+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Доверительное управление деньгами — пошаговая инструкция как инвестировать + рейтинг ТОП-5 управляющих компаний

Доверительное управление активами и капиталом | Блог Bestinvestor | Открыть счет в доверительное управление

Доверительное управление деньгами — пошаговая инструкция как инвестировать + рейтинг ТОП-5 управляющих компаний

У занятых людей, скопивших определенный капитал, часто нет времени и сил для достойного распоряжения им. Помочь в таком случае может профессиональный трейдер.

Умение передавать полномочия людям, которые делают что-то лучше вас, — это важное качество руководителя и вообще любого успешного человека.

Нельзя всем заниматься самостоятельно, поэтому и управлять вашими активами должен профессионал.

Доверительное управление накопленным капиталом — это способ не только сохранить их от неизбежного обесценивания, но и приумножить. Между инвестором и управляющим заключается договор с указанием ответственности трейдера за риски, которым могут подвергнуться вложенные деньги.

Варианты доверительного управления активами

Доверительное управление счетами может осуществляться через различные сферы:

  • валютный рынок (например, пользующийся популярностью сейчас «Форекс»);
  • фондовый рынок (вложение капитала в ценные бумаги перспективных компаний);
  • инвестирование в конкретные бизнес-проекты через ПИФы.

Независимо от выбранной сферы, доверительное управление капиталом не требует от вас никаких усилий. Инвестор подписывает договор, передает деньги управляющему и в дальнейшем ожидает обещанных процентов от активов.

При этом лицо, осуществляющее управление различными инструментами, которые позволяют приумножить капитал, получает за свою работу определенное вознаграждение.

Размер оплаты несравнимо выше тех потерь, которые может понести инвестор, если будет управлять активами самостоятельно.

В счет доверительного управления можно направить не только чистые денежные средства. Распорядителю можно передать, к примеру, свои акции в каком-то предприятии или иные принадлежащие вам активы.

Передача капитала на счет доверительного управления будет грамотным способом распоряжения собственными накоплениями. Работающий с ними управляющий — это профессионал с большим опытом и знанием текущих реалий рынка.

При заключении договора в данном случае вам, скорее всего, потребуется открыть отдельный счет в доверительное управление, через который будет происходить пополнение вклада в управляющей компании и зачисление заработанных денег.

Доверительное управление капиталом

Специалисты управляющих компаний предлагают своим клиентам индивидуальные стратегии. Они разрабатываются согласно персональным предпочтениям, предполагаемым срокам сотрудничества, допустимым рискам и другим условиям. Стратегии доверительного управления капиталом можно разделить на три группы:

  • консервативные. В данном случае предполагается инвестирование в инструменты с фиксированной доходностью. Прибыль является низкой, как и уровень риска;
  • умеренные. Предполагается средний уровень риска и средняя доходность. Чаще всего управляющий делит портфель на две части: высоко- и низкорискованный. Данная стратегия является компромиссом между двумя крайностями;
  • агрессивные. Инвестор ожидает высокой доходности, которая сопровождается высокими рисками.

Таким образом, уровень возможного дохода зависит от стратегии и обратно пропорционален финансовому риску, на который идет инвестор. Любая управляющая компания изначально сообщает следующую информацию:

  • минимальная сумма требуемых вложений;
  • размер комиссии управляющего и порядок перечисления денег;
  • степень ожидаемой доходности;
  • возможный риск потери денежных средств;
  • сроки действия заключаемого договора.

В зависимости от стратегии, выбранной инвестором, уровень дохода может составлять 15–45 % годовых.

К преимуществам доверительного управления активами можно отнести наличие персонального менеджера, проведение консультаций, разработку инвестиционной стратегии, предоставление отчетов. Стоит отметить гибкую систему управления и оперативность. Недостатками можно считать высокий входной порог и большие комиссии. Однако они нивелируются указанными преимуществами.

В каком банке лучше открыть депозит?

Хорошей альтернативной доверительному управлению активами является открытие банковского депозита. При грамотном подходе это может стать хорошим источником пассивного дохода с минимально возможными рисками. Самое важное в этом деле – найти надежный и стабильный коммерческий банк, который предлагает выгодные условия для вложения денег.

Стоит обратить внимание на следующие особенности:

  • позиция учреждения в рейтинге банков по версии ЦБ РФ. Данный список регулярно обновляется на сайте регулятора. В таблице вы найдете наиболее значимые показатели, на основе которых стоит принимать решения: размер уставного капитала, чистые активы, количество депозитов и их величина в денежном эквиваленте, максимальная процентная ставка и др. Альтернативные рейтинги можно искать в авторитетных журналах, таких как Forbes;
  • личности учредителей и управляющих. Если банк возглавляет человек с сомнительной репутацией и запятнанным прошлым, лучше поискать другой финансовый институт для вложения денег;
  • участие коммерческого банка в программе страхования вкладов. На данный момент страховка может покрывать сумму до 1,4 миллиона рублей. По этой причине большой капитал целесообразно делить на несколько вкладов и размещать их в разных учреждениях. Если банк не состоит в АСВ, то в случае отзыва у него лицензии вы вряд ли сможете получить свои деньги обратно;
  • финансовое состояние организации. Узнать эту информацию можно, изучая регулярные отчеты, которые публикуются на сайте Центробанка. Сделать однозначное заключение на основании полученных данных порой не просто, однако есть одно общее правило: при снижении ликвидности активов падает надежность банка. Другими словами, если доля выданных кредитов увеличивается, а доля вкладов уменьшается, стабильность учреждения находится под угрозой.

Какие факторы следует учитывать при открытии счета в доверительное управление?

Любое доверительное управление активами все равно предполагает активное участие собственника капитала в процессе. Нельзя во всем полагаться на специалистов. Ответственность все равно лежит на плечах инвестора, поэтому прежде чем открывать депозит, проанализируйте доступные предложения. Обращайте внимание на следующие параметры вкладов:

  • вид валюты. Наиболее оптимальный вариант — мультивалютный вклад. Таким образом, вы страхуетесь от колебаний курсов. Если сумма значительная, лучше выбирать доллары или евро, поскольку уровень инфляции будет существенно ниже. С другой стороны, депозит в рублях не требует дополнительных конвертаций, а значит, вы избегаете различных комиссий;
  • процентная ставка. Разумеется, чем выше этот показатель, тем лучше для инвестора. Выгоднее всего иметь дело со сложными процентами. Это означает, что банк начисляет прибыль помесячно;
  • срок вклада. Здесь важно понимать различия бессрочных и срочных депозитов. В первом случае вы можете забрать деньги в любое время, а во втором придется ждать завершения программы. Если срок вклада равен 6 месяцам, а процентная ставка составляет 14 %, то реальная доходность будет только 7 %. Как правило, по окончании периода депозит автоматически продлевается, если владелец не примет другого решения в течение недели;
  • возможность частичного снятия и пополнения. Если вы планируете в будущем увеличивать сумму вклада, выбирайте программу, которая позволяет это делать. В противном случае придется открывать новый депозит с менее выгодными условиями. При досрочном снятии денежных средств теряется часть процентов.

Имущество, которое передается на контроль такого рода, обязательно должно числиться на отдельном банковском балансе, а доходы, получаемые от него, необходимо учитывать отдельно.

Все бухгалтерские вопросы, связанные с доверительным управлением активами, регулирует специальный свод правил ЦБ РФ.

В этих правилах, кроме прочего, дан перечень видов счетов, которые могут быть открыты в отношении имущества, которым владелец распорядился подобным образом.

Отдельные счета необходимо открывать для учета расходов по управлению, убытков и средств на текущие цели. Отдельные счета в доверительном управлении должны быть открыты для каждого лица, с которым производятся расчеты.

В целом, счета в доверительном управлении могут именоваться «Внутрихозяйственными расчетами» и «Расчетами по договору доверительного управления имуществом».

Имущество всегда оценивается по балансовой стоимости, актуальной на дату вступления в силу договора.

 
Предлагаем почитать статью: «Вложение денег в ПАММ счета. С чего начать».
 

Так же узнать больше о счетах в доверительном управлении можно в этом блоге.

Заказать консультацию!

Почему не стоит отдавать деньги в доверительное управление

Доверительное управление деньгами — пошаговая инструкция как инвестировать + рейтинг ТОП-5 управляющих компаний

Один из моих знакомых на днях закрывает индивидуальный инвестиционный счёт, открытый в управляющей компании по “выгодной стратегии” доверительного управления.

Не буду здесь делать никому антирекламу и приводить название компании и стратегии.

Проанализировав результаты получается, что управляющий обеспечил доходность 9% годовых с учётом налоговых вычетов, то есть на 4% годовых меньше практически безрисковой стратегии ОФЗ+ИИС, которая даёт около 13%.

Почитав отчёты, предоставленные компанией, можно выяснить, что во-первых управляющий занимался достаточно активной и не очень успешной спекуляцией акциями, а во-вторых комиссии за управление были весьма немаленькими.

Именно это и стало причиной столь невысокого результата. Хочу заметить, что такая ситуация встречается сплошь и рядом.

В этой статье я попытаюсь рассказать, в чём причина, и почему не стоит отдавать свои деньги в доверительное управление (ДУ).

Асимметрия договора доверительного управления

К сожалению, большинство наших сограждан, даже успешно зарабатывающих и сберегающих деньги не особо финансово грамотны. Практика обращения к независимым финансовым консультантам, работающим по схеме fee-only в России не распространена.

Поэтому ничего удивительного, что даже достаточно состоятельные люди готовы отдать деньги кому-нибудь в управление, кто пообещает инвестируя их заработать для владельца прибыль. Действительно, лежащие просто так суммы теряют свою покупательную способность из-за инфляции.

А тут появляется некто, кто предлагает вам “выгодное” вложение ваших денег.

В любом договоре доверительного управления, будь то с частным управляющим, или с управляющей компанией на мой взгляд заключается фундаментальная несправедливость.

Управляющий получает свою комиссию в любом случае, удастся ли ему заработать для вас, или нет. То есть он делит с вами прибыль, а убытки — только ваши.

Это достаточно выгодная позиция, которая может спровоцировать на необдуманный риск с его стороны.

Взято с chinahereandthere.

com

Скажите, если бы кто-нибудь предложил вам поиграть в казино на его деньги, и в случае выигрыша отдал бы вам 10%, а в случае проигрыша вы бы ничего не теряли, при этом, в любом случае, за “услуги” он бы заплатил вам 100 долларов, вы бы согласились? Конечно, ведь лучше условий не найти! А именно на такое предложение очень похожа большая часть договоров доверительного управления.

Только вот в случае заключения договора вы выступаете не в роли игрока, а в роли того, кто отдаёт деньги. И даже тот факт, что тот, кому вы даёте деньги — профессиональный игрок, и может вам показать выигранные для предыдущих инвесторов суммы, не отменяет существенной асимметрии такой сделки. Кроме того, где гарантия, что вам не показывают только удачные партии?

Чего не следует делать ни в коем случае

К сожалению, из-за низкой финансовой грамотности, люди часто попадаются не только на такие невыгодные условия, но и просто теряют деньги в результате работы уже настоящих жуликов. Конечно вторые просто сбегают с вашими деньгами, а первые — честно их проигрывают, и в смысле потери денег это ничем не лучше, но всё таки опишу чего точно не стоит делать, чтобы не нарваться на жуликов:

1. Не инвестируйте в ПАММ-счета. Точка. Я даже не буду здесь пояснять, что такое Форекс, и почему на нём ничего нельзя заработать ни вам лично ни “профессиональному управляющему”. Просто не делайте этого.

2. Не отдавайте деньги в доверительное управление частным лицам без заключения договора. Вы удивитесь, но до сих пор есть люди, готовые предоставить пароль от своего брокерского счёта без письменного договора. Поверьте мне, нет ничего проще, чем перекачать деньги с одного брокерского счёта на другой, сделав вид что вы проигрываете на бирже.

3. При заключении договора доверительного управления внимательно изучите комиссии, и порядок их взимания. Вы удивитесь, но некоторые компании возьмут с вас деньги и за вход и за выход.

4.

Если вы всё-таки решились довериться частному доверительному управляющему, хотя я настоятельно не советую этого делать, обязательно зафиксируйте в договоре максимальную просадку по счёту, и штрафные санкции в случае нарушения условий. А кроме того, убедитесь, что вы сможете взыскать этот штраф с управляющего: он находится в доступной вам юрисдикции, у него есть имущество, которым он сможет покрыть долги, и т.д.

5. Запомните, что не зря в каждом договоре пишут: “Историческая доходность не гарантирует доходность в будущем”. Это действительно так.

Никто не мешает выбрать наиболее успешный в прошлом счёт, показать его результаты, а о неудачах скромно умолчать.

И не обращайте внимание на известность и раскрученность управляющего, она зачастую не имеет ничего общего с его способностью принести вам деньги.

Доверительное управление деньгами – пошаговая инструкция как инвестировать

Доверительное управление деньгами — пошаговая инструкция как инвестировать + рейтинг ТОП-5 управляющих компаний

Существует достаточно направлений для инвестирования денежных средств с дальнейшим получением прибыли. В данной статье мы рассмотрим пошаговую инструкцию по передаче денег в ДУ, про нюансы выбора управляющего, на какие моменты нужно обращать внимание, о чем необходимо помнить и т.д.

Терминология

Доверительное управление – это передача пользователем своих средств в руки квалифицированного специалиста, который по своему усмотрению распоряжается данными средствами.

ДУ преследует следующие цели:

  • Сохранить накопления от бессмысленных трат.
  • Увеличение капитала.
  • Анонимное заключение сделок.
  • Возможность сохранить средства при банкротстве.

Управлять деньгами на уровне профессионала может: фирма и частный управляющий, у которого имеется лицензия. Управляющая сторона получает за проделанную работу % от профита.

При выборе такого способа заработка, следует не забывать, что передача средств в ДУ может принести как внушительный профит, так и потери. Управляющая сторона ответственность за потерю денег не несет.

Слабые и сильные стороны доверительного управления

ПреимуществаНедостатки
Прибыльность. Процент доходности колеблется от 30 до 100.Повышенные риски
 Начинать можно с небольших сумм.Наличие мошенников
Пассивный метод заработка. Отсутствует необходимость изучать правила вложений, анализировать ситуацию на рынке, знакомиться с литературой и т.д.Нет гарантий получения профита.
Ликвидность. В необходимое время можно вывести средства.В зависимости от выбранного ДУ, не всегда присутствует возможность воздействовать на окончательное принятие решения трейдером или компанией.
Передача средств в руки профи. У управляющего вероятней всего имеется опыт и знания в данной отрасли.Комиссия.

Изучив преимущества и недостатки доверительного управления финансовыми средствами, можно приступать к изучению инструкции для начинающих вкладчиков.

Выбор управляющего

На этом этапе следует учитывать такие моменты:

  • Квалификация управляющего.
  • Для коллективных счетов допустим уровень убытков.
  • Присутствие поддержки клиентов.
  • Наличие разных систем для перевода средств.

Условия вложений

Перед тем как подписать соглашение, требуется, чтобы профессиональный управляющий оговорил с вкладчиком главные моменты сотрудничества. Важно определиться каким инвестором пользователь намерен быть: индивидуальный располагающий суммой свыше 200 тыс. рублей, или же будет принимать участие в коллективном инвестировании – ПАММ-счет.

Также нужно обговорить такие нюансы как:

  • Срок вклада.
  • Возможный профит.
  • Максимальный уровень убытка.
  • Как относится вкладчик к рискам.

Открытие счета

Если речь идет об индивидуальном вкладчике, после обсуждения условий управления капиталом, пользователь открывает спец. счет в дилинговом центре. На указанный электронный адрес придет сообщение с паролем и логином.

Когда речь идет о ДУ, то есть работе с небольшими суммами, необходимо сказать что представляет собой ПАММ-счет.

Это инвестиционный сервис на валютном рынке, который позволяет брать деньги вкладчиков в доверительное управление.

Пополнение персонального кошелька

Существует достаточно много разных методов для пополнения кошелька:

  • Перевод через банковскую карту.
  • Банковский перевод.
  • Интернет-банкинг.
  • Электронные платежные системы.
  • Наличными, через терминал банка.

Обратите внимание, у каждого способа свои нюансы и комиссионные издержки.

Заключение соглашения

После выбора компании или трейдера, обговорив условия сотрудничества, можно заключать соглашение о ДУ.

В документе о передаче средств в ДУ прописывается: сумма вклада, длительность инвестиции, обязанности и права двух сторон соглашения.  Срок заключения ДУ не больше 5 лет.

Передача управления спекулянту

Когда договор подписан, баланс пополнен, можно передать базовый пароль для входа в личный кабинет через площадку системы. Это касается индивидуального инвестора.

Когда пользователь работает с ПАММ-счетом, тогда инвестор начинает руководить активами после того, как деньги поступили на баланс и был подписан договор.

Выплаты управляющему

Размер поощрения зависит от управляющего и указывается в соглашении. При индивидуальном ДУ, вознаграждение может состоять из 2 долей: оплата за управление и  премии за хороший результат.

Поощрение на ПАММ-счетах – это установленный процент, зависит от размера капитала и условий вложений.

Достаточно краткая инструкция для новичков, которая позволяет понять главный принцип работы с ДУ. Каждый из пунктов способен воздействовать на конечный результат. В особенности хочется отметить шаг №1 – выбор управляющего.

Поскольку ранее в минусах, было сказано о наличии мошенников в данной отрасли, необходимо новичкам подсказать, как можно избежать сотрудничества с аферистами.

Аферисты ДУ или как избежать сотрудничества с мошенниками

Далее мы рассмотрим четыре легких совета, которые позволят снизить риск столкновения с нечистыми на руку управляющими.

  • Сотрудничайте с фирмами с высоким рейтингом и опытом работы.

Не просто так, практически  во всех рекомендациях для новичков, говорится о том, что нужно изучать рейтинги, ТОПы лучших компаний, прежде чем пополнять баланс. Это позволит пользователю отсеять аферистов, поскольку чаще всего в списки лучших входят одни и те же фирмы, но только они могут занимать разные места в зависимости от сайта, который составлял рейтинг.

Опыт, стаж работы компании, особо важный момент, который воздействует на качество предоставляемых услуг.

  • Знакомство с договором перед подписанием.

Каждый договор подписывающийся человеком, должен тщательно изучаться.

И сфера доверительного управления не исключение. Перед тем как ставить подпись, нужно проверить документы, предоставленные трейдером или брокером. Еще раз уделите внимание пунктам о сотрудничестве.

  • Работайте с разными организациями.

В данном случае речь идет о том, что нужно грамотно диверсифицировать инвестиционный портфель, чтобы ваши финансы находились в распоряжении разных компаний или трейдеров.

Поскольку доверительное управление пользуется спросом, фирм и управляющих предостаточно, и выбрать наиболее надежных представителей не составит большой проблемы.

Благодаря диверсификации средств, можно снизить риски столкнуться с большими убытками при передаче средств в ДУ.

  • Отзывы пользователей – это объективная оценка.

Что такое доверительное управление? Виды и инструкция по передаче собственности в ДУ криптовалютой

Доверительное управление деньгами — пошаговая инструкция как инвестировать + рейтинг ТОП-5 управляющих компаний

Доверительное управление – обозначение, которое слышали многие, но суть этого набора слов знают не все и очень зря, ведь это один из действенных способов получить пассивный доход.

Красиво жить мечтает каждый: всех нас манят дорогие курорты, и автомобили, пленительно зазывают витрины дорогих бутиков, но для красивой жизни необходим не менее «красивый» заработок.

Поэтому пришло время узнать, что такое доверительное управление и как на нем заработать, и как работает ДУ криптовалютой?

В ежедневной суете между домом и работой, мы порой забываем жить, и если удается добыть более-менее приемлемый уровень жизни, то в этих крысиных бегах трудно найти время для наслаждения бытием. Пассивный доход предлагает возможность хорошего заработка при минимальных усилиях, но не каждый может найти тот путь, который будет приносить деньги без затраты сил и времени.

Доверительное управление

Доверительной управление предлагает ту же инвестиционную деятельность, но с минимальными рисками, ведь подобные взаимоотношения имеют официальную регистрацию и руководствуются буквой закона. Что же это за диковинный способ добычи пассивной прибыли и в чем его особенность – далее в статье.

Говоря о ДУ необходимо сразу обозначить, что это довольно широкое понятие, которое может включать в себя различные инвестиции в широкий круг объектов.

При этом, изначально доверительное управление как таковое существовало только «на земле», а уже с техническим и общественным прогрессом деловые взаимоотношения такого вида перебрались в онлайн-плоскость, преобразившись в инвестиции онлайн.

Поэтому все чаще мы слышим о различных инвестиционных инструментах и обращаем на них внимание, но всегда от активных действий остерегает страх перед такими неизведанными махинациями, обусловленный риском потерять свои сбережения.

Доверительное управление – акт передачи личных активов в виде любых материальных ценностей третьим лицам с целью получения выгоды.

Говоря простым, обывательским языком, ДУ – передача своих средств (не важно деньги это, дом или бизнес) тем, кто в отличие от вас может эти деньги приумножить, а вы лишь получите свою выгоду, не будучи вовлеченным в процесс.

При этом стоит различать, что, как и материальные ценности могут быль самыми разными, так и сфера их применения может быть какой-угодно, а лицо выступающее доверительным управляющим может и вовсе быть отдельным государством или вашим соседом, который решил преуспеть и подзаработать. За примерами далеко ходить не нужно.

Все мы знаем что такое банк, и что данная организация принимает средства на депозиты, выплачивая проценты.

Так вот, создать банковский вклад – это также передача средств в управление организации, которая пустит их в оборот, получит прибыль и часть ее разделит с вами. Как видите, доверительное управление является вполне вхожим в нашу жизнь и более того, вполне законным явлением, которое регулируется Гражданским кодексом.

Стоит отметить и то, что доверительное управление имеет много выгод и прибегают к нему по трем основным причинам: из-за недостатка времени, знаний или невозможности самому выполнять какие-либо действия для получения прибыли.

При этом увеличивать свой капитал путем вовлечения его в доверительное управление могут как отдельные лица, так и юридические организации.

Виды доверительного управления

Не многие знают, но передача на управление активами, как форма доверительного управления существует на законных основаниях уже больше 10 лет.

За это время в плоскость таких деловых взаимоотношений были вовлечены самые различные сферы человеческой деятельности – как и полагается наш народ на выдумки силен и зарабатывает средства порой самыми эксцентричными способами.

Но про какие-то уж диковинные формы ДУ мы говорить не станем – они существуют на грани закона и морали, а разложим по полочкам более традиционные варианты.

Передача личных средств в руки профессионалов, способных использовать различные инвестиционные инструменты и приумножать капитал, в наше время стала еще и очень доступной, ведь сегодня осуществлять данные действия можно посредством ПК и подключения к интернету. Конечно же, большой спрос вызывает и повышение предложения, поэтому совершенно неудивительно, что существует целая классификация видов ДУ, которую мы и рассмотрим ниже.

Управление акциями

Под понятием активов подразумевают совокупность движимого и недвижимого имущества, денег, принадлежащих определенной компании. При этом не только материальные ценности, имеющие физическое воплощение относят к категории активов – это могут быть права, патенты, вклады в банках, инвестиции в золото.

Доверительное управление активами очень перекликается с ДУ имуществом, но все же это не одно и то же, небольшая разница в правовом поле существует.

По сути имущество – это материальные объекты компании, которые обязаны иметь документы, независимо от того приносят они доход или нет, тогда как актив обязан приносить доход и при этом не обязательно имеет какие-либо юридические права.

Управление ценными бумагами

Многие владельцы ценных бумаг просто не находят времени, для того чтобы ими управлять и получать доход.

В этом случае передать управление акциями можно брокеру или какой-либо компании, которая будет обеспечивать прибыль с имеющихся активов.

При этом, сами ценные бумаги будут находиться на бирже в депозитарии, тогда как управляющих будет отвечать за их движение, расчеты, уплату налогов и т.д.

Вам же придется лишь получать прибыль, которую будет приносить управление инвестициями, а в свободное время заниматься личными делами. В то же время законом предписано, что управляющий ценными бумагами не может гарантировать то, что вы непременно получите доход и вовсе не обязан это делать.

Суть этой приписки заключается в том, что рынок ценных бумаг – среда довольно стихийная и участники рынка никак не могут спрогнозировать со 100% гарантией доходность того или иного актива. Но владелец акций может избирать определенную тактику поведения на рынке, и брокер обязан следовать этим указаниям.

Таким образом вы можете обеспечить определенный контроль за состоянием ценных бумаг и их относительную безопасность.

Таблица видов ценных бумаг для инвестирования:

Ценная бумага (по ГК РФ) Эмитент Форма сделки
Государственные ценные бумагиГосударствоАукцион
Облигации (Частные ценные бумаги)ОрганизацияПродажа в открытом доступе
Международные ценные бумагиМежгосударственные структурыНа усмотрение эмитента

Управление недвижимостью

Если вы в свое время совершили инвестиции в недвижимость и владеете квартирой или домом, то их также можно передать в управление. Например, если у вас нет времени или возможности сдавать свою недвижимость самостоятельно, то получать доход с жилья можно, заключив договор с риэлторской фирмой.

Вы можете находиться в любой точке мира и заниматься чем-угодно в то время, как профессионалы возьмут на себя доверительное управление квартирой: найдут для вашей недвижимости съемщика, будут взымать плату и переводить на ваш счет, и даже совершать различные уборочные и ремонтные работы, а при необходимости, и оплату коммунальных услуг, в то время как вы будете наслаждаться жизнью. Чем не пассивный доход? В свою очередь, риелтор будет брать определенный процент от своих услуг, что несколько снизит доходность сдачи жилья, нежели если эти действия осуществлялись бы вами самостоятельно.

Управление имуществом

Основным видом ДУ является передача имущества в доверительное управление. Выделяют несколько материальных ценностей, которые определяются законом как имущество и наиболее часто используются для передачи на управление:

  • земля;
  • здания;
  • товары, продукция;
  • инвентарь и инструменты;
  • оборудование и аппаратура;
  • права (отдельных предприятий в виде товарных знаков, продукции, услуг, права требования).

И это далеко не полный перечень имущества – весь список четко зафиксирован и описан в законодательстве нашей страны. То есть все то, что является имуществом и теоретически может приносить доход при своей эксплуатации может быть передано в доверительное управление.

Управление деньгами

Наиболее часто в управление другим лицам и организациям передают именно деньги, поэтому в отдельную категорию выделяется управление финансовыми инвестициями.

В этом случае управляющий осуществляет их выгодное вложение и получает определенный процент, а владелец капитала – прибыль. И, казалось бы, все довольны и все в плюсе, но есть некоторые нюансы данного капиталовложения, которые мы рассмотрим ниже.

Во-первых, на законодательном уровне закреплено то, что минимальной суммой, которую можно передать в доверительное управление являются 200 тыс. рублей.

Конечно же, есть мелкие инвесторы, у которых таких значительных средств нет, но заработать на полном пассиве все равно хочется.

В этом случае происходит объединение средств в так называемые пулы – несколько инвесторов вкладывают деньги в общую кассу и уже этой суммой управляющий будет распоряжаться, а прибыль будет делиться в зависимости от доли участия.

Ярким примером подобного вида ДУ являются ПАММ-счета, при организации которых трейдер управляет средствами и проводит на бирже Форекс финансовые операции, а прибыль пропорционально вкладу распределяется между участниками.

Конечно же, данный вид ДУ можно считать в какой-то степени высокорискованным, ведь неизвестно удастся ли управляющему выудить прибыль. Часто это зависит от внешних факторов, и потеря денег не будет вам никем возмещена.

Говоря о всех вышеперечисленных видах доверительного управления, стоит отметить, что это достаточно безопасный инвестиционный инструмент, но важно правильно выбрать надежного управляющего, который приумножит имеющийся капитал.

Переход на доверительное управление

Итак, вы пришли к тому, что сами управлять имеющимися активами и ценностями не можете, но вкладывать деньги в сомнительные МЛМ-проекты и кассы взаимопомощи желания нет – значит пора бы воспользоваться услугами доверительного управляющего, который сумеет приумножить ваш капитал. И, казалось бы, это легко провернуть – найди лицо или компанию, которая занимается ДУ и получай заслуженную прибыль. Но не все так просто в нашем мире, и следует тщательно подготовиться и пройти через немалую бумажную волокиту, чтобы как полагается оформить все юридически.

Чтобы правильно передать свои активы в ДУ необходимо быть хорошо осведомленным с правовым полем, в котором действуют данные взаимоотношения.

Существует множество нюансов, которые во многом обеспечивают успех передачи чего-либо в доверительное управление, поэтому необходимо подойти к этому процессу очень тщательно.

Конечно же, большое значение имеют и выбор доверительной управляющего, и подготовка документов, и осведомленность в правилах сотрудничества на основе ДУ.

О том, как разобраться в этом всем и успешно перейти на ДУ, читайте далее.

Выбор управляющей компании 5 рекомендаций

Немаловажно правильно подобрать компанию, которой доверите управление финансовыми инвестициями либо имуществом.

Важно подчеркнуть, что выполнять эту роль может не только какая-либо крупная инвестиционная фирма, но и отдельное лицо, даже если оно не ведет предпринимательскую деятельность.

Но не все доверительный управляющие одинаково хороши и следует очень скрупулезно проанализировать кандидатов, ведь от их опыта, подхода к делу, осведомленности в вопросе зависит успех дальнейшего сотрудничества и ваш пассивный заработок в частности.

Ниже мы предлагаем вам пять главных рекомендаций, который позволят отдать предпочтение достойной, способной обеспечить стабильный доход, компании. При этом не воспринимайте данные правила единоверным руководством к действию – вы можете выработать личную стратегию подбора управляющего или позаимствовать опыт успешных коллег.

Уровень аналитического сервиса компании

Компании, в которых аналитический отдел работает слабо и не умеет вовремя мониторить и делать выводы о настроениях рынка, просто не могут обеспечить полноценного заработка на вашем капитале.

Более того, с таким управляющим вы можете не только не заработать, но и потерять то, что у вас уже есть.

Поэтому подбирайте для ДУ компанию, в которой имеется отдел аналитики, полностью обеспечивающий процесс качественным и своевременным анализом экономики, политики, дел компании и умеющим строить точные прогнозы.

Опыт работы управляющей компании

Само собой разумеется, что опытная компания сумеет более адекватно управлять вашим капиталом, принимать верные решения в трудных ситуациях, находить наиболее прибыльные и выгодные предложения.

Зная срок пребывания управляющего в конкретном сегменте рынка, вы можете приблизительно оценить насколько компетентным является данный вариант и подходит ли он вам.

Кроме этого, срок работы укажет вам и на надежность компании, ведь если управляющий проработал энное количество лет, то он пользуется определенным спросом, а если в его услугах нуждаются, вполне логично, что управлять капиталом клиентов он, скорее всего, умеет.

компании на рынке услуг

В нашей стране ведет свою деятельность Национальное рейтинговое агентство, которое мониторит успехи доверительных управляющих и строит рейтинги лучших из них. Эта официальная организация проводит анализ работы управов по различным параметрам и сегментам рынка, и оценивает насколько те справляются со своими обязательствами перед клиентами.

НРА действует более 14 лет и на данный момент является наиболее авторитетным и надежным рейтинговым агентством страны, при чем результаты его мониторинга принимаются как обществом, так и государственными структурами, как финансовое консультирование. Одним словом, если вы выбрали какую-либо компанию, то перепроверьте ее месторасположение в рейтинге НРА – организация предоставляет достоверные данные и если компании нет в списке лучших, то возможно, не стоит с ней сотрудничать.

Объем активов в управлении

О надежности и серьезности компании говорит и денежная сумма или же объем имущества, который делегировали для управления компании. Если управляющий дает хорошую прибыль, то конечно, будет пользоваться спросом, и клиенты к нему будут выстраиваться в очередь.

В таком случае в управлении конкретного лица или компании будет значительный объем активов, что и будет для вас показательным при совершении столь важного выбора.

Те же управляющие, которым доверяют незначительное управление финансовыми активами, скорее всего, могут являться новичками, которые из-за неумелых действий просто спустят ваши средства в трубу.

Доверительное управление деньгами: кому передать финансы

Доверительное управление деньгами — пошаговая инструкция как инвестировать + рейтинг ТОП-5 управляющих компаний

Чтобы самостоятельно инвестировать деньги, необходимы: знание правил игры на фондовом рынке, финансовая интуиция, наличие свободного времени и опыта инвестирования. Для тех, у кого есть желание вложить деньги, но не хватает знаний, существует услуга доверительное управление деньгами.

Инвестору в данном случае не надо принимать каких-либо решений, связанных с покупкой и продажей ценных бумаг, валюты и так далее; его главная задача —  найти профессионала в этой области, который будет распоряжаться его капиталом.

Значение доверительного управления деньгами

Доверительное управление деньгами ─ это передача капитала профессиональному управляющему, который инвестирует переданные ему вклады по своему усмотрению. Задача ДОУ —  приумножение и сохранение финансов.

Передавать капитал доверительному лицу может как физическое лицо, так и юридическое.

Соответственно, и принимать деньги могут и управляющие компании, и частные трейдеры, у которых есть соответствующая лицензия на доверительное управление деньгами.

Доверенное лицо получает вознаграждение, как правило, в виде процентов от прибыли, что является хорошей мотивацией  для ответственного исполнения своих обязательств. В большинстве случаев договор предусматривает снятие ответственности с управляющего при неблагоприятном исходе инвестирования ─ убытках.

Доверительное обращение деньгами используют в следующих целях:

  • сохранение и сбережение накопленных средств от преждевременных и нерациональных растрат;
  • приумножение капитала;
  • достижение анонимности различных сделок, сокрытие своей собственности и уклонение от налогов;
  • удобство совместного владения финансовой собственностью;
  • сохранение собственности при процедурах банкротства и т.д.

Если сравнивать с депозитными вкладами в банк , то ДОУ может принести больший доход; но и подобное инвестирование сопряжено с большими рисками, так как ни одна компания, принимающая деньги в доверительное управление, не сможет дать стопроцентных гарантий сохранения вкладов. Прежде чем окунуться в эту сферу деятельности, будущий инвестор должен понять, как формируется прибыль, какие аспекты влияют на ее получение.

Инвестировать можно в Паевые инвестиционные фонды ─ ПИФы —или в специальные ПАММ счета на рынке Форекс. Каждая форма доверительного управления деньгами имеет свои преимущества и недостатки.

Инвестирование в ПИФы

ПИФы ─ это самая распространенная форма ДОУ, наиболее простой и доступный большинству населения способ накопления капитала. В России паевые инвестиционные фонды существуют уже около двух десятилетий, и все больше жителей страны доверяют им свои деньги.

Это коллективный финансовый инструмент, финансы множества инвесторов объединяются в созданный для этих целей фонд.

Фонд может создать только специализированная управляющая компания, которая жестко контролируется и регулируется законодательством и государством и имеет лицензию.

Так как каждый пайщик вкладывает разное количество средств, ПИФы выпускают именные ценные бумаги, которые называются инвестиционными паями, которые гарантируют каждому вкладчику пропорциональную его вкладу долю собственности в этом ПИФе и соответствующее распределение прибыли. В случае банкротства, пай всегда остается у вкладчика и его можно передать в другой фонд. Задачи персонала фонда (аналитиков, трейдеров, управляющих, менеджеров) заключаются в следующем:

  • вложить деньги пайщиков в различные финансовые инструменты. Это могут быть: облигации, акции, отраслевые фонды;
  • приумножить вклады пайщиков.

За свой труд специалисты фондов взимают плату в виде комиссионных. Пайщику же остается только наблюдать за тем, насколько успешно профессионалы выполняют свою работу. Инвестирование в ПИФы имеет ряд преимуществ:

  1. Низкий ценовой порог для входа в инвестиционный проект, что делает инвестирование доступным практически каждому жителю. К примеру, первоначальная стоимость пая в ПИФе ВТБ 24 стоит 5 тысяч рублей, а последующие взносы — от 1.5 тыс. рублей.
  2. Жесткий контроль государства создает дополнительную гарантию пайщикам. Вложенные средства хранятся не на счетах управляющих, а в специальных депозитариях.
  3. Запрет на обещания будущей прибыли и рекламу не позволяет вводить в заблуждение будущих инвесторов. Разрешается предоставлять информацию лишь о прошлых достижениях.
  4. Высокая доходность паев по сравнению с депозитными вкладами, в некоторых случаях разница оказывается многократной.
  5. Лояльное налогообложение, налог выплачивается лишь в случае вывода средств и наличии прибыли.
  6. Стабильная и гарантированная прибыль по сравнению с инвестициями в ценные бумаги.
  7. Инвестиции доступны начинающим вкладчикам, не обладающим достаточными знаниями и опытом; нет необходимости постоянно мониторить экономические аспекты в регионе и в мире, всем этим занимаются сотрудники управляющей компании.

Где найти и как вложить в доверительное управление

Доверительное управление деньгами — пошаговая инструкция как инвестировать + рейтинг ТОП-5 управляющих компаний

Передача личных денежных средств в доверительное управление — один из лучших способов обеспечить себе стабильный пассивный доход.

Он доступен каждому, у кого есть на руках некоторая сумма и желание пустить её в дело.

Если верить статистическим данным IBISWorld, сегодня более 65% американцев выбрали доверительное управление деньгами как основной инструмент для приумножения своих капиталов.

Ведь такой подход позволяет любому человеку инвестировать деньги в выгодные проекты по всему миру, не меняя привычного образа жизни и не расходуя своё личное время на самостоятельное изучение рынка.

Что такое доверительное управление деньгами

Если говорить простыми словами, то доверительное управление — это передача человеком права на контроль за своими деньгами другому человеку или организации.

В деловой же терминологии под доверительным управлением подразумевается заключение договора между инвестором и управляющим, согласно которому первый передаёт свои деньги в управление, а последний пускает их в оборот, получая в качестве вознаграждения определённый процент от дохода.

Доверительное управление денежными средствами на фондовом рынке

По сути под доверительным управлением деньгами на 90% подразумевается ДУ на фондовом или валютном рынках, так как там обращаются самые ликвидные товары.

  • Вся пенсионная система США находится на биржах NYSE, NASDAQ, COMEX и других.
  • 93% взаимных инвестиционных фондов являются акционерными обществами, и только в них инвестируют почти 40% американцев.

Активы практически всех инвестиционных фондов, хедж-фондов, венчурных инвестиций — все это активы фондового рынка.

Доверительное управление капиталом с помощью частных трейдеров или брокерских контор — потенциально очень прибыльное дело с защищенными рисками.

Вступая в ДУ, даже самый далёкий от тонкостей работы с фондовым рынком человек может в кратчайшие сроки преумножить капитал. Из этого и вытекают основные преимущества ДУ профессиональным участникам:

  • Профессиональное управление подразумевает не только аналитический подход, но и более выгодные условия для покупки и продажи активов, снижая общие издержки.
  • Благодаря аккумуляции капиталов инвесторов, ДУ позволяет создать диверсифицированные портфели.
  • Отсутствие перерыва в управлении инвестициями. Неважно, какие жизненные ситуации возникнут у человека — его деньги всегда будут продолжать работать на него в режиме 24/7/365.

Для примера доверительного управления на фондовом рынке, возьмем финансовый холдинг ФИНАМ, который является одним из крупнейших не только на отечественном, но и на мировом рынке. С момента своего основания в 1994 году он неизменно входит в пятёрку лучших отечественных брокеров и открывает инвесторам доступ к биржам Европы, Азии и США.

Одна из самых востребованных услуг инвестхолдинга FINAM — доверительное управление на рынках акций США и Европы.

Минимальная сумма для старта — $80 000; средняя годовая доходность 16% при максимально возможной просадке 15%. Плата за управление зависит от темпов роста прибыли и составляет 25% если на счету менее $100 000 и 20%, если сумма на счету клиента больше ста тысяч.

Конечно, многим доходность в 13-16% годовых покажется очень маленькой, но именно так обстоит дело, когда речь идет не о $1000, а в сотни раз больше. Даже с такой доходностью можно добится невообразимых результатов благодаря реинвестициям и сложному проценту.

Для людей с небольшим капиталом, есть и другие возможности, которые не исключают заработок на фондовом рынке.

Рекомендованные для вас статьи:

Сегодня доверительное управление на валютном рынке предлагают крупные брокерские компании, деятельность которых лицензируется финансовыми регуляторами, а все стороны получают гарантии.

Сегодня одним из таких брокеров является Альпари, который имеет лицензию на деятельность от ЦБ РФ. Альпари создал специальный тип счета — ПАММ счета. Именно такой счет открывает трейдер, который хочет чтобы в него вложили деньги.

Статистика этого счета открыта и все инвесторы могут ее просматривать и сравнивать с другими. Если трейдер показывает стабильную прибыль на протяжении полугода или года, в него имеет смысл вложить деньги.

Минимальные вложения начинаются от $10.

В каждый ПАММ счет, то есть управляющего трейдера, могут вложить неограниченное количество инвесторов, а прибыль будет распределяться пропорционально вкладу.

Если вы вложили $100, а управляющий принес за месяц 10% прибыли, то ваша прибыль составит 10% от суммы вашего вклада. Правда управляющий возьмет не большую комиссию от суммы прибыли за ДУ. Как правило, это 20-30%.

Интересно то, что количество ПАММ счетов большое, и каждый инвестор может создавать целые портфели, инвестируя в разных управляющих.

У человека есть разные способы извлечь из своего капитала дополнительную прибыль. И доверительное управление на биржах или фондовых рынках однозначно является одним из лучших.  Оно даёт возможность увеличить размер своих финансов без особого труда и участия в сомнительных схемах.

Больше всего оценят преимущества доверительного управления малые и средние инвесторы, которые имеют и другие источники доходов, но при этом могут не отнимая личного времени, начать получать дополнительный доход.

Ведь вкладывая, к примеру, в низкодоходные фонды, они могут обеспечить себе хоть и небольшую, зато стабильную прибыль в долгосрочной перспективе при минимальном личном участии.

Так что доверительное управление можно считать универсальным средством для умножения капитала вне зависимости от того, сколько денег у инвестора в кармане, тем более, что предложения есть на любой вкус.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.