+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Автокредит онлайн — как оформить заявку за 5 шагов + обзор ТОП-5 банков с выгодными условиями сотрудничества

Топ 8: автокредиты онлайн – оформите заявку в банки через интернет

Автокредит онлайн — как оформить заявку за 5 шагов + обзор ТОП-5 банков с выгодными условиями сотрудничества

Автокредит ВТБ ЭкстраЛайт 4 211 заявок за 30 дней

Макс. сумма5 000 000Р
СтавкаОт 3,5%
Срок кредитаДо 5 лет
Мин. сумма300 000 руб.
Возраст21-70 лет
РешениеЗа 5 минут

Автокредит Райффайзенбанк 11 738 заявок за 30 дней

Макс. сумма2 000 000Р
СтавкаОт 8.99%
Срок кредитаДо 5 лет
Мин. сумма90 000 руб.
Возраст23-67 лет
Решение2 мин.

Кредит наличными Тинькофф Банк 41 255 заявок за 30 дней

Макс. сумма2 000 000Р
СтавкаОт 9%
Срок кредитаДо 3х лет
Мин. сумма50 000 руб.
ВозрастОт 18 лет
Решениечерез 1 мин.

Кредит наличными МТС Банк 30 944 заявок за 30 дней

Макс. сумма5 000 000Р
СтавкаОт 9.9%
Срок кредитаДо 5 лет
Мин. сумма20 000 руб.
ВозрастОт 18 лет
РешениеОт 10 минут

Почта Банк кредит наличными 39 085 заявок за 30 дней

Макс. сумма1 500 000Р
СтавкаОт 9,9%
Срок кредитаДо 5 лет
Мин. сумма50 000 руб.
ВозрастОт 18 лет
Решение1 мин.

Кредит наличными Открытие 15 072 заявок за 30 дней

Макс. сумма5 000 000Р
СтавкаОт 8,5%
Срок кредитаДо 5 лет
Мин. сумма50 000 руб.
ВозрастОт 21 года
РешениеОт 3 минут

Кредит наличными в УРАЛСИБ 5 940 заявок за 30 дней

Макс. сумма3 000 000Р
СтавкаОт 10,9%
Срок кредитаДо 7 лет
Мин. сумма35 000 руб.
ВозрастОт 23 лет
РешениеОт 10 минут

На сайте Бробанк.ру собраны предложения банков РФ, которые принимают заявки на автокредиты онлайн. Для удобства анализа кредитных программ по каждой указаны все характеристики: тариф, требуемые документы, критерии к заемщику. Можно изучить программы, выбрать подходящую и сразу подать онлайн-заявку. Одобрение может поступить уже через пару минут.

Плюсы подачи онлайн-заявки на автокредит:

  • экономия личного времени. Вы никуда не ходите, обращаетесь в банк удаленно;
  • подача запроса в удобное время. Нет необходимости обращать внимание на график работы банка, онлайн-запросы система направляет круглосуточно;
  • часто ответы поступают за несколько минут. То есть вы не тратите время на ожидание решения. Если отказали — сразу обращаетесь в другой банк;
  • возможность оформления автокредита полностью удаленно. Такой сервис предлагает банк Тинькофф;
  • можно отправить заявку во все банки и ждать результаты. Кто озвучит лучшее предложение — там и оформить.

Автокредит, заявка на который подана онлайн, ничем не отличается от стандартного. Различен только метод оформления, который будет более удобным.

Причем преимущества есть не только для заемщика, который упрощенно подает заявку, но и для банка, который не расходует свои ресурсы и разгружает офисы.

Именно поэтому большинство российских банков перешли на такую форму взаимодействия с потенциальными заемщиками.

Как подать заявку на автокредит онлайн

Определитесь, какой именно автокредит вам нужен. Есть специальные программы, созданные банками и производителями, стандартные автокредиты на покупку б/у или новых машин. Некоторые банки выдают ссуды на приобретение транспорта у юридических лиц.

Сравните предложения банков на сайте Бробанк, здесь публикуются только актуальные программы. Не забывайте смотреть на требования к заемщикам и на то, какие документы нужны для выдачи ссуды.

Как взять автокредит онлайн:

  1. Изучить предложения банков, выбрать один или несколько вариантов.
  2. Обратиться в выбранный банк, направив ему онлайн-заявку. Если форма заявки небольшая, тогда ждите звонка менеджера, который проведет более полное анкетирование. Стандартная анкета состоит из нескольких частей, нужно указать все сведения о себе. По большим можно получить ответ сразу без звонков, решение примет скоринговая программа.
  3. При одобрении ждите звонка менеджера, который пригласит в офис для дальнейшего оформления автокредита — нужно предоставить документы на проверку.
  4. Клиент приносит документы, передает их на проверку. Если анализ не выявил нарушений, все сходится с анкетными данными, дается окончательный одобрительный ответ. Стандартно все занимает не больше одного рабочего дня.
  5. Заемщику оглашают возможную сумму выдачи, он начинает поиски подходящего автомобиля.

Обычно заемщик на момент оформления автокредита уже знает, какую машину желает приобрести. Поэтому, получив окончательное одобрение, вы идете в салон оформлять покупку. В автокредит можно включить не только само авто, но и различные комплектующие, аксессуары, дополнительные услуги, страховку. После определения с покупкой продавец формирует выписку, которую следует передать банку.

Стандартно на выбор авто кредитные организации дают 1 месяц. Этого достаточно, чтобы найти подходящую машину. После клиент приносит выписку, банк видит нужную сумму и делает расчет по ней. Составляется график платежей, кредитный договор, подписывается вся документация.

Банк отправляет салону деньги на указанный в выписке расчетный счет. После поступления средств покупатель забирает машину. Далее ему нужно передать в банк ПТС, так как купленное в кредит транспортное средство по условиям выдачи служит залогом до момента полного закрытия долга.

В каких банках можно оформить автокредит онлайн

Интересное предложение исходит от банка Тинькофф. Эта компания занимается удаленной выдачей кредитов, и даже автокредит она подогнала под свои стандарты. Это единственный банк, где все оформление действительно проходит удалено:

  1. Подача заявки на автокредит, банк принимает решение быстро. При одобрении клиенту звонит менеджер, чтобы обговорить детали доставки.
  2. В обозначенное время он приезжает к заемщику, предоставляет на подписание кредитный договор и выдает дебетовую карту с зачисленной одобренной суммой.
  3. Гражданин выбирает для покупки абсолютно любой автомобиль, можно даже от физического лица, и присылает удаленно банку документы на сделку.
  4. Банк все так же удаленно накладывает на машину обременение.
  5. Примечательно, что нет никаких ограничений по выбору авто. Кроме того, нет требования об обязательном КАСКО и наличии первоначального взноса, даже справки не нужны. Условия максимально гибкие.

Есть и другие банки с не менее интересными предложениями. Так, онлайн-заявки на автокредит принимают Росбанк, Кредит Европа Банк. ВТБ и некоторые другие организации. Преимущества этих компаний — их сотрудничество с автосалонами и производителями машин.

При желании приобрести новое авто изначально рассматривайте именно специальные предложения. По ним устанавливаются наименьшие ставки, порой это буквально 4-6% годовых. В рамках акций можно встретить и предложения о рассрочке.

Особенности оформления автокредита

Это целевая банковская ссуда, средства которой направляются продавцу, деньги на руки клиенту не выдают. Исключение — банк Тинькофф, он сразу присылает заемщику карточку с деньгами. При желании оформить автокредит онлайн или стандартным образом учитывайте следующие моменты:

  • если вы выбираете программу без справок, то изначально не рассчитывайте на особо выгодные условия, ставка будет выше стандартной;
  • многие банки допускают оформление автокредита без первоначального взноса. Но учитывайте, что его отсутствие повышает ставку и понижает лояльность банка. И чем больше клиент делает взнос, тем лучше условия выдачи, тем выше вероятность одобрения;
  • многие банки требуют оформление полиса КАСКО на весь срок автокредита. И выгодоприобретателем при наступлении страхового случая будет именно банк;
  • пока кредит не закрыт, продавать автомобиль нельзя, он находится в залоге. ПТС стандартно банки забирают на хранение.

При подаче онлайн-заявки на автокредит учитывайте, что по итогу указанные вами в анкете данные будут сопоставляться с реальными. Поэтому внимательно вносите контактную информацию и сведения из документов. Не делайте сокращений и все проверяйте, прежде чем отправить запрос.

https://www.youtube.com/watch?v=NbHTXOASwbs

Если вы решили отправить заявку на автокредит в несколько банков, то выбирайте не больше трех вариантов. Множественные заявки и последующие отказы вредят кредитной истории, они заносятся в досье заемщика. Если спешить особо некуда, просто подавайте поочередные запросы.

Как подать заявку на получение автокредита онлайн?

Автокредит онлайн — как оформить заявку за 5 шагов + обзор ТОП-5 банков с выгодными условиями сотрудничества

Заявка на автокредит онлайн – очень удобный сервис, позволяющий экономить время и силы клиентов различных банков.

Чтобы подать заявку на получение займа, не придется посещать территориальное отделение банка – буквально за час можно подать документы на автокредит в несколько банковских организаций.

Данную услугу предлагают ведущие финансовые организации страны. Что представляет собой автокредит онлайн и как его оформить, рассмотрим далее в статье.

Как выбрать банк?

Перед тем, как оформить автокредит онлайн, желательно изучить предложения нескольких банков, выдающих займы на приобретение транспортных средств. Далее целесообразно выбрать 3–4 организации, которые предоставляют наиболее выгодный с точки зрения заемщика кредит.

Прежде всего нужно выяснить, выдает ли тот или иной банк необходимую клиенту сумму в качестве автокредита. Так, многие из предоставляющих услуги по оформлению займов онлайн организации существенно ограничивают максимальную планку кредита.

Второй важный момент – срок погашения займа. От этого зависит, сможет ли заемщик нормально оплачивать автокредит. Часть банков ограничивают срок выплаты пятью и даже тремя годами, другие предоставляют займ на семь лет.

Третий важный момент – процентная ставка. Как показывает практика, ставки по автокредиту, оформляемому онлайн, могут колебаться от 15 до 25 процентов и выше. Правда, не всегда наиболее дешевый займ подойдет заемщику, ведь по нему банк ставит множество требований и условий.

Порядок подачи онлайн заявки на получение автокредита

После того как банки выбраны, а условия договора внимательно изучены, можно приступать непосредственно к действиям, позволяющим оформить автокредит на приобретение авто онлайн.

Нужно зайти на сайт соответствующего банка и найти раздел, посвященный получению займа по интернету. Соискателю необходимо заполнить заявку на автокредит онлайн. В этом документе указывается вся интересующая кредитного специалиста информация. Во многом от правильности оформления заявки зависит, одобрят ли запрос через интернет на получение займа.

В заявке на получение авто в кредит онлайн указываются:

  • паспортные данные;
  • место проживания;
  • место и должность, на которой соискатель работает.

Также в заявке на автокредит онлайн необходимо будет указать семейное положение, уровень дохода и сведения о поручителях в случае, если таковые требуются. Далее к заявке прикрепляются необходимые документы и остается только ждать ответа на запрос.

Рассмотрение онлайн-заявки на автокредит может проходить достаточно быстро, в течение одних суток. Но обычно проходит 2-3 дня, прежде чем с соискателем связывается сотрудник банка и объявляет, что автокредит одобрен.

Далее заемщику, желающему оформить онлайн кредит на автомобиль, следует посетить банк. Там подписывается договор и получаются средства в кассе или заемщику предоставляют карту с кредитными средствами.

Иногда процедура проходит полностью в онлайн-режиме. Документы на автокредит подписываются электронной подписью или высылаются по почте вместе с картой банка. Заемщик подписывает их и отправляет обратно. Как только банк получает документы – на карту перечисляется требуемая сумма.

Необходимые документы

Необходимо заранее подготовить копии всех документов, которые могут понадобиться при оформлении автокредита онлайн. В обязательном порядке денежный займ потребует два удостоверяющих личность документа. Для оформления автокредита онлайн потребуется паспорт и водительское удостоверение. Если второй документ у клиента отсутствует, его может заменить загранпаспорт.

Также могут понадобиться сканы справок о доходах. Другие документы предоставляются достаточно редко. Иногда требуются справки о доходах членов семьи, которые также предоставляются в онлайн-режиме.

В каких случаях могут отказать в получении автокредита?

Отказ по денежному займу – достаточно редкое явление. Не удовлетворить запрос потенциального заемщика могут, если его доказанный доход не позволяет совершать ежемесячные платежи.

Если в процессе проверки анкеты, оставленной на сайте, окажется, что заемщик указал ложные данные – в кредите откажут. Не дать автокредит онлайн могут, если в анкете допущены ошибки.

Преимущества оформления кредита через интернет

Оформление займа по интернету позволяет наглядно сравнить условия автокредитования у разных банков и выбрать лучший вариант. На некоторых специализированных сайтах существует услуга онлайн заявка во все банки. Благодаря ей можно отправить запрос во все коммерческие учреждения, представленные на портале.

Важно помнить – онлайн заявка не означает обязательности подписания договора. Пока клиент не получил деньги фактически, он не является заемщиком. Отказаться же от кредита можно в любой момент до того, как деньги переданы заемщику в руки или поступили на его карточный счет.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

  • 8 (800) 350-83-59 — все регионы РФ.

Топ-5 лучших банков для получения автокредита

Автокредит онлайн — как оформить заявку за 5 шагов + обзор ТОП-5 банков с выгодными условиями сотрудничества

Без автомобиля в современном мире обойтись сложно, особенно семьям и деловым людям. Передвигаться на собственном авто гораздо удобнее и комфортнее.

Приобрести транспортное средство наличными средствами под силу далеко не всем, порой, чтобы накопить на интересующую машину, нужно усердно работать и копить много лет.

Большинство банков с радостью готовы предложить населению свои услуги по выдаче автокредита на приобретение машины, благодаря этому можно заполучить заветный автомобиль в кратчайшие сроки.

Что такое автокредит, какие у него есть преимущества и недостатки

Автокредитование — это получение банковских денежных средств с целью приобретения автомобиля. Приобретаемый транспорт в данном случае является залогом. Это дает возможность приобрести машину в кратчайшие сроки с первоначальным взносом, либо вообще без него.

Такой кредит имеет несколько преимуществ:

  1. Возможность приобрести автомобиль сразу, а не копить на покупку несколько лет. Можно приобрести машину, имея минимальные накопления, либо вообще не имея никаких денег. Важным условием считается стабильный доход, позволяющий погашать кредит.
  2.  Конкурентность среди банков позволяет выбрать наилучшие условия кредитования. Кредитные организации стараются всеми силами привлечь новых клиентов, создавая льготные и бонусные программы.
  3.  Длительный период выплаты кредита. Автокредитование оформляется на срок от 1 до 5 лет, если выбрать максимальный срок, то ежемесячный взнос не будет ударять по кошельку. Но в таком случае общая стоимость кредита увеличивается.

Как и любая банковская услуга, автокредитование имеет ряд своих недостатков:

  1.  Если сравнить автомобиль в кредит и покупку единым платежом — первый вариант выйдет существенно дороже. Придется заплатить процентные начисления и дополнительные платежи.
  2.  Ограничение на распоряжение машиной. Несмотря на то, что при покупке автомобиля в кредит человек сразу становится собственником транспортного средства, имеется ряд ограничений. Пока кредит не будет полностью погашен, авто невозможно продать либо оформить на любое иное лицо.
  3.  Обязательность автострахования. КАСКО предполагает собой дополнительный платеж в 10% от суммы автомобиля на оформление страховки. Большинству такая услуга приходится не по карману, поэтому это является существенным минусом получения автокредита.
  4.  Жесткие условия и требования к заемщикам. Получить автокредит достаточно сложно, требуется наличие среднего или высокого постоянного официального дохода. Банки тщательно проверяют заемщиков, поэтому студентам, пенсионерам, а также людям, имеющим ограниченные возможности, получить кредит будет непросто.

Такие форматы отлично подойдут для того, чтобы оформить отпуск в кредит. Следует отдавать предпочтение таким продуктам, которые дают займ наличными – так вы сможете не только отдохнуть, но и прикупить сувениры, либо потратить средства на нереализованные планы. А сейчас поговорим о лучших предложениях на финансовом рынке.

5 самых лучших банков для оформления автокредита

Программа автокредитования имеется практически в каждой банковской организации, однако мы выделили пятерку самых лучших банков для получения кредита на покупку автомобиля. Рассмотрим предлагаемые условия каждого банка, сравним доступные предложения.

Сбербанк России, кредитование от Сетелем Банка

Сетелем Банк предлагает выгодные программы автокредитования. Преимуществами получения кредита на покупку авто в данном банке можно назвать:

  • минимальный пакет документов, потребуется только паспорт и любой второй документ (СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, заграничный паспорт);
  • экономия личного времени, оформление кредита занимает не больше 15-20 минут;
  • наличие специальных партнерских программ с лояльными условиями по кредитованию;
  • возможность досрочного погашения.

Минимальная ставка по автокредиту составляет 14%, максимальная доходит до 20% годовых.

Ставка по кредиту зависит, в основном, от суммы первоначального взноса либо его отсутствия, срока кредитования, выбранной модели автомобиля, пакета предоставленных документов.

Срок кредитования от 1 года до 5 лет. Минимальный возраст кредитуемого 21 год, максимальный 75 лет на дату окончания выплаты кредита.

Кредит на авто от ВТБ Банка

ВТБ предлагает несколько программ кредитования. Для покупки нового автомобиля потребуется только два документа: паспорт и водительские права.

Процентная ставка составляет 3,5 % годовых. Кредит выдается на срок от 1 года до 5 лет. Максимальная возможная сумма для получения — 7000000 рублей. КАСКО можно оплатить как наличными в момент оформления, так и включить в полную сумму кредита.

Есть возможность приобретения автомобиля с пробегом у частного лица по программе «Свобода выбора». Процентная ставка от 8% годовых. Наличие первоначального взноса не обязательно. Максимальная сумма кредита по данной программе составляет 3000000 рублей. Есть возможность оформления кредита без КАСКО. Имеется комплекс проверок, как автомобиля, так и продавца.

При покупке в кредит салонного автомобиля с пробегом, процентная ставка будет составлять от 3,5 % годовых. Срок кредитования от 1 года до 7 лет, максимальная сумма для получения 7000000 рублей.

Банк ЮниКредит — ставки от 3,9 %

ЮниКредит предлагает не меньше 10 программ автокредитования, каждый человек сможет найти подходящий ему продукт.

Процентная ставка начинается от 3,9% годовых, максимальная ставка составляет 17%. Максимальная сумма для получения составляет 8000000 рублей. Длительность кредитования от 1 года до 7 лет.

Первоначальный взнос не обязателен, в некоторых программах, возможно, купить автомобиль полностью с нуля. Для оформления потребуется минимальный пакет документов.

Имеется программа рефинансирования автокредитов.

Газпромбанк — автокредитование на выгодных условиях

Автокредит в ГазпромБанке отличается от остальных представленных банков тем, что есть условие обязательного первоначального взноса. Он должен составлять 15% от стоимости выбранного автомобиля. Максимальная предоставляемая сумма составляет 4500000 рублей.

Минимальная процентная ставка 12.75% годовых. Срок кредита до 7 лет, однако, есть условие, что для автомобилей отечественного производства максимальный срок кредитования составляет 3 года.

Если автомобиль приобретается у компаний-партнеров Газпромбанка, то минимальная кредитная ставка будет составлять 15% годовых.

Русфинанс Банк — специальные условия кредитования

Этот банк предлагает автокредитование под процентную ставку от 10 до 20% годовых. Ставка зависит от марки выбранного автомобиля, и суммы первоначального взноса, его наличие обязательно, однако минимальная сумма разнится в зависимости от марки авто.

Максимальная сумма кредитования составляет 5000000 рублей. Кредит выдается на срок от 12 до 84 месяцев.

Для тех, кто хочет купить машину с пробегом, существует 3 программы кредитования: «Отличная возможность!», «То, что надо» и «Форсаж». Программы отличаются минимальной суммой взноса и процентной ставкой.

Первая программа имеет ставку 16.8%, вторая 20.50%, третья 16.10%. Максимальная процентная ставка по этим программам 20.5% годовых.

Как получить автокредит

Процедура получения автокредита, довольно проста. Необходимо лишь потратить немного времени. Сначала нужно заполнить заявку в офисе банка, либо на официальном сайте выбранной кредитной организации. Если анкета была отправлена онлайн, то банк уведомит о своем предварительном решении. При личном посещении, будет получено сразу точное решение.

Как только банк одобрил автокредитование, следующим этапом является оформление договора в автосалоне. Там же нужно будет внести оплату первого взноса, если это является обязательным условием в конкретной банковской организации.

Дальше нужно снова обратиться в банк для подписания кредитной документации. Как только все будет оформлено и подписано, банк переведет кредитные средства на счет автосалона. Как только деньги поступят на счет, останется просто забрать свой автомобиль.

Требования к заемщику

Практически во всех банках требования к кредитуемому одинаковы, когда дело касается автокредитования. Нужно соответствовать каждому из пунктов:

  1. Иметь гражданство РФ.
  2. Регистрацию или постоянное проживание на территории РФ.
  3. Возраст не менее 20 либо 21 года.
  4. Иметь непрерывный срок трудовой деятельности на настоящем месте работы не менее 4х месяцев.
  5. Наличие хорошей кредитной истории.
  6. Доход должен позволять получить запрашиваемую сумму, а также вносить ежемесячные платежи без ущерба качеству жизни.

Список необходимых документов

В каждом из банков основной пакет запрашиваемых документов состоит из:

  • заявления на получение автокредита;
  • оригинала и копии паспорта, всех страниц, включая семейное положение, детей, прописку;
  • документа подтверждающего доход, это может быть выписка по личному счету или справка 2-НДФЛ.

Банк вправе затребовать следующие дополнительные документы, если это необходимо для вынесения решения по кредиту:

  • СНИЛС, ИНН;
  • копию трудовой книжки;
  • водительское удостоверение;
  • военный билет;
  • документ об образовании.

Получить кредит на покупку желаемого автомобиля в наше время не сложно, для этого достаточно соответствовать минимальным требованиям. Перед тем, как принять решение о покупке авто, стоит удостовериться, что имеющийся доход позволит платить ежемесячные взносы и дополнительные платежи. В противном случае можно лишиться автомобиля и обзавестись проблемами в отношениях с банком.

Автокредит через интернет

Автокредит онлайн — как оформить заявку за 5 шагов + обзор ТОП-5 банков с выгодными условиями сотрудничества

В недалеком прошлом процесс получения автокредита для покупки транспортного средства занимал большое количество времени.

Необходимо было собирать справки, подтверждающие получение дохода и иные факторы, стоять в очереди в кредитном учреждении, ждать согласования, оформлять бумаги и так далее.

С введением онлайн кредитования затраченное время существенно сокращается, так как заявка на автокредит оформляется, не выходя из дома или офиса, а банк после одобрения заявки назначает определенное время. Как получить автокредит через интернет, и что для этого потребуется, читайте далее.

Претендент на получение автокредита должен:

  • выбрать автомобиль, который соответствует всем запросам. В настоящее время кредитные организации выдают денежные средства на приобретение не только новых, но и подержанных автомобилей;
  • подобрать банк или иное кредитное учреждение. Данный шаг является принципиально важным, так как разные банки предлагают различные условия кредитования. Наиболее существенными условиями являются:
    • срок кредитования, который может варьироваться от нескольких месяцев до 5 – 7 лет;
    • сумма кредита. Параметр определяется исходя из стоимости выбранного транспортного средства, денежной суммы, имеющейся в наличии и покупателя, первоначального взноса, который необходимо внести по условиям автокредитования;
    • процентная ставка, которая обуславливает полную стоимость автокредита. Чем меньше процентная ставка, предлагаемая кредитором, тем выгоднее автокредит;
    • необходимость залога или привлечения поручителей в качестве дополнительной гарантии возвратности выданных денежных средств.
  • заполнить онлайн заявку на автокредит по форме, предоставляемой банком;
  • дождаться одобрения заявки;
  • лично предоставить банку пакет требуемых документов;
  • получить денежные средства для приобретения автомобиля. В большинстве случаев денежные средства не выдаются на руки заемщику, а сразу перечисляются продавцу транспорта в качестве оплаты за автомашину.

Кредитные учреждения предлагают клиентам различные программы автокредитования, среди которых можно отметить:

  • кредит на приобретение нового автотранспорта;
  • кредит на покупку автомобиля с пробегом (подержанного транспортного средства);
  • кредит без оплаты первоначального взноса.

Для получения кредита банку необходимо предоставить определенные данные, которые в зависимости от выбранной программы несколько варьируются.

Если планируется приобретение нового транспортного средства, то в онлайн заявке необходимо отразить:

  • полную информацию о предполагаемом заемщике (ФИО, адрес регистрации и постоянного проживания, паспортные данные, семейное положение, наличие несовершеннолетних детей, трудовой стаж, место работы и так далее);

Чем полнее сведения о потенциальном клиенте, тем выше шанс получить необходимые денежные средства.

  • предполагаемые условия автокредита (требуемая сумма, срок кредитования, обеспечение автокредита и так далее). Процентная ставка устанавливается банком индивидуально, в зависимости от степени риска;
  • марку и модель выбранного автомобиля. Стоимость автомобиля. Страна – производитель. Данные факторы влияют на определение суммы кредита;
  • информацию о продавце транспортного средства (название компании, юридический адрес, при необходимости банковские реквизиты).

Машины с пробегом

Отличительная черта автокредита для приобретения подержанного транспортного средства заключается в необходимости получения денежной суммы наличными, так как большинство б/у автомобилей приобретаются «с рук», а не через автосалоны.

В заявке на получение денежных средств необходимо указать:

  • полную информацию о заемщике (как и в предыдущей ситуации);
  • условия автокредитования, включая возможность залога имущества;
  • информацию об автомобиле (марка, модель, год выпуска, год ввода в эксплуатацию, пробег).

Информация о продавце не является обязательной.

Без первоначального взноса

Если планируется приобрести транспортное средство по программе без обязательного первоначального взноса, то следует учесть, что процентная ставка и полная стоимость автокредита будут несколько выше.

Для оформления потребуется предоставить информацию, которая аналогична программа кредитования новых или подержанных транспортных средств.

Поскольку риск банка при данных условиях значительно выше, чем при кредитовании с первоначальным взносом, то обязательным условием является наличие залога.

В качестве залога может выступать любое имущество, собственником которого является заемщик:

  • приобретаемый автомобиль (встречается чаще всего);
  • недвижимость;
  • земельный участок и так далее.

При подаче заявки на автокредит необходимо указать какое именно имущество будет являться залогом, а так же предоставить информацию о документах, являющихся основанием собственности (ПТС автомобиля, свидетельство о регистрации объекта недвижимости или земельного участка и так далее).

Как оформить автокредит онлайн

Как корректно заполнить заявку на автокредит разберем на примере наиболее популярных среди потребителей данного продукта банков.

В ВТБ24

В одном из крупнейших российских банков ВТБ предлагаются следующие программы по автокредитованию:

  • Автостандарт;
  • Автолайт (для получения кредита не требуется справка о доходах заемщика);
  • Автоэкспресс (решение о выдаче займа принимается в течение 30 минут).

Прежде чем приступать к оформлению заявки банк предлагает примерно рассчитать основные параметры кредита.

Для этого в предоставленную форму необходимо внести информацию о:

  • марке автотранспорта;
  • пробеге машины;
  • стоимости автомобиля;
  • размере первоначального взноса;
  • предполагаемом сроке кредитования;
  • условиях страхования (КАСКО).

В результате проведения расчета пользователь узнает:

  • сумму автозайма;
  • размер ежемесячного платежа;
  • размер предлагаемой процентной ставки.

Если расчетные условия полностью удовлетворяют заемщика, то можно приступать к подаче заявки, в которой указываются:

  • личные данные клиента:
      • ФИО;
      • дата рождения;
      • гражданство;
      • адрес регистрации;
      • номер мобильного телефона;
      • адрес электронной почты.

    Далее потенциальный клиент обязан дать свое согласие на обработку данных. Для этого достаточно поставить галочку в соответствующей строке.

  • на следующем этапе заполняются данные об автокредите:
    • на приобретение какого автомобиля выдаются денежные средства (марка машины);
    • стоимость транспорта;
    • размер первого взноса;
    • сумма заемных средств;
    • срок для погашения;
    • город получения.
  • последний этап – введение данных, подтверждающих стаж работы и размер заработной платы:
    • ИНН компании (если данный параметр не известен, то его можно узнать непосредственно при заполнении анкеты – заявки);
    • название компании – работодателя;
    • размер получаемого дохода;
    • стаж на последнем месте работы;
    • общий трудовой стаж.

После отправки заявки пользователь получит следующее сообщение:

Это означает, что течение суток с момента поступления заявки сотрудник кредитного учреждения свяжется с потенциальным клиентом для уточнения информации.

Решение о выдаче автокредита будет направлено в виде СМС сообщения на указанный номер мобильного телефона.

В Альфа банке

Следующим популярным кредитным учреждением является Альфа банк, который в настоящее время предлагает автокредиты на индивидуальных условиях для:

  • владельцев карт, на которые перечисляется заработная плата;
  • сотрудников компаний, являющихся партнерами кредитного учреждения;
  • других клиентов (стандартный автокредит на общих условиях).

В заявке, предлагаемой банком, требуется указать:

  1. Персональные данные заемщика:
    • ФИО;
    • дату и место рождения;
    • мобильный телефон;
    • паспортные данные.
  2. Данные об организации, в которой работает заемщик в настоящий момент времени:
    • регион регистрации компании;
    • название;
    • ИНН (если известен).
  3. Город и номер отделения банка, в котором наиболее удобно произвести дальнейшее оформление и получить денежные средства.

Для завершения подачи заявки на номер мобильного телефона будет отправлено СМС с кодом, который необходимо ввести для сохранения данных.

После проверки данных пользователю будут направлены персональные условия выдачи автокредита, которые он имеет право принять или отвергнуть.

В Промсвязьбанке

Чтобы подать заявку на автокредит в Промсвязьбанке необходимо заполнить специальную форму, в которой указать:

  1. Информацию о желаемом кредите:
    • сумму займа;
    • срок кредитования.
  2. Личную информацию о заемщике:
    • ФИО;
    • дата рождения;
    • регион постоянной регистрации;
    • город, в котором имеется постоянная регистрация.
    • номер мобильного телефона;
    • номер стационарного телефона (рабочий или домашний);
    • адрес электронной почты.
  3. Данные о получаемом доходе:
    • форма трудоустройства;
    • сумма ежемесячного дохода;
    • каким документом получаемый доход может быть подтвержден.

После отправки заявки сотрудник банка свяжется с потенциальным клиентом наиболее удобным способом и предоставит более подробную информацию по кредиту, который учреждение готово выдать.

В Европа банке

Европа банк предлагает клиентам автокредиты по программам классического и экспресс кредитования.

Для получения подробной консультации по условиям займа и оформления онлайн заявки необходимо заполнить простую форму, в которой указать:

  • ФИО заемщика;
  • дату рождения;
  • город постоянного проживания;
  • мобильный телефон;
  • адрес личной электронной почты;
  • стоимость автотранспортного средства, которое предполагается приобрести;
  • тип автомобиля (коммерческий транспорт или легковой автомобиль для личного пользования);
  • вид автомобиля (новый или с пробегом).

После получения заявки с клиентом связывается сотрудник банка и сообщает информацию по индивидуальным условиям автокредитования.

Как подать онлайн заявку сразу во все банки

Чтобы не тратить время на поиск кредитного учреждения, способного предложить более лояльные условия по автокредиту можно подать одну заявку сразу во все банки региона проживания заемщика.

Сформированная заявка сохраниться на специальном интернет ресурсе, доступном для кредиторов.

Банк, который одобрит поступившую заявку, сообщит клиенту предлагаемые условия СМС сообщением или сообщением на указанный адрес электронной почты.

Заемщику останется только выбрать наиболее подходящие условия из поступивших сообщений.

Чтобы сформировать заявку на автокредит во все банки можно воспользоваться сайтами:

  • AvtoCredit;
  • Kredo и так далее.

Пример оформления заявки на сайте AvtoCredit:

  1. Определение суммы автокредита и кредитной истории.
  2. Определение предполагаемого срока автокредитования.
  3. Место регистрации заемщика.
  4. Информация о месте работы (форма трудоустройства, стаж).
  5. Пполучаемый среднемесячный доход и способ подтверждения дохода. Информация об имуществе, которое можно использовать в качестве залога.
  6. Личная информация (дата рождения, пол, образование).
  7. Контактная информация.

После отправки сформировавшейся заявки требуется время на ожидание предложений от банков.

Автокредитование является достаточно популярным способом приобретения транспортного средства при отсутствии собственных средств. Подача заявки онлайн помогает сократить время на получение автокредита.

: Финансовая грамотность, онлайн кредит

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Автокредит онлайн

Автокредит онлайн — как оформить заявку за 5 шагов + обзор ТОП-5 банков с выгодными условиями сотрудничества

Привет всем! На связи Денис Кудерин, эксперт по финансовым вопросам.

Мне надоело ходить пешком, ездить на метро и на такси. Хочу автомобиль.

Накопить не получается – всё время какие-то непредвиденные траты. Друзья – те, которые уже с машинами – посоветовали: ну а что такого, возьми автокредит – сейчас можно даже через интернет, если не хочешь в банке договариваться.

Как идейный противник долговых обязательств, я выразил опасения: да ну его, этот кредит –кабала, переплата, а тут ещё экономика в стране нестабильная. Ну тогда живи без машины резонно ответили друзья.

И никаких компромиссов? подумал я, но ничего не сказал, а решил изучить вопрос во всех подробностях.

Результат моего исследования оценивать вам, уважаемые читатели. Буду излагать предельно простым и понятным языком без заумных и специфических терминов.

Верю, что статья поможет вам принять правильное решение и оформить автокредит быстро, без проблем и на самых выгодных условиях.

Читаем до конца – в финале вас ждёт самое интересное: вы узнаете, как снизить ставку по автокредиту и по каким причинам банки могут отказать в выдаче денег на покупку авто.

1. Заявка на автокредит онлайн – покупаем авто, не выходя из дома

Жить стало проще, жить стало веселей! Наши родители копили на Жигули годами и при этом стояли в очереди на машину, потому что автомобилей в Советском Союзе хватало не всем.

Несколько лет назад для получения автокредита надо было обязательно идти в банк , надев свой лучший костюм и собрав предварительно целый пакет разнообразной документации. Это отнимало массу времени, нервов и энергии.

Теперь вам даже не нужно выходить из дома. Подайте заявку на автокредит через интернет и получите решение от банка уже через несколько минут.

Несколько кликов, и вы обладатель новенького авто, только что из автосалона!

Конечно, посетить банк для подписания договора всё равно придётся, как и автосалон, но это уже, как говорится, дело техники. Главный вопрос будет уже решён – останется только уладить формальности.

Преимущества автокредитов онлайн:

  • это удобно – вы заполняете заявку в спокойной домашней обстановке, никто вам не мешает, не стоит за спиной и не даёт дурацких советов;
  • многие банки дают скидки клиентам, оформляющим заявки через интернет;
  • вы не тратите время на хождение по банковским офисам и не стоите в очередях;
  • вы вправе подать сразу десять заявок в разные банки и выбрать наиболее выгодный вариант.

Если у вас нет денег на первоначальный взнос , то и в этом случае есть шанс успешно решить транспортную проблему. Есть банки, которые выдают автокредит и без первого взноса, правда, ставка при этом повышается.

Это вполне справедливо, ведь риски кредитного учреждения тоже возрастают.

И ещё один важный нюанс: положительный ответ банка на интернет-заявку – ещё не окончательное решение, а предварительное .

Прежде чем вынести финальный вердикт, банк ещё несколько раз проверит ваши документы и кредитную историю . Поэтому лучше сразу указывать максимально подробные и правдивые сведения о себе и своём финансовом статусе.

Если сотрудники уличат клиента во лжи, кредит ему точно не дадут, да ещё и занесут в чёрный список.

Теперь о том, какие ставки предлагают клиентам кредитные компании. На размер переплаты влияют суммы, сроки, условия кредитования.

Как правило, автокредиты обходятся дешевле, чем потребительские , но всё зависит от конкретного банка и конкретного клиента.

В среднем переплата составляет 30-50% от рыночной стоимости авто, но есть способы снизить ставку – о них я расскажу в заключительном разделе статьи.

В некоторых ситуациях будет выгоднее оформить именно потребительский кредит или даже кредитную карту. Например, когда вам не хватает совсем чуть-чуть – 100-300 тыс. руб .

Некоторые условия автокредитования:

  • сроки – от 1 до 7 лет;
  • первый взнос – от 0 до 50%;
  • возраст заемщика – от 21 до 65 лет (в некоторых банках от 18 до 75);
  • наличие регулярных доходов;
  • официальное трудоустройство.

Хотите получить автокредит без справок? Есть и такие предложения.

Они обойдутся дороже, но что делать, когда другого пути приобрести вожделенный автомобиль просто нет.

Небольшой ролик в качестве кредитного ликбеза.

2. Как подать заявку на автокредит онлайн – пошаговая инструкция для новичков

Итак, вы, как и я, хотите купить авто, но у вас есть только часть нужной суммы . Вы решили взять автокредит и при этом воспользоваться интернетом для оправки заявки в банковское учреждение.

Чтобы сделать это быстро и правильно, пользуйтесь экспертным руководством.

Для начала рассчитайте стоимость автокредита. Определитесь, какая сумма и на какой срок вам нужна, и сколько вы будете платить ежемесячно.

Делается это просто: на сайте банка, где вы собираетесь писать заявку, наверняка есть онлайн-калькулятор для расчета кредита . Вы вводите в соответствующие поля исходные данные и получаете результат. Иногда это подробный ежемесячный график выплат с итоговыми суммами.

  • сумму кредита;
  • срок (в месяцах);
  • процентную ставку;
  • размер первоначального платежа;
  • вид регулярных платежей – равные суммы в течение всего срока или плавающая ставка.

Но учтите, что в калькуляцию не входят страховочные выплаты. И ещё некоторые банки берут комиссионные за финансовые операции . При окончательном расчете их тоже надо учитывать.

Как правило, человек заранее знает, какую машину он хочет приобрести. Если вы ещё не определились, сделайте это сейчас, а заодно выберите автосалон, в котором собираетесь сделать покупку.

В крупных городах десятки автосалонов – посоветуйтесь с бывалыми автовладельцами , где наилучший сервис и самые умеренные расценки.

Автокредит онлайн: сначала определитесь с автомобилем!

У банков и автосалонов налаженные партнёрские контакты. У каждого дилерского центра свой список банков, с которыми он сотрудничает.

Посетив автосалон, попросите сотрудников огласить весь список, пожалуйста, чтобы знать, в какие банки вам обращаться.

Если не подходят банки, с которыми у автосалона партнёрские контакты, ищите другие варианты. Хороший вариант – обратиться в центре к кредитному менеджеру (в крупных компаниях такой всегда найдётся) – пусть он поможет вам разобраться с банками-партнёрами .

Шаг 3. Сравниваем условия кредитования разных банков

Не верьте тем, кто говорит, что во все банки одинаковы – выбирай поближе к дому и не ошибёшься.

Финансовые компании конкурируют друг с другом и постоянно борются за клиентское внимание, предлагая самые разнообразные программы. Ваша задача – воспользоваться этим обстоятельством в своих личных целях .

Самый простой способ – посетить специальные сервисы сравнения в интернете и выбрать наиболее выгодный вариант. Не забудьте указать свой город, когда зайдёте на сайт.

И помните, что величина процентной ставки – это основополагающий, но не единственный критерий сравнения.

При прочих равных условиях обращайте внимание на репутацию банка, условия погашения кредита, текущие акции и предложения от финансовой компании.

Подача заявки в банк не освобождает от визита в финансовое учреждение для подписания договора, но значительно экономит время оформления кредита . Главный плюс – вы имеете право подать сразу несколько заявок. При этом не нужно собирать кучу документов и носить их по офисам.

Заполнить заявку – дело нескольких минут . В соответствующие поля вносим ФИО, дату рождения, телефон, Е-мэйл, данные паспорта, место рождения, место работы, город, в котором вы желаете получить кредит, и отделение, где будете подписывать договор. Бывают и другие пункты – всё зависит от банка.

Нажимаем дальше или отправить и ждём ответа. Компания проверит ваш кредитный рейтинг через БКИ бюро кредитный историй (или по своим каналам) и примет предварительное решение.

Если с кредитной историей – полный порядок, ответ будет положительным.

Если банк не уверен в вашей платежеспособности, он либо откажет, либо предложит более жесткие условия – например, найти поручителей или взять другой кредит, подороже. В случае взаимного согласия вам придётся посетить отделение банка лично, чтобы предоставить оригиналы документов .

Кредит одобрен, автомобиль вы выбрали. Осталось только подписать договор, оформить покупку в салоне и внести первый платёж.

Машину надо застраховать и поставить на учёт в ГИБДД.

Теперь вы – не пешеход, а автовладелец. Вовремя погашайте кредитные платежи и соблюдайте правила ПДД.

3. Куда подать онлайн заявку на получение автокредита – обзор ТОП-5 банков

Автокредит, как и все целевые кредиты, имеет свои недостатки. К примеру, многие банки навязывают клиентам дорогие полисы КАСКО в партнёрских страховых компаниях. Не всем это нужно.

Не всех устраивает и тот факт, что автомобиль остаётся в залоге у банка – вы не сможете его продать, обменять или подарить до полной выплаты кредита.

Есть альтернатива – взять потребительский кредит наличными или оформить кредитную карту. Ставка будет выше, но вы приобретёте другие выгоды.

А теперь – обзор банков с самыми выгодными предложениями.

Тинькофф-банк предлагает клиентам кредитные карты с лимитом до 300 000 рублей . Оформление заявки займёт не больше 5 минут , решение банк примет за 2 минуты . Карту получите в день обращения.

При этом 55 первых дней проценты за снятие средств и покупки не начисляются. Более того, за каждую покупку получите 30% возврата в баллах. Карту доставят туда, куда скажете.

Год обслуживания кредитки обойдётся всего в 590 руб. Ставка – 19,9% годовых.

Все финансовые операции в Тинькофф выполняются удалённо – вы либо звоните операторам колл-центра, либо действуете через интернет. Никаких очередей, никаких перерывов, выходных и задержек.

Совкомбанк готов предоставить кредиты наличными в размере до 1 млн рублей . Ставка – 17%. Срок – до 60 месяцев . Есть интересное предложение – кредит на новое авто под залог старого .

На момент написания статьи действует ещё одна заманчивая акция – годовой кредит на 100 000 рублей под 12% . Всего у банка больше десяти кредитных программ – среди них и классические автокредиты с покупкой транспортного средства в партнёрских автосалонах.

Ренессанс оформляет в режиме онлайн кредитные карты с лимитом 200 000 рублей . Вы заполняете заявку на сайте, банк в течение дня принимает решение. Если ответ положительный, забираете карту в ближайшем отделении компании . За выпуск и обслуживание кредитки плата не взимается. Ставка – 24,9%, но при этом предоставляется льготный период на 55 дней .

Доступны и традиционные кредиты наличными до 700 000 руб . по ставке 13,9%. Пенсионерам предоставлены льготные условия.

ВТБ Банк Москвы входит в ТОП лидеров финансового рынка России. Выдаёт кредиты до 3 млн наличными на срок до 60 месяцев . Чтобы подать заявку, идти в офис не обязательно – сделайте это на сайте и получите ответ в течение 15 минут .

Средняя ставка – от 14,9% годовых. Дату внесения платежей выбираете сами.

При необходимости банк предоставит кредитные каникулы на 1-2 месяца . Для госслужащих предусмотрены льготы – пониженные ставки и привилегированные условия обслуживания.

Альфа-Банк – классические кредиты наличными, автокредиты на сумму до 5,6 млн рублей на срок от 1 до 6 лет , кредитные карты. Последний вариант особенно удобен для тех, кому не хватает небольшой суммы на покупку авто.

Кредитка Платинум это карта с лимитом до 300 000 рублей с льготным периодом в 60 дней . В течение года обслуживание – бесплатно. Удобное погашение через банкоматы и интернет-банкинг.

Сравнительная таблица условий кредитования:

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.