+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Что такое бизнес-ангелы — список ТОП-7 business angels России + 5 простых шагов как привлечь бизнес-ангела

Кто такие бизнес-ангелы? Чем занимаются? Как найти и привлечь?

Что такое бизнес-ангелы — список ТОП-7 business angels России + 5 простых шагов как привлечь бизнес-ангела

Бизнес-ангелы – такое романтичное название получили люди, которые стремятся вкладывать собственные деньги в различные разработки инновационного характера, а также в проекты, имеющие, по их мнению, перспективное будущее.

Их задача заключается в помощи и поддержке молодых организаций, которые внедряют инновации во все сферы жизнедеятельности. Получается, что они вкладывают собственные денежные средства и могут рассчитывать на владение немалой долей бизнеса, например, пакетом акций.

Рассмотрим, что представляют собой бизнес-ангелы России и других стран, чем они занимаются, куда вкладывают деньги, и какими капиталами владеют.

История появления

Инвесторы такой категории впервые были упомянуты в 20-х годах прошлого столетия.

Ходят слухи, что именно так нарекали богатых лиц, покровительствовавших новые проекты, спонсирующих выставки произведений искусства, театральные постановки и прочие культурные мероприятия. Есть и другое направление истории этой эры.

Считается. Что название впервые было использовано в отношении частных инвесторов, которые вкладывали свои деньги в перспективные проекты Силиконовой долины.

Первым человеком, которому помог такой ангел бизнеса, стал Юджин Кляйнер, оказавшийся в сложной ситуации на пути реализации идеи по изготовлению микросхем из кремния.

Ему приходилось затрачивать немало сил на поиск инвестора, и он уже был готов бросить эту затею, как на жизненном пути ему встретился Артур Крок – человек, имевший огромные финансовые связи и крупное влияние.

В итоге недостающая денежная величина была найдена, и в 1959 году была создана компания Fairchild Semiconductor.

ТОП интернет-площадок для поиска инвесторов и инвестиционных проектов

Куда инвестируют?

Исторически сложилось так, что ангелы такого рода выступают в качестве источника для внешнего поступления финансирования в организации, имеющие потенциал быстрого роста. Они оказывают помощь в создании стартапов для преодоления последними этапов, когда на развитие деятельности не хватает ресурсов.

Они вкладывают деньги напрямую и могут оперировать собственным капиталом. Инвестирование может быть осуществлено не только в проект, но и в основную идею. В портфеле этих специалистов преобладают инвестиционные средства – как по количеству, так и по общему объему.

Портрет ангела бизнеса в классическом западном понимании выглядит так:

  • мужчина с университетской степенью;
  • возраста от 45 лет;
  • имеющий управленческий опыт;
  • постоянно обучающийся экспертным знаниям.

Если вы ищете варианты, как найти бизнес-ангела, стоит ознакомиться с направлениями деятельности этих специалистов.

В чем отличие бизнес-ангела от обычного инвестора

Целевой задачей любых инвестиций является обретение достаточно хорошего дохода, если речь идет о венчурных инвестиционных мероприятиях, он должен иметь максимальное значение, так как риск потери вложенных денег велик.

Классические инвесторы далеко не всегда могут решиться на то, чтобы разместить свой капитал в новые и рисковые проекты. Они предпочитают инвестирование, подразумевающее получение менее высокого, зато стабильно гарантированного дохода от готовых бизнес-проектов.

Что касается современных ангелов бизнес-сферы, они стремятся вкладываться в инновационные проекты, в предприятия, которые находятся на стадии зарождения.

Традиционно такой специалист выбирает несколько приглянувшихся проектов и ориентируется в основном на те, которые более выгодны с его точки зрения. Обычно они несут 100%-е риски.

Корпоративные лица

Это частные инвесторы, которые применяют деньги, полученные как компенсация в ходе увольнения с должности топ-менеджера в рамках крупной корпорации. В компании, в которую они вкладывают деньги, эти специалисты стремятся рассчитывать на руководящую должность. Они принимают участие минимум в одном проекте и имеют сбережения суммой до 1 000 000 долларов.

Ангелы-предприниматели

Это наиболее активная категория бизнесменов, которые стремятся к вложению немалых сумм, обычно их размер достигает 500 000 долларов. Как правило, они сами являются успешными и находятся в поиске способов сделать свой портфель инвестиций максимально разнообразным, а бизнес – более широким. Они не занимают никакого поста в рамках инвестируемой организации.

Энтузиасты

В сравнении с прошлой группой данная категория специалистов является менее опытной и профессиональной. Такие люди, переступив черту определенного возраста, начинают рассматривать инвестирование в качестве хобби. Понятно, что они вкладывают небольшие денежные величины, от 10 до нескольких тыс. долларов и почти не принимают участия в управленческих процессах.

Менеджеры

Данные инвесторы способствуют осуществлению жесткого и строгого контроля собственных инвестиций. Они принимают участие в составе директорского совета организации, хотя не ходят «на работу» каждый день. Традиционно они предпочитают давать финансирование одновременно нескольким компаниям, добавляя им солидный «вес».

Профессионалы

В данном случае инвесторами являются специалисты определенного профиля. Это могут быть инвесторы, адвокаты, врачи, аудиторы и бухгалтеры и так далее.

Они отдают предпочтение вложению денег в компании, которые предлагают продукт или сервис, имеющий отношение к их профессиональной деятельности.

  Помимо вложений, такие инвесторы проводят экспертную оценку и помогают в анализе деятельности. Где найти бизнес-ангела – читайте, и узнаете в рамках данного материала.

Преимущества и недостатки сотрудничества с ангелами

  1. Главное достоинство этих людей заключается в том, что к ним можно обратиться, не рискуя так сильно, как в случае с банками (см. также — Господдержка малого бизнеса: субсидии, гранты, микрозаймы — советы эксперта).

  2. Они, в отличие от классических коммерческих банков, готовы предоставить средства на развитие, открытие бизнеса.

  3. Еще одно преимущество заключается в том, что эти специалисты могут принимать участие в деятельности и давать консультации на профессиональном уровне.

  4. Ими предоставляется поддержка во всех направлениях, поскольку они напрямую заинтересованы в динамичном развитии бизнеса.

Если говорить об отрицательных сторонах, они также очевидны. Чрезмерное участие ангела в процессе бизнеса лишает начинающего предпринимателя творческой инициативы и полной свободы.

Поиск бизнес-ангела: пошаговая инструкция

Существует несколько ассоциаций, в рамках которых можно осуществить Поиск бизнес-ангела.

  • НАБА. Это специализированная ассоциация бизнес-ангелов, имеющая в составе обширный перечень таких специалистов. Доступен список лиц, которым можно запросто отправлять сообщение внутри самой системы.
  • СБАР. Это национальное содружество подобных лиц. На сайте организации пользователь вправе оставить заявку, получить рекомендации и узнать обо всех мероприятиях.
  • СОБА. Ассоциация основана в Санкт-Петербурге и включает в себя сильнейших единиц бизнеса современности.
  • ФРИИ. Фонд, способствующий развитию инициатив и идей, отбирающий оптимальные проекты.

Также существуют специальные инкубаторы бизнеса – API Moscow, НИУ ВШЭ, СКОЛКОВО и прочие организации. Можно обратиться и к виртуальным площадкам – RUS Base, Ask Cap. Также присутствует несколько сайтов инвестиционных специалистов – altair.vc, dimaslennikov.ru.

Все способы продвижения бренда компании

С чем прийти на встречу

Есть 1-минутные, 3-х, 5-минутные питчи. Можно проводить презентацию столько времени, сколько на это дается инвестором. За это время нужно продемонстрировать короткую презентацию, кратко и емко описать проект и предоставить полноценный финансовый план.

Что нужно показать ангелу

Поиск бизнес-ангела сопровождается презентацией и несколькими другими моментами.

  • Слаженный коллектив;
  • УТП (уникальное торговое предложение);
  • стратегию развития;
  • бизнес-модель (см. Как составить бизнес-план);
  • направления потенциала;
  • конкурентоспособность.

Бизнес ангелы России: топ 5 людей

Бизнес-ангелы России являются настоящими профессионалами своего дела, инвестируя в большое количество предприятий. Рассмотрим их список.

  1. Александр Румянцев. Этот человек открывает наш рейтинг. Он совершил 11 сделок, получивших подтверждение, и 15 операций. Руководствуется собственными разработками, предпочитает вкладываться в технологические идеи. Инвестирует в финансовые технологии, экологические разработки. Работает по РФ и СНГ.
  2. Борис Жилин. За его плечами 4 подтвержденные сделки. На рынке верит в гибкость идей, Борис способен рассмотреть инвестиции на всех стадиях бизнеса. Работает в России. Вкладывает в среднем по 100-200 тысяч долларов в проект. Практически половина его сделок подразумевает участие партнеров.
  3. Богдан Яровой. За плечами имеет опыт в 4-х подтвержденных сделках и предпочитает вкладывать деньги в проекты IT сферы. По его мнению, главное – изменить существующий рынок и создать новые возможности и перспективы. Ангел работает в России и вкладывает средний чек от 50 тыс. у. е. Предпочитает вкладывать в операции с валютами, e-learning, mobile ads.
  4. Олег Чельцов. Он не принимал участия в опросе, в отличие от своих коллег. За его плечами богатый опыт работы и 3 подтвержденные сделки. Он является венчурным партнером нескольких фондов, обычно инвестирует в компании из Франции.
  5. Сергей Солонин. Имеет за плечами опыт в совершении 3-х подтвержденных сделок, выступает в качестве основателя систем работы с КИВИ, а в 2016 году совершил 3 операции, которые изменили мир.

Как можно заметить, бизнес-ангелы список имеют немаленький, он состоит из десятков профессионалов.

Проекты, которым помогли бизнес-ангелы

Многие вещи, которыми мы пользуемся сегодня, могли бы и не быть созданы, если бы не помощь людей, о которых идет речь в статье. В рамках инвестиционных портфелей крупнейших ангелов бизнеса присутствуют следующие проекты.

  • ALIBABA;
  • WHATS APP;
  • Centro Bit;
  • IRATES;
  • БИГЛИОН.

Это далеко не весь перечень проектов, в создании которых принимали участие бизнес-ангелы. В связи с этим можно сделать вывод, что их роль в рамках рынка бизнеса достаточно велика.

Интересные факты

  • Первые инвесторы, которые научились зарабатывать посредством помощи другим начинающим предпринимателям, появились около 100 лет назад в США. Они же поспособствовали развитию первых IT проектов.
  • В России за последние годы количество бизнес-ангелов выросло на 100%.
  • На отечественных просторах бизнес ангелов условно разделяют на представителей технологического бизнеса, участников корпораций и любителей.

Кто такие бизнес-ангелы и стоит ли их искать

Что такое бизнес-ангелы — список ТОП-7 business angels России + 5 простых шагов как привлечь бизнес-ангела

Так называют частных инвесторов, которые вкладывают деньги в перспективные, по их мнению, разработки и проекты.

Сам термин «ангел» в этом значении появился в начале XX века в Америке. Тогда под этим словом подразумевали богатых любителей театра, которые инвестировали деньги в театральные постановки. Это были рискованные вложения, так как прибыль ангел получал, только если постановка становилась успешной.

Сейчас такие инвесторы больше заинтересованы в IT‑разработках, но это не значит, что прочие предприниматели должны опустить руки.

Чем бизнес‑ангелы отличаются от остальных инвесторов

По словам Александра Локтионова, генерального директора LOGA Group и основателя инвестиционного форума Seed Forum в европейской части Евразии, условно инвестиции можно классифицировать на две категории:

  • Структурированный капитал. Это деньги инвестиционных фондов, у которых есть определённые критерии финансирования и обязательства перед инвесторами.
  • Собственные средства бизнес‑ангелов. Эти люди не зависят от требований третьих лиц и сами решают, как вести дело и когда выходить из проекта.

Соответственно, общение с бизнес‑ангелом может быть довольно непредсказуемым. Он не только инвестор, но ещё и человек со своим мнением, желаниями и характером.

Есть такое понятие в кругу стартаперов: «венчурный пахан». Он даёт деньги и берёт под контроль управление компанией, вмешивается в её дела, что не способствует развитию. Такие инвесторы сплошь и рядом. Достаточно посмотреть отзывы: 95% сталкивались с подобными предложениями.

Стоит ли искать бизнес‑ангела

Павел Лисовский, генеральный директор «ADA Россия», среди плюсов работы с бизнес‑ангелом выделяет:

  • Ускорение развития проекта. Во многих случаях без денег реализовать идею практически невозможно, особенно когда речь касается производства или разработок.
  • Получение важных контактов и связей, помощь в продажах — но только если ангел действительно заинтересован в активном развитии проекта.

Перечень минусов при этом несколько длиннее.

  • Интересы ангела и предпринимателя могут отличаться.

Для подавляющего большинства ангелов ключевая идея входа в проект — это последующий выход с хорошим мультипликатором. Дивидендные истории их не сильно интересуют. Предприниматель же может болеть за дело и играть вдолгую, шаг за шагом двигая компанию к светлому будущему. И чем лучше она становится, тем меньше хочется её продавать.

  • Новый участник вносит новые правила. Будьте готовы к появлению отчётности, бюрократии, большего количества бумаг и так далее.
  • Повышается риск новых проблем. Вы впускаете в бизнес человека, которого по факту не знаете, и это нужно очень чётко понимать.

Если в проекте прибыль позволяет реинвестировать в будущий рост, надо делать это и не отвлекаться на поиск инвесторов, сохранив контроль над своим проектом.

Где искать бизнес‑ангелов

Александр Печерский, основатель сервиса «НаПоправку», делит таких людей на два типа:

  • Профессиональные бизнес‑ангелы — это частные инвесторы, занимающиеся поддержкой стартапов на постоянной основе.
  • Бизнес‑ангелы из числа знакомых. Причём речь не всегда идёт об опытных в финансировании проектов людях.

Мы в своё время пошли по второму пути. Первые инвестиции стартап «НаПоправку» привлёк, казалось бы, случайно. Я разговаривал с друзьями и рассказал о нашей с супругой идее для бизнеса — сайте, где будут собраны все врачи города и подтверждённые отзывы о них.

Знакомым так понравилась мысль, что они сами предложили вложить свои деньги в старт проекта. Я даже не думал, что у них есть сбережения для таких инвестиций. Так, в неформальном общении, совсем не ожидая результата, мы нашли первые средства.

Стартапу важно помнить: иногда деньги дают люди, от которых этого не ждёшь.

Печерский отмечает, что профессиональные инвесторы более благосклонны к стартапам, которые могут подтвердить идею — пусть и сделанным на коленке продуктом и первыми реальными продажами. Наличие настоящих клиентов принципиально меняет восприятие проекта. Поэтому в начале пути лучше собрать небольшую группу единомышленников, чтобы оформить идею и дать ей хоть какой‑то старт.

Что касается профессиональных бизнес‑ангелов, в России их не так много, но узнать о них достаточно просто. Например, бизнес‑издания часто пишут об их сделках с компаниями.

Разумеется, полный список инвесторов на блюдечке вам никто не принесёт, хотя рейтинги периодически составляются. Так что придётся провести некоторую исследовательскую работу.

Самый простой способ — участие в профильных инвестиционных мероприятиях.

После первого раунда инвестиций мы обратились уже к профессиональным бизнес‑ангелам и венчурным фондам. Я много и долго писал по «холодным» контактам. Искал людей в открытых источниках, мониторил сводки бизнес‑изданий, смотрел в и LinkedIn. Составлял десятки писем каждый день. Полностью отчаивался несколько раз, но потом находил новый контакт или сделку и пробовал опять.

Как найти профессионального бизнес‑ангела

Дмитрий Калаев, директор «Акселератора ФРИИ», советует следовать такому алгоритму.

1. Составьте список всех доступных бизнес‑ангелов

Используйте все возможные источники: рейтинги (например, Angel List для поиска зарубежных инвесторов и РВК — для российских), публикации в СМИ, рассказы знакомых, чтобы собрать максимально полный перечень.

В России о своих инвестициях в стартапы объявляет примерно 100 бизнес‑ангелов. Далеко не все журналисты отслеживают все 100% сделок, какая‑то часть остаётся не озвученной. Поэтому не стесняйтесь использовать данные интернет‑источников, чтобы найти сделки с компаниями, с которыми вы работаете в близких сегментах.

2. Актуализируйте список

Обратите внимание, когда ангел в последний раз инвестировал. Если в течение года не было никаких сделок, возможно, это знак, что он разочаровался в процессах на венчурном рынке или у него закончились деньги. Актуализируйте список, чтобы не потратить время зря на организацию встречи с человеком, который не инвестирует в стартапы вовсе.

3. Изучите ангелов, поддержавших бизнесы, похожие на ваш

Если инвестор вкладывал деньги в похожие проекты (например, вы делаете приложение для детей, а у ангела в портфеле есть несколько стартапов для детей), то это хороший знак.

Обратите внимание, что речь идёт о похожих проектах, а не о прямых конкурентах.

4. Проранжируйте список инвесторов по приоритетности

Калаев советует в первую очередь встречаться с теми, кто меньше всего подходит вам.

Это нужно, чтобы к моменту прихода к топу инвесторов ваш питч, презентация и ответы на вопросы были хорошо отработаны.

Если вы начнёте с тех, кто наиболее привлекателен для вас с точки зрения роста бизнеса, сегмента, нетворкинга, вы рискуете проявить себя неподготовленным и потерять возможность презентовать себя с максимальной проработкой.

На момент встречи с тем, на кого большая надежда, вы должны ответить на все возможные возражения других инвесторов и быть максимально подкованным во всех вопросах своего бизнеса.

5. Ищите выход на бизнес‑ангелов

Найдите тех, кто поможет вам познакомиться с бизнес‑ангелом и представит ему вас. Большой процент успеха зависит от того, насколько инвестор доверяет человеку, который вас привёл.

Потратьте время, чтобы понять, кто уже зарекомендовал себя на рынке и может вам помочь. Часто я сталкиваюсь с основателями, которые после неудачных переговоров со мной как с инвестором просят меня познакомить их с кем‑то ещё.

Конечно, если я уже принял решение не инвестировать в стартап, я не буду советовать это делать кому‑то другому. Скорее всего, мне очевидны неразрешимые проблемы в команде и бизнесе и есть стоп‑факторы, которые я считаю существенными. Большинство инвесторов пользуются правилом «сам не верю и не буду никому рекомендовать», и такие просьбы вам в меньшей степени помогут.

И наоборот, если инвестор говорит, что готов участвовать в сделке, то, скорее всего, он может порекомендовать вам и ещё соинвестора, и об этом вполне можно спросить.

6. Найдите индивидуальный подход

Обращение к бизнес‑ангелу должно быть личным. Никаких «мы ищем инвестиции, посмотрите презентацию». Дайте понять, что вы обращаетесь со знанием дела.

7. Правильно себя презентуйте

Умирающий стартап, последняя надежда которого — бизнес‑ангел, никому не интересен. Опытному инвестору не хочется спасать тонущих. Будьте компанией, к которой есть желание присоединиться. И завтра это присоединение может стоить дороже, чем сегодня, потому что вы активно растёте.

Самое неприятное — это постоянные отказы и полнейшее игнорирование. Инвесторам ежедневно приходят десятки, а то и сотни предложений, и пробиться сквозь них нелегко. Не бойтесь и преодолевайте стыд. Если вы не будете настойчиво писать и рассказывать о проекте всем, шанс найти инвестора стремится к нулю. Главное — дождаться того самого одного «да» на 99 «нет».

Сложнее всего найти первых инвесторов. Дальше действует сарафанное радио. Инвесторы общаются между собой, обсуждают проекты. Если ваши идея или продукт крутые, у вас уже есть поддержка первого бизнес‑ангела, остальные постепенно подтянутся.

Что важно запомнить

  • Взвесьте все за и против, прежде чем искать бизнес‑ангела. Следите, чтобы минусы от сотрудничества не перевешивали плюсы.
  • Больше общайтесь на тему бизнеса. Никогда нельзя знать заранее, кто будет готов вложиться в ваше дело.
  • Поиск бизнес‑ангела — большая работа, от которой многое зависит.

Кто такие бизнес ангелы – список ТОП бизнес ангелов России

Что такое бизнес-ангелы — список ТОП-7 business angels России + 5 простых шагов как привлечь бизнес-ангела

Бизнес-ангелы – именно так принято называть частных инвесторов, способных воплотить в жизнь смелые бизнес идеи. И хоть в это можно и не верить, некоторые современные и всем известные крупные компании своим сегодняшним существованием обязаны именно таким людям.

В своей сегодняшней статье я бы хотела поговорить про таких вот бизнес-ангелов, о которых известно не так много. По крайней мере по сравнению с теми же венчурными инвесторами. Чтобы пролить свет на этот вопрос, давайте начнем с определения.

Бизнес-ангелы это

Венчурные инвестиции, как я уже писала, помогают воплотить бизнес-идею в реальность. Разновидностью венчурных инвесторов являются, так называемые, бизнес-ангелы. То есть они занимаются инвестированием в стартапы и идеи, которые в будущем могут принести хорошую прибыль.

Большинство современных бизнес-ангелов – добившиеся успеха предприниматели, обладающие необходимой суммой для будущего инвестирования.

Несколько лет назад в западной прессе были опубликованы результаты исследования, которое показало, что большинство из них имеют возраст от 40 до 65 лет, 95% бизнес ангелов – это мужчины, а 20% из них имеют состояние, измеряющееся суммой от 1 миллиона долларов.

Что движет этими людьми? Большинство из них ищет способ увеличить свое состояние. Они рассматривают долгосрочное вложение капитала с целью получения в дальнейшем прибыли. Или же в их планах вложиться в идею, создать на ее основе бизнес, который впоследствии продать. Они готовы рисковать своими средствами и считают, что такой риск оправдан и может принести им хорошую прибыль.

Бизнес-ангелы – это частные инвесторы, вкладывающие собственные деньги в создание и развитие бизнесов на их начальных этапах его развития с целью получения в дальнейшем прибыли от такой инвестиционной деятельности.

Отличие бизнес-ангелов от венчурных инвесторов

Бизнес-ангелы, это, конечно же, венчурные инвесторы, поскольку по своей природе осуществляют ту же самую деятельность. Хотя различия между ними, несомненно, имеются.

В первую очередь, венчурные инвесторы, в основном, рискуют не собственным капиталом, а капиталом венчурных фондов, то есть многих инвесторов.

Бизнес-ангелы рискуют своими деньгами, найдя свой ответ на вопрос, как стать богатым, в инвестициях в бизнес на его начальных этапах.

Во-вторых, поскольку, бизнес-ангелы – это волки-одиночки, то им приходится самостоятельно отбирать проекты для инвестиций. Они оценивают все риски и самостоятельно ведут переговоры с авторами бизнес-проекта. С точки зрения бюрократии с бизнес-ангелом договориться проще, хотя он может предъявлять более жесткие условия к бизнес-идее.

То есть большое значение приобретают именно личностые качества ангела, которые у всех людей разные. То есть, с одной стороны получить от них деньги на развите своего бизнеса проще, а с другой – сложнее. На первое место выходят не финансовые показатели, которые имеет стартап, а его привлекательность для инвестора. И эта привлекательность будет зависеть только от его субъективных требований.

Бизнес-ангелы – ТОП видов

Учитывая то, что бизнес-ангелы подходят к выбору объекта инвестиций по своим параметрам, всех их принято делить на несколько типов.

На эту классификацию влияют, конечно же, личностные качества, а также мотивация ангела. Несмотря на большое разнообразие, в экономической литературе выделяют 5 видов бизнес-ангелов.

Чтобы дальше продолжить наш разговор о них, с ними необходимо познакомиться детальнее.

Корпоративные ангелы

Корпоративными называю таких ангелов, которые ранее работали на руководящих должностях в корпорациях, иногда довольно крупных. В момент инвестиции они на этой должности больше не работают, поскольку вышли на пенсию или к тому моменту были отстранены. Причем, в первую очередь, ими двигает не просто инвестиционная привлекательность, хотя заработать миллион они бы не отказались.

В первую очередь им нужна новая работа и чаще всего какая-то руководящая должность в новой компании, что является обязательной частью сделки. Тем не менее, такие ангелы располагают внушительным личным капиталом, который готовы вложить в компанию, если они считают ее перспективной.

Ангелы энтузиасты

Этот вид бизнес-ангелов, чаще всего, инвестируют в идею. Причем успех инвестиции не слишком их интересует, на их благосостояние это не сильно повлияет. Для них такие инвестиции – это, скорее, хобби. Таких ангелов не интересует управление компанией, поэтому они являются идеальным вариантом для стартаперов, которые хотят максимально сохранить контроль над своим бизнесом.

Ангелы предприниматели

Такие бизнес-ангелы рассматривают инвестицию, как способ дальнейшего высокого заработка на инвестируемых ими компаниях. Их опыт позволяет им выбирать самые перспективные проекты, поэтому даже самый большой риск – оправдан.

Другой особенностью таких инвесторов является большая сумма инвестиций, которую они могут себе позволить. Зачастую эта сумма получена от успешно приносящих прибыль проектов, проинвестированных ранее.

В случае успешных инвестиций практически вся сумма идет на развитие новых проектов.

Микро ангелы

Особенностью данного типа ангела является не только возможность вкладывать в перспективный проект финансовые средства, но и свои знания и опыт. Правда, обычно, они не столь активно участвуют в жизни бизнес-проекта, когда все идет хорошо.

Но вот если компания начинает терпеть убытки, опыт этого бизнес-ангела, нередко, может спасти бизнес от банкротства.

Средняя успешность таких инвесторов выше, чем у их коллег по цеху, поскольку свое инвестирование они осуществляют профессионально и подходят к этой деятельности ответственно.

Бизнес-ангелы России

Наша страна, естественно, не может стоять в стороне экономических процессов, происходящих во всем мире. Поэтому свой рынок бизнес-ангелов есть и у нас, правда большим его никак не назовешь.

Чаще всего функции бизнес-ангелов в России выполняют гранты и венчурные фонды. Наиболее же востребованной отраслью для ангельских инвестиций продолжает оставаться сфера информационных технологий.

Развитию этого сегмента мешают несколько факторов:

  • Пробелы в законодательстве, регулирующем инвестиции;
  • Отсутствие государственных гарантий возврата инвестиций;
  • Небольшое количество инвестиционно-привлекательных проектов.

Все это ведет к тому, что российские ангельские инвесторы не спешат афишировать свою деятельность, из-за чего теряют возможность зарабатывать сами, и усложняют поиск ангелов начинающими бизнесменами. А отечественные бизнес-ангелы в данный момент больше ориентированы на зарубежные стартапы, а не отечественные.

Охота на Business Angels

Итак, после того, как мы определились с тем, кто такие бизнес-ангелы, чем занимаются и какие бывают, пришло время поговорить о том, как на них охотиться. К примеру, на Западе найти инвестора намного проще, чем в нашей стране. Во-первых, количество обеспеченных людей там просто больше, чем у нас.

А во-вторых, как я писала раньше, многие наши бизнес-ангелы просто избегают публичности. Тем не менее, для того, чтобы иметь больше шансов найти бизнес-ангела для своего проекта, необходимо обладать знаниями, неким алгоритмом, который сделает Ваш проект наиболее привлекательным для инвестиций. Именно такой инструкцией я и хочу с Вами поделиться.

Перед тем, как выходить на поиск и охоту на Business Angels, необходимо поработать над своим проектом и придать ему привлекательности в глазах инвесторов.

Гениальная идея

Первое с чего, необходимо начать – это с формулировки идеи. Конечно, идеально, если она будет гениальной, но чаще всего, это просто удачная идея, которая, тем не менее, обладает конкурентными преимуществами.

Кроме того, идея должна быть понятна и близка тому бизнес-ангелу, к которому Вы собрались обратиться.

Просто так он не придет и не скажет «Дам деньги на развитие бизнеса», чтобы инвестор захотел вложиться в Вашу идею, он должен быть уверен, что идея сможет в будущем зарабатывать, что позволит вернуть свои инвестиции и получать пассивный доход.

Маркетинговые исследования

После того, как идея найдена, необходимо провести маркетологическое исследование, то есть определиться с тем кругом людей, которые будут заинтересованы в том, чтобы купить будущий продукт или услугу.

Результаты исследования нужно будет показать потенциальному ангелу, ведь чем лучше результаты такого исследования, тем более желанным для него будет Ваш стартап.

Другими словами, Ваше изобретение, которое не имеет широкой аудитории, не позволит привлечь бизнес-ангела.

Набор Dream Team

Не менее важным для будущего бизнес-ангела будет наличие у стартапера своей команды, которая будет помогать ему наладить производство. Причем команда должна быть сплоченной и дружной.

И хотя некоторые ангелы готовы помогать советами и другой помощью, чаще всего, это довольно занятые люди, так что своя «дрим тим» просто необходимо.

Так что если у Вас сейчас еще нет команды, самое время начинать ее собирать.

Создание бизнес-плана

Бизнес-план – это первый документ, с которым будет знакомиться серьезный инвестор. Так что составлен он должен быть по всем правилам и иметь все необходимые атрибуты:

  • Название будущего проекта;
  • Результаты независимых исследований продукта;
  • Предположительная стоимость производства продукции;
  • Его себестоимость;
  • Описание функциональных преимуществ нового продукта;
  • Описание покорение рынка: рост производства, темпы освоения рынка;
  • Точная сумма инвестиций, размер прибыли компании и инвестора и срок окупаемости инвестиций.

Излишне говорить, что, чем более профессионально будет составлен бизнес-план, тем больше шансов привлечь ангела. Поэтому, если самостоятельно Вы не справитесь с таким ответственным делом, то лучше доверить составление бизнес-плана профессионалам, пусть это и потребует некоторых финансовых затрат.

Стать успешным бизнес-ангелом

После того, как мы поговорили о том, как искать бизнес-ангелов, как инвесторов для нового проекта, пришло время поговорить и о том, как самому стать успешным бизнес-ангелом.

И хоть такие инвестиции достаточно рискованные, прибыль, которую они могут принести, может покрыть возможные риски.

Однако перед тем как решить куда инвестировать, предлагаю Вам ознакомиться с инструкцией для бизнес-ангелов, которая поможет максимально снизить возможные риски.

Игнорировать неинтересные предложения

Первый совет, которые дают опытные бизнес-ангелы, для того, чтобы не прогореть, нужно всегда четко понимать, во что Вы вкладываете деньги. Идея должна быть Вам близка и понятна.

Кроме того, она должна быть интересна бизнес-ангелам. Если предложение ему неинтересно, то вкладывать в него деньги не просто опасно, а безрассудно.

Это, как и в любой деятельности – успеха можно добиться только занимаясь интересным делом, посвящая себя ему без остатка.

Мониторить проекты, куда вложили деньги

Вложив деньги в проект необходимо периодически контролировать его развитие. Это необходимо для того, чтобы Ваши деньги расходовались именно на развитие бизнеса, а не на другие цели. Вложить деньги, чтобы забыть о них – так серьезные инвесторы не поступают.

К тому же, бизнес-ангел, инвестируя в какой-то проект, получает определенные права влиять на него. Именно этим правом нужно максимально пользоваться, чтобы в случае необходимости, спасти проект от банкротства.

Как бы это странно не звучало, инвестор несет гораздо больше ответственности за проект, чем его создатель.

Общаться с экспертами в своей области

Для того чтобы инвестиции были удачными, не стоит пренебрегать общением с коллегами, особенно более опытными. Причем больше всего это касается молодых бизнес-ангелов, которые не имеют опыта подобного инвестирования.

Конечно, далеко не все инвесторы готовы делиться знаниями, но таких меньшинство.

Существуют даже определенные сообщества бизнес-ангелов, которые не только делятся опытом, но и вместе подыскивают достойные внимания проекты, а также объединяют средства для инвестиций.

Отказаться от инвестирования, если есть сомнения

Ну и последним по порядку, но отнюдь не по значению, советом в нашей статье будет необходимость отказаться от инвестиции, если возникнут сомнения в его успешности. Конечно же, такая «интуиция» придет лишь с опытом, но совет крайне важен именно для начинающих ангелов.

В данной ситуации, это именно тот случай, когда лучше проявить бдительность и, возможно, перестраховаться и не инвестировать проект, чем вложившись в него, потерять все свои деньги.

Венчурные инвестиции – крайне рискованная деятельность, так зачем еще больше увеличивать риск? Лучше уж торговать криптовалютой или инвестировать в менее рискованные инструменты.

Стать успешным бизнес-ангелом – достаточно хорошая возможность инвесторам не только приумножить свое состояние, но и стать совладельцем успешного бизнеса. С другой стороны именно благодаря бизнес-ангелам, люди, обладающие только интересной идеей, могут превратить ее в процветающую компанию.

Другими словами, выигрывают обе стороны, хотя и не всегда. Тем не менее, в ближайшее время рост спроса на бизнес-ангелов вряд ли станет меньше. В свою очередь инвесторов тоже становиться больше, а значит, они активно будут искать интересные идеи, которые можно будет превратить в успешный бизнес.

Что такое бизнес-ангелы – список ТОП-7 business angels России

Что такое бизнес-ангелы — список ТОП-7 business angels России + 5 простых шагов как привлечь бизнес-ангела

Как привлечь business angels? Как выглядит список самых активных бизнес-ангелов России? Какие отзывы о бизнес-ангелах можно найти в Интернете?

Привет всем, кто посетил сайт онлайн-журнала «ХитёрБобёр»! На связи с вами – Денис Кудерин.

Продолжаем исследовать тематику прибыльных финансовых инвестиций. Сегодня поговорим о бизнес-ангелах – частных лицах, предоставляющих начинающим предпринимателям поддержку деньгами, и не только.

Публикация будет интересна разработчикам стартапов, бизнесменам, которые нуждаются в привлечении дополнительных капиталовложений в свои проекты, а также всем, кому интересны актуальные финансовые вопросы.

Итак, приступим!

1. Кто такие бизнес ангелы и чем они отличаются от венчурных инвесторов?

Вы – начинающий бизнесмен, изобретатель новой технологии или разработчик уникального стартапа. У вас есть перспективная коммерческая идея, команда единомышленников, детально проработанный бизнес-план.

Не хватает лишь одного – средств для реализации своей идеи. Возникает закономерный вопрос – где их найти? Именно на этом этапе вам помогут бизнес-ангелы.

Речь, как вы поняли, идёт не о небесных существах, покровительствующих молодым коммерсантам. Покровительство в нашем случае имеет вполне земное происхождение и выражается в материальных финансовых вложениях в ваш проект.

Бизнес-ангелы – частные лица, предоставляющие компаниям денежную помощь на ранней стадии их развития.

Такие инвестиции сопряжены с высокими рисками: не всякий стартап приносит прибыль после его раскрутки. Бизнес-ангелами становятся опытные бизнесмены, топ-менеджеры крупных корпораций и люди, добившиеся заметного карьерного успеха.

Их миссия – не только профессиональное инвестирование в потенциально прибыльные проекты, но и наставничество, частичное руководство и курирование перспективных проектов.

Деятельность бизнес-ангелов отчасти напоминает венчурное инвестирование. И в том, и в другом случае инвесторы имеют дело с высокорисковыми вложениями. Никаких залогов и гарантий «ангелы бизнеса» не получают, поэтому могут рассчитывать только на опыт, интуицию и грамотный подход к финансовым операциям.

Успеху проектов способствует совместная командная работа вкладчиков-бизнесменов и создателей проектов. Помимо денег, бизнес-ангелы привносят в компании знания, деловые контакты и полезные в коммерции навыки.

Долгосрочная цель business angels – развитие проинвестированных проектов и рост их стоимости. Доходы бизнес-ангелы получают в основном от продажи своей доли в компании после её раскрутки. Такое возможно, когда проект оправдал коммерческие надежды и стал приносить прибыль создателям.

Огромное количество компаний мирового уровня начинали свой путь к покорению вершин предпринимательства с вложений бизнес-ангелов. Частные инвестиции способствовали раскрутке таких корпораций как Google, Yahoo, Amazon и множества других.

Своим происхождением лирический термин «бизнес-ангелы» обязан нью-йоркским театралам. Так называли меценатов, вкладывавших деньги в новые, часто экспериментальные театральные постановки. Инвесторы получали прибыль исключительно в случае успеха нового спектакля.

Основное отличие бизнес-ангелов от венчурных фондов в том, что первые используют для инвестиций только собственные капиталы. Венчурные фонды используют деньги третьих лиц, передавших свои финансы в доверительное управление.

У ангелов более широкие возможности в плане принятия инвестиционных решений. Упрощена и процедура оформления договоров между инвесторами и руководителями проектов.

Согласно статистике, третья часть всех ангелов теряет свои капиталы, 20% имеют доходность в диапазоне 10-15% годовых, 25% получают прибыль более 20%, остальные – работают « в ноль», то есть просто возвращают свои вклады.

Это не значит, что ангелы занимаются благотворительностью. Иногда новые технологии и новейшие научные и коммерческие разработки приносят инвесторам не только солидные дивиденды, но и всемирную известность.

Итак, главные факты о бизнес-ангелах:

  • это профессиональные инвесторы, которые вкладывают средства в компании на стадии «посева» или «стартапа»;
  • это опытные бизнесмены, обычно мужчины в возрасте от 45 лет, имеющие опыт управления и экономические знания;
  • каждый пятый бизнес-ангел – миллионер.

Иногда инвесторы такого типа вкладываются в чистую идею, после чего берут на себя разработку бизнес-плана и продвижение проекта. Нередко контакты между ангелами и разработчиками стартапов имеют дружеский и доверительный характер.

Читайте близкий по тематике материал в статье «Венчурные инвестиции».

2. Какие бывают бизнес ангелы – ТОП-5 основных видов

Разработчикам инновационных стартапов следует учитывать происхождение и тип бизнес-ангела при поиске инвесторов и заинтересованных лиц.

Есть несколько видов бизнес-ангелов. Приведённая ниже классификация отчасти условна, но она позволяет увидеть разницу в целях, методах и приёмах инвесторов.

Вид 1. Корпоративные ангелы

Это бывшие топ-менеджеры крупных международных корпораций, которые при увольнении получили солидную денежную компенсацию. Эти активы они и используют для инвестиций. Средний размер капитала корпоративных ангелов – около $1 млн.

В каждый потенциально успешный проект инвесторы вкладывают примерно пятую часть этих денег. Корпоративные бизнес-ангелы часто претендуют на руководящие роли в компании и курируют обычно только по одному стартапу.

Вид 2. Ангелы-энтузиасты

Энтузиасты не отличаются высоким профессионализмом и наличием солидного опыта в инвестиционной деятельности. Как правило, такие инвесторы оперируют небольшими суммами (порядка $10 000).

Ангелы-энтузиасты часто выбирают сразу несколько направлений для инвестирования и практически не участвуют в управлении и изучении профиля компаний.

Вид 3. Предпринимательские ангелы

Это наиболее активные бизнес-ангелы, которые параллельно с инвестированием сами активно занимаются коммерцией.

Вкладывают солидные суммы ($200-500 тысяч) с целью собрать перспективный инвестиционный портфель. На управление и руководство в проектах, как правило, не претендуют.

Вид 4. Микроуправляющие ангелы

Микроменеджеры финансируют сразу несколько стартапов, предпочитая лично заниматься управлением компаний. Обычно претендуют на должности в совете директоров и активно интересуются бизнес-планами.

Вид 5. Профессиональные ангелы

Занимаются инвестированием средств в проекты, в деятельности которых разбираются на профессиональном уровне. Размеры вложений – средние (от 25 до 200 тысяч американских долларов). Склонны к совместному инвестированию с другими частными лицами.

О том, что собой представляют выгодные инвестиции в России, читайте отдельную статью.

3. Как привлечь business angels – 5 простых шагов для охоты на бизнес ангела

Поиск источников финансирования – важнейший этап развития коммерческого проекта. Найти бизнес-ангела всегда непросто: идей и инновационных разработок всегда больше, чем денег.

Первый совет стартаперам – ищите такого инвестора, который разбирается в вашей теме и уже занимался успешными финансовыми вложениями в подобные проекты.

Наиболее ценные и желанные бизнес-ангелы – это смарт-инвесторы (умные инвесторы), которые не просто дают деньги, но помогают ценными советами и консультациями. Полезно встречаться с инвесторами лично: так проще выявить взаимные ожидания и разработать эффективную схему взаимодействия.

Подробнее о том, как найти инвестора, читайте в специальной публикации.

Шаг 1. Создаем уникальную идею

Новые идеи не обязательно должны касаться каких-то технических изобретений или разработок. Иногда это просто иная точка зрения на уже существующие коммерческие направления. Инновацией может быть, например, новый формат кафе.

Создатели уникальной идеи должны ответить на главный вопрос: какие выгоды сулит разработка проекта инвестору? В идеале разработчикам не помешает минимальное исследование рынка в выбранном ими направлении. Тогда и общение с ангелами будет более продуктивным.

Шаг 2. Определяем аудиторию продукта

Стоит заранее выяснить, кто будет покупать ваш продукт, на какую аудиторию можно рассчитывать. Широта рынка повышает шансы на успех.

Бизнес-ангелы, как я уже говорил, заинтересованы в долгосрочной выгоде, поэтому в первую очередь они обратят внимание на идеи, направленные на массового потребителя.

Шаг 3. Собираем команду профессионалов

Соискателям инвестиций сложно действовать в одиночку. «Сольные» проекты должны быть действительно уникальными, чтобы пробудить в инвесторах финансовый интерес. Гораздо больше шансов у профессиональной команды.

Даже самый гениальный изобретатель или разработчик стартапа нуждается в продвижении своей идеи. А значит, ему понадобится менеджер, который позаботится о грамотной реализации проекта.

Шаг 4. Составляем бизнес-план

Отсутствие бизнес-плана сильно осложняет поиски инвесторов. Если вы не разбираетесь в коммерческой стратегии и финансовых вопросах, закажите план в консалтинговой компании. Это будет стоить денег, но зато на порядок повысит вероятность найти щедрого бизнес-ангела.

Бизнес-план содержит подробное описание продукта, информацию о его себестоимости, конкурентных преимуществах.

Все подробности о том, что такое грамотный бизнес план, в статье «Инвестиционный проект».

Шаг 5. Общаемся с бизнес ангелом

Бизнес-ангелы всегда рискуют, поэтому к выбору объектов инвестирования стараются подходить максимально тщательно.

Обычно общение с инвесторами происходит на презентационных мероприятиях. Соискатели представляют свои проекты, ангелы оценивают их и выбирают подходящие варианты. Выступления руководителей стартапов длятся не более 10 минут: за это время нужно рассказать всё самое важное о своём проекте.

Устной презентации не всегда достаточно. Преимущество получают те, кто использует раздаточные материалы, видео и прочие демонстрационные методы.

4. Как выглядит ТОП-7 самых активных бизнес ангелов России?

Бизнес-ангелы – живые люди со своими коммерческими и личными предпочтениями и финансовыми возможностями. Представляем 7 наиболее влиятельных частных инвесторов России.

Александр Бородич

В 2013 основал лабораторию FutureLabs (разработка мобильных и интернет-приложений). Предпочитает вкладывать на ранних этапах в российские и западные стартапы.

В числе известных проектов – сервис Lovely (поиск недвижимости в сети), сервис Verbling для общения людей, изучающих иностранные языки, мобильные приложения для торговли через «Фэйсбук».

Алексей Карлов

Основатель Angel Relations Group. Позиционирует себя как частного инвестора, но иногда действует от имени упомянутой компании. Среди известных проектов – распознавание изображений, несколько приложений для Windows Phone.

Богдан Яровой

Бывший совладелец банка «Европейский», разработчик обучающих программ.

Помимо инвестирования, занимается социальными проектами – в частности, развивает в Калининграде «венчурный бутик».

Юлий Зегельман

Инвестирует в российские и зарубежные стартапы.

Проживает в Сан-Франциско, руководит компанией GetHoused.com. Вкладывает деньги в сферу защиты данных, новые технологии, проекты на стыке онлайна и оффлайна.

Виталий Полехин

Руководит клубом инвесторов Школы управления «Сколково». Параллельно занимается общественной деятельностью. Вкладывается на ранних стадиях в самые разные направления – «экономика по запросу», интернет-сервисы, здоровье и наука.

Константин Синюшин

Основатель «ангельской сети» Тhe Untitled Venture Company. Инвестирует в проекты на «посевной» и «предпосевной» стадиях. В сфере интересов – «облачные» технологии, управление мобильными приложениями, развлечения, новые способы коммуникации.

Эдуард Фияксель

Президент сообщества бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции». Основатель кафедры маркетинга в НИУ «Высшая Школа Экономики».

Вкладывает деньги в стартапы в области телекоммуникаций и биотехнологий. За последние 2 года инвестировал около 800 тыс. долларов. Автор учебников и пособий о венчурном бизнесе.

Таблица поможет наглядно разобраться в сферах инвестирования и финансовых возможностях крупнейших бизнес-ангелов РФ:

5. Как стать бизнес ангелом – полезные советы начинающим инвесторам

А теперь несколько советов начинающим бизнес-ангелам.

Совет 1. Сразу отказывайтесь от проекта, который вам не нравится

У инвесторов-новичков от обилия «перспективных» предложений на рынке разбегаются глаза. Чтобы избежать ошибок, надо сразу определить инвестиционную стратегию.

Лучший вариант – выбирать те направления, в которых вы разбираетесь хотя бы на базовом уровне. Если проект чем-то не понравился, лучше отложить его сразу – это сэкономит и время, и деньги.

Совет 2. Интересуйтесь делами компании, в которую инвестируете

Стратегия «инвестировал и забыл» не принесёт бизнес-ангелам реального успеха. Выигрывают те, кто активно интересуется делами компании, лично общается с разработчиками стартапов и менеджерами, вникает во все тонкости бизнес-плана.

Совет 3. Возьмите часть управленческих функций на себя

Навыки управления чрезвычайно полезны в деле инвестирования. Обычно создатели стартапов слабо разбираются в деле руководства бизнесом: ваше дело – помочь им грамотно развивать и продвигать проект.

Совет 4. Не допускайте недостаток информированности

Следите за тем, чтобы менеджеры постоянно снабжали вас подробными сведениями о ходе реализации проекта.

Если вы чувствуете, что ваши подопечные неохотно идут на контакт или предоставляют слишком оптимистичную информацию, настаивайте на профессиональном аудите бизнеса.

Совет 5. Не бойтесь доинвестирования со стороны других инвесторов

Новичкам полезно общаться с другими бизнес-ангелами и участвовать в совместных инвестициях. Лучше иметь небольшую долю в успешном деле, чем в одиночку курировать провальный проект.

Совет 6. Ищите экспертов по предложенным технологиям

Экспертное мнение никогда не бывает лишним. Если вы сами не разбираетесь в сфере, которой занимаетесь, наймите профессионала и поручите ему объективное исследование технических или финансовых аспектов.

Совет 7. Откажитесь от инвестирования в направления, в которых вы сомневаетесь

Далеко не все проекты развиваются в полноценный бизнес. Если у вас есть сомнения в перспективности того или иного направления, лучше вообще не начинать сотрудничество с такими стартапами.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.