+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Что такое фондовый рынок — полный обзор понятия и основных этапов торговли на фондовом рынке + рейтинг брокеров фондового рынка России

брокеров 2020 в России. Фондовые брокеры Московской биржи (ММВБ)

Что такое фондовый рынок — полный обзор понятия и основных этапов торговли на фондовом рынке + рейтинг брокеров фондового рынка России

Сегодня конкуренция на рынке брокерских услуг высока. Как понять, кому можно доверить средства, а кого лучше обходить стороной? брокерских компаний, предоставляющих доступ к торгам на Московской бирже, поможет вам выбрать подходящего посредника.

Для начала составим портрет идеального брокера. Сотрудничать хочется с надежной и проверенной компанией, которая берет за свои услуги минимальные комиссионные издержки.

С компанией, предоставляющей все новейшие разработки, интернет-трейдинг, торговлю через сайт и карманный компьютер.

С компанией, предоставляющей сильную аналитическую и обучающую поддержку, а также готовой проконсультировать по каждому возникшему вопросу. Этот список можно вести еще долго.

Таким образом, чтобы выбрать брокера, который будет подходить именно вам, нужно понять, какие цели и задачи вы преследуете. Для начала логично выделить брокеров, которые подходят вам по формальным признакам.

Для этого нужно определиться:

  • К каким биржам и финансовым инструментам вы хотите получить доступ? Может быть, вы хотите вложить деньги в российские акции, или хотите торговать на Лондонской бирже, а может вам не нужно ничего, кроме фьючерсов и опционов.
  • Насколько для вас принципиально близкое расположение офиса брокера? Для некоторых инвесторов важно сходить в офис к брокеру, пообщаться с сотрудниками, почувствовать атмосферу, посетить семинары. Некоторые же комфортно чувствуют себя на расстоянии, общаясь с брокером исключительно по телефону и через интернет, обмениваясь документами по почте.
  • Где вы планируете совершать сделки? Кто-то работает со стационарного компьютера, а кому-то необходимо удобное мобильное приложение для совершение операций в дороге.
  • Будете ли вы часто пополнять брокерский счет или выводить средства? Каким образом вы планируете осуществлять расчеты, в офисе или через интернет-банк?

Следующий важный и непростой шаг – сравнение тарифов брокеров и прочих расходов. Вряд ли вы сумеете просчитать все расходы с точностью до одного рубля, но здесь важно понимать общие принципы работы компании.

Для сравнения расходов у различных брокеров при выборе различных тарифов нужно оценить:

  • Какую комиссию вы будете платить брокеру при совершении сделок. Для этого нужно прикинуть:
    • Какую сумму вы планируете вложить на начальном этапе, собираетесь ли совершать дальнейшие вводы средств.
    • Насколько активно вы будете совершать сделки. Может быть, вы хотите единожды вложить некоторую сумму в акции Газпрома на несколько лет. А может быть, хотите откладывать часть зарплаты и ежемесячно инвестировать в различные акции.
  • Есть ли у брокера фиксированная часть комиссии (абонентская плата).
  • Собираетесь ли вы пользоваться кредитными средствами брокера (маржинальное кредитование) и стремитесь ли, чтобы ставка кредитования была минимальной.
  • Каковы условия оказания депозитарных услуг.
  • Каковы условия предоставления торгового терминала.
  • Каковы условия оказания информационной поддержки.

После того, как вы подобрали подходящий тариф, мы рекомендуем изучить качество обслуживания по отзывам клиентов:

  • Как часто бывают технические сбои в работе систем.
  • Техническая поддержка должна реагировать быстро и качественно.
  • Клиентская служба должна быть компетентной и дружелюбной, и отвечать на любые вопросы, в том числе и глупые.

Как вы видите, критериев много, и разобраться в них сложно не только новичку, но и профессионалу. Мы надеемся, что сервис InvestFuture поможет вам принять верное решение!

брокеров Московской биржи InvestFuture: формула расчета

InvestFuture рассчитывается с применением порога отзывов (M=10), что дает шансы занять высокие позиции в рейтинге небольшим компаниям с высоким качеством оказываемых услуг. Их оценка приближена к средней оценке всех брокеров – чем меньше у брокера, тем на больший коэффициент будет повышен его рейтинг после подтверждения отзыва.

InvestFuture = V / (V + M) * R + M / (V + M) * С Где: V – общее количество отзывов о брокере M – порог отзывов, необходимый для участия в рейтинге (M = 10) R – среднее арифметическое всех отзывов о брокере

C – среднее значение рейтинга всех брокеров

В расчете рейтинга брокера участвуют только подтвержденные отзывы. Модераторы InvestFuture оставляют за собой право отклонить отзыв о компании без разъяснения причин. Заказные отзывы видны невооруженным взглядом и немедленно отклоняются модераторами.

Оставляйте ваши реальные отзывы о брокерах в рейтинге InvestFuture, чтобы сделать рынок финансовых услуг прозрачным и привлекательным для работы начинающих и практикующих инвесторов!

Лучшие брокеры Московской биржи в 2020 году

В 2017 году поменялось соотношение сил среди ведущих брокеров Московской биржи.

Традиционных лидеров рейтинга, ориентированных во многом на частных клиентов, потеснили новые игроки, которые значительно нарастили объем сделок, заключенных в интересах корпоративных клиентов.

При этом объем операций частных лиц на фондовом рынке постепенно снижается, несмотря на плавный рост клиентской базы.

Ведущие операторы фондовой секции Московской биржи, совершающие сделки в интересах клиентов, в 2017 году наращивали обороты по операциям (в статистике учитываются все типы и режимы операций).

При этом во второй половине года наметилась устойчивая тенденция, связанная со сменой лидеров в первой десятке самых активных брокеров.

Ранее, в 2015 и 2016 годах, верхние три строчки из месяца в месяц занимали одни и те же игроки, которые периодически менялись местами — ФГ БКС, ФГ «Открытие» и «Ренессанс Брокер». В 2017 году же ситуация изменилась. В марте в тройку лидеров вошла брокерская компания (БК) «Регион».

Уже в сентябре она возглавила рейтинг с результатом 3,21 трлн руб., значительно оторвавшись от ближайших конкурентов (ФГ «Открытие» — 1,97 трлн руб., ФГ БКС — 1,74 трлн руб.). БК «Регион» сохранила лидерство до конца 2017 года.

О причинах такого прорыва в компании рассказывают довольно скупо, не раскрывая подробностей и цифр. «Рост в первую очередь обеспечили институциональные инвесторы, на обслуживании которых специализируется брокерская компания»,— сообщили в пресс-службе «Региона».

Группа компаний «Регион» считается близкой к НК «Роснефть» (управляет средствами ее пенсионных фондов, является организатором размещений ее облигаций, участвует наряду с ней в ряде компаний — см. “Ъ” от 19 декабря 2017 года).

В «Регионе» настаивают: увеличение количества клиентов и объемов сделок происходило постепенно, а рост объемов сделок репо соответствовал «общей тенденции на рынке».

Вторая строчка топ-10 до конца года осталась за ФГ «Открытие» (с ноября обозначена в статистике Московской биржи как Группа банка «ФК Открытие»). А вот третью позицию начиная с октября заняла компания «Универ Капитал».

По словам ее гендиректора Асхата Сагдиева, рекордный рост оборотов компании обеспечил прирост клиентской базы.

«В 2017 году мы привлекли нескольких крупных корпоративных клиентов, заинтересованных в размещении и привлечении денежных средств на бирже, то есть через сделки репо»,— сказал он.

При этом ФГ БКС перешла к концу года на четвертую строчку рейтинга.

«Данный рейтинг не самый показательный, так как в нем принимаются в расчет сразу все режимы торгов и типы операций, а некоторые из них в силу своей специфики дают огромные обороты, но с точки зрения бизнеса являются не показательными»,— отмечает управляющий директор компании «БКС Брокер» Андрей Алетдинов. Например, туда входят сделки репо, которые, по-видимому, «лонгируют по определенным аффилированным клиентам и которые, скорее всего, не связаны с реальным клиентским бизнесом», указывает он.

Стоит отметить, что в декабре 2017 года в десятку лидеров брокерского обслуживания впервые попал и Уральский банк реконструкции и развития с результатом 408 млрд руб.

«Рост клиентских оборотов пришелся на сделки с облигациями,— рассказали в УБРиР.

— Клиенты — кредитные организации проявляли интерес к аукционам краткосрочных облигаций Банка России, традиционно высок оборот по сделкам с ОФЗ, включая сделки репо».

На фондовом рынке частные лица прежде всего работают с акциями. Однако из года в год этот сегмент биржевого рынка сокращается. Несмотря на продолжающийся рост количества активных клиентов (в прошлом году с 95,7 тыс. до 109,5 тыс.), за год его объем сократился на 1%, до 9,18 трлн руб.

, за три года — на 10%, а с 2011 года — более чем в два раза. При этом объем рынка облигаций (который преимущественно используют корпоративные клиенты) репо устойчиво растет: за последние два года в 2,5 раза, до 26,2 трлн руб.

Объем операций репо (также доступных только корпоративным клиентам) вырос за аналогичный период почти в два раза, до 339 трлн руб.

Источник: Коммерсантъ

Самые надежные брокеры фондового рынка России

Что такое фондовый рынок — полный обзор понятия и основных этапов торговли на фондовом рынке + рейтинг брокеров фондового рынка России

О том, как выбрать брокера на фондовом рынке мы определились в соответствующей статье. Выбор пал на следующие компании, которые предлагают услуги брокера частным лицам – ФИНАМ, БКС, Открытие, Сбербанк, Айти Инвест, Промсвязьбанк, ВТБ24, Альфа-Банк, Церих.

Перечисленные компании это самые лучшие и надежные брокеры фондового рынка России, которых выбирают профессиональные трейдеры нашей страны. Однако, несмотря на это, они отличаются друг от друга, и в данной статье вы поймете, чем именно.

Мы сравним перечисленных брокеров по следующим критериям:

  • Год основания и инвестиционный рейтинг надежности;
  • Торговый оборот всех клиентов компании, т.е. фактически какое место брокер занимает в инвестиционном бизнесе РФ;
  • Насколько развита региональная сеть;
  • Информационная поддержка (наличие обучающих курсов, ежедневная аналитика, услуга персонального консультанта, котировки онлайн, возможность открыть демо-счет);
  • Накладные расходы – брокерские комиссии, % за ввод и вывод денежных средств, стоимость депозитарных услуг, программное обеспечение и его стоимость.

Самым важным пунктом конечно является последний (т.е. размер накладных расходов), чаще всего именно он является решающим звеном при окончательном выборе того или иного брокера.

Брокеры фондового рынка России по году основания и рейтингу надежности

надежности мы будем рассматривать на базе данных главного российского рейтингового агентства НРА. С сайта этой организации взят следующий текст, раскрывающий значение того или иного рейтинга.

ФИНАМ был основан в 1994 г., имеет рейтинг АА+. Основной бизнес – инвестиционные и брокерские услуги.

БКС основан в 1995 г., значение рейтинга ААА. Основной бизнес – брокерский и инвестиционный сервис.

ОТКРЫТИЕ работает с 1995, степень рейтинга ААА. Это финансовая группа, предлагающая услуги банка, брокера, управляющей и страховой компании.

ЦЕРИХ существует с 1995 года, АА, основная статья бизнеса – брокерские и инвестиционные услуги.

Айти Инвест – функционирует с 2000 г., АА+. Основной бизнес – инвестиционный и брокерский сервис.

Все вышеперечисленные компании являются непосредственно брокерскими, для которых данная деятельность является основной.

Ниже перечислены банки, которые также предлагают  брокерский сервис на российском фондовом рынке, но для них данный бизнес является не основным, а сопутствующим.

На первый взгляд может показаться, что это не очень хорошо, мол, если инвестиционная компания специализируется на этом, то и качество услуг у них будет выше, но на практике это не совсем так.

По факту получается, что комиссия за брокерку у банков на порядок ниже, ведь им не нужно дополнительно содержать офисы и обучать новых сотрудников, чтобы предложить посреднические услуги на фондовом рынке – это могут делать и банковские работники. А вот специализированные инвестиционные компании должны тратить на это деньги за счет своих прямых доходов от брокерских услуг, вот и получается, что комиссии у них выше, чем у банков, но подробнее об этом чуть позже.

Сбербанк, работает с 1841, рейтинг надежности ААА. Основной бизнес – банковская деятельность, услуги брокера – сопутствующий бизнес, но появились они после 1994 года.

Альфа-Банк, появился в 1990 г., брокерское посредничество появилось после 1995 г. ААА. Основная деятельность – банковская, услуги брокера – деятельность второстепенная.

Промсвязьбанк, функционирует с 1995 г., рейтинг АА+. Банк, предлагающий в т.ч. и брокерские услуги.

ВТБ24 был образован в 2000 г., рейтинг ААА. Банковская деятельность является основной, брокерская деятельность – второстепенный бизнес.

Брокеры фондового рынка России по оборотам

Суть данного критерия состоит в том, сколько денег наторговали все клиенты отдельного брокера на Основном рынке МосБиржи.

Данный показатель демонстрирует, какое место занимает отдельный брокер в инвестиционном бизнесе России. рассчитывается ежемесячно (по данным с сайта Московской Биржи) и публикуется на investfunds.ru.

По состоянию на Июнь 2015 рублевые обороты Основного рынка МосБиржи ранжируются следующим образом.

Брокеры фондового рынка России по степени развития региональной сети

Значительное превосходство над инвестиционными копаниями в данном случае имеют банки, офисы которых уже расположены во многих городах России.

Крупнейшая филиальная сеть (более 300 филиалов) конечно у Сбербанка, его офисы представлены в т.ч. и во многих небольших городах – все это делает трейдинг доступным для любого жителя нашей страны.

Следующие банки по количеству офисов обслуживания ВТБ24 (165 офисов); дальше Альфа-Банк (109) и Промсвязьбанк (менее 70).

Среди инвестиционных компаний лидером является ФИНАМ, у которого насчитывается 83 офиса, за ним следует брокер ОТКРЫТЕ, у которого 80 точек обслуживания, далее БКС – 62, ЦЕРИХ – 31 и АйТи Инвест – лишь 8.

Продолжение статьи в части 2 «Брокеры фондового рынка России – кого лучше выбрать?»

брокеров Российского фондового рынка. ТОП 6 надежных брокерских компаний

Что такое фондовый рынок — полный обзор понятия и основных этапов торговли на фондовом рынке + рейтинг брокеров фондового рынка России

Знакомясь с ми начинающих игроков, можно сказать, что новички не всегда могут в полной мере оценить того или иного брокера, особенно когда это касается торговли акциями в условиях российского фондового рынка.

Перед тем как представить вам рейтинг брокеров за 2018-2019 год, мы дадим вам пару советов о том, как правильно выбрать дилинговый центр.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 3 ЛУЧШИХ БРОКЕРА НА 2020 ГОД

2007 год. Бонус $1500 на счет. | 3 ПАКЕТА УСЛУГ – БЕСПЛАТНО! | обзор/отзывы 1998 год. FCA, НАУФОР. | ПОЛУЧИТЬ ВОЗВРАТ НА СЧЕТ | обзор/отзывы Не требуется верификация! | обзор/отзывы | НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ С 10$

Сразу обратим внимание на то, что они могут быть как объективными, так и субъективными. Если взять за основу основные факторы, влияющие на надежность брокерской компании, то получится следующее:

Опишем каждый из вышеуказанных критериев по отдельности:

Наличие лицензии. Данное условие является первичным, так как без разрешительного документа любые действия дилингового центра автоматически признаются незаконными.Позиция на рынке. В данном случае, вам поможет рейтинг брокеров Российского фондового рынка за 2018-2019 г. г.

и данные журнала Financial One.

Степень масштабности дилингового центра, следует оценивать не только по численности клиентов, но и товарному обороту фирмы. Не стоит упускать из виду и срок его существования.

Большая часть надежных компаний успешно работает, начиная с 90-х годов.

Минимальный депозит. Один из субъективных критериев оценки брокеров, но несмотря на это, не менее важный, в особенности для новичков. Данный параметр может изменяться со временем, поэтому эту информацию нужно изучить заранее до начала торговли.Открытие счета в режиме онлайн.

Так как многие пользователи не имеют возможности действовать напрямую в силу своего удаленного местоположения, то этот критерий несет в себе больше объективный характер и имеет огромное влияние на развитие дилингового центра в целом.Квалификация персонала и оперативность техподдержки.

Данный критерий является чисто субъективным, однако именно обратная связь со специалистами брокерской компании для потенциальных клиентов является чуть ли не основным критерием. В особенности это касается разрешения споров о выводе средств.Наличие ПО для мобильных устройств.

Как правило, у всех крупных и надежных компаний Российского фондового рынка имеется клиентская программа, через которую и осуществляется торговля с мобильного телефона. Обычно она носит название Quik. Возможность инвестировать в иностранные акции и облигации.

Если вы хотите выйти на надежные европейские рынки, рейтинг брокеров Российского фондового рынка станет для вас эффективным инструментом в подборе оптимального дилингового центра. Правда, не все они готовы предоставить клиенту выгодные центовые счета.Размеры комиссионных.

Большинство инвесторов в отличие от тех же трейдеров совершают относительно немного сделок, поэтому данный критерий может оказаться незначительным. Комиссия на бирже, обычно, небольшая, но все же ее лучше рассматривать вкупе с остальными комиссиями. Очень важно учитывать и их «прозрачность».Предоставление кредитного плеча. Многие брокерские компании активно предлагают инвесторам воспользоваться высокорискованными инструментами, такими как маржинальное кредитование.

Однако новичкам крайне нежелательно обращаться к нечто подобному, так как без соответствующих знаний ваш депозит очень быстро выйдет в «минус».

– ТОП 6 брокеров Российского фондового рынка

С учетом всем вышеперечисленных критериев представляем вашему вниманию объективный рейтинг надежных компаний по состоянию на 2018-2019 годы.

1 место. Брокер фондового рынка — ФИНАМ

брокеров по результатам аналитических данных, предоставленных журналом Financial One, начинает компания ФИНАМ, которая является своеобразным основоположником брокерской деятельности на отечественном рынке. Минимум, необходимый для открытия счета – 30 тыс. руб.

В 1994 году, доверие клиентов заполучить было довольно сложно, но, несмотря на все сложности, ФИНАМ не только стал надежной площадкой для торговли российскими и американскими акциями, но и смог предложить своим клиентам наиболее лояльные условия для инвестирования. Кроме того, ФИНАМ одна из тех надежных компаний, которая заботится о комфорте своих вкладчиков.

Однако, если оценивать данный дилинговый центр по обороту средств, то он заметно проигрывает в этом следующему претенденту выйти в лидеры.

Плюсы и минусы торговых условий брокера Финам

2 место рейтинга – брокерская компания «Открытие»

брокеров Российского фондового рынка 2018-2019 г.г. продолжает известная финансовая группа, которая начала свою историю ещё в 1995 году и достаточно долгое время продолжала занимать лидирующие позиции в общем рейтинге.

По обороту средств компания «Открытие» смогла удержаться лишь на пятом месте с суммой в 72 млрд. руб.

Несмотря на потерю в лидерских позициях, финансовая группа продолжает открывать новые представительства как на территории страны, так и за ее пределами.

Каждый год брокер старается поддерживать свою наивысшую степень надежности, обозначаемой аббревиатурой ААА.

Благодарю наличию нескольких лицензий, ФГ «Открытие» имеет возможность осуществлять различные виды брокерской деятельности на фондовом рынке.

Входя в рейтинг брокеров Российского фондового рынка, «Открытие» позволяет клиентам фирмы получать доступ как к корпоративным, так и к государственным акциям, в перечень которых входят:

  • Акции микрофинансовых компаний;
  • Корпоративные и биржевые облигации;
  • Еврооблигации, регулируемые Министерством финансов РФ.

Помимо всего вышеперечисленного, вы также можете использовать опционы, фьючерсы и известные валютные пары. В качестве дополнительных преимуществ ФГ «Открытие» стоит относить большой выбор торговых инструментов, а также полезный материал, предоставляемый профессиональными экспертами фондового рынка.

3 место рейтинга — надёжный фондовый брокер Сбербанк

По сути, брокером является сам банк, что является дополнительным преимуществом, к тому же Сбербанк является самой крупной и проверенной временем банковской структурой в стране (год основания 1841 г.).

Ключевые особенности фондового брокера заключаются в следующем:

  • Открытие торгового счета не требует внесения какой-то определенной суммы;
  • Независимо от того, какая сумма активов будет у вас на депозите, вам не нужно вносить ежемесячные платежи за обслуживание счета;
  • Наличие ПО для торговли со смартфона;
  • Удобные способы ввода/вывода средств через обширную сеть терминалов.

К существенным минусам данного банка стоит относить то, что брокерская деятельность не является основным направлением Сбербанка, а это значит, что персонал компании может быть недостаточно компетентен в тех или иных вопросах в ведении фондовой торговли.

Кроме того, клиенты Сбербанка не имеют доступа к Санкт-Петербургской бирже и котировкам еврооблигаций, которые не экспортируются в программу Квик. Для многих начинающих инвесторов размер комиссии с совершаемых сделок могут показаться достаточно высокими.

4 место – брокер фондового рынка ВТБ Капитал

Общий рейтинг брокеров Российского фондового рынка по данным журнала Financial One продолжает брокер ВТБ, который по обороту средств находится – на четвертом месте (118 млрд. руб.).

Как и в предыдущем варианте, непосредственным брокером здесь является сам банк. Несмотря на всевозможные риски, государство остается ключевым акционером дилингового центра.

Из явных плюсов можно выделить невысокие размеры комиссий, отсутствие пороговых комиссий. Однако для открытий счета вам потребуется внести на депозит минимальную сумму в 100 тыс. руб. Внесение средств со счета и вывод денег с него можно осуществлять бесплатно, если воспользоваться банковской картой.

Обзор брокера ВТБ и его нового тарифа

5 место – Альфа брокер фондового рынка

Несмотря на то, что этот банк заметно уступает вышеупомянутым организациям по обороту имеющихся средств (34 млрд. руб.), данная компания также является банком, предлагающим своим клиентам наиболее эффективные способы по управлению капиталом и инвестиций, в особенности при вкладах в драгоценные металлы.

У Альфа Директ имеется своя торговая площадка и мощная аналитическая основа, базирующаяся на мнении известных экспертов.

Основным преимуществом брокерской деятельности Альфа Банка считается то, что контроль над всеми видами операций и самими переводами осуществляются в режиме онлайн. Пользователь при необходимости может пользоваться либо готовыми торговыми инструментами, предоставляемыми брокером, так и создавать на их основе своих собственных роботов.

6 место в рейтинге брокеров «Регион» БК

Наш рейтинг брокеров Российского фондового рынка за 2018-2019 г.г. завершает брокерская компания, работающая в данной области более 20 лет. По обороту средств данный дилинговый центр находится на восьмом месте, уступая вышеупомянутой финансовой компании «Открытие».

В 2016 году Регион БК победила в «Элите фондового рынка». Ключевым отличием дилингового центра является предоставление эффективных решений, как для корпоративных, так и для частных клиентов. Кроме того, фирма всегда шла своим собственным путем и продолжает искать новые способы выхода на зарубежный рынок.

Для работы на Московской бирже данный брокер, входящий в список надежных компаний в сфере облигаций, является одним из самых интересных и перспективных дилинговых центров, действующих на отечественном рынке.

Стоит ли доверять брокерским компаниям Российского фондового рынка?

Первое, что вам необходимо сделать – это пройти полноценное обучение. Для этих целей вам могут понадобиться, как платные, так и бесплатные курсы. Некоторые из вышеперечисленных компаний способны предоставить такую возможность, однако лучшей практикой для вас станет торговля на центовых счетах.

Для среднесрочных и короткосрочных инвестиций профессиональные вкладчики предпочитают отдавать предпочтение брокерским компаниям ФИНАМ и БКС. Однако не все начинающие инвесторы могут себе позволить работать с такими крупными торговыми организациями.

Если же у вас имеются сомнения по поводу выбора наиболее приемлемого тарифа для вклада, то рекомендуем перед началом торговли проконсультироваться с персоналом компании. Чтобы окончательно развеять все имеющиеся сомнения, советуем изучить мнение клиентов.

Как выбрать форекс брокера?

Лучшие брокеры 2019

Что такое фондовый рынок — полный обзор понятия и основных этапов торговли на фондовом рынке + рейтинг брокеров фондового рынка России

Уже традиционным для нас стало проведение ежегодного обзора рынка брокерских услуг и публикация ежегодного рейтинга Лучшие брокеры (наши предыдущие статьи « Лучшие брокеры 2017 » и «Лучшие брокеры 2018» прочли более 150 тысяч человек), что говорит о высокой востребованности подобного исследования.

В этой статье будет раскрыто 3 основных вопроса:

  1. Как оценить и выбрать надежного брокера в 2019 году.

  2. брокеров по объективным критериям.

  3. Оценка топовых брокеров по ключевым объективным критериям, а также в этом году мы собрали отзывы реальных людей о топовых брокерах. Также внизу статьи Вы сможете скачать полное исследование по топовым брокерам.

Новинки 2019 в брокерском бизнесе

Как и любая другая отрасль, сфера финансовых услуг находится в постоянном развитии, появляются новые игроки, растет уровень действующих участников рынка в ответ на возрастающие требования клиентов, расширяется портфельный ряд предоставляемых услуг. С момента выхода нашей последней статьи («Лучшие брокеры 2018») произошли 2 главных изменения:

  1. Большинство компаний начали предоставлять своим клиентам возможность открытия счета онлайн.

  2. Почти у всех операторов появились мобильные приложения.

Как оценить брокера

На дату написания статьи по данным Московской биржи количество участников торгов или, другими словами, компаний, имеющих доступ к рынку ценных бумаг, составило 326.

Каким образом принять грамотное и взвешенное решение в выборе брокера? Как не запутаться в насыщенном информационном потоке на сайтах операторов брокерских услуг? В нашей статье мы попробуем помочь Вам сориентироваться в данном вопросе.

Расскажем, по каким критериям производить оценку компании и на чем акцентировать свое внимание. На схеме ниже приведены шаги по оценке брокера, далее мы рассмотрим каждый шаг более детально.

Как выбрать брокера

Мы выделяем 8-м критериев оценки брокера. Базовым критерием в выборе брокера является его надежность. Показатель надежности  базируется на первых двух критериях в нашей оценке:

  1. Наличие у компании лицензии, то есть специального разрешения на осуществление брокерской деятельности. Она выдается Центральным Банком Российской Федерации. Лицензия подтверждает наличие у компании соответствующих профессиональных компетенций и право заниматься финансовой деятельностью на фондовом рынке в принципе. Работа брокера без лицензии незаконна.

    Поэтому доверяя свои деньги компании без лицензии, Вы работаете с нарушителями закона со всеми вытекающими последствиями. Как правило такие случаи распространены на рынке Форекс, где на текущий момент количество лицензированных компаний можно пересчитать по пальцам одной руки. В сегодняшнем обзоре будут исключительно топовые брокеры фондового, у которых с лицензиями все в порядке.

    Проверить наличие лицензии можно на сайте ЦБРФ

  2. Рыночные позиции брокера.

    В данном вопросе можно обратиться к таким показателям, как рейтинг компании по размеру клиентской базы и сумме оборота. Лучше, если выбранная Вами компания будет входить в первые ТОП-4.

    На протяжении длительного времени перечень данных компаний стабилен, происходили лишь внутригрупповые перемещения в рейтинге. Это косвенный, но достаточно верный показатель надежности брокера.

    Брокеры первой пятерки – это крупные инвестиционные или финансовые группы, являющиеся профессиональными участниками рынка, которые прошли проверку временем и другими инвесторами.
  3. Наличие лицензии и рыночная позиция характеризую легальность и масштабность деятельности компании и как следствие сильнее всего характеризуют надежность брокера. В качестве дополнительных критериев выбора брокера мы выделаем дополнительно 6 специфических пунктов. Степень значимости каждого критерия для разных групп инвесторов индивидуальна.

  4. Возможность дистанционного открытия брокерского счета.

    Не все компании ТОП-рейтинга имеют развитую филиальную сеть. Причем, представительства могут отсутствовать даже в крупных городах. Особенно данный критерий важен для жителей удаленных уголков страны, а также для жителей республики Крым и г.

    Севастополь, где выбор финансовых посредников весьма ограничен. В таких случаях важным критерием выбора брокера будет наличие функции открытия счета онлайн.

    Сегодня у большинства брокеров есть такая услуга и ниже мы указали доступность данной услуги по всем брокерам в обзоре.

  5. Стартовая сумма для инвестирования.

    В общении со специалистами брокерских компаний часто можно услышать фразу: «Вы можете начать инвестировать даже с 1000 рублей». Это распространенный маркетинговый ход. Многие компании не обозначают пороговых сумм, но в этом могут иметься свои «подводные камни».

    Задача специалиста – выполнить свою работу, то есть продать продукт, он может Вам не сообщить о многих нюансах. Но Ваша цель – получить максимальную эффективность от инвестируемого Вами капитала в виде достойного % дохода. Поэтому стоит обращать внимание на то, что чаще всего написано мелким шрифтом и под знаком «*».

    Достаточно распространенной практикой является наложение дополнительных издержек на клиентов с суммой брокерского счета ниже определенного уровня. По опыту изучения компаний-брокеров, данный порог составляет 30-50 тыс. руб.

    Возможные варианты «сверхзатрат»: плата за использование программного обеспечения Quik («Программы для торговли на бирже»), установление абонентской платы за брокерское, депозитарное обслуживание в виде фиксированной суммы, не зависящей от частоты сделок.

    Для инвесторов с небольшими суммами активов данные затраты можно считать «разорительными». Поэтому, при выборе брокера обязательно необходимо учитывать данный момент. В анализе данный пункт мы назвали «минимальная сумма для открытия счета» и по каждому брокеру указали данный пункт.

  6. Комиссия брокера.

    Про брокерскую комиссию очень много мифов и недопонимания. Многим кажется, что брокер будет брать слишком много. В этой статье мы эти моменты проясним. Естественно, брокер работает не бесплатно и за предоставление доступа к бирже берет комиссию. Оплата услуг брокера включает:

    • Брокерскую комиссию, которая напрямую зависит от частоты и суммы совершаемых сделок на рынке ценных бумаг.На что важно обратить внимание: если Вы собрались заниматься инвестициями, а не трейдингом, то количество сделок у инвестора небольшое, соответственно комиссия для инвестора, как правило, несущественна (в чем разница между подходами инвестирования и трейдинга мы писали в статье «инвестиции или трейдинг»). Однако инвестору стоит помнить, что у некоторых брокеров могут быть, так называемые «пороговые комиссии», когда клиент при совершении сделки платит некую минимальную сумму, даже если сделка была небольшая. Также может быть и вовсе ежемесячная абонентская плата, что при небольшом капитале может быть невыгодно для инвестиционного подхода. На этот момент мы обратим внимание по каждому брокеру и укажем наличие или отсутствие фиксированных пороговых комиссий и абонентской платы.
    • Оплата за депозитарное обслуживание, связанное с хранением ценных бумаг (что такое депозитарий Вы можете узнать из нашей статьи «Как работает фондовый рынок»). У некоторых брокеров в приведенном нами анализе комиссия за депозитарное обслуживание отсутствует. Но в таких случаях, как правило, данные издержки учтены в составе тарифа брокерской комиссии.
    • Комиссия за предоставление кредита при осуществлении, так называемых маржинальных сделок. В качестве кредита могут выступать как денежные средства, так и ценные бумаги. Зачастую, в течение одной торговой сессии осуществление маржинальных сделок возможно без комиссии, а если кредит предоставляется на срок более одного дня, брокер взимает вознаграждение в виде годового процента от заимствованной суммы. Операции с кредитным плечом реализуют достаточно опытные инвесторы. Для новичков мы категорически не рекомендуем использовать данный рисковый механизм совершения сделок, сопряженный с потенциальной возможностью потери части или полной суммы капитала.
  7. Программное обеспечение

    Доступ к торгам и осуществление операций с финансовыми активами на биржевой площадке осуществляется посредством специального программного обеспечения. Стандартный вариант – программа QUIK.

    Дистрибутив программы можно скачать с сайта всех топовых брокеров.

    Многие компании предоставляют возможность установки демоверсий программы QUIK, что очень удобно для предварительного ознакомления с процессом осуществления сделок.

    Внешний вид программы QUIK:

    Кроме стандартного ПО, в настоящее время брокерами предлагается мобильные приложения QUIK, а также мобильные приложения самих брокеров, в которых можно смотреть информацию личного кабинета, остатки на счетах и так далее.

    Внешний вид мобильных приложений БКС-брокер (слева) и Сбербанк-брокер (справа):

  8. Доступ к биржевым площадкам.

    Если Вы хотите осуществлять торговлю иностранными ценными бумагами, то Вам необходим будет доступ к торговой площадке Санкт-Петербургской биржи. К сожалению, не все крупнейшие российские брокеры могут предоставить такой доступ. Поэтому, акцентируйте свое внимание на данный момент, если в поле Ваших интересов кроме Российского фондового рынка находятся активы международных компаний.

  9. Удобство и условия внесения/вывода денежных средств с брокерского счета, снятия денежных средств.

    Внесение денежных средств на счет без комиссии возможно через кассу брокера, через карту брокера или личный кабинет (если это брокер и банковская организация в одном лице).

    Если пополнение счета производится банковским переводом или с карты другого банка, то за транзакцию обслуживающий Вас банк может удержать комиссию согласно своего тарифа.

    Вывод денежных средств с брокерского счета, как правило, осуществляется без комиссии, плата возможна за срочный вывод. Но есть исключения. Ряд брокеров первой десятки взимают комиссию в том числе за снятие денежных средств.

    В зависимости от того, как часто Вы планируете осуществлять операции ввода/вывода денежных средств, подобная комиссия может превратиться в 1-2% скрытых издержек от Ваших активов. Этот пункт мы также подробно осветим по каждому брокеру.

брокеров

По определенному перечню характеристик проведем анализ компаний, предоставляющих доступ к биржевым площадкам. Для начала предоставляем Вашему вниманию рейтинги действующих брокеров согласно официальных данных Московской биржи:

брокеров по обороту

Консолидируем данные два списка компаний с целью формирования рейтинга брокеров, отвечающих одновременно двум условиям: массовый (самая многочисленная клиентская база) и формирующий максимальный торговый оборот.

ТОП-11 брокеров российского рынка

Далее проведем развернутый анализ выделенной группы брокеров по установленным критериям. При этом в части тарифных планов разберем стартовые пакеты, которые рекомендуются компаниями для начинающих инвесторов (при счете менее 1 млн. руб. и малом количестве сделок в месяц).

Брокер ФГ БКС

ФГ БКС – компания, стоящая у истоков развития сервиса брокерских услуг в России, брокер с более чем 20-летним стажем работы на фондовом рынке. За это время компанией накоплен большой опыт в инвестиционной сфере и получено доверие у большого числа инвесторов, в числе которых в том числе ведущие финансовые институты страны.

Инвестиционная деятельность является профильным направлением деятельности компании, поэтому все ресурсы направлены на развитие и совершенствование бизнес-процессов, главная цель – повышение качества предлагаемых услуг и сервиса для своих клиентов.

Ниже приведены ключевые параметры обслуживания данного брокера в соответствии с действующей тарифной политикой:

 

Преимущества брокера БКС:

  • Невысокая комиссия за брокерское обслуживание.
  • Гибкая тарифная политика для разных инвестиционных профилей.
  • Доступ к торговле еврооблигациями и Санкт-Петербургской торговой бирже.
  • Возможность удаленного открытия брокерского счета.
  • Высокий профессионализм и уровень технической поддержки. Служба поддержки 24/7.
  • Большая вариативность систем интернет-трейдинга.

Недостатки брокера БКС:

  • Наличие пороговых комиссий, но они становятся нечувствительны при пассивном инвестировании и сумме капитала от 100 т.р.
  • Невыгодная тарифная политика для инвесторов с небольшими суммами (до 30 тыс. руб).

Брокер Сбербанк

Сбербанк – крупнейший банк России, абсолютный монополист в банковском секторе. Кроме разрешения на осуществление банковской деятельности, имеет лицензии на брокерскую, депозитарную, дилерскую деятельность.

По количеству клиентов брокерского обслуживания, а также числу открытых индивидуальных инвестиционных счетов, находится в лидирующих позициях, со значительным отрывом от своих ближайших конкурентов. Банк является основным кредитором российской экономики, его бренд является синонимом стабильности и надежности.

Безусловно, это определяет успех и лидерские позиции компании также и в рейтинге брокеров. Ниже приведены ключевые параметры обслуживания данного брокера в соответствии с действующей тарифной политикой:

 

UPD Значимые изменения.

  • С 01.09.2019г. отменена комиссия за депозитарное обслуживание (ранее 149 руб./мес. при наличии операций по счету).

Просто о сложном: Что такое фондовый рынок и как он работает?

Что такое фондовый рынок — полный обзор понятия и основных этапов торговли на фондовом рынке + рейтинг брокеров фондового рынка России

Желающим приумножить свои накопления придется осваивать фондовый рынок. Традиционные способы, например, вклады, не дают большой доходности, а помогают лишь сохранить накопления. Если же цель стоит именно в получении дохода, то самым распространенным средством будут ценные бумаги.

В отличие от недвижимости ценные бумаги более ликвидны. С другой стороны, если недвижимость падает в цене, то сам объект остается во владении, а если те же акции упадут в цене, то есть риск потери всех вложений. Фондовые рынки играют большую роль в перераспределении капитала между отраслями.

Если какой-то компании нужны инвестиции, то ей достаточно выпустить ценные бумаги и выставить на рынке. Покупатель, приобретая бумаги, инвестирует в компанию. Взамен он получает либо свой доход (купив облигации с купонным доходом), либо право в управлении компанией (акции). Между покупателем и продавцом есть и посредники, которые перепокупают и перепродают бумаги, имея свой «навар».

Что такое фондовый рынок?

Это совокупность финансовых отношений по поводу обращения ценных бумаг между участниками. Здесь имеют место также и юридические и общественные отношения. Рынок обеспечивает кругооборот ценных бумаг, а участники пытаются получить свой доход от сделок.

Ключевым словом здесь является рынок. Это означает, что здесь есть продавцы, покупатели, посредники, гаранты и др.участники. Предметом торгов являются бумаги и их производные.

Фондовый рынок обеспечивает переход денег между секторами экономики. Для понимания приведем пример: для выпуска новой партии товара у компании нет средств. Она выпускает бумаги для продолжения производства.

Другая компания или инвестор покупают эти бумаги.

Средства от продажи эмитент использует по своему усмотрению, при этом ему нужно исполнять свои обязательства перед инвесторами, например, выплачивать купонный доход или дивиденды.

Фондовый рынок (ФР) подчиняется строгим требованиям законов, что минимизирует возможность мошеннических действий. Преимуществом торговли на ФР является то, что торговать можно дистанционно с любой точки планеты.

Участниками могут стать профессионалы, которые разбираются в этом деле, а также обычные люди, которым даже не нужно вникать в фондовое дело. Это за них будут делать финансовые посредники – брокеры.

За определенную плату они подберут оптимальный портфель и сориентируют, во что вкладываться.

Участники фондового рынка

Деятельность ФР была бы невозможна без участников. Именно они создают финансовые отношения и перераспределяют капитал. Участники делятся на несколько групп:

  • Эмитент. Этот участник, желая привлечь капитал, выпускает на рынок бумаги. Целью эмитента является найти недостающие средства для развития бизнеса.
  • Инвестор.

    Этот участник покупает\продает бумаги с целью заработать. В зависимости от своих целей, каждый инвестор формирует свой портфель.

  • Посредники и иные профессиональные участники (брокеры, трейдеры, дилеры). В отличие от инвесторов, они не стремятся купить бумаги для владения. Они являются посредниками между эмитентами и клиентами.

    По поручению клиентов они совершают сделки с целью приумножить их капитал. Другими словами посредников можно назвать спекулянтами. Она работают по принципу «купить дешевле, продать – дороже». Их доход – комиссия от сделок, которую платит клиент. Не все могут стать профессиональными участниками. Для этого нужно иметь лицензию и подтвердить компетентность.

    Лицензию выдает ФСФР, которая ведет проверку и следит за всеми нарушениями участников. Серьезное нарушение может служить причиной отзыва лицензии, что для участника будет являться окончанием деятельности.

Мошеннические действия на ФР  теоретически исключены, поскольку каждый участник бережет свою репутацию и дорожит лицензией.

На практике случаются и тут обманы, однако, в большей части работать на ФР надежно.

Как происходит торговля на ФР?

Для начала нужно сказать, что рынок  делится на два типа: первичный и вторичный. На первичном рынке компании выставляют новые бумаги, которые вышли впервые. На вторичном рынке идет перепродажа бумаг.

Если в первом случае покупатель покупает бумаги напрямую от эмитента, то во втором случае идет перекуп с наценками.  Основная задача рынка состоит свести покупателя и продавца,  также дать надежную основу для проведения сделок. В процессе сделок на ФР накапливается капитал.

ФР предлагает инвесторам множество вариантов для вложений. Кроме этого, ФР распределяет капитал между отраслями и секторами экономики.

Кроме частных инвесторов рынком пользуется и государство. Для покрытия дефицита бюджета оно выпускает облигации госзайма. Благодаря ФР, появилась отличная возможность привлекать не только местных инвесторов, но и иностранных.

Так, российская компания, имеющая перспективы роста привлекает зарубежный капитал, который используется в России. Например, завод металлоконструкций запустил новую линию изделий и привлек капитал для открытия нового цеха.

В итоге появились новые рабочие места, а изготовленную продукцию компания продала и выплатила акционерам дивиденды. Государство получило свои налоги.

Организует торговлю биржа. В России, например, ключевыми игроками являются ММВБ (преимущественно торги идут акциями) и РТС (работает в основном с опционами и фьючерсами). Суть торгов заключается купить дешевле – продать дороже. Трейдеры составляют основную массу на ФР. Если брокеры торгуют по поручению клиента, то трейдеры работают от себя и на себя.

Участники, которые работают самостоятельно  на рынке, должны обладать определенными знаниями и квалификацией. В противном случае есть риск потерять все свои накопления. Один неверный шаг или выбор актива может повлечь за собой убыток. Торговец должен иметь навыки не только технического и фундаментального анализа, но и уметь прогнозировать тенденции рынка и выбирать правильные стратегии.

Торговать можно и удаленного через интернет-ресурсы и специального ПО.

Не все могут стать трейдерами. Есть участники, которые самостоятельно не работают на рынке, а пользуются услугами посредников.

Владелец капитала передает его брокерской компании, которая имеет лицензии на проведения сделок на ФР. Для работы заключается договор, где указаны все условия управления капиталом, сроки, риски, комиссии и пр.

Плюсом для клиента здесь является то, что ему не нужно самостоятельно вникать во все нюансы фондового рынка, а работа брокеров прозрачна – клиенты могут получать отчет о работе в любой момент. Правда, есть и минусы.

Клиент не в силах повлиять на действия управляющей компании. Также ему придется платить большую комиссию, и нет никаких гарантий, что выбранная стратегия покажет хороший доход.

Залогом успеха прибыльных сделок является правильно подобранная стратегия. Здесь работает не только удача, но и знания и опыт. Новички, желающие быстро и много заработать часто оказываются в убытках. Даже профессионалы иногда не в силах предугадать положение дел.

Может ли обычный человек торговать на фондовом рынке?

При наличии свободных средств не каждый желающий сможет торговать на бирже.  Для этого нужно иметь лицензию, которая выдается после обучения, а также ПО, которое стоит немалых денег. Чтобы участвовать на торгах ММВБ, нужно сделать вступительный взнос в размере 3 млн.р. Опять же, не каждый готов отдать такую сумму денег.

Но совершать сделки самый простой инвестор может через посредников – брокеров и управляющие компании. Здесь придется выложить определенную сумму на комиссии, ну и риски тоже никто не отменял.

Фондовый рынок– это сложная и большая система, подчиняющаяся своим законам и правилам. Рынок играет большую роль в развитии страны и экономики. Благодаря ему, одни могут найти капитал для развития, другие – вложить свои деньги и получить доход.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.