о взимании штрафа.

Намекните, что вы полны твердой решимости довести дело до суда, не только во имя торжества справедливости, но и для того, что бы возместить моральный ущерб от обвинения в ваш адрес, шутка ли – обзывать честного гражданина вором.

 •    Если вас пугают правоохранительными органами, соглашайтесь и даже настаивайте на их присутствии. А пока они едут, попросите книгу жалоб.

Скорее всего, такая уверенность и напористость с вашей стороны испугают мошенников и, во избежание проблем от начальства, те перестанут требовать от вас лишней платы и отпустят восвояси.

Кстати, кража может считаться состоявшейся, если вы покинули территорию супермаркета, а она не заканчивается на пороге выхода из помещения. 

Подведя итог выше написанному, можно сделать общий вывод: чтобы не стать жертвой обмана в супермаркете, нужно быть наблюдательным, помнить о способах мошенничества и проверять чек, не отходя от кассы. Будьте начеку.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.