+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Что такое фондовая биржа — пошаговая инструкция по успешной торговле на фондовой бирже для чайников + обзор ТОП-5 брокерских компаний

Как заработать на бирже новичку из дома: сколько зарабатывают через интернет на фондовой бирже

Что такое фондовая биржа — пошаговая инструкция по успешной торговле на фондовой бирже для чайников + обзор ТОП-5 брокерских компаний

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только. Рынок Форекс также имеет отношение к трейдингу.

Для тех, кто желает зарабатывать на рынке ценных бумаг, интернет-трейдинг может стать неплохим стартом. Основной процесс торговли на фондовой бирже осуществляется через брокерские компании и автономных брокеров – именно они выступают в роли связующего звена между фондовой биржей и трейдером.

Естественно, брокеру необходимо оплачивать комиссионные со своего дохода.

Включить в торговлю на бирже можно и самостоятельно, однако в этом случае вам придётся вложить немало времени и средств в данную деятельность. Ведь трейдеру без брокера придётся самостоятельно получать лицензию, дабы быть допущенным к торгам, а также изучать работу рынка. Без подготовки в данном секторе торговли простому человеку делать нечего.

Кроме того, для участия в торгах необходимо будет заплатить значительный вступительный взнос. К примеру, в ММВБ такой взнос составляет три миллиона рублей – сумма для простого человека слишком большая. Ещё одно необходимое вложение – приобретение лицензированной программы для торговли на бирже.

Сами понимаете, гораздо проще начать сотрудничать с брокером при сравнительно небольшом стартовом капитале. Особенно, если вы новичок на бирже.

В Интернете сегодня успешно работает огромное количество брокерских компаний, с помощью которых начать зарабатывать на бирже может каждый человек, имея небольшой запас средств для инвестиций. Брокер предоставит вам необходимые инструменты для торговли на бирже.

Достаточно высокий рейтинг в Рунете имеют такие брокерские компании как Альфа-Капитал, Уралсиб, Тройка Диалог, ВТБ, Финам и другие. Они успели зарекомендовать себя на рынке в качестве надёжного партнёра, клиенты в основной своей массе им доверяют. Брокерская компания не только откроет вам доступ к бирже, но и проведёт предварительное обучение.

После чего, вы сможете самостоятельно использовать предоставленные вам инструменты программ для трейдеров.

Если вы планируете постоянно работать дома, обращайте внимание на тот факт, что фондовые биржи работают по собственному графику. Время работы некоторых из них отличается в разы – всё зависит от того, к какой торговой бирже они относятся.

Когда будете выбирать биржевой ресурс для торговли, обязательно учитывайте этот факт и выбирайте те площадки, которые открыты в удобное для вас время. Второй момент, на который нужно обращать внимание – комиссия, требуемая той или иной брокерской компанией.

Слишком высокая комиссия лишит вас нормального дохода – ищите компании, которые к вопросам комиссионных подходят адекватно.

На этот вопрос ни один профессиональный брокер не даст вам однозначный ответ. Слишком много факторов в итоге оказывают влияние на заработок среднестатистического трейдера. Не стоит «вестись» на рекламу, в которой вам говорят, что вы сможете получить огромный доход уже в первый месяц торговли на бирже. Это не так.

Нет никаких рамок, которые реально ограничивают трейдера в заработке. Но это в теории. На практике все куда прозаичнее. В среднем, трейдеры, ответственно подходящие к торговле на бирже «поднимают» суммы, которые составляют около 20% вложенных ими в торговлю средств. Даже очень успешные трейдеры редко достигают показателей в 40%.

Соответственно, заработок будет зависеть и от размеров ваших инвестиций.

Далеко не сразу новичок на биржевом рынке начинает получать удовольствие от торговли (многие до этого момента разворачиваются и уходят с данного рынка).

И психологически, и эмоционально необходимо быть достаточно стойким и уравновешенным человеком. Кроме того, придётся освоить технику торговли на бирже, что под силу не каждому.

Как правило, из 10 начинающих трейдеров только 1-2 человека полностью осваивают торговлю и остаются. Для того, чтобы начать зарабатывать, вам необходимо:

  • Освоить всю теорию торговли на бирже, познакомиться с её спецификой и особенностями.
  • Научиться постоянно держать себя в руках, не торговать в возбуждённом состоянии, не действовать под властью эмоций.
  • Накопить внушительный опыт работы с различными биржевыми площадками.

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только.

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний.

А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной.

От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах.

С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина.

Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу.

Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные.

Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков.

Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Правила мани-менеджмента:

  1. Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.
  2. Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
  3. Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
  4. Уходите от больших убытков.
  5. Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% – 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
  6. Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
  7. Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.

Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера. Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете.

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.

Сегодня какие-либо ограничения относительно порога входа на рынок практически полностью отсутствуют. Стартовать разрешено даже с минимальных сумм. Некоторые брокеры предлагают начинать с депозита в 1 000 рублей.

Для заработка и успеха размер стартового капитала не имеет принципиального значения. задача – покрыть покупку минимального лота и оплатить комиссионный сбор брокеру.

Конечно, такие щадящие условия предлагают не все операторы рынка, но в последнее время доступных вариантов становится все больше.

Совет от Сравни.ру: Вы наверняка видели рекламу о том, что Уоррен Баффет торговлей на бирже заработал себе состояние, размер которого сегодня оценивается в 42 млрд. долларов США. При этом мало кто знает, что доходность капитала, вложенного этим трейдером в биржу, составляет порядка 30-32%. Это к размышлениям о том, сколько среднестатистический человек может заработать на торговле акциями…

Как устроена фондовая биржа

Что такое фондовая биржа — пошаговая инструкция по успешной торговле на фондовой бирже для чайников + обзор ТОП-5 брокерских компаний

Что означают слова «эмитент», «брокер», «депозитарий» и как происходит торговля на фондовой бирже?

«Российский фондовый рынок закрыл торги разнонаправленным ростом. Индекс РТС продемонстрировал снижение: он потерял 1,35% и закрылся на уровне 737,35 пункта.

А индекс ММВБ прибавил 0,49% и достиг отметки в 1647,49 пункта», — слышим мы по телевизору и тут же спешим переключить канал.

Кажется, что фондовый рынок — это очень сложно и скучно, инвестированием занимаются только умные ребята в голубых рубашках, а биржа — это место, где все всех обманывают. Ведь что-то такое мы видели в фильмах про Уолл-стрит.

Давайте разберемся, что из наших типичных представлений — правда, а что — художественный вымысел. Как на самом деле работает фондовая биржа в России и с чего стоит начать, если вы хотите инвестировать деньги в ценные бумаги?

Что такое фондовый рынок и фондовая биржа?

Фондовый рынок — это рынок ценных бумаг: акций, облигаций, инвестиционных паев.

Заключать сделки по покупке и продаже таких бумаг проще всего на специально организованной торговой площадке — фондовой бирже. Она дает возможность надежно и быстро покупать бумаги и продавать их по справедливой, то есть рыночной цене.

На бирже действуют профессиональные участники — посредники между покупателями и продавцами. Это банки, брокеры, инвестиционные компании. Именно посредники обеспечивают доступ частных инвесторов на биржевой рынок. Все отношения между участниками и механизмы работы самой биржи регулируются Федеральным законом «О рынке ценных бумаг».

Покупать и продавать некоторые виды ценных бумаг можно и вне биржи, этот способ торговли так и называют — внебиржевым. Но, во-первых, не всегда можно обойтись совсем без посредников: вне биржи бумаги обычно не продают буквально из рук в руки — те, кто выпустил, тому, кто хочет инвестировать. Организаторами сделок на внебиржевом рынке выступают те же брокеры, банки и так далее.

Во-вторых, внебиржевая торговля связана с большими рисками: в этом случае операции никем не контролируются. А это значит, что вы не защищены от мошенников и сильно рискуете своими деньгами. Поэтому если вы хотите инвестировать деньги в ценные бумаги, делать это стоит через фондовую биржу.

«Брату как-то позвонили с незнакомого номера и предложили заняться биржевой торговлей. Эти, как они представились, «брокеры» пообещали обучение в академии, единственное требование — открыть счет. Условия такие: деньги лежат в банке в Латвии, вывести их можно в любое время. Брат мой — человек бдительный, но им удалось его уговорить…»

Будьте бдительны, не наступайте на чужие грабли!

Многие представляют себе биржу как шумное место, где люди с тремя телефонными трубками в руке выкрикивают свои ставки, но эти времена уже давно прошли. Сейчас практически вся активность биржи ведется в электронном режиме.

В России основными биржами считаются Московская Биржа и Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая Биржа.

На Московской Бирже можно купить и продать не только ценные бумаги, но и иностранную валюту, товары (драгоценные металлы, зерно, сахар), а также производные финансовые инструменты — фьючерсы и опционы — на разные активы (ценные бумаги, валюту, товары).

На Санкт-Петербургской Бирже торгуют сырьем (нефтью и нефтепродуктами, лесом, газом, энергоносителями, сельскохозяйственной продукцией) и специальными производными инструментами, которые позволяют заключать более выгодные сделки на такой товар, — фьючерсами.

Как мы уже выяснили, на бирже торгуют ценными бумагами. Они не появляются из ниоткуда, их выпускают эмитенты.

Зачем и как выпускают ценные бумаги?

Эмитент — это тот, кто выпускает ценные бумаги. Эмитентом может стать компания, государство или его отдельный регион и даже город.

Ценные бумаги выпускают, чтобы привлечь деньги. Перед выпуском эмитент оценивает, сколько денег ему нужно и в какой форме.

Компания может просто «занять» деньги у будущих покупателей ценных бумаг, пообещав им выплатить процент в будущем, — тогда она выпускает облигации, фактически долговые расписки.

А можно получить деньги, предложив покупателям стать совладельцами компании, — разделить ее капитал на микродоли и продать их. Это будут акции.

Затем компания определяет параметры ценных бумаг: их количество, номинал, то есть стоимость одной ценной бумаги, срок ее действия. После этого проходит государственная регистрация выпуска: в специальном реестре делают запись об этой бумаге.

Например, компания хочет привлечь дополнительные инвестиции и выпускает акции.

Купив их, вы становитесь владельцем доли в компании и получаете право на часть ее прибыли, которая распределяется между всеми акционерами (так называемые дивиденды), и право голоса на собрании акционеров.

Или же компания или государство (регион, город) выпускает облигации, чтобы занять на рынке немного денег и через некоторое время отдать их обратно с процентами за использование.

Зарегистрированные ценные бумаги размещают на бирже, где их могут приобрести инвесторы.

Как стать инвестором?

Инвестор — это тот, кто вкладывает свои деньги, чтобы получить прибыль.

На бирже инвестор покупает и продает ценные бумаги. Но купить их напрямую у эмитента или продать другому инвестору не получится. Для заключения сделок инвестору нужно открыть брокерский счет. Это специальный счет, с помощью которого можно покупать и продавать бумаги, а также видеть всю историю операций. Работать с таким счетом будет ваш официальный представитель на бирже — брокер.

Кто такой брокер и как с ним работать?

Брокер — посредник между инвестором и эмитентом, профессиональный участник рынка, который совершает сделки с ценными бумагами для инвестора.

Чаще всего функции посредников выполняют частные брокерские компании и банки. Для работы у них должна быть специальная лицензия, которую выдает Банк России (до 2013 года их выдавала Федеральная служба по финансовым рынкам). Проверить, есть ли у выбранного вами брокера лицензия, можно в Справочнике участников финансового рынка.

Вы заключаете с брокером договор об обслуживании и открываете брокерский счет. Брокер по вашему поручению выполняет операции. С брокерского счета списываются деньги за покупку и комиссия брокера — плата за то, что он помог вам совершить операцию на бирже. Помимо сделок, которые брокер будет совершать, он рассчитывает и удерживает ваш налог на прибыль — 13%.

Общаться с брокером можно через интернет, если установить себе специальную программу — торговый терминал. А можно давать поручения по телефону, для этого вам выдадут специальную карточку с кодами. Брокер называет номер ячейки в карточке, вы стираете защитный слой и называете комбинацию цифр, напечатанных в этой ячейке.

Работая с брокером, нужно самостоятельно разрабатывать стратегию инвестирования. То есть принимать решения о том, что и когда покупать и продавать, будете только вы.

Ответственность за риски и сделки брокер не несет, он всего лишь ваши «руки» на рынке ценных бумаг — выполняет ваши поручения.

Поэтому вам нужно будет обстоятельно разобраться в том, как работает рынок ценных бумаг, и постоянно следить за ситуацией, анализировать информацию и принимать решения.

Если у вас мало опыта и в своих решениях вы не уверены, можете найти другого профессионального посредника, который поможет вам определиться с тем, какие бумаги и когда покупать и продавать, — доверительного управляющего.

Кто такой доверительный управляющий и как с ним работать?

Доверительный управляющий — организация, которой вы доверяете управление пакетом ценных бумаг по заранее оговоренной и утвержденной стратегии.

У нее тоже должна быть специальная лицензия Банка России, проверить ее можно в Справочнике участников финансового рынка.

Итак, вы оформляете договор доверительного управления и заранее обговариваете стратегию поведения на бирже.

Например, вы хотите, чтобы ваш инвестиционный портфель состоял только из облигаций наиболее крупных и надежных компаний со стабильными показателями доходов — с процентной ставкой не менее 3%.

Вы определяете эти условия, и исходя из них, управляющий будет решать, когда и какие бумаги покупать и продавать.

Плюс доверительного управления вам не нужно постоянно мониторить ситуацию на бирже, за вас это делает доверительный управляющий. При этом ваши доходы будут зависеть от его решений, правильных или неправильных. Поэтому есть смысл разобраться, как работает фондовый рынок, — чтобы определиться со стратегией.

Я покупаю и продаю бумаги — это как-то учитывается?

На бирже соблюдается строгий порядок: все операции по покупке и продаже фиксируются, чтобы все участники рынка знали, кому принадлежит та или иная бумага. Как только инвестор купил акции эмитента, детали сделки получают регистратор и депозитарий.

Регистратор — специальная компания, которая ведет реестры, где прописаны все владельцы акций.

Реестр поделен на множество лицевых счетов, и в них указано, у кого из акционеров сколько акций. Такие счета помогают эмитентам сообщать акционерам важные новости, например даты общих собраний, и начислять дивиденды. Регистратор — тоже лицензированный участник рынка, проверить его лицензию можно в справочнике.

Для инвестора учет бумаг ведет депозитарий — компания, которая хранит и учитывает активы.

У депозитариев тоже должна быть специальная лицензия Банка России, проверить которую можно тоже в справочнике.

В компании-депозитарии клиенту открывают специальный счет депо (депозитарный счет). На нем учитываются ценные бумаги клиента и есть записи обо всех операциях — вы всегда знаете, сколько у вас бумаг и какие они. Когда вы продаете ценные бумаги, депозитарий становится гарантом того, что именно вы — владелец бумаги, то есть у вас есть на нее права.

Теперь представьте, какое количество операций совершается на рынке за одну секунду, сколько на нем действующих участников, каждый из которых вовлечен во множество процессов. Чтобы система работала без сбоев и по закону, нужен регулятор.

Кто следит за порядком на фондовом рынке и бирже?

Регулятор — организация, которая следит за тем, чтобы на фондовой бирже все происходило законно.

На российском рынке эти функции выполняет Банк России. Он выдает всем профессиональным участникам рынка специальные лицензии. Не доверяйте свои деньги и активы посредникам, у которых лицензии нет.

Регулятор не сможет защитить вас от неправомерных действий таких компаний, потому что у него нет рычагов воздействия на них. В этом случае вам останется только обращаться в правоохранительные органы.

Я хочу торговать на бирже. с чего начать?

Начинающему инвестору важно понимать, что торговля на бирже — это не казино и не лотерея, а скрупулезный расчет. Начинающему инвестору вряд ли удастся мгновенно разбогатеть, торгуя на бирже.

Если вы только начинаете, выбирайте самую безопасную стратегию, которая не позволит вам потерять много денег. И становиться инвестором стоит, только если у вас есть свободные средства и вы хотите попробовать извлечь из них еще больше выгоды.

Подробнее о том, что нужно знать начинающему инвестору, читайте в нашей статье.

Как начать торговать на бирже: Пошаговый план

Что такое фондовая биржа — пошаговая инструкция по успешной торговле на фондовой бирже для чайников + обзор ТОП-5 брокерских компаний

С какой суммы начинать торговать на бирже, хватит ли $500 либо надо хотя бы $5000, где лучше торговать – на MOEX или NASDAQ, NYSE, Euronext? Эти и другие вопросы вылились в не скучное руководство, содержащее полный набор инструкций и пояснений о том как начать торговлю на бирже.

Само понятие «биржа» весьма общее для конкретного действия, поскольку существуют биржи для работы с разными типами активов: валютные, фондовые, товарные, срочный рынок и др.

, у каждого типа своя специфика поэтому неплохо прежде определиться, что вам ближе и с какими активами вы предпочитаете работать, например, торговать сырьевыми фьючерсами на определенные сорта кокосовых орехов или покупать ценные бумаги взаимных инвестиционных фондов.

В данной статье пойдет речь о том, как начать торговать на фондовой бирже и как покупать/продавать акции. На вопрос, на какой бирже торговать, обычно дают 3 варианта ответа: РФ, ЕС, США, а все остальные вроде Индийской или Австралийской биржи сразу отсекают.

Я считаю что это не совсем правильно, так как на Токийской, Австралийской и других биржах не менее интересные компании, тем более для диверсификации портфеля это даже полезно.

Как выйти на международные биржи вы узнаете немного ниже, а пока определимся что нужно для начала торговли и как подготовиться.

С чего начать торговать на фондовой бирже

На фондовых биржах можно купить акции любимых компаний, но биржа не работает с физическими лицами и все операции проходят только через брокеров — компаний посредников. Брокеры предоставляют выход на определенные биржи, поэтому прежде чем выбрать брокера, узнайте есть ли у него выход на нужную вам биржу.

Если вы хотите купить акции SONY, то вам нет смысла обращаться к брокеру, который предоставляет доступ только к Московской бирже, так как вам нужна Токийская.

Также покупка акций возможна только во время работы биржи с понедельника по пятницу с 9 до 17:00 в среднем. К примеру, Токийская биржа начинает работать в 3 часа ночи по МСК. Правда это не значит что вам нужно ставить будильник на 4 утра, вы просто отдадите поручение брокеру на покупку акций в удобное для вас время, а как только биржа будет доступна к торгам, ваша заявка будет выполнена.

Сегодня все мировые биржи перешли на интернет торговлю и расчеты, поэтому ездить и стоять в очередях не приходится, открыть счет у брокера можно не вставая с кровати за несколько минут.

Возвращаемся к тому, что чтобы начать торговать на фондовой бирже, нужно найти брокера.

Как вы уже поняли, лучше когда ваш брокер предоставляет много бирж в своих активах, а не только, одну. Хотя многие люди на начальном этапе хотят выбрать одну биржу для торговли.

Но такие мысли тоже понятны, ведь легче остановиться на одной бирже и больше ничего не знать, особенно если это касается выбора брокера.

Дело в том, что по законам РФ покупать иностранные акции через российского брокера могут только квалифицированные инвесторы с минимальной суммой на счету в 6 млн. рублей.

Но также, именно поэтому многие российские брокеры имеют дочерние компании с регистрацией в ЕС.

Исходя из многих факторов выше, я не ставлю вопрос на какой бирже лучше торговать, а лучше сосредоточиться на том, какие акции покупать.

С какой суммы начать торговать на бирже

Одни говорят, как можно больше, другие как можно меньше, третьи называют конкретные цифры, но правил тут нет. Вы можете покупать акции Amazon по 1000 долларов или акции Сбербанка по $2,5.

Если вы хотите начать торговать на фондовой бирже по интернету, то не смотрите на суммы, начинайте с тем что у вас есть.

У каждого брокера есть установленный размер минимального депозита, например, минимальное первое пополнение у профессионального брокера FinmaxFX – $250. На эту сумму уже можно купить акции Ferrari, Microsoft или Coca-Cola и Сбербанка.

Однако на $200 все же много не купишь, поэтому старайтесь ежемесячно пополнять депозит и докупать акции разных компаний, наращивая свой портфель не только количественно, но и качественно. Это будет лучше и продуктивнее чем постоянно ждать лучших условий, ведь время и опыт имеют большое значение.

Какие акции покупать и как развиваться

Как и в любом другом деле, в торговле на фондовой бирже, прежде чем переходить к серьезной работе на результат необходимо понимать рынок, ведь вы же не можете представить такую ситуацию, чтобы, например, человек никогда не изучавшей медицины вдруг начал заниматься нейрохирургией, надеясь при этом на успех. Как это будет выглядеть, и к каким последствиям приведет вполне очевидно.

Правда состоит в том, что биржевой торговле невозможно научиться. Более 90% миллионеров и миллиардеров не имеют образования.

Вы можете узнать что такое биржа и акции, где нажать кнопку Buy в торговой программе, но какие акции вам покупать и на сколько времени и почему — этому не учат. Да, вы можете провести фундаментальный анализ компании, технический анализ, но компаний тысячи и как выбрать из них нужную?

Например, Питер Линч писал про то как акции американского похоронного бюро взлетели в сотню раз, или компании по переработки пластмассы. Но я уверен, о таких компаниях не думают более 95% инвесторов.

Опрос: Что вас привлекает на фондовых биржах?

  • Перспектива быть обеспеченным 47%, 115115 47%115 – 47% из всех
  • Возможность с пользой откладывать деньги 27%, 6767 27%67 – 27% из всех
  • Желание создать портфель ценных бумаг 13%, 32 голоса32 голоса 13%32 голоса – 13% из всех
  • Покупка иностранных акций 4%, 1111 4%11 – 4% из всех
  • Выйти на новые рынки 4%, 1010 4%10 – 4% из всех
  • Покупка российских акций 4%, 1010 4%10 – 4% из всех

Источники информации

Вам нужно обзавестись источниками информации, это могут быть финансовые сайты, книги, рейтинги… откуда вы будете узнавать новости рынка, про новые направления в бизнесе, например как про литиевые батареи, которые используют Tesla.

Среди таких я бы выделил:

  • BusinessInsider
  • TheStreet
  • Barron’s
  • IBD

Цели определяют характер портфеля

Следующий этап – определение целей. Что это значит? Это значит, что нужно решить для себя, какие показатели доходности вас устраивают, на какой срок рассчитываете вкладывать средства, сколько времени можете тратить на анализ и торговлю. Ответив на эти вопросы, можно перейти к выбору типа стратегии, которая должна определить, как начать торговать на бирже и зависеть от:

  • вашего характера (способны ли вы долго ждать или предпочитаете действовать быстро);
  • желаемых горизонтов инвестирования (например, покупать акции дешево, чтобы потом продать дорого при этом, ожидая неделями и месяцами, совершать внутридневные трейды или быстро скальпировать минимально образовавшуюся прибыль);
  • приемлемого уровня риска (консервативные стратегии на основе пассивного или дивидендного дохода, среднерисковые на основе смешанного подбора активов или высокорисковые инвестиции в фирмы с низкой капитализацией и стартапы).

Как торговать на бирже определит выбранная стратегия: для консервативного инвестора это выбор наиболее прибыльных облигаций и покупка акций с наибольшими дивидендами, для скальперов – торги высоковолатильными активами, для классических инвесторов считающих кумиром Уоррена Баффета – это покупка недооцененных, перспективных акций, с долгосрочными целями и реинвестированием прибылей.

Кто-то помимо фундаментального анализа может ориентироваться на технические уровни скользящей средней (MA) с периодами 200 и 50, которые показывают на сколько акции переоценены или наоборот и другие инструменты графического анализа.

Ваши цели будут определять ваш портфель акций и направления по которым вы будете ориентироваться больше других.

Тем не менее, я не вижу в успешных инвесторах каких-то ограничений и явных стратегий. Все успешные биржевые игроки покупают все то что недооценено, дешево и имеет перспективы. И тут невозможно ограничиться одной отраслью или рынком. В каждой из них есть огромный потенциал.

Обычно я нахожу что-нибудь очень дешевое, с чем происходят позитивные перемены и покупаю.

– Джим Роджерс — со-основатель инвестиционного фонда Джорджа Сороса Quantum

После начала торгов, после первой покупки акций, вы сразу поймете что сам процесс не сложнее заказа пиццы по интернету. Так вы начнете повторять ваши покупки и со временем соберете достойный портфель акций, который будет радовать не только ваш глаз, но и финансовую составляющую.

Инструкция: как торговать на фондовой бирже

Давайте подытожим все вышесказанное в простую последовательность действий. Чтобы начать покупать и продавать акции на бирже, нужно:

  1. Зарегистрироваться на сайте брокера;
  2. Пополнить счет;
  3. Скачать торговый терминал из личного кабинета;
  4. Выбрать в нем интересующие акции;
  5. Указать количество и купить;
  6. Продолжать следить за рынком и искать новые возможности;
  7. Купить и прочитать 5-10 книг о фондовом рынке;
  8. Приобретать новые акции и собрать разнообразный портфель;
  9. Полученные дивиденды можно снимать или реинвестировать;
  10. Выводить часть прибыли для вознаграждения себя;
  11. Наращивать капитал.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Как выбрать брокера для фондовой биржи — на что обратить внимание

Что такое фондовая биржа — пошаговая инструкция по успешной торговле на фондовой бирже для чайников + обзор ТОП-5 брокерских компаний

В этой статье мы поговорим про вопрос выбора фондового брокера для торговли на бирже акций. На какие критерии при выборе стоит обратить своё внимание? Чем отличаются брокерские компании между собой?

1. Фондовый брокер — кто это и в чем его функции

Брокерская компания (сокращенно “брокер”) представляет из себя юридическое лицо с лицензией от ЦБ на оказание услуг физическому лицу по доступу к фондовому рынку. Физические лицы не имеют право торговать на рынке ценных бумаг напрямую (этот запрет действует на уровне законодательства). Необходим посредник в виде лица имеющего лицензию.

Брокер оказывает физическим и юридическим лицам услуги на фондовой бирже, являясь промежуточным звеном между клиентом и самой биржей.

Он обязан предоставить Вам доступ к программному обеспечению (торговым терминалам) для доступа к рынку. Но он не может Вас заставить совершить какую-то сделку или навязывать свои услуги.

Все свои решения по инвестициям клиент принимает самостоятельно и несет соответствующие риски (в виде обвала котировок).

Брокеру без разницы много ли Вы заработаете или потеряете в процесс торговли на рынке, поскольку его доход зависит только от торгового оборота клиента. Единственное в чем он заинтересован — это увеличить торговый оборот за день. Другими словами, чтобы Вы больше торговали.

Обязанности брокера

  • Зарегистрировать клиента на бирже
  • Предоставляет информацию о котировках в режиме онлайн
  • Принимать распоряжение на покупку/продажу ценных бумаг по телефону
  • Проводить расчёты по торговым операциям и предоставлять отчёты клиенту
  • Выдавать официальные справки о сделках, налогах
  • Отвечает на вопросы клиента касательно условий торговли
  • За дополнительную плату оказывается консультационная помощь

Помимо этого брокер является налоговым агентом, а значит может автоматически отчитываться за Вас в налоговой. От клиента не требуется никаких действий, кроме наличия свободных средств на счёте для уплаты налогов в конце года.

Также почти все компании имеют следующие услуги

  • Обучение
  • Доверительное управление
  • Бесплатную аналитику и технический анализ

Примечание

Фондовый брокер не предоставляет доступа на рынок Форекс, поскольку это два совершенно разных мира. На Форекс нет жесткой регуляции, рынок не прозрачный. Клиенты Форекса по сути не защищены законодательно.

2. Выбор фондового брокера — 5 важных критериев

По факту почти все брокеры предоставляют одни и те же услуги. Везде можно купить акции, облигации, валюту, ETF фонды. Все они будут выплачивать дивиденды по акциям и купонный доход по облигациям. В этом отличий у них фактически нет. Все отличия упираются в сервис и условия.

Давайте рассмотрим конкретные критерии, на которые стоит обратить внимание

2.1. Наличие лицензии

Проверьте есть ли брокер в списке игроков ММВБ на официальном сайте Мосбиржи. Если нет, то вполне возможно это мошенники.

В этом списке представлены все компании имеющие соответствующую лицензию на работу. Чуть ниже мы рассмотрим лучших из них и дадим свои советы.

2.2. Комиссия за оборот и обслуживание

Комиссии брокеров практически у всех плюс/минус одинаковые. Некоторые стали отменять комиссию за депозитарное обслуживание, дабы привлечь побольше клиентов. Но с другой стороны у них комиссия за торговый оборот больше, а значит торговать крупным объёмом будет значительно затратней.

Депозитарный сбор составляет ±177 рублей. Платится он только в случае, если были какие-то движения в течении месяца ценных бумаг (покупка/продажа).

Если Ваша сумма инвестиций более 100 тыс. рублей, то депозитарный сбор не сыграет какой-то роли. В случае больших вложений (от 1 млн.рублей), Вы их и вовсе не заметите.

Если Вы планируете активно торговать (заниматься трейдингом), то важно искать для себя тариф с минимальными комиссиями за торговый оборот. За один месяц активной торговли набегают приличные суммы. Например, с оборота 100 млн. рублей можно выиграть только на комиссии 4000 рублей при торговле у брокера с минимальными сборами (если сравнивать ставки 0,07% и 0,03%).

Средние размеры комиссий у лучших брокеров 0,0354% при обороте до 1 млн. рублей (это любые операции с ценными бумагами, валютами). Чем выше оборот в течении дня, тем ниже будет процент комиссии. Расчёт ведется для одного дня.

Вообще комиссия это важная тема для брокера. Ведь только на ней он зарабатывает. Некоторые могут взимать плату за вывод средств, что крайне неприятно для клиента.

2.3. Требования к минимальному депозиту и пополнению

Некоторые брокеры предъявляют требования к минимальному стартовому депозиту. Большинство таких условий не ставят и разрешают начинать с любой суммы.

Бывают также ограничения на минимальную сумму пополнения.

2.4. Доступные финансовые инструменты

Все брокерские компании предоставляют доступ к торговле отечественными акциями и облигациями, etf фондам, валютам. Однако некоторые не дают доступа к торговле иностранными акциями. Поэтому этот момент лучше уточнить заранее.

Например, Сбербанк брокер требует наличие статуса квалифицированного инвестора для доступа к американским акциям.

2.5. Торговый терминал

Поскольку большинство из нас имеют официальную работу, то торговля ведется в основном с помощью подручных девайсов (смартфоны и планшеты). Наличие качественной мобильной версии торгового терминала у брокера крайне важна (по-крайней мере большинство моего окружения торгуют не через компьютер).

Крупные компании имеют мобильные приложения для торговли. Однако их качество сильно отличается. Так, к примеру Сбербанк не имеет даже биржевого стакана. Плюс к тому же порой невозможно войти на свой торговый счёт.

Приложение Финам трейд

Например, так выглядит интерфейс при покупке ОФЗ через приложение “Финам Трейд” (от брокера Finam)

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов

И биржевой стакан

Чтобы было комфортно торговать рекомендуется заранее уточнить у брокера мобильное приложение торгового терминала и его возможности.

Главным советом, который можно дать: не работать с малоизвестными компаниями, не имеющие отзывов и лицензии. Да и зачем это делать, когда есть крупнейшие брокеры с минимальными комиссиями.

Советую прочитать:

3. Какого брокера выбрать новичку для торговли на фондовой бирже

Какого все же фондового брокера выбрать для торговли на бирже акций? Я советую новичкам начать работать с двумя проверенными и надежными брокерскими компаниями (сам торгую через них)

Они существуют очень давно (с момента появления фондового рынка в России). Это профессиональные компании, которые занимаются только брокерским обслуживанием. Они оказывают свои услуги множеству успешных трейдеров и инвесторов, которые работают с ними уже не один десяток лет.

Их преимущества:

  • Доступ к полному ассортимент ценных бумаг и производных финансовых инструментов (опционы, фьючерсы), которые представлены на бирже
  • Наличие лицензий
  • Большой опыт работы
  • Качественные мобильные приложения, которые имеют возможность посмотреть текущей график котировок (удобно выбирать таймфрейм, добавлять индикаторы), посмотреть биржевой стакан и оперативно удалять/добавлять новые заявки
  • Минимальные комиссии за торговый оборот
  • Большое число офисов по всей стране
  • Качественную онлайн поддержку
  • Удобный личный кабинет
  • Неоспоримую репутацию подтвержденную временем стабильной работы и отзывах клиентов
  • Ввод/вывод денег без комиссии

Через этих брокеров можно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) и управлять активами самостоятельно. Некоторые компании открывают ИИС только при условии, что он будет отдан под доверительное управление.

Шаг 1. Регистрация

Форма регистрация после перехода по ссылке очень простая. Например, так выглядит форма у компании Finam:

Все можно сделать онлайн. Не надо никуда ехать. При регистрации потребуется загрузить сканы следующих документов: паспорт, ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль), СНИЛС. Поэтому желательно заранее их подготовить.

Шаг 2. Открытие брокерского счета

Для того, чтобы купить ценные бумаги и торговать на бирже необходимо открыть брокерский счёт. Для создания брокерского счета в личном кабинете нажмите “Открыть новый договор”:

Выбираете тип счета

Предложено несколько видов счётов. Как правило выбирают либо ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). По ИИС есть возможность получать налоговые льготы от суммы взносов (тип-А) или освободить от налога на прибыль (тип-Б).

Более подробно про ИИС читайте:

Шаг 3. Пополнение

Пополнить свой счёт можно без комиссии. Есть два варианта: либо прийти в банк брокера и положить средства напрямую, либо же воспользоваться межбанковским переводом.

После поступления средств, можно приступать к торговле.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.