+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок

Торги (аукционы) по банкротству — что это такое и где они проходят

Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок
Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок

Порядок осуществления аукционов по банкротству. Что можно купить на аукционе. Нюансы проведения продаж имущества должников и обзор торговых площадок.

Аукционы по продажам имущества обанкротившихся должников в последние годы приобретают всё большую популярность.

Это связано как с увеличением количества таких торгов, так и с ростом предпринимателей и физических лиц, желающих с наибольшей выгодой вложить свои деньги.

К сожалению, часто не учитываются все подводные камни, сопровождающие такие аукционы. В результате вложение средств оказывается или недостаточно эффективным, или проигрышным.

Смысл аукционов по банкротству

Аукционы по банкротству проводятся для продажи имущества безнадёжных должников с целью полного или частичного погашения их долгов перед кредиторами.

Такая продажа является заключительным этапом ликвидации предприятия в результате банкротства или признания физлица несостоятельным.

Занимается аукционом конкурсная комиссия, возглавляемая арбитражным (конкурсным) управляющим.

В настоящее время продажи имущества банкротов осуществляются исключительно в электронном виде. Объектами таких продаж преимущественно являются:

  • жилая и нежилая недвижимость;
  • оборудование, станки, приспособления;
  • товары;
  • автомашины, строительная техника.

В большинстве случаев продажа имущества происходит в два или три этапа:

  1. Первый этап называется торгами на повышение. Он заключается в реализации имущества по рыночным ценам. В процессе аукциона цены на имущество повышаются, а конечная цена объекта может оказаться намного выше первоначально объявленной её стоимости.
  2. Второй этап также является торгами на повышение. Он проводится, если не удалось продать имущество на первом этапе. Тогда стоимость имущества снижается на 10–30% по сравнению с ценой, объявленной на первом этапе. Во время торгов опять идёт повышение цены, но она отталкивается от пониженного уровня.
  3. Третий этап называется публичным предложением. Он проводится, когда не осуществились продажи во время предыдущих этапов. В ходе этапа на аукционе идёт понижение стоимости объекта.

Инвестора более всего интересует третий этап аукциона, позволяющий приобрести имущество намного ниже его рыночной цены.

На аукционе по банкротству можно довольно выгодно купить жилую или коммерческую недвижимость

Помещение на аукцион имущества банкротов

Порядок предоставления имущества банкротов для продажи регламентируется законом № 127-ФЗ от 26.10.2002. Он различается для юридических и физических лиц.

Процесс помещения на торги имущества банкротов со статусом юридического лица разделяется на следующие этапы:

  1. Оценка имущества конкурсным управляющим, а также установление им порядка продажи и применяемых финансовых инструментов.
  2. Составление на каждый объект правоустанавливающих документов.
  3. Внесение имущества в план конкурсного управления.
  4. Публикация списка в официальных бюллетенях.
  5. Приём заявок. Период приёма составляет не менее 25 дней от даты появления сообщения о торгах.

В заявке обязательно указывается, что у претендента отсутствуют препятствия для участия в торгах: к последним, в частности, относится отсутствие задолженности по налогам

Процедура для банкротов, имеющих статус физлица, выглядит таким образом:

  1. Составление финансовым управляющим перечня имущества.
  2. Оценка имущества.
  3. Передача списка в суд.
  4. Рассмотрение банкротом списка и передача в суд своего варианта цен. Производится в течение месяца.
  5. Выставление имущества на аукцион. Производится в период до шести месяцев после передачи списка в судебный орган.

Имущество банкротов, продаваемое на торгах

На торги можно выставить любое имущество обанкротившихся субъектов, включая, например, оружие или лекарственные наркотические препараты. Просто в таком случае применяются специальные формы аукционов.

Например, оружие продаётся исключительно на закрытых торгах и только покупателям, имеющим специальную лицензию. И также особый формат имеют продажи лекарственных наркотических средств.

Перечень имущества, обычно продаваемого на таких торгах, известен. Он включает следующие объекты:

  • хозяйственные комплексы предприятий торговли и промышленности;
  • ценные бумаги;
  • жилые и нежилые строения;
  • участки земли различного назначения;
  • транспортные средства, включая специальную технику;
  • бытовые приборы и бытовую технику;
  • торговое оборудование, мебель, торговые стенды;
  • логотипы, бренды и прочие знаковые атрибуты.

Статья 139 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» содержит перечень видов имущества, которое можно продавать с торгов

Торговые площадки для аукционов по банкротству

Аукционы по продажам имущества банкротов проводятся на электронных площадках (ЭТП), которых в России существует довольно много. ЭТП можно разделить на три основных типа:

  1. Площадки, непосредственно занимающиеся выполнением электронных торгов.
  2. Сайты, на которых публикуется официально проверенная и полная информация о торгах имущества обанкротившихся хозяев.
  3. Порталы, на которых, наравне с официальными источниками информации, подаются сведения о готовящихся торгах. Они носят название агрегаторов аукционных мероприятий по торговле имуществом банкротов. В отличие от официальных источников здесь используются открытыте сведения из интернета.

Из всей массы ЭТП можно выделить топовые площадки, пользующиеся повышенным спросом.

Основные опасности, подстерегающие желающих приобрести имущество банкротов

Интернет кишит предложениями по обучению искусству покупать имущество банкротов. Читая статьи, кажется, что не заработать на таких торгах может только самый ленивый человек. Однако в реальности процедура покупки имущества на аукционах по банкротству таит много подводных камней.

Наиболее часто возникающими случаями таких неожиданных «посадок на мель» являются:

  1. Покупка безнадёжного залогового имущества. Речь идет об объектах недвижимости и автомобилях. Ими нельзя распоряжаться без предварительной оплаты банковского залога. Поэтому существует два варианта:
    • найти наивного покупателя, готового оплатить одновременно и залог, и цену самого имущества;
    • внести залог самостоятельно, а уже после этого приступить к перепродаже.
  2. Приобретение жилых помещений с прописанными там детьми. Такая недвижимость таит угрозу затяжной судебной волокиты с немалыми финансовыми издержками. Дело в том, что обычно суд отказывается выселять из помещения прописанных там детей без применения совокупности дополнительных оснований и условий. Например, новому собственнику помещения могут предложить предоставить для несовершеннолетнего альтернативную жилую площадь.
  3. Покупка доли в уставном капитале. С хозяйственной точки зрения, приобретение такого объекта не всегда рационально. Допустим, продаётся контрольный пакет, и покупатель получает решающий голос на управление компании. А если размер продаваемой доли не даёт возможность реально влиять на деятельность предприятия? И, наконец, что делать с приобретённой долей, когда компания убыточная?
  4. Приобретение социально значимой инфраструктуры. Имеются в виду, например, трансформаторные подстанции электроснабжения или теплопункты, которые реализуются в комплексе с другими объектами при продаже обанкротившихся строительных компаний. По сути, такие объекты не должны выставляться на торги. Приобретая их, новый собственник взваливает на себя электроснабжение, подачу тепла или газа для населённых пунктов. Такая деятельность связана с получением многочисленных лицензий и разрешений, а также с постоянным контролем со стороны администрации населённого пункта, необходимостью содержать коммунальных работников, возможными авариями и другими неприятностями.

Перед покупкой жилой недвижимости с торгов по банкротству постарайтесь минимизировать риски оспаривания сделки

Часто задаваемые вопросы

Продажа имущества на торгах по банкротству является весьма непростым мероприятием и обычно вызывает массу вопросов. Некоторые из них возникают особенно часто.

Как выйти из положения, когда не можешь выкупить выигранный лот

Ситуация неплатёжеспособности победителя торгов встречается довольно часто. Вообще-то, согласно правилам подобных аукционов, запрещено снимать ставку или отказываться от выкупленного лота. Для решения проблемы благоразумнее всего связаться с продавцом и попытаться объяснить ситуацию. Если продавец по своей инициативе отменит транзакцию, то конфликт можно считать решённым.

Если же ответ будет отрицательным, то запись о неоплаченном товаре вносится в учётную карточку покупателя. Это может привести к ограничению или временному приостановлению действия учётной карточки.

Тогда покупатель некоторое время не сможет участвовать в торгах.

И есть ещё один немаловажный нюанс — победителю торгов, не оплатившему покупки, внесённый им задаток для участия в аукционе не возвращается.

Если после выигрыша электронного аукциона вы поняли, что выкупить выигранный лот не можете, попытайтесь связаться с продавцом для отмены транзакции

Размер наименьшей суммы для допуска к аукциону по продаже имущества банкротов

Минимальная сумма допуска для участия в аукционе законодательно не установлена. Максимальный размер задатка устанавливается в размере не более 20% от исходной стоимости реализуемого объекта.

Задаток для участия в торгах взимается согласно пункту 22 приказа ФАС РФ № 67 от 10.02.2010. Его размер фиксируется организатором аукциона и указывается в объявлении о проведении торгов. На практике минимальный размер задатка обычно составляет 15 тысяч рублей.

Факт оплаты задатка доказывается предоставлением платёжного поручения не позднее чем в последний день сдачи пакета документов для оформления участия в аукционе. В течение пяти дней после окончания аукциона проигравшим конкурс участникам задаток возвращается.

Какая средняя выгода на аукционе считается оптимальной

Выгода от покупки имущества банкротов зависит от специфики объектов, их ликвидности, инфраструктуры, состояния рынка и других факторов.

Для крупных объектов недвижимости (строений и земельных участков) неплохой выгодой для сделки можно считать дисконт в 20–30%.

Например, офис при среднерыночной стоимости в 12 млн рублей считается выгодным приобрести на аукционе по банкротству за 9–10 млн рублей.

Если кажущаяся выгодность сделки составляет 50 и более процентов, то необходимо трезво подумать и оценить риски вероятного мошенничества.

: прохождение аккредитации на ЭТГ

Для участия в торгах по продаже имущества банкротов необходимо, кроме наличия денег, также обладать определённым багажом знаний по довольно сложным правовым и финансовым вопросам. Нелишним будет сбор наиболее полной информации, характеризующей состояние продаваемых объектов.

Торги и аукционы по банкротству: суровая правда покупки недвижимости за 1% от стоимости — Территория инвестирования

Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок

  • Я купил недвижимость за 1 рубль, а потом проснулся…
  • Как определяется победитель торгов на третьем этапе аукционов по банкротству
  • 8 шагов для победы в электронных торгах по банкротству
  • Где искать информацию о предстоящих торгах и аукционах по банкротству
  • Сервисы поиска лотов аукционов по банкротству
  • Примеры покупки и перепродажи имущества банкротов — жилая недвижимость
  • Как выгодно продать нежилое помещение в маленьком городе
  • 2 стратегии инвестирования в имущество банкротов
  • С чего начать обучение торгам по банкротству
  • Пассивная стратегия инвестирования в имущество банкротов
  • Схема работы с посредниками на аукционах по банкротству
  • У торгов по банкротству есть подводные камни и опасность нарваться на мошенников
  • Законы о несостоятельности и банкротстве
  • Новый закон о банкротстве на территории республики Крым и Севастополя

Торги и аукционы по банкротству – сегодня одна из самых популярных тем, связанных с вложением денег. И она интересует всех. Плюс ко всему закон о банкротстве физических лиц с 1 октября 2015 года вступил в силу, и теперь не только имущество организаций, но и обычных людей, которые не могут платить по своим долгам, будет продаваться по этой схеме.

В этом разделе разберем, насколько реальны рекламные обещания курсов о том, что после обучения вы сможете скупать имущество банкротов на аукционах за копейки.

Я купил недвижимость за 1 рубль, а потом проснулся…

Для начала сразу хочу сказать, что приобрести, например, двушку в Москве за 100 000 рублей или внедорожник Land Cruiser за 3000 рублей вряд ли получится. Нужно быть реалистами и понимать, что помимо вас, на торгах еще есть другие люди со своими интересами: арбитражные управляющие, а также профессиональные компании, для которых получение самых выгодных лотов –  ежедневная работа.

Кроме того, ликвидные объекты чаще всего уходят с торгов еще до публичного предложения (см. ниже). Но давайте все же разберемся в том, как покупать имущество с торгов по банкротству по шагам.

Торги на аукционах по банкротству проводятся в 3 этапа:

  1. Первый этап –торги на повышение. Имущество банкрота выставляется по рыночной цене. Дальше идут торги на повышение цены.
  2. Второй этап – цена снижается на 10-30%, и организуется второй раунд торгов на повышение. Если победитель не был определен, далее идет публичное предложение.
  3. Публичное предложение – наиболее интересный этап торгов для инвестора. Если в течение первых двух этапов покупатель так и не был найден, имущество выставляется на торги с шагом на понижение стоимости. Порядок снижения цены определяется арбитражным управляющим для каждого аукциона и указан в описании публичного предложения.

Как определяется победитель торгов на третьем этапе аукционов по банкротству

Ранее на этом этапе решала не цена (она была фиксирована), а именно скорость подачи заявки. Поэтому использовались автоматические системы, которые выполняли необходимые действия за участника сразу же, как только открывался очередной этап снижения стоимости на публичном предложении. Участнику необходимо было только решить, какая цена его устроит, и настроить робота на работу.

В качестве примера систем, которые использовались для подачи заявки на участие в торгах по банкротству, можно привести Аукционного робота для ЭТП — AuSe.  Но мы ее не тестировали, ниже опишем методику, которую использовали.

Однако с 22 июня 2015 года были внесены поправки в федеральный закон от N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2014 N432 п. 4 ст. 139 Закона о банкротстве) в части критериев определения победителя торгов посредством публичного предложения. И в итоге сообщение такого плана можно было встретить площадках аукционов по банкротству:

[attention type=green]
Как видите, теперь организаторы могут выбирать самостоятельно критерии определения победителя торгов (по старому – кто первый подал заявку или по новому методу – кто больше предложил цену).
[/attention]

Поэтому настоятельно рекомендую сначала уточнять, каким образом будет выбран победитель торгов, чтобы потом не было неприятных сюрпризов.

А также внимательнее ознакомьтесь с данными изменениями, чтобы знать все тонкости.

8 шагов для победы в электронных торгах по банкротству

Но что же все-таки нужно сделать? Все расписано по этапам:

  1. Оформить электронную подпись для участия в торгах – около 5000-6000 рублей в зависимости от количества площадок и фирмы-изготовителя.
  2. Найти объект недвижимости или другое имущество, которое хотите приобрести.
  3. Пройти аккредитацию на электронной площадке, на которой выставлена на торги эта собственность. Процедура достаточно проста – вы заполняете заявление, передаете копии своих документов и подписываете их электронной подписью, полученной на первом шаге.
  4. После аккредитации необходимо детально изучить документы на объект, которые прикреплены к лоту.
  5. Дальше нужно связаться с арбитражным управляющим и выехать на просмотр объекта (крайне желательно, если стоимость имущества большая).
  6. Потом надо перечислить на счет организатора торгов задаток (10-20% от стоимости имущества).
  7. При открытии очередного этапа торгов подать заявку, если выигрываете – перевести оставшуюся стоимость покупки.
  8. На финальной стадии оформить документы купли-продажи.

Найти интересующую информацию легче, чем может показаться. Итак, условно поиск объектов (лотов) можно разбить на три группы:

  1. Официальные источники, в которых публикуется информация обо всех торгах.
  2. Конкретные площадки, на которых организуются торги по банкротству (см. ниже).
  3. Сервисы-агрегаторы, которые собирают информацию из первых двух и выдают ее в более удобном и систематизированном виде.

Давайте разберемся подробнее с каждым из этих пунктов. На самом деле тут все довольно просто.

Официальные источники информации о торгах по банкротству:

  • «КоммерсантЪ» (очень неудобный поиск). Есть все данные о банкротстве, по закону именно там обязаны публиковать;
  • Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (Федресурс). 

Если вы боитесь что-то пропустить, можно проверять данные и там, и там. Но вообще смысла в этом нет.

TOP-10 самых крупных площадок, на которых проходят торги с аукционов по банкротству:

  • Российский аукционный дом (lot-online);
  • Центр реализации;
  • Сбербанк АСТ;
  • Межрегиональная электронная торговая система;
  • «Фабрикант»;
  • utender.ru;
  • B2B-центр;
  • электронная площадка «Аукционы Сибири»;
  • Аукционный тендерный центр;
  • RUSSIA Online.

Вы сами видите, как распределяется поток имущества. Исходя из этого, можете выбирать, каким площадкам больше всего уделять внимания.

Сервисы поиска лотов аукционов по банкротству

Третья категория площадок – сервисы поиска лотов аукционов по банкротству. По сути, они являются агрегатами, которые собирают информацию о торгах с других площадок и предоставляют ее в удобном виде.

Список сервисов-агрегаторов для подбора лотов:

  • bankrot-pro.com;
  • bankrot.pro.

Реальный случай из моей практики: интересная квартира в Подмосковье, квартиры в этом же доме стоят 5 000 000 рублей, а на публичных торгах выставлена квартира за 1 000 000. Глаза загорелись, и я начал звонить.

В условиях было прописано, просмотр объекта и документов(!) осуществляется в среду с 10:00 до 11:00. На запросы по электронной почте приходили готовые отписки, что, мол, приезжайте и смотрите, порядок ознакомления описан в публичном предложении.

Когда я дозвонился до управляющего, мне сказали примерно так: вы знаете, до вас уже 40 человек подали заявку, можете не тратить свое время.

Далее я поискал в истории торгов в «Коммерсанте» по номеру объекта информацию о том, как проходили торги ранее. Оказалось, что это уже не первое публичное предложение по данному объекту, и за последний год минимум 3 победителя торгов отказались от его приобретения. Стало очевидно, что там есть подводные камни.

Примеры покупки и перепродажи имущества банкротов — жилая недвижимость

Олег Селифанов опытный инвестор, который занимается поиском, покупкой и перепродажей имущества банкротов.

 Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»

Как выгодно продать нежилое помещение в маленьком городе

Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»

2 стратегии инвестирования в имущество банкротов

Самое главное: вы должны понимать, что если будете всем заниматься лично, то это больше работа, чем инвестирование в недвижимость. То есть сам по себе процесс мало похож на получение пассивного дохода.

Для того, чтобы иметь возможность рассчитывать на неплохую прибыль, конечно, стоит пройти курс по работе с аукционами и на практике провести несколько сделок. Сейчас рынок имущества банкротов растет, но вместе с ним увеличивается и количество его участников.

С чего начать обучение торгам по банкротству

Мы регулярно организуем онлайн-семинары с различными проверенными специалистами по обучению торгам. Прежде всего изучите этот бесплатный курс от нашего эксперта. В отличие от многих тренеров-теоретиков он сам постоянно выигрывает очень интересные лоты за счет своей авторской методики поиска недооцененных активов в недвижимости.

Пассивная стратегия инвестирования в имущество банкротов

Возможно, для вас более интересной будет именно пассивная стратегия инвестирования в аукционы по банкротству. Если у вас, также как и у меня, от чтения юридической макулатуры слипаются глаза и тянет в сон, рекомендую рассмотреть работу через посредников. Они берут комиссию за то, что участвуют в торгах по банкротству за других.

Да, вы получаете меньше. Но зато экономите кучу времени и можете сосредоточится на том, чтобы привлечь дополнительные инвестиции для приобретения имущества банкротов.

Схема работы с посредниками на аукционах по банкротству

Существует много профессиональных (и не очень профессиональных) команд, которые не только обучают, как купить недвижимость на аукционе по банкротству, но и могут приобрести объект за вас. В этом случае вы выплачиваете комиссию около 20%.

Мы бы рекомендовали продумать схему работы, в которой посреднику будет выгодно выкупить объект дешевле. К примеру, платить фикс плюс % от разницы в оптимальной цене лота и достигнутой. Правда, тут стоит помнить, что в торгах на понижение цены не всегда будет выигрывать тот, кто первым сделал ставку на очередном этапе.

Информация обновлена!

Поскольку мы практически ежедневно получаем просьбы кого-то порекомендовать, мы договорились с компанией, которая давно на рынке аукционов. Она не только обучает, но еще и активно участвует в торгах с профессиональной командой юристов и других специалистов, знает все уловки и хитрости арбитражных управляющих.

Если Вы рассматриваете инвестиции в аукционы по банкротству под ключ и готовы инвестировать от 1 млн. рублей, напишите нам на [email protected] по пунктам:

  1. Что бы вы хотели купить (коммерческую недвижимость, жилую или другие активы).
  2. Регион(ы), в которых рассматриваете покупку. Можно несколько.
  3. Сумму, которой располагаете для инвестирования в аукционы по банкротству на данный момент.
  4. Свои контактные данные, куда вам позвонить. Другие способы связи тоже пригодятся.
  5. Если есть понимание, какая доходность от сделки для вас является минимальной, тоже укажите (срок сделки от 2-3 месяцев и больше в зависимости от вида имущества).

Если вы не хотите переписываться, а желаете поговорить с живым человеком, звоните в офис. Вашу информацию запишут и вместе с пожеланиями передадут тому, кто работает по этому направлению.

У торгов по банкротству есть подводные камни и опасность нарваться на мошенников

Леонид Васильев занимается составлением базы ликвидных объектов с аукционов по банкротству и знает, какие могут скрываться подводные камни при поиске недвижимости. Он также умеет определять мошеннические схемы и бороться с ними. Узнать больше об опыте этого специалиста вы можете в рамках нашего курса.

Законы о несостоятельности и банкротстве

Напоследок рекомендуем изучить законодательство, которое регламентирует аукционы по банкротству. Напомним, что с 1 октября 2015 года закон о банкротстве физических лиц вступил в силу.

А для юридических лиц процедура продажи имущества с аукционов по банкротству регламентируется законом «О несостоятельности (банкротстве)» в РФ N 127-ФЗ от 26.10.2002.

Его стоит изучить в первую очередь.

В случае банкротства юридического лица по решению суда его имущество (недвижимость, спец.техника, материалы и оборудование, а также дебиторская задолженность) передается арбитражному управляющему. И тот организует торги по банкротству.

Торги по банкротству: 3 стадии, 10 основных шагов, плюсы и минусы

Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок

Если для отдельного должника банкротство означает распродажу активов и имущества с целью оплатить хотя бы часть долгов, то для предприимчивых людей это возможность приобрести их по бросовой цене, а значит, провести выгодную сделку. Поговорим сегодня про торги по банкротству, а заодно узнаем, можно ли на этом заработать и какие подводные камни могут ожидать любителей выигрывать подобные аукционы.

Что такое торги по банкротству, схема продажи имущества

Существует такое понятие – безнадёжный должник. Это физическое или юридическое лицо, которое не в состоянии по ряду причин выполнить обязательства перед кредиторами. Закон гласит, что если субъект имеет долг больше, чем 300 000 рублей, и не имеет средств его оплатить в течение 90 дней, то он может быть признан банкротом (читайте также, что такое банкротство физических лиц).

Если у него осталось имущество, то оно подлежит описи и продаже с целью погашения долга в полном или частичном размере. Это заключительный этап перед ликвидацией предприятия.

Распродажей занимается назначенная арбитражным судом конкурсная комиссия. Специально для этого и существуют аукционы по банкротству, которые в настоящее время производятся исключительно в электронном виде через специальные площадки.

[attention type=green]
Аукцион – это распродажа товара по выгодным ценам. Поскольку на один и тот же лот, то есть объект продажи, может претендовать сразу несколько покупателей, то он достанется тому, кто предложит более высокую сумму.
[/attention]

Сначала конкурсный управляющий оценивает каждый лот, а также определяет порядок продаж, то есть очерёдность. На каждый товар составляется правоустанавливающий документ. Затем всё имущество вносится в план конкурсного управления и в официальных бюллетенях публикуется список реализуемого. Через 25 дней, отведённых на поступление заявок, проводится аукцион.

Схемы продаж бывают 2 типов.

  1. Открытые. В этих торгах могут принять участие все, кто желает, будь то физическое лицо с паспортом или юридическое с целым пакетом документов.
  2. Закрытые, или конкурсные. Предметы искусств и музейные редкости, оружие, специализированные медицинские препараты реализуют на отдельных площадках.

Плюсы и минусы аукциона

Многие частные лица, фирмы и даже крупные компании не гнушаются купить бывшее в употреблении имущество должников. Почему? В основном из-за доступной цены на реализуемый товар. Ту же недвижимость можно приобрести на 20-30 % ниже рыночной стоимости.

Положительные стороны торгов таковы.

  • Можно приобрести «продукцию» по выгодной цене.
  • Все действия конкурсного управляющего регулируются государством, обман исключён.
  • Поскольку имущество должников всё равно должно быть продано, то аукционы будут проводиться в несколько этапов, до полной продажи. Каждый раз будет снижаться стоимость, а значит, вероятность продать увеличится.

Отрицательные нюансы тоже имеются.

  • Нет гарантии, что товар соответствует заявленному качеству и стоимости. Желательно заранее ознакомиться с выставленными на аукцион объектами.
  • Документация на объект может частично или полностью отсутствовать, а значит, проверить его «от» и «до» далеко не всегда возможно.
  • Возможность вернуть непонравившийся лот после покупки очень невелика.
  • Неплохо бы иметь определённый опыт и знания.

Какое имущество можно приобрести на торгах

Что же можно приобрести, когда происходит реализация имущества должников?

На самом деле это может быть всё что угодно, включая медицинские наркотические вещества или оружие. Просто для таких специфических категорий устраивают специальные торги для покупателей, имеющих лицензию.

Что касается рядовых должников, не связанных со специфической сферой деятельности, то в их имуществе может числиться:

  • недвижимость. Она может быть как жилой, так и предназначенной для производства;
  • ценные бумаги;
  • земельные участки;
  • транспортные средства;
  • станки и оборудование;
  • товары, оставшиеся на складе и не реализованные вовремя;
  • офисная техника;
  • торговое оборудование;
  • строительный инструмент;
  • бытовые приборы;
  • мебель.

Стадии торгов по банкротству

Продажа имущества банкротов происходит в несколько этапов.

  1. По рыночным ценам. Этот этап ещё называют торгами на повышение. Имущество оценивают по реальной рыночной стоимости и объявляют на аукционе. Далее начинаются торги с повышением цены. Бывает, что лот (товар, представленный на продажу) продаётся за более высокую цену, чем стоил на самом деле.
  2. Снижение стоимости на 10-30 %. Если на первом этапе реализовать лот не удаётся, то объявляются новые торги, где остатки распродаются уже со скидкой. Иными словами, это как акция в супермаркете на залежавшийся товар. Принцип аукциона тот же – на повышение. Вы заинтересовались лотом? Тогда предложите чуть более высокую цену. Если её никто не «перебьёт», значит, имущество ваше.
  3. На понижение, или публичные торги. Смысл этого этапа – «Заплатите хоть три рубля, только избавьте нас от этого барахла!». То есть, если первоначальные торги уже прошли, но что-то из имущества осталось, то его выставляют по минимальной цене, а потом уже идёт торг на понижение. Например, продаётся старая бетономешалка. Обозначается цена в 2 000 рублей. Вы можете предложить 1 000. Если больше предложений нет, то забирайте эту рухлядь и пользуйтесь в своё удовольствие. Между прочим, именно этот этап и считается самым «вкусным» и выгодным. По бросовой цене можно обзавестись вполне добротным имуществом.

Самые популярные электронные торговые площадки (ЭТП)

Аукционы по продаже имущества должников представлены в виде специальных интернет-площадок, которых в нашей стране довольно большое количество.

ЭТП можно разделить на следующие сайты.

  • Непосредственно занимаются аукционами.
  • Публикуют официальную и проверенную информацию о разорившихся и выставивших на торги имущество лицах и предприятиях.
  • Выкладывают сведения о готовящихся торгах предполагаемых банкротов. Здесь наравне с проверенной информацией используется ещё и попавшая в открытый доступ из интернета.

Если вас интересуют электронные торги, то вы всегда сможете выбрать наиболее известные и пользующиеся популярностью.

  • РАД (Российский Аукционный Дом). Самая первая площадка, основанная в нашей стране. Может реализовывать имущество федерального уровня.
  • «Центр Реализации». Быстро реализует всё, что осталось от любой официально признанной банкротом компании.
  • «Фабрикант». Специализируется на реализации имущества, имеющего низкую ликвидность.
  • АИСТ. Реализует земельные участки и транспорт (автобусы, легковые автомобили и т.д.).
  • «Аукционы Сибири». Занимается распродажей любого имущества предприятий и физических лиц – недвижимость, участки земли, автомобили, быттехника и т.д.

Торги по банкротству – основные этапы участия и покупки имущества

Хотите принять участие в торгах? Тогда нужно оформить всё документально с соблюдением всех законодательных актов.

Получение электронной подписи

Чтобы пройти аккредитацию, подать заявку на участие, заверить личность участника в торгах, ему просто необходима электронная подпись, которая представляет собой аналог обычной.

Для получения подписи необходимо сначала зайти на сайт электронных торгов и найти информацию, какая ЭЦП нужна и куда надо обратиться, чтобы её оформить.

Далее следует выбрать ближайший к вам удостоверяющий центр, предоставить необходимые документы, оплатить счёт за услугу и подписать договор.

После того как вы обзавелись электронной подписью, можно выбрать торговую площадку и зарегистрироваться на ней. Если вы физлицо, то достаточно будет паспорта, для организации требуется пакет учредительных документов.

Аккредитация может занять до пяти рабочих дней, поэтому постарайтесь заранее подготовить отсканированные копии необходимых документов.

[attention type=yellow]
Аккредитация прошла успешно, значит, вы можете выбирать любой из понравившихся лотов. Планируете купить автомобиль или недвижимость? Тогда лучше ещё перед торгами встретиться с собственником имущества и познакомиться поближе с выбранным товаром. Если есть возможность, то пригласите с собой независимого оценщика, чтобы знать реальную стоимость лота.
[/attention]

Не забудьте тщательно изучить и проверить всю документацию, чтобы потом не возникло никаких проблем с бывшим владельцем или его кредиторами.

Когда вы будете оформлять электронную подпись, не забудьте проконсультироваться, как правильно её применять. Возможно, вам понадобится специальное программное обеспечение, например, «КриптоПро». Тогда нужно установить и настроить его заранее.

Оформление заявки на торги

Решили участвовать в торгах? Тогда нужно оформить заявку. Это своеобразная анкета, включающая в себя ваши персональные данные. Лучше всего заняться оформлением за несколько дней до торгов. В случае возникновения проблем можно обратиться за помощью к специалисту.

Оплата задатка

Вас не допустят до аукциона, если вы не оплатите задаток и не предоставите квитанцию об оплате. Как правило, размер залога составляет пять процентов от полной суммы выбранного лота.

Реквизиты для оплаты будут указаны на сайте. Важно уточнить у организаторов, в какой форме требуется оплата – наличными через банк или можно воспользоваться электронной картой (часто карту не принимают на аукционах, а требуют штамп банка).

Если вы проиграли торги, то задаток вам вернётся в указанные на сайте сроки, но не позже тридцати календарных дней.

Каждый аукцион имеет свои особенности.

[attention type=yellow]
Закрытые торги в обозначенный момент показывают все заявки, и победителем считается тот, кто предложил более высокую цену.
[/attention]

Открытый аукцион представляет собой торги на повышение. Вы можете отслеживать его у себя в личном кабинете и в определённый период времени повышать стоимость лота. Победителем будет считаться предложивший наибольшую стоимость перед закрытием торгов.

Торги закончены, и в течение 30 минут автоматически сформируется электронный протокол проведения аукциона, где будет поминутно отображена активность того или иного участника.

Итоговый документ и объявление победителя будут озвучены в течение трёх дней, после прохождения тщательных проверок.

Возвращение задатка или заключение договора купли-продажи

Если вы проиграли торги, то вам остаётся только дождаться возврата уплаченного задатка. Порядок возвращения описан в правилах торговой площадки. Если есть какие-нибудь вопросы или проблемы, то стоит обратиться непосредственно к организаторам.

С выигравшим лот заключается договор купли-продажи. Бланк приходит ему на электронную почту, победитель его заполняет, заверяет электронной подписью и отправляет обратно на торговую площадку. Те же самые действия проводятся в бумажной форме через почту.

В случае отказа от выигранного лота задаток победителю не возвращается.

[attention type=red]
После того как все документы подписаны, победитель оплачивает остальную часть стоимости за имущество. Но чтобы стать полноправным владельцем, ему следует оформить документы, подтверждающие права собственности.
[/attention]

При возникновении недоразумений вы всегда сможете обратиться в службу поддержки сайта, а затем за юридической помощью.

Можно ли заработать на торгах по банкротству

Есть несколько способов заработка на аукционах.

  1. Способ первый — перепродажа. Самый рискованный, но и наиболее выгодный. Приобрести недвижимость или автомобиль на торгах, а затем перепродать по более высокой цене. В итоге, вся прибыль остаётся вам. Почему этот способ выгоден – понятно, а вот в чём риск? Если покупателя быстро не найдёте, то имущество повиснет мёртвым грузом – придётся платить коммунальные платежи, налог.
  2. Способ второй — посреднические услуги. Если вы опытный брокер, то можете найти дешёвую квартиру на аукционе, сговориться с покупателями, взять залог и участвовать в аукционе от своего имени. Если проиграете, то вернёте деньги клиентам. А выиграете, значит, оформите недвижимость на покупателей и заработаете неплохие комиссионные.

Какие опасности могут поджидать желающих приобрести имущество банкротов

На какие нюансы следует обращать внимание при покупке «обанкротившегося имущества»?

  • Остерегайтесь приобретать безнадёжное залоговое имущество, обычно это транспорт и недвижимость. Покупая заложенный товар, вы покупаете и долги. Поэтому прежде чем совершить покупку, здраво рассудите, насколько выгодно вам обойдётся товар с обременением.
  • В квартире должника, выставленного на торги, прописаны несовершеннолетние дети. Это большая головная боль, лучше не связывайтесь.
  • Покупка доли в уставном капитале. Это исключительно ваши риски. Здесь вы ориентируетесь только на свои знания, способности и умения. Считаете, что сможете «поднять» убыточное предприятие, значит, рискуйте.
  • Перед покупкой убедитесь, что движимое или недвижимое имущество чисто перед законом. Нет кредитов, залогов, арестов и иных отчуждений. А заодно осмотрите объект лично, таким образом вы сможете составить о нём мнение самостоятельно, без участия посредников.

Заключение

Выгодно приобрести имущество на торгах по банкротству в принципе не составит большого труда, если подойти к процессу со знанием дела и иметь заранее оформленную электронную подпись, подтверждающую вашу личность. Главное, постоянно мониторить информацию о проводимых аукционах, отслеживать интересные лоты, разбираться в документации о купле-продаже.

Таким образом, вы всегда сможете иметь дополнительный доход за счёт выгодной покупки имущества и его перепродаже по более высокой стоимости.

Торги (аукционы) по банкротству — что это такое и где они проходят

Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок
Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок

Порядок осуществления аукционов по банкротству. Что можно купить на аукционе. Нюансы проведения продаж имущества должников и обзор торговых площадок.

Аукционы по продажам имущества обанкротившихся должников в последние годы приобретают всё большую популярность.

Это связано как с увеличением количества таких торгов, так и с ростом предпринимателей и физических лиц, желающих с наибольшей выгодой вложить свои деньги.

К сожалению, часто не учитываются все подводные камни, сопровождающие такие аукционы. В результате вложение средств оказывается или недостаточно эффективным, или проигрышным.

Смысл аукционов по банкротству

Аукционы по банкротству проводятся для продажи имущества безнадёжных должников с целью полного или частичного погашения их долгов перед кредиторами.

Такая продажа является заключительным этапом ликвидации предприятия в результате банкротства или признания физлица несостоятельным.

Занимается аукционом конкурсная комиссия, возглавляемая арбитражным (конкурсным) управляющим.

В настоящее время продажи имущества банкротов осуществляются исключительно в электронном виде. Объектами таких продаж преимущественно являются:

  • жилая и нежилая недвижимость;
  • оборудование, станки, приспособления;
  • товары;
  • автомашины, строительная техника.

В большинстве случаев продажа имущества происходит в два или три этапа:

  1. Первый этап называется торгами на повышение. Он заключается в реализации имущества по рыночным ценам. В процессе аукциона цены на имущество повышаются, а конечная цена объекта может оказаться намного выше первоначально объявленной её стоимости.
  2. Второй этап также является торгами на повышение. Он проводится, если не удалось продать имущество на первом этапе. Тогда стоимость имущества снижается на 10–30% по сравнению с ценой, объявленной на первом этапе. Во время торгов опять идёт повышение цены, но она отталкивается от пониженного уровня.
  3. Третий этап называется публичным предложением. Он проводится, когда не осуществились продажи во время предыдущих этапов. В ходе этапа на аукционе идёт понижение стоимости объекта.

Инвестора более всего интересует третий этап аукциона, позволяющий приобрести имущество намного ниже его рыночной цены.

На аукционе по банкротству можно довольно выгодно купить жилую или коммерческую недвижимость

Помещение на аукцион имущества банкротов

Порядок предоставления имущества банкротов для продажи регламентируется законом № 127-ФЗ от 26.10.2002. Он различается для юридических и физических лиц.

Процесс помещения на торги имущества банкротов со статусом юридического лица разделяется на следующие этапы:

  1. Оценка имущества конкурсным управляющим, а также установление им порядка продажи и применяемых финансовых инструментов.
  2. Составление на каждый объект правоустанавливающих документов.
  3. Внесение имущества в план конкурсного управления.
  4. Публикация списка в официальных бюллетенях.
  5. Приём заявок. Период приёма составляет не менее 25 дней от даты появления сообщения о торгах.

В заявке обязательно указывается, что у претендента отсутствуют препятствия для участия в торгах: к последним, в частности, относится отсутствие задолженности по налогам

Процедура для банкротов, имеющих статус физлица, выглядит таким образом:

  1. Составление финансовым управляющим перечня имущества.
  2. Оценка имущества.
  3. Передача списка в суд.
  4. Рассмотрение банкротом списка и передача в суд своего варианта цен. Производится в течение месяца.
  5. Выставление имущества на аукцион. Производится в период до шести месяцев после передачи списка в судебный орган.

Имущество банкротов, продаваемое на торгах

На торги можно выставить любое имущество обанкротившихся субъектов, включая, например, оружие или лекарственные наркотические препараты. Просто в таком случае применяются специальные формы аукционов.

Например, оружие продаётся исключительно на закрытых торгах и только покупателям, имеющим специальную лицензию. И также особый формат имеют продажи лекарственных наркотических средств.

Перечень имущества, обычно продаваемого на таких торгах, известен. Он включает следующие объекты:

  • хозяйственные комплексы предприятий торговли и промышленности;
  • ценные бумаги;
  • жилые и нежилые строения;
  • участки земли различного назначения;
  • транспортные средства, включая специальную технику;
  • бытовые приборы и бытовую технику;
  • торговое оборудование, мебель, торговые стенды;
  • логотипы, бренды и прочие знаковые атрибуты.

Статья 139 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» содержит перечень видов имущества, которое можно продавать с торгов

Торговые площадки для аукционов по банкротству

Аукционы по продажам имущества банкротов проводятся на электронных площадках (ЭТП), которых в России существует довольно много. ЭТП можно разделить на три основных типа:

  1. Площадки, непосредственно занимающиеся выполнением электронных торгов.
  2. Сайты, на которых публикуется официально проверенная и полная информация о торгах имущества обанкротившихся хозяев.
  3. Порталы, на которых, наравне с официальными источниками информации, подаются сведения о готовящихся торгах. Они носят название агрегаторов аукционных мероприятий по торговле имуществом банкротов. В отличие от официальных источников здесь используются открытыте сведения из интернета.

Из всей массы ЭТП можно выделить топовые площадки, пользующиеся повышенным спросом.

Основные опасности, подстерегающие желающих приобрести имущество банкротов

Интернет кишит предложениями по обучению искусству покупать имущество банкротов. Читая статьи, кажется, что не заработать на таких торгах может только самый ленивый человек. Однако в реальности процедура покупки имущества на аукционах по банкротству таит много подводных камней.

Наиболее часто возникающими случаями таких неожиданных «посадок на мель» являются:

  1. Покупка безнадёжного залогового имущества. Речь идет об объектах недвижимости и автомобилях. Ими нельзя распоряжаться без предварительной оплаты банковского залога. Поэтому существует два варианта:
    • найти наивного покупателя, готового оплатить одновременно и залог, и цену самого имущества;
    • внести залог самостоятельно, а уже после этого приступить к перепродаже.
  2. Приобретение жилых помещений с прописанными там детьми. Такая недвижимость таит угрозу затяжной судебной волокиты с немалыми финансовыми издержками. Дело в том, что обычно суд отказывается выселять из помещения прописанных там детей без применения совокупности дополнительных оснований и условий. Например, новому собственнику помещения могут предложить предоставить для несовершеннолетнего альтернативную жилую площадь.
  3. Покупка доли в уставном капитале. С хозяйственной точки зрения, приобретение такого объекта не всегда рационально. Допустим, продаётся контрольный пакет, и покупатель получает решающий голос на управление компании. А если размер продаваемой доли не даёт возможность реально влиять на деятельность предприятия? И, наконец, что делать с приобретённой долей, когда компания убыточная?
  4. Приобретение социально значимой инфраструктуры. Имеются в виду, например, трансформаторные подстанции электроснабжения или теплопункты, которые реализуются в комплексе с другими объектами при продаже обанкротившихся строительных компаний. По сути, такие объекты не должны выставляться на торги. Приобретая их, новый собственник взваливает на себя электроснабжение, подачу тепла или газа для населённых пунктов. Такая деятельность связана с получением многочисленных лицензий и разрешений, а также с постоянным контролем со стороны администрации населённого пункта, необходимостью содержать коммунальных работников, возможными авариями и другими неприятностями.

Перед покупкой жилой недвижимости с торгов по банкротству постарайтесь минимизировать риски оспаривания сделки

Часто задаваемые вопросы

Продажа имущества на торгах по банкротству является весьма непростым мероприятием и обычно вызывает массу вопросов. Некоторые из них возникают особенно часто.

Как выйти из положения, когда не можешь выкупить выигранный лот

Ситуация неплатёжеспособности победителя торгов встречается довольно часто. Вообще-то, согласно правилам подобных аукционов, запрещено снимать ставку или отказываться от выкупленного лота. Для решения проблемы благоразумнее всего связаться с продавцом и попытаться объяснить ситуацию. Если продавец по своей инициативе отменит транзакцию, то конфликт можно считать решённым.

Если же ответ будет отрицательным, то запись о неоплаченном товаре вносится в учётную карточку покупателя. Это может привести к ограничению или временному приостановлению действия учётной карточки.

Тогда покупатель некоторое время не сможет участвовать в торгах.

И есть ещё один немаловажный нюанс — победителю торгов, не оплатившему покупки, внесённый им задаток для участия в аукционе не возвращается.

Если после выигрыша электронного аукциона вы поняли, что выкупить выигранный лот не можете, попытайтесь связаться с продавцом для отмены транзакции

Размер наименьшей суммы для допуска к аукциону по продаже имущества банкротов

Минимальная сумма допуска для участия в аукционе законодательно не установлена. Максимальный размер задатка устанавливается в размере не более 20% от исходной стоимости реализуемого объекта.

Задаток для участия в торгах взимается согласно пункту 22 приказа ФАС РФ № 67 от 10.02.2010. Его размер фиксируется организатором аукциона и указывается в объявлении о проведении торгов. На практике минимальный размер задатка обычно составляет 15 тысяч рублей.

Факт оплаты задатка доказывается предоставлением платёжного поручения не позднее чем в последний день сдачи пакета документов для оформления участия в аукционе. В течение пяти дней после окончания аукциона проигравшим конкурс участникам задаток возвращается.

Какая средняя выгода на аукционе считается оптимальной

Выгода от покупки имущества банкротов зависит от специфики объектов, их ликвидности, инфраструктуры, состояния рынка и других факторов.

Для крупных объектов недвижимости (строений и земельных участков) неплохой выгодой для сделки можно считать дисконт в 20–30%.

Например, офис при среднерыночной стоимости в 12 млн рублей считается выгодным приобрести на аукционе по банкротству за 9–10 млн рублей.

Если кажущаяся выгодность сделки составляет 50 и более процентов, то необходимо трезво подумать и оценить риски вероятного мошенничества.

: прохождение аккредитации на ЭТГ

Для участия в торгах по продаже имущества банкротов необходимо, кроме наличия денег, также обладать определённым багажом знаний по довольно сложным правовым и финансовым вопросам. Нелишним будет сбор наиболее полной информации, характеризующей состояние продаваемых объектов.

Торги и аукционы по банкротству: суровая правда покупки недвижимости за 1% от стоимости — Территория инвестирования

Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок

  • Я купил недвижимость за 1 рубль, а потом проснулся…
  • Как определяется победитель торгов на третьем этапе аукционов по банкротству
  • 8 шагов для победы в электронных торгах по банкротству
  • Где искать информацию о предстоящих торгах и аукционах по банкротству
  • Сервисы поиска лотов аукционов по банкротству
  • Примеры покупки и перепродажи имущества банкротов — жилая недвижимость
  • Как выгодно продать нежилое помещение в маленьком городе
  • 2 стратегии инвестирования в имущество банкротов
  • С чего начать обучение торгам по банкротству
  • Пассивная стратегия инвестирования в имущество банкротов
  • Схема работы с посредниками на аукционах по банкротству
  • У торгов по банкротству есть подводные камни и опасность нарваться на мошенников
  • Законы о несостоятельности и банкротстве
  • Новый закон о банкротстве на территории республики Крым и Севастополя

Торги и аукционы по банкротству – сегодня одна из самых популярных тем, связанных с вложением денег. И она интересует всех. Плюс ко всему закон о банкротстве физических лиц с 1 октября 2015 года вступил в силу, и теперь не только имущество организаций, но и обычных людей, которые не могут платить по своим долгам, будет продаваться по этой схеме.

В этом разделе разберем, насколько реальны рекламные обещания курсов о том, что после обучения вы сможете скупать имущество банкротов на аукционах за копейки.

Я купил недвижимость за 1 рубль, а потом проснулся…

Для начала сразу хочу сказать, что приобрести, например, двушку в Москве за 100 000 рублей или внедорожник Land Cruiser за 3000 рублей вряд ли получится. Нужно быть реалистами и понимать, что помимо вас, на торгах еще есть другие люди со своими интересами: арбитражные управляющие, а также профессиональные компании, для которых получение самых выгодных лотов –  ежедневная работа.

Кроме того, ликвидные объекты чаще всего уходят с торгов еще до публичного предложения (см. ниже). Но давайте все же разберемся в том, как покупать имущество с торгов по банкротству по шагам.

Торги на аукционах по банкротству проводятся в 3 этапа:

  1. Первый этап –торги на повышение. Имущество банкрота выставляется по рыночной цене. Дальше идут торги на повышение цены.
  2. Второй этап – цена снижается на 10-30%, и организуется второй раунд торгов на повышение. Если победитель не был определен, далее идет публичное предложение.
  3. Публичное предложение – наиболее интересный этап торгов для инвестора. Если в течение первых двух этапов покупатель так и не был найден, имущество выставляется на торги с шагом на понижение стоимости. Порядок снижения цены определяется арбитражным управляющим для каждого аукциона и указан в описании публичного предложения.

Как определяется победитель торгов на третьем этапе аукционов по банкротству

Ранее на этом этапе решала не цена (она была фиксирована), а именно скорость подачи заявки. Поэтому использовались автоматические системы, которые выполняли необходимые действия за участника сразу же, как только открывался очередной этап снижения стоимости на публичном предложении. Участнику необходимо было только решить, какая цена его устроит, и настроить робота на работу.

В качестве примера систем, которые использовались для подачи заявки на участие в торгах по банкротству, можно привести Аукционного робота для ЭТП — AuSe.  Но мы ее не тестировали, ниже опишем методику, которую использовали.

Однако с 22 июня 2015 года были внесены поправки в федеральный закон от N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2014 N432 п. 4 ст. 139 Закона о банкротстве) в части критериев определения победителя торгов посредством публичного предложения. И в итоге сообщение такого плана можно было встретить площадках аукционов по банкротству:

[attention type=green]
Как видите, теперь организаторы могут выбирать самостоятельно критерии определения победителя торгов (по старому – кто первый подал заявку или по новому методу – кто больше предложил цену).
[/attention]

Поэтому настоятельно рекомендую сначала уточнять, каким образом будет выбран победитель торгов, чтобы потом не было неприятных сюрпризов.

А также внимательнее ознакомьтесь с данными изменениями, чтобы знать все тонкости.

8 шагов для победы в электронных торгах по банкротству

Но что же все-таки нужно сделать? Все расписано по этапам:

  1. Оформить электронную подпись для участия в торгах – около 5000-6000 рублей в зависимости от количества площадок и фирмы-изготовителя.
  2. Найти объект недвижимости или другое имущество, которое хотите приобрести.
  3. Пройти аккредитацию на электронной площадке, на которой выставлена на торги эта собственность. Процедура достаточно проста – вы заполняете заявление, передаете копии своих документов и подписываете их электронной подписью, полученной на первом шаге.
  4. После аккредитации необходимо детально изучить документы на объект, которые прикреплены к лоту.
  5. Дальше нужно связаться с арбитражным управляющим и выехать на просмотр объекта (крайне желательно, если стоимость имущества большая).
  6. Потом надо перечислить на счет организатора торгов задаток (10-20% от стоимости имущества).
  7. При открытии очередного этапа торгов подать заявку, если выигрываете – перевести оставшуюся стоимость покупки.
  8. На финальной стадии оформить документы купли-продажи.

Найти интересующую информацию легче, чем может показаться. Итак, условно поиск объектов (лотов) можно разбить на три группы:

  1. Официальные источники, в которых публикуется информация обо всех торгах.
  2. Конкретные площадки, на которых организуются торги по банкротству (см. ниже).
  3. Сервисы-агрегаторы, которые собирают информацию из первых двух и выдают ее в более удобном и систематизированном виде.

Давайте разберемся подробнее с каждым из этих пунктов. На самом деле тут все довольно просто.

Официальные источники информации о торгах по банкротству:

  • «КоммерсантЪ» (очень неудобный поиск). Есть все данные о банкротстве, по закону именно там обязаны публиковать;
  • Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (Федресурс). 

Если вы боитесь что-то пропустить, можно проверять данные и там, и там. Но вообще смысла в этом нет.

TOP-10 самых крупных площадок, на которых проходят торги с аукционов по банкротству:

  • Российский аукционный дом (lot-online);
  • Центр реализации;
  • Сбербанк АСТ;
  • Межрегиональная электронная торговая система;
  • «Фабрикант»;
  • utender.ru;
  • B2B-центр;
  • электронная площадка «Аукционы Сибири»;
  • Аукционный тендерный центр;
  • RUSSIA Online.

Вы сами видите, как распределяется поток имущества. Исходя из этого, можете выбирать, каким площадкам больше всего уделять внимания.

Сервисы поиска лотов аукционов по банкротству

Третья категория площадок – сервисы поиска лотов аукционов по банкротству. По сути, они являются агрегатами, которые собирают информацию о торгах с других площадок и предоставляют ее в удобном виде.

Список сервисов-агрегаторов для подбора лотов:

  • bankrot-pro.com;
  • bankrot.pro.

Реальный случай из моей практики: интересная квартира в Подмосковье, квартиры в этом же доме стоят 5 000 000 рублей, а на публичных торгах выставлена квартира за 1 000 000. Глаза загорелись, и я начал звонить.

В условиях было прописано, просмотр объекта и документов(!) осуществляется в среду с 10:00 до 11:00. На запросы по электронной почте приходили готовые отписки, что, мол, приезжайте и смотрите, порядок ознакомления описан в публичном предложении.

Когда я дозвонился до управляющего, мне сказали примерно так: вы знаете, до вас уже 40 человек подали заявку, можете не тратить свое время.

Далее я поискал в истории торгов в «Коммерсанте» по номеру объекта информацию о том, как проходили торги ранее. Оказалось, что это уже не первое публичное предложение по данному объекту, и за последний год минимум 3 победителя торгов отказались от его приобретения. Стало очевидно, что там есть подводные камни.

Примеры покупки и перепродажи имущества банкротов — жилая недвижимость

Олег Селифанов опытный инвестор, который занимается поиском, покупкой и перепродажей имущества банкротов.

 Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»

Как выгодно продать нежилое помещение в маленьком городе

Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»

2 стратегии инвестирования в имущество банкротов

Самое главное: вы должны понимать, что если будете всем заниматься лично, то это больше работа, чем инвестирование в недвижимость. То есть сам по себе процесс мало похож на получение пассивного дохода.

Для того, чтобы иметь возможность рассчитывать на неплохую прибыль, конечно, стоит пройти курс по работе с аукционами и на практике провести несколько сделок. Сейчас рынок имущества банкротов растет, но вместе с ним увеличивается и количество его участников.

С чего начать обучение торгам по банкротству

Мы регулярно организуем онлайн-семинары с различными проверенными специалистами по обучению торгам. Прежде всего изучите этот бесплатный курс от нашего эксперта. В отличие от многих тренеров-теоретиков он сам постоянно выигрывает очень интересные лоты за счет своей авторской методики поиска недооцененных активов в недвижимости.

Пассивная стратегия инвестирования в имущество банкротов

Возможно, для вас более интересной будет именно пассивная стратегия инвестирования в аукционы по банкротству. Если у вас, также как и у меня, от чтения юридической макулатуры слипаются глаза и тянет в сон, рекомендую рассмотреть работу через посредников. Они берут комиссию за то, что участвуют в торгах по банкротству за других.

Да, вы получаете меньше. Но зато экономите кучу времени и можете сосредоточится на том, чтобы привлечь дополнительные инвестиции для приобретения имущества банкротов.

Схема работы с посредниками на аукционах по банкротству

Существует много профессиональных (и не очень профессиональных) команд, которые не только обучают, как купить недвижимость на аукционе по банкротству, но и могут приобрести объект за вас. В этом случае вы выплачиваете комиссию около 20%.

Мы бы рекомендовали продумать схему работы, в которой посреднику будет выгодно выкупить объект дешевле. К примеру, платить фикс плюс % от разницы в оптимальной цене лота и достигнутой. Правда, тут стоит помнить, что в торгах на понижение цены не всегда будет выигрывать тот, кто первым сделал ставку на очередном этапе.

Информация обновлена!

Поскольку мы практически ежедневно получаем просьбы кого-то порекомендовать, мы договорились с компанией, которая давно на рынке аукционов. Она не только обучает, но еще и активно участвует в торгах с профессиональной командой юристов и других специалистов, знает все уловки и хитрости арбитражных управляющих.

Если Вы рассматриваете инвестиции в аукционы по банкротству под ключ и готовы инвестировать от 1 млн. рублей, напишите нам на [email protected] по пунктам:

  1. Что бы вы хотели купить (коммерческую недвижимость, жилую или другие активы).
  2. Регион(ы), в которых рассматриваете покупку. Можно несколько.
  3. Сумму, которой располагаете для инвестирования в аукционы по банкротству на данный момент.
  4. Свои контактные данные, куда вам позвонить. Другие способы связи тоже пригодятся.
  5. Если есть понимание, какая доходность от сделки для вас является минимальной, тоже укажите (срок сделки от 2-3 месяцев и больше в зависимости от вида имущества).

Если вы не хотите переписываться, а желаете поговорить с живым человеком, звоните в офис. Вашу информацию запишут и вместе с пожеланиями передадут тому, кто работает по этому направлению.

У торгов по банкротству есть подводные камни и опасность нарваться на мошенников

Леонид Васильев занимается составлением базы ликвидных объектов с аукционов по банкротству и знает, какие могут скрываться подводные камни при поиске недвижимости. Он также умеет определять мошеннические схемы и бороться с ними. Узнать больше об опыте этого специалиста вы можете в рамках нашего курса.

Законы о несостоятельности и банкротстве

Напоследок рекомендуем изучить законодательство, которое регламентирует аукционы по банкротству. Напомним, что с 1 октября 2015 года закон о банкротстве физических лиц вступил в силу.

А для юридических лиц процедура продажи имущества с аукционов по банкротству регламентируется законом «О несостоятельности (банкротстве)» в РФ N 127-ФЗ от 26.10.2002.

Его стоит изучить в первую очередь.

В случае банкротства юридического лица по решению суда его имущество (недвижимость, спец.техника, материалы и оборудование, а также дебиторская задолженность) передается арбитражному управляющему. И тот организует торги по банкротству.

Торги по банкротству: 3 стадии, 10 основных шагов, плюсы и минусы

Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок

Если для отдельного должника банкротство означает распродажу активов и имущества с целью оплатить хотя бы часть долгов, то для предприимчивых людей это возможность приобрести их по бросовой цене, а значит, провести выгодную сделку. Поговорим сегодня про торги по банкротству, а заодно узнаем, можно ли на этом заработать и какие подводные камни могут ожидать любителей выигрывать подобные аукционы.

Что такое торги по банкротству, схема продажи имущества

Существует такое понятие – безнадёжный должник. Это физическое или юридическое лицо, которое не в состоянии по ряду причин выполнить обязательства перед кредиторами. Закон гласит, что если субъект имеет долг больше, чем 300 000 рублей, и не имеет средств его оплатить в течение 90 дней, то он может быть признан банкротом (читайте также, что такое банкротство физических лиц).

Если у него осталось имущество, то оно подлежит описи и продаже с целью погашения долга в полном или частичном размере. Это заключительный этап перед ликвидацией предприятия.

Распродажей занимается назначенная арбитражным судом конкурсная комиссия. Специально для этого и существуют аукционы по банкротству, которые в настоящее время производятся исключительно в электронном виде через специальные площадки.

[attention type=green]
Аукцион – это распродажа товара по выгодным ценам. Поскольку на один и тот же лот, то есть объект продажи, может претендовать сразу несколько покупателей, то он достанется тому, кто предложит более высокую сумму.
[/attention]

Сначала конкурсный управляющий оценивает каждый лот, а также определяет порядок продаж, то есть очерёдность. На каждый товар составляется правоустанавливающий документ. Затем всё имущество вносится в план конкурсного управления и в официальных бюллетенях публикуется список реализуемого. Через 25 дней, отведённых на поступление заявок, проводится аукцион.

Схемы продаж бывают 2 типов.

  1. Открытые. В этих торгах могут принять участие все, кто желает, будь то физическое лицо с паспортом или юридическое с целым пакетом документов.
  2. Закрытые, или конкурсные. Предметы искусств и музейные редкости, оружие, специализированные медицинские препараты реализуют на отдельных площадках.

Плюсы и минусы аукциона

Многие частные лица, фирмы и даже крупные компании не гнушаются купить бывшее в употреблении имущество должников. Почему? В основном из-за доступной цены на реализуемый товар. Ту же недвижимость можно приобрести на 20-30 % ниже рыночной стоимости.

Положительные стороны торгов таковы.

  • Можно приобрести «продукцию» по выгодной цене.
  • Все действия конкурсного управляющего регулируются государством, обман исключён.
  • Поскольку имущество должников всё равно должно быть продано, то аукционы будут проводиться в несколько этапов, до полной продажи. Каждый раз будет снижаться стоимость, а значит, вероятность продать увеличится.

Отрицательные нюансы тоже имеются.

  • Нет гарантии, что товар соответствует заявленному качеству и стоимости. Желательно заранее ознакомиться с выставленными на аукцион объектами.
  • Документация на объект может частично или полностью отсутствовать, а значит, проверить его «от» и «до» далеко не всегда возможно.
  • Возможность вернуть непонравившийся лот после покупки очень невелика.
  • Неплохо бы иметь определённый опыт и знания.

Какое имущество можно приобрести на торгах

Что же можно приобрести, когда происходит реализация имущества должников?

На самом деле это может быть всё что угодно, включая медицинские наркотические вещества или оружие. Просто для таких специфических категорий устраивают специальные торги для покупателей, имеющих лицензию.

Что касается рядовых должников, не связанных со специфической сферой деятельности, то в их имуществе может числиться:

  • недвижимость. Она может быть как жилой, так и предназначенной для производства;
  • ценные бумаги;
  • земельные участки;
  • транспортные средства;
  • станки и оборудование;
  • товары, оставшиеся на складе и не реализованные вовремя;
  • офисная техника;
  • торговое оборудование;
  • строительный инструмент;
  • бытовые приборы;
  • мебель.

Стадии торгов по банкротству

Продажа имущества банкротов происходит в несколько этапов.

  1. По рыночным ценам. Этот этап ещё называют торгами на повышение. Имущество оценивают по реальной рыночной стоимости и объявляют на аукционе. Далее начинаются торги с повышением цены. Бывает, что лот (товар, представленный на продажу) продаётся за более высокую цену, чем стоил на самом деле.
  2. Снижение стоимости на 10-30 %. Если на первом этапе реализовать лот не удаётся, то объявляются новые торги, где остатки распродаются уже со скидкой. Иными словами, это как акция в супермаркете на залежавшийся товар. Принцип аукциона тот же – на повышение. Вы заинтересовались лотом? Тогда предложите чуть более высокую цену. Если её никто не «перебьёт», значит, имущество ваше.
  3. На понижение, или публичные торги. Смысл этого этапа – «Заплатите хоть три рубля, только избавьте нас от этого барахла!». То есть, если первоначальные торги уже прошли, но что-то из имущества осталось, то его выставляют по минимальной цене, а потом уже идёт торг на понижение. Например, продаётся старая бетономешалка. Обозначается цена в 2 000 рублей. Вы можете предложить 1 000. Если больше предложений нет, то забирайте эту рухлядь и пользуйтесь в своё удовольствие. Между прочим, именно этот этап и считается самым «вкусным» и выгодным. По бросовой цене можно обзавестись вполне добротным имуществом.

Самые популярные электронные торговые площадки (ЭТП)

Аукционы по продаже имущества должников представлены в виде специальных интернет-площадок, которых в нашей стране довольно большое количество.

ЭТП можно разделить на следующие сайты.

  • Непосредственно занимаются аукционами.
  • Публикуют официальную и проверенную информацию о разорившихся и выставивших на торги имущество лицах и предприятиях.
  • Выкладывают сведения о готовящихся торгах предполагаемых банкротов. Здесь наравне с проверенной информацией используется ещё и попавшая в открытый доступ из интернета.

Если вас интересуют электронные торги, то вы всегда сможете выбрать наиболее известные и пользующиеся популярностью.

  • РАД (Российский Аукционный Дом). Самая первая площадка, основанная в нашей стране. Может реализовывать имущество федерального уровня.
  • «Центр Реализации». Быстро реализует всё, что осталось от любой официально признанной банкротом компании.
  • «Фабрикант». Специализируется на реализации имущества, имеющего низкую ликвидность.
  • АИСТ. Реализует земельные участки и транспорт (автобусы, легковые автомобили и т.д.).
  • «Аукционы Сибири». Занимается распродажей любого имущества предприятий и физических лиц – недвижимость, участки земли, автомобили, быттехника и т.д.

Торги по банкротству – основные этапы участия и покупки имущества

Хотите принять участие в торгах? Тогда нужно оформить всё документально с соблюдением всех законодательных актов.

Получение электронной подписи

Чтобы пройти аккредитацию, подать заявку на участие, заверить личность участника в торгах, ему просто необходима электронная подпись, которая представляет собой аналог обычной.

Для получения подписи необходимо сначала зайти на сайт электронных торгов и найти информацию, какая ЭЦП нужна и куда надо обратиться, чтобы её оформить.

Далее следует выбрать ближайший к вам удостоверяющий центр, предоставить необходимые документы, оплатить счёт за услугу и подписать договор.

После того как вы обзавелись электронной подписью, можно выбрать торговую площадку и зарегистрироваться на ней. Если вы физлицо, то достаточно будет паспорта, для организации требуется пакет учредительных документов.

Аккредитация может занять до пяти рабочих дней, поэтому постарайтесь заранее подготовить отсканированные копии необходимых документов.

[attention type=yellow]
Аккредитация прошла успешно, значит, вы можете выбирать любой из понравившихся лотов. Планируете купить автомобиль или недвижимость? Тогда лучше ещё перед торгами встретиться с собственником имущества и познакомиться поближе с выбранным товаром. Если есть возможность, то пригласите с собой независимого оценщика, чтобы знать реальную стоимость лота.
[/attention]

Не забудьте тщательно изучить и проверить всю документацию, чтобы потом не возникло никаких проблем с бывшим владельцем или его кредиторами.

Когда вы будете оформлять электронную подпись, не забудьте проконсультироваться, как правильно её применять. Возможно, вам понадобится специальное программное обеспечение, например, «КриптоПро». Тогда нужно установить и настроить его заранее.

Оформление заявки на торги

Решили участвовать в торгах? Тогда нужно оформить заявку. Это своеобразная анкета, включающая в себя ваши персональные данные. Лучше всего заняться оформлением за несколько дней до торгов. В случае возникновения проблем можно обратиться за помощью к специалисту.

Оплата задатка

Вас не допустят до аукциона, если вы не оплатите задаток и не предоставите квитанцию об оплате. Как правило, размер залога составляет пять процентов от полной суммы выбранного лота.

Реквизиты для оплаты будут указаны на сайте. Важно уточнить у организаторов, в какой форме требуется оплата – наличными через банк или можно воспользоваться электронной картой (часто карту не принимают на аукционах, а требуют штамп банка).

Если вы проиграли торги, то задаток вам вернётся в указанные на сайте сроки, но не позже тридцати календарных дней.

Каждый аукцион имеет свои особенности.

[attention type=yellow]
Закрытые торги в обозначенный момент показывают все заявки, и победителем считается тот, кто предложил более высокую цену.
[/attention]

Открытый аукцион представляет собой торги на повышение. Вы можете отслеживать его у себя в личном кабинете и в определённый период времени повышать стоимость лота. Победителем будет считаться предложивший наибольшую стоимость перед закрытием торгов.

Торги закончены, и в течение 30 минут автоматически сформируется электронный протокол проведения аукциона, где будет поминутно отображена активность того или иного участника.

Итоговый документ и объявление победителя будут озвучены в течение трёх дней, после прохождения тщательных проверок.

Возвращение задатка или заключение договора купли-продажи

Если вы проиграли торги, то вам остаётся только дождаться возврата уплаченного задатка. Порядок возвращения описан в правилах торговой площадки. Если есть какие-нибудь вопросы или проблемы, то стоит обратиться непосредственно к организаторам.

С выигравшим лот заключается договор купли-продажи. Бланк приходит ему на электронную почту, победитель его заполняет, заверяет электронной подписью и отправляет обратно на торговую площадку. Те же самые действия проводятся в бумажной форме через почту.

В случае отказа от выигранного лота задаток победителю не возвращается.

[attention type=red]
После того как все документы подписаны, победитель оплачивает остальную часть стоимости за имущество. Но чтобы стать полноправным владельцем, ему следует оформить документы, подтверждающие права собственности.
[/attention]

При возникновении недоразумений вы всегда сможете обратиться в службу поддержки сайта, а затем за юридической помощью.

Можно ли заработать на торгах по банкротству

Есть несколько способов заработка на аукционах.

  1. Способ первый — перепродажа. Самый рискованный, но и наиболее выгодный. Приобрести недвижимость или автомобиль на торгах, а затем перепродать по более высокой цене. В итоге, вся прибыль остаётся вам. Почему этот способ выгоден – понятно, а вот в чём риск? Если покупателя быстро не найдёте, то имущество повиснет мёртвым грузом – придётся платить коммунальные платежи, налог.
  2. Способ второй — посреднические услуги. Если вы опытный брокер, то можете найти дешёвую квартиру на аукционе, сговориться с покупателями, взять залог и участвовать в аукционе от своего имени. Если проиграете, то вернёте деньги клиентам. А выиграете, значит, оформите недвижимость на покупателей и заработаете неплохие комиссионные.

Какие опасности могут поджидать желающих приобрести имущество банкротов

На какие нюансы следует обращать внимание при покупке «обанкротившегося имущества»?

  • Остерегайтесь приобретать безнадёжное залоговое имущество, обычно это транспорт и недвижимость. Покупая заложенный товар, вы покупаете и долги. Поэтому прежде чем совершить покупку, здраво рассудите, насколько выгодно вам обойдётся товар с обременением.
  • В квартире должника, выставленного на торги, прописаны несовершеннолетние дети. Это большая головная боль, лучше не связывайтесь.
  • Покупка доли в уставном капитале. Это исключительно ваши риски. Здесь вы ориентируетесь только на свои знания, способности и умения. Считаете, что сможете «поднять» убыточное предприятие, значит, рискуйте.
  • Перед покупкой убедитесь, что движимое или недвижимое имущество чисто перед законом. Нет кредитов, залогов, арестов и иных отчуждений. А заодно осмотрите объект лично, таким образом вы сможете составить о нём мнение самостоятельно, без участия посредников.

Заключение

Выгодно приобрести имущество на торгах по банкротству в принципе не составит большого труда, если подойти к процессу со знанием дела и иметь заранее оформленную электронную подпись, подтверждающую вашу личность. Главное, постоянно мониторить информацию о проводимых аукционах, отслеживать интересные лоты, разбираться в документации о купле-продаже.

Таким образом, вы всегда сможете иметь дополнительный доход за счёт выгодной покупки имущества и его перепродаже по более высокой стоимости.

Торги (аукционы) по банкротству — что это такое и где они проходят

Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок
Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок

Порядок осуществления аукционов по банкротству. Что можно купить на аукционе. Нюансы проведения продаж имущества должников и обзор торговых площадок.

Аукционы по продажам имущества обанкротившихся должников в последние годы приобретают всё большую популярность.

Это связано как с увеличением количества таких торгов, так и с ростом предпринимателей и физических лиц, желающих с наибольшей выгодой вложить свои деньги.

К сожалению, часто не учитываются все подводные камни, сопровождающие такие аукционы. В результате вложение средств оказывается или недостаточно эффективным, или проигрышным.

Смысл аукционов по банкротству

Аукционы по банкротству проводятся для продажи имущества безнадёжных должников с целью полного или частичного погашения их долгов перед кредиторами.

Такая продажа является заключительным этапом ликвидации предприятия в результате банкротства или признания физлица несостоятельным.

Занимается аукционом конкурсная комиссия, возглавляемая арбитражным (конкурсным) управляющим.

В настоящее время продажи имущества банкротов осуществляются исключительно в электронном виде. Объектами таких продаж преимущественно являются:

  • жилая и нежилая недвижимость;
  • оборудование, станки, приспособления;
  • товары;
  • автомашины, строительная техника.

В большинстве случаев продажа имущества происходит в два или три этапа:

  1. Первый этап называется торгами на повышение. Он заключается в реализации имущества по рыночным ценам. В процессе аукциона цены на имущество повышаются, а конечная цена объекта может оказаться намного выше первоначально объявленной её стоимости.
  2. Второй этап также является торгами на повышение. Он проводится, если не удалось продать имущество на первом этапе. Тогда стоимость имущества снижается на 10–30% по сравнению с ценой, объявленной на первом этапе. Во время торгов опять идёт повышение цены, но она отталкивается от пониженного уровня.
  3. Третий этап называется публичным предложением. Он проводится, когда не осуществились продажи во время предыдущих этапов. В ходе этапа на аукционе идёт понижение стоимости объекта.

Инвестора более всего интересует третий этап аукциона, позволяющий приобрести имущество намного ниже его рыночной цены.

На аукционе по банкротству можно довольно выгодно купить жилую или коммерческую недвижимость

Помещение на аукцион имущества банкротов

Порядок предоставления имущества банкротов для продажи регламентируется законом № 127-ФЗ от 26.10.2002. Он различается для юридических и физических лиц.

Процесс помещения на торги имущества банкротов со статусом юридического лица разделяется на следующие этапы:

  1. Оценка имущества конкурсным управляющим, а также установление им порядка продажи и применяемых финансовых инструментов.
  2. Составление на каждый объект правоустанавливающих документов.
  3. Внесение имущества в план конкурсного управления.
  4. Публикация списка в официальных бюллетенях.
  5. Приём заявок. Период приёма составляет не менее 25 дней от даты появления сообщения о торгах.

В заявке обязательно указывается, что у претендента отсутствуют препятствия для участия в торгах: к последним, в частности, относится отсутствие задолженности по налогам

Процедура для банкротов, имеющих статус физлица, выглядит таким образом:

  1. Составление финансовым управляющим перечня имущества.
  2. Оценка имущества.
  3. Передача списка в суд.
  4. Рассмотрение банкротом списка и передача в суд своего варианта цен. Производится в течение месяца.
  5. Выставление имущества на аукцион. Производится в период до шести месяцев после передачи списка в судебный орган.

Имущество банкротов, продаваемое на торгах

На торги можно выставить любое имущество обанкротившихся субъектов, включая, например, оружие или лекарственные наркотические препараты. Просто в таком случае применяются специальные формы аукционов.

Например, оружие продаётся исключительно на закрытых торгах и только покупателям, имеющим специальную лицензию. И также особый формат имеют продажи лекарственных наркотических средств.

Перечень имущества, обычно продаваемого на таких торгах, известен. Он включает следующие объекты:

  • хозяйственные комплексы предприятий торговли и промышленности;
  • ценные бумаги;
  • жилые и нежилые строения;
  • участки земли различного назначения;
  • транспортные средства, включая специальную технику;
  • бытовые приборы и бытовую технику;
  • торговое оборудование, мебель, торговые стенды;
  • логотипы, бренды и прочие знаковые атрибуты.

Статья 139 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» содержит перечень видов имущества, которое можно продавать с торгов

Торговые площадки для аукционов по банкротству

Аукционы по продажам имущества банкротов проводятся на электронных площадках (ЭТП), которых в России существует довольно много. ЭТП можно разделить на три основных типа:

  1. Площадки, непосредственно занимающиеся выполнением электронных торгов.
  2. Сайты, на которых публикуется официально проверенная и полная информация о торгах имущества обанкротившихся хозяев.
  3. Порталы, на которых, наравне с официальными источниками информации, подаются сведения о готовящихся торгах. Они носят название агрегаторов аукционных мероприятий по торговле имуществом банкротов. В отличие от официальных источников здесь используются открытыте сведения из интернета.

Из всей массы ЭТП можно выделить топовые площадки, пользующиеся повышенным спросом.

Таблица: характеристики некоторых известных ЭТП по реализации имущества банкротов

Основные опасности, подстерегающие желающих приобрести имущество банкротов

Интернет кишит предложениями по обучению искусству покупать имущество банкротов. Читая статьи, кажется, что не заработать на таких торгах может только самый ленивый человек. Однако в реальности процедура покупки имущества на аукционах по банкротству таит много подводных камней.

Наиболее часто возникающими случаями таких неожиданных «посадок на мель» являются:

  1. Покупка безнадёжного залогового имущества. Речь идет об объектах недвижимости и автомобилях. Ими нельзя распоряжаться без предварительной оплаты банковского залога. Поэтому существует два варианта:
    • найти наивного покупателя, готового оплатить одновременно и залог, и цену самого имущества;
    • внести залог самостоятельно, а уже после этого приступить к перепродаже.
  2. Приобретение жилых помещений с прописанными там детьми. Такая недвижимость таит угрозу затяжной судебной волокиты с немалыми финансовыми издержками. Дело в том, что обычно суд отказывается выселять из помещения прописанных там детей без применения совокупности дополнительных оснований и условий. Например, новому собственнику помещения могут предложить предоставить для несовершеннолетнего альтернативную жилую площадь.
  3. Покупка доли в уставном капитале. С хозяйственной точки зрения, приобретение такого объекта не всегда рационально. Допустим, продаётся контрольный пакет, и покупатель получает решающий голос на управление компании. А если размер продаваемой доли не даёт возможность реально влиять на деятельность предприятия? И, наконец, что делать с приобретённой долей, когда компания убыточная?
  4. Приобретение социально значимой инфраструктуры. Имеются в виду, например, трансформаторные подстанции электроснабжения или теплопункты, которые реализуются в комплексе с другими объектами при продаже обанкротившихся строительных компаний. По сути, такие объекты не должны выставляться на торги. Приобретая их, новый собственник взваливает на себя электроснабжение, подачу тепла или газа для населённых пунктов. Такая деятельность связана с получением многочисленных лицензий и разрешений, а также с постоянным контролем со стороны администрации населённого пункта, необходимостью содержать коммунальных работников, возможными авариями и другими неприятностями.

Перед покупкой жилой недвижимости с торгов по банкротству постарайтесь минимизировать риски оспаривания сделки

Часто задаваемые вопросы

Продажа имущества на торгах по банкротству является весьма непростым мероприятием и обычно вызывает массу вопросов. Некоторые из них возникают особенно часто.

Как выйти из положения, когда не можешь выкупить выигранный лот

Ситуация неплатёжеспособности победителя торгов встречается довольно часто. Вообще-то, согласно правилам подобных аукционов, запрещено снимать ставку или отказываться от выкупленного лота. Для решения проблемы благоразумнее всего связаться с продавцом и попытаться объяснить ситуацию. Если продавец по своей инициативе отменит транзакцию, то конфликт можно считать решённым.

Если же ответ будет отрицательным, то запись о неоплаченном товаре вносится в учётную карточку покупателя. Это может привести к ограничению или временному приостановлению действия учётной карточки.

Тогда покупатель некоторое время не сможет участвовать в торгах.

И есть ещё один немаловажный нюанс — победителю торгов, не оплатившему покупки, внесённый им задаток для участия в аукционе не возвращается.

Если после выигрыша электронного аукциона вы поняли, что выкупить выигранный лот не можете, попытайтесь связаться с продавцом для отмены транзакции

Размер наименьшей суммы для допуска к аукциону по продаже имущества банкротов

Минимальная сумма допуска для участия в аукционе законодательно не установлена. Максимальный размер задатка устанавливается в размере не более 20% от исходной стоимости реализуемого объекта.

Задаток для участия в торгах взимается согласно пункту 22 приказа ФАС РФ № 67 от 10.02.2010. Его размер фиксируется организатором аукциона и указывается в объявлении о проведении торгов. На практике минимальный размер задатка обычно составляет 15 тысяч рублей.

Факт оплаты задатка доказывается предоставлением платёжного поручения не позднее чем в последний день сдачи пакета документов для оформления участия в аукционе. В течение пяти дней после окончания аукциона проигравшим конкурс участникам задаток возвращается.

Какая средняя выгода на аукционе считается оптимальной

Выгода от покупки имущества банкротов зависит от специфики объектов, их ликвидности, инфраструктуры, состояния рынка и других факторов.

Для крупных объектов недвижимости (строений и земельных участков) неплохой выгодой для сделки можно считать дисконт в 20–30%.

Например, офис при среднерыночной стоимости в 12 млн рублей считается выгодным приобрести на аукционе по банкротству за 9–10 млн рублей.

Если кажущаяся выгодность сделки составляет 50 и более процентов, то необходимо трезво подумать и оценить риски вероятного мошенничества.

: прохождение аккредитации на ЭТГ

Для участия в торгах по продаже имущества банкротов необходимо, кроме наличия денег, также обладать определённым багажом знаний по довольно сложным правовым и финансовым вопросам. Нелишним будет сбор наиболее полной информации, характеризующей состояние продаваемых объектов.

Торги и аукционы по банкротству: суровая правда покупки недвижимости за 1% от стоимости — Территория инвестирования

Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок

  • Я купил недвижимость за 1 рубль, а потом проснулся…
  • Как определяется победитель торгов на третьем этапе аукционов по банкротству
  • 8 шагов для победы в электронных торгах по банкротству
  • Где искать информацию о предстоящих торгах и аукционах по банкротству
  • Сервисы поиска лотов аукционов по банкротству
  • Примеры покупки и перепродажи имущества банкротов — жилая недвижимость
  • Как выгодно продать нежилое помещение в маленьком городе
  • 2 стратегии инвестирования в имущество банкротов
  • С чего начать обучение торгам по банкротству
  • Пассивная стратегия инвестирования в имущество банкротов
  • Схема работы с посредниками на аукционах по банкротству
  • У торгов по банкротству есть подводные камни и опасность нарваться на мошенников
  • Законы о несостоятельности и банкротстве
  • Новый закон о банкротстве на территории республики Крым и Севастополя

Торги и аукционы по банкротству – сегодня одна из самых популярных тем, связанных с вложением денег. И она интересует всех. Плюс ко всему закон о банкротстве физических лиц с 1 октября 2015 года вступил в силу, и теперь не только имущество организаций, но и обычных людей, которые не могут платить по своим долгам, будет продаваться по этой схеме.

В этом разделе разберем, насколько реальны рекламные обещания курсов о том, что после обучения вы сможете скупать имущество банкротов на аукционах за копейки.

Я купил недвижимость за 1 рубль, а потом проснулся…

Для начала сразу хочу сказать, что приобрести, например, двушку в Москве за 100 000 рублей или внедорожник Land Cruiser за 3000 рублей вряд ли получится. Нужно быть реалистами и понимать, что помимо вас, на торгах еще есть другие люди со своими интересами: арбитражные управляющие, а также профессиональные компании, для которых получение самых выгодных лотов –  ежедневная работа.

Кроме того, ликвидные объекты чаще всего уходят с торгов еще до публичного предложения (см. ниже). Но давайте все же разберемся в том, как покупать имущество с торгов по банкротству по шагам.

Торги на аукционах по банкротству проводятся в 3 этапа:

  1. Первый этап –торги на повышение. Имущество банкрота выставляется по рыночной цене. Дальше идут торги на повышение цены.
  2. Второй этап – цена снижается на 10-30%, и организуется второй раунд торгов на повышение. Если победитель не был определен, далее идет публичное предложение.
  3. Публичное предложение – наиболее интересный этап торгов для инвестора. Если в течение первых двух этапов покупатель так и не был найден, имущество выставляется на торги с шагом на понижение стоимости. Порядок снижения цены определяется арбитражным управляющим для каждого аукциона и указан в описании публичного предложения.

Как определяется победитель торгов на третьем этапе аукционов по банкротству

Ранее на этом этапе решала не цена (она была фиксирована), а именно скорость подачи заявки. Поэтому использовались автоматические системы, которые выполняли необходимые действия за участника сразу же, как только открывался очередной этап снижения стоимости на публичном предложении. Участнику необходимо было только решить, какая цена его устроит, и настроить робота на работу.

В качестве примера систем, которые использовались для подачи заявки на участие в торгах по банкротству, можно привести Аукционного робота для ЭТП — AuSe.  Но мы ее не тестировали, ниже опишем методику, которую использовали.

Однако с 22 июня 2015 года были внесены поправки в федеральный закон от N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2014 N432 п. 4 ст. 139 Закона о банкротстве) в части критериев определения победителя торгов посредством публичного предложения. И в итоге сообщение такого плана можно было встретить площадках аукционов по банкротству:

[attention type=green]
Как видите, теперь организаторы могут выбирать самостоятельно критерии определения победителя торгов (по старому – кто первый подал заявку или по новому методу – кто больше предложил цену).
[/attention]

Поэтому настоятельно рекомендую сначала уточнять, каким образом будет выбран победитель торгов, чтобы потом не было неприятных сюрпризов.

А также внимательнее ознакомьтесь с данными изменениями, чтобы знать все тонкости.

8 шагов для победы в электронных торгах по банкротству

Но что же все-таки нужно сделать? Все расписано по этапам:

  1. Оформить электронную подпись для участия в торгах – около 5000-6000 рублей в зависимости от количества площадок и фирмы-изготовителя.
  2. Найти объект недвижимости или другое имущество, которое хотите приобрести.
  3. Пройти аккредитацию на электронной площадке, на которой выставлена на торги эта собственность. Процедура достаточно проста – вы заполняете заявление, передаете копии своих документов и подписываете их электронной подписью, полученной на первом шаге.
  4. После аккредитации необходимо детально изучить документы на объект, которые прикреплены к лоту.
  5. Дальше нужно связаться с арбитражным управляющим и выехать на просмотр объекта (крайне желательно, если стоимость имущества большая).
  6. Потом надо перечислить на счет организатора торгов задаток (10-20% от стоимости имущества).
  7. При открытии очередного этапа торгов подать заявку, если выигрываете – перевести оставшуюся стоимость покупки.
  8. На финальной стадии оформить документы купли-продажи.

Найти интересующую информацию легче, чем может показаться. Итак, условно поиск объектов (лотов) можно разбить на три группы:

  1. Официальные источники, в которых публикуется информация обо всех торгах.
  2. Конкретные площадки, на которых организуются торги по банкротству (см. ниже).
  3. Сервисы-агрегаторы, которые собирают информацию из первых двух и выдают ее в более удобном и систематизированном виде.

Давайте разберемся подробнее с каждым из этих пунктов. На самом деле тут все довольно просто.

Официальные источники информации о торгах по банкротству:

  • «КоммерсантЪ» (очень неудобный поиск). Есть все данные о банкротстве, по закону именно там обязаны публиковать;
  • Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (Федресурс). 

Если вы боитесь что-то пропустить, можно проверять данные и там, и там. Но вообще смысла в этом нет.

TOP-10 самых крупных площадок, на которых проходят торги с аукционов по банкротству:

  • Российский аукционный дом (lot-online);
  • Центр реализации;
  • Сбербанк АСТ;
  • Межрегиональная электронная торговая система;
  • «Фабрикант»;
  • utender.ru;
  • B2B-центр;
  • электронная площадка «Аукционы Сибири»;
  • Аукционный тендерный центр;
  • RUSSIA Online.

Вы сами видите, как распределяется поток имущества. Исходя из этого, можете выбирать, каким площадкам больше всего уделять внимания.

Сервисы поиска лотов аукционов по банкротству

Третья категория площадок – сервисы поиска лотов аукционов по банкротству. По сути, они являются агрегатами, которые собирают информацию о торгах с других площадок и предоставляют ее в удобном виде.

Список сервисов-агрегаторов для подбора лотов:

  • bankrot-pro.com;
  • bankrot.pro.

Реальный случай из моей практики: интересная квартира в Подмосковье, квартиры в этом же доме стоят 5 000 000 рублей, а на публичных торгах выставлена квартира за 1 000 000. Глаза загорелись, и я начал звонить.

В условиях было прописано, просмотр объекта и документов(!) осуществляется в среду с 10:00 до 11:00. На запросы по электронной почте приходили готовые отписки, что, мол, приезжайте и смотрите, порядок ознакомления описан в публичном предложении.

Когда я дозвонился до управляющего, мне сказали примерно так: вы знаете, до вас уже 40 человек подали заявку, можете не тратить свое время.

Далее я поискал в истории торгов в «Коммерсанте» по номеру объекта информацию о том, как проходили торги ранее. Оказалось, что это уже не первое публичное предложение по данному объекту, и за последний год минимум 3 победителя торгов отказались от его приобретения. Стало очевидно, что там есть подводные камни.

Примеры покупки и перепродажи имущества банкротов — жилая недвижимость

Олег Селифанов опытный инвестор, который занимается поиском, покупкой и перепродажей имущества банкротов.

 Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»

Как выгодно продать нежилое помещение в маленьком городе

Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»

2 стратегии инвестирования в имущество банкротов

Самое главное: вы должны понимать, что если будете всем заниматься лично, то это больше работа, чем инвестирование в недвижимость. То есть сам по себе процесс мало похож на получение пассивного дохода.

Для того, чтобы иметь возможность рассчитывать на неплохую прибыль, конечно, стоит пройти курс по работе с аукционами и на практике провести несколько сделок. Сейчас рынок имущества банкротов растет, но вместе с ним увеличивается и количество его участников.

С чего начать обучение торгам по банкротству

Мы регулярно организуем онлайн-семинары с различными проверенными специалистами по обучению торгам. Прежде всего изучите этот бесплатный курс от нашего эксперта. В отличие от многих тренеров-теоретиков он сам постоянно выигрывает очень интересные лоты за счет своей авторской методики поиска недооцененных активов в недвижимости.

Пассивная стратегия инвестирования в имущество банкротов

Возможно, для вас более интересной будет именно пассивная стратегия инвестирования в аукционы по банкротству. Если у вас, также как и у меня, от чтения юридической макулатуры слипаются глаза и тянет в сон, рекомендую рассмотреть работу через посредников. Они берут комиссию за то, что участвуют в торгах по банкротству за других.

Да, вы получаете меньше. Но зато экономите кучу времени и можете сосредоточится на том, чтобы привлечь дополнительные инвестиции для приобретения имущества банкротов.

Схема работы с посредниками на аукционах по банкротству

Существует много профессиональных (и не очень профессиональных) команд, которые не только обучают, как купить недвижимость на аукционе по банкротству, но и могут приобрести объект за вас. В этом случае вы выплачиваете комиссию около 20%.

Мы бы рекомендовали продумать схему работы, в которой посреднику будет выгодно выкупить объект дешевле. К примеру, платить фикс плюс % от разницы в оптимальной цене лота и достигнутой. Правда, тут стоит помнить, что в торгах на понижение цены не всегда будет выигрывать тот, кто первым сделал ставку на очередном этапе.

Информация обновлена!

Поскольку мы практически ежедневно получаем просьбы кого-то порекомендовать, мы договорились с компанией, которая давно на рынке аукционов. Она не только обучает, но еще и активно участвует в торгах с профессиональной командой юристов и других специалистов, знает все уловки и хитрости арбитражных управляющих.

Если Вы рассматриваете инвестиции в аукционы по банкротству под ключ и готовы инвестировать от 1 млн. рублей, напишите нам на [email protected] по пунктам:

  1. Что бы вы хотели купить (коммерческую недвижимость, жилую или другие активы).
  2. Регион(ы), в которых рассматриваете покупку. Можно несколько.
  3. Сумму, которой располагаете для инвестирования в аукционы по банкротству на данный момент.
  4. Свои контактные данные, куда вам позвонить. Другие способы связи тоже пригодятся.
  5. Если есть понимание, какая доходность от сделки для вас является минимальной, тоже укажите (срок сделки от 2-3 месяцев и больше в зависимости от вида имущества).

Если вы не хотите переписываться, а желаете поговорить с живым человеком, звоните в офис. Вашу информацию запишут и вместе с пожеланиями передадут тому, кто работает по этому направлению.

У торгов по банкротству есть подводные камни и опасность нарваться на мошенников

Леонид Васильев занимается составлением базы ликвидных объектов с аукционов по банкротству и знает, какие могут скрываться подводные камни при поиске недвижимости. Он также умеет определять мошеннические схемы и бороться с ними. Узнать больше об опыте этого специалиста вы можете в рамках нашего курса.

Законы о несостоятельности и банкротстве

Напоследок рекомендуем изучить законодательство, которое регламентирует аукционы по банкротству. Напомним, что с 1 октября 2015 года закон о банкротстве физических лиц вступил в силу.

А для юридических лиц процедура продажи имущества с аукционов по банкротству регламентируется законом «О несостоятельности (банкротстве)» в РФ N 127-ФЗ от 26.10.2002.

Его стоит изучить в первую очередь.

В случае банкротства юридического лица по решению суда его имущество (недвижимость, спец.техника, материалы и оборудование, а также дебиторская задолженность) передается арбитражному управляющему. И тот организует торги по банкротству.

Новый закон о банкротстве на территории республики Крым и Севастополя

Торги по банкротству: 3 стадии, 10 основных шагов, плюсы и минусы

Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок

Если для отдельного должника банкротство означает распродажу активов и имущества с целью оплатить хотя бы часть долгов, то для предприимчивых людей это возможность приобрести их по бросовой цене, а значит, провести выгодную сделку. Поговорим сегодня про торги по банкротству, а заодно узнаем, можно ли на этом заработать и какие подводные камни могут ожидать любителей выигрывать подобные аукционы.

Что такое торги по банкротству, схема продажи имущества

Существует такое понятие – безнадёжный должник. Это физическое или юридическое лицо, которое не в состоянии по ряду причин выполнить обязательства перед кредиторами. Закон гласит, что если субъект имеет долг больше, чем 300 000 рублей, и не имеет средств его оплатить в течение 90 дней, то он может быть признан банкротом (читайте также, что такое банкротство физических лиц).

Если у него осталось имущество, то оно подлежит описи и продаже с целью погашения долга в полном или частичном размере. Это заключительный этап перед ликвидацией предприятия.

Распродажей занимается назначенная арбитражным судом конкурсная комиссия. Специально для этого и существуют аукционы по банкротству, которые в настоящее время производятся исключительно в электронном виде через специальные площадки.

[attention type=green]
Аукцион – это распродажа товара по выгодным ценам. Поскольку на один и тот же лот, то есть объект продажи, может претендовать сразу несколько покупателей, то он достанется тому, кто предложит более высокую сумму.
[/attention]

Сначала конкурсный управляющий оценивает каждый лот, а также определяет порядок продаж, то есть очерёдность. На каждый товар составляется правоустанавливающий документ. Затем всё имущество вносится в план конкурсного управления и в официальных бюллетенях публикуется список реализуемого. Через 25 дней, отведённых на поступление заявок, проводится аукцион.

Схемы продаж бывают 2 типов.

  1. Открытые. В этих торгах могут принять участие все, кто желает, будь то физическое лицо с паспортом или юридическое с целым пакетом документов.
  2. Закрытые, или конкурсные. Предметы искусств и музейные редкости, оружие, специализированные медицинские препараты реализуют на отдельных площадках.

Плюсы и минусы аукциона

Многие частные лица, фирмы и даже крупные компании не гнушаются купить бывшее в употреблении имущество должников. Почему? В основном из-за доступной цены на реализуемый товар. Ту же недвижимость можно приобрести на 20-30 % ниже рыночной стоимости.

Положительные стороны торгов таковы.

  • Можно приобрести «продукцию» по выгодной цене.
  • Все действия конкурсного управляющего регулируются государством, обман исключён.
  • Поскольку имущество должников всё равно должно быть продано, то аукционы будут проводиться в несколько этапов, до полной продажи. Каждый раз будет снижаться стоимость, а значит, вероятность продать увеличится.

Отрицательные нюансы тоже имеются.

  • Нет гарантии, что товар соответствует заявленному качеству и стоимости. Желательно заранее ознакомиться с выставленными на аукцион объектами.
  • Документация на объект может частично или полностью отсутствовать, а значит, проверить его «от» и «до» далеко не всегда возможно.
  • Возможность вернуть непонравившийся лот после покупки очень невелика.
  • Неплохо бы иметь определённый опыт и знания.

Какое имущество можно приобрести на торгах

Что же можно приобрести, когда происходит реализация имущества должников?

На самом деле это может быть всё что угодно, включая медицинские наркотические вещества или оружие. Просто для таких специфических категорий устраивают специальные торги для покупателей, имеющих лицензию.

Что касается рядовых должников, не связанных со специфической сферой деятельности, то в их имуществе может числиться:

  • недвижимость. Она может быть как жилой, так и предназначенной для производства;
  • ценные бумаги;
  • земельные участки;
  • транспортные средства;
  • станки и оборудование;
  • товары, оставшиеся на складе и не реализованные вовремя;
  • офисная техника;
  • торговое оборудование;
  • строительный инструмент;
  • бытовые приборы;
  • мебель.

Стадии торгов по банкротству

Продажа имущества банкротов происходит в несколько этапов.

  1. По рыночным ценам. Этот этап ещё называют торгами на повышение. Имущество оценивают по реальной рыночной стоимости и объявляют на аукционе. Далее начинаются торги с повышением цены. Бывает, что лот (товар, представленный на продажу) продаётся за более высокую цену, чем стоил на самом деле.
  2. Снижение стоимости на 10-30 %. Если на первом этапе реализовать лот не удаётся, то объявляются новые торги, где остатки распродаются уже со скидкой. Иными словами, это как акция в супермаркете на залежавшийся товар. Принцип аукциона тот же – на повышение. Вы заинтересовались лотом? Тогда предложите чуть более высокую цену. Если её никто не «перебьёт», значит, имущество ваше.
  3. На понижение, или публичные торги. Смысл этого этапа – «Заплатите хоть три рубля, только избавьте нас от этого барахла!». То есть, если первоначальные торги уже прошли, но что-то из имущества осталось, то его выставляют по минимальной цене, а потом уже идёт торг на понижение. Например, продаётся старая бетономешалка. Обозначается цена в 2 000 рублей. Вы можете предложить 1 000. Если больше предложений нет, то забирайте эту рухлядь и пользуйтесь в своё удовольствие. Между прочим, именно этот этап и считается самым «вкусным» и выгодным. По бросовой цене можно обзавестись вполне добротным имуществом.

Самые популярные электронные торговые площадки (ЭТП)

Аукционы по продаже имущества должников представлены в виде специальных интернет-площадок, которых в нашей стране довольно большое количество.

ЭТП можно разделить на следующие сайты.

  • Непосредственно занимаются аукционами.
  • Публикуют официальную и проверенную информацию о разорившихся и выставивших на торги имущество лицах и предприятиях.
  • Выкладывают сведения о готовящихся торгах предполагаемых банкротов. Здесь наравне с проверенной информацией используется ещё и попавшая в открытый доступ из интернета.

Если вас интересуют электронные торги, то вы всегда сможете выбрать наиболее известные и пользующиеся популярностью.

  • РАД (Российский Аукционный Дом). Самая первая площадка, основанная в нашей стране. Может реализовывать имущество федерального уровня.
  • «Центр Реализации». Быстро реализует всё, что осталось от любой официально признанной банкротом компании.
  • «Фабрикант». Специализируется на реализации имущества, имеющего низкую ликвидность.
  • АИСТ. Реализует земельные участки и транспорт (автобусы, легковые автомобили и т.д.).
  • «Аукционы Сибири». Занимается распродажей любого имущества предприятий и физических лиц – недвижимость, участки земли, автомобили, быттехника и т.д.

Торги по банкротству – основные этапы участия и покупки имущества

Хотите принять участие в торгах? Тогда нужно оформить всё документально с соблюдением всех законодательных актов.

Получение электронной подписи

Чтобы пройти аккредитацию, подать заявку на участие, заверить личность участника в торгах, ему просто необходима электронная подпись, которая представляет собой аналог обычной.

Для получения подписи необходимо сначала зайти на сайт электронных торгов и найти информацию, какая ЭЦП нужна и куда надо обратиться, чтобы её оформить.

Далее следует выбрать ближайший к вам удостоверяющий центр, предоставить необходимые документы, оплатить счёт за услугу и подписать договор.

После того как вы обзавелись электронной подписью, можно выбрать торговую площадку и зарегистрироваться на ней. Если вы физлицо, то достаточно будет паспорта, для организации требуется пакет учредительных документов.

Аккредитация может занять до пяти рабочих дней, поэтому постарайтесь заранее подготовить отсканированные копии необходимых документов.

[attention type=yellow]
Аккредитация прошла успешно, значит, вы можете выбирать любой из понравившихся лотов. Планируете купить автомобиль или недвижимость? Тогда лучше ещё перед торгами встретиться с собственником имущества и познакомиться поближе с выбранным товаром. Если есть возможность, то пригласите с собой независимого оценщика, чтобы знать реальную стоимость лота.
[/attention]

Не забудьте тщательно изучить и проверить всю документацию, чтобы потом не возникло никаких проблем с бывшим владельцем или его кредиторами.

Когда вы будете оформлять электронную подпись, не забудьте проконсультироваться, как правильно её применять. Возможно, вам понадобится специальное программное обеспечение, например, «КриптоПро». Тогда нужно установить и настроить его заранее.

Оформление заявки на торги

Решили участвовать в торгах? Тогда нужно оформить заявку. Это своеобразная анкета, включающая в себя ваши персональные данные. Лучше всего заняться оформлением за несколько дней до торгов. В случае возникновения проблем можно обратиться за помощью к специалисту.

Оплата задатка

Вас не допустят до аукциона, если вы не оплатите задаток и не предоставите квитанцию об оплате. Как правило, размер залога составляет пять процентов от полной суммы выбранного лота.

Реквизиты для оплаты будут указаны на сайте. Важно уточнить у организаторов, в какой форме требуется оплата – наличными через банк или можно воспользоваться электронной картой (часто карту не принимают на аукционах, а требуют штамп банка).

Если вы проиграли торги, то задаток вам вернётся в указанные на сайте сроки, но не позже тридцати календарных дней.

Каждый аукцион имеет свои особенности.

[attention type=yellow]
Закрытые торги в обозначенный момент показывают все заявки, и победителем считается тот, кто предложил более высокую цену.
[/attention]

Открытый аукцион представляет собой торги на повышение. Вы можете отслеживать его у себя в личном кабинете и в определённый период времени повышать стоимость лота. Победителем будет считаться предложивший наибольшую стоимость перед закрытием торгов.

Торги закончены, и в течение 30 минут автоматически сформируется электронный протокол проведения аукциона, где будет поминутно отображена активность того или иного участника.

Итоговый документ и объявление победителя будут озвучены в течение трёх дней, после прохождения тщательных проверок.

Возвращение задатка или заключение договора купли-продажи

Если вы проиграли торги, то вам остаётся только дождаться возврата уплаченного задатка. Порядок возвращения описан в правилах торговой площадки. Если есть какие-нибудь вопросы или проблемы, то стоит обратиться непосредственно к организаторам.

С выигравшим лот заключается договор купли-продажи. Бланк приходит ему на электронную почту, победитель его заполняет, заверяет электронной подписью и отправляет обратно на торговую площадку. Те же самые действия проводятся в бумажной форме через почту.

В случае отказа от выигранного лота задаток победителю не возвращается.

[attention type=red]
После того как все документы подписаны, победитель оплачивает остальную часть стоимости за имущество. Но чтобы стать полноправным владельцем, ему следует оформить документы, подтверждающие права собственности.
[/attention]

При возникновении недоразумений вы всегда сможете обратиться в службу поддержки сайта, а затем за юридической помощью.

Можно ли заработать на торгах по банкротству

Есть несколько способов заработка на аукционах.

  1. Способ первый — перепродажа. Самый рискованный, но и наиболее выгодный. Приобрести недвижимость или автомобиль на торгах, а затем перепродать по более высокой цене. В итоге, вся прибыль остаётся вам. Почему этот способ выгоден – понятно, а вот в чём риск? Если покупателя быстро не найдёте, то имущество повиснет мёртвым грузом – придётся платить коммунальные платежи, налог.
  2. Способ второй — посреднические услуги. Если вы опытный брокер, то можете найти дешёвую квартиру на аукционе, сговориться с покупателями, взять залог и участвовать в аукционе от своего имени. Если проиграете, то вернёте деньги клиентам. А выиграете, значит, оформите недвижимость на покупателей и заработаете неплохие комиссионные.

Какие опасности могут поджидать желающих приобрести имущество банкротов

На какие нюансы следует обращать внимание при покупке «обанкротившегося имущества»?

  • Остерегайтесь приобретать безнадёжное залоговое имущество, обычно это транспорт и недвижимость. Покупая заложенный товар, вы покупаете и долги. Поэтому прежде чем совершить покупку, здраво рассудите, насколько выгодно вам обойдётся товар с обременением.
  • В квартире должника, выставленного на торги, прописаны несовершеннолетние дети. Это большая головная боль, лучше не связывайтесь.
  • Покупка доли в уставном капитале. Это исключительно ваши риски. Здесь вы ориентируетесь только на свои знания, способности и умения. Считаете, что сможете «поднять» убыточное предприятие, значит, рискуйте.
  • Перед покупкой убедитесь, что движимое или недвижимое имущество чисто перед законом. Нет кредитов, залогов, арестов и иных отчуждений. А заодно осмотрите объект лично, таким образом вы сможете составить о нём мнение самостоятельно, без участия посредников.

Заключение

Выгодно приобрести имущество на торгах по банкротству в принципе не составит большого труда, если подойти к процессу со знанием дела и иметь заранее оформленную электронную подпись, подтверждающую вашу личность. Главное, постоянно мониторить информацию о проводимых аукционах, отслеживать интересные лоты, разбираться в документации о купле-продаже.

Таким образом, вы всегда сможете иметь дополнительный доход за счёт выгодной покупки имущества и его перепродаже по более высокой стоимости.

Торги (аукционы) по банкротству — что это такое и где они проходят

Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок
Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок

Порядок осуществления аукционов по банкротству. Что можно купить на аукционе. Нюансы проведения продаж имущества должников и обзор торговых площадок.

Аукционы по продажам имущества обанкротившихся должников в последние годы приобретают всё большую популярность.

Это связано как с увеличением количества таких торгов, так и с ростом предпринимателей и физических лиц, желающих с наибольшей выгодой вложить свои деньги.

К сожалению, часто не учитываются все подводные камни, сопровождающие такие аукционы. В результате вложение средств оказывается или недостаточно эффективным, или проигрышным.

Смысл аукционов по банкротству

Аукционы по банкротству проводятся для продажи имущества безнадёжных должников с целью полного или частичного погашения их долгов перед кредиторами.

Такая продажа является заключительным этапом ликвидации предприятия в результате банкротства или признания физлица несостоятельным.

Занимается аукционом конкурсная комиссия, возглавляемая арбитражным (конкурсным) управляющим.

В настоящее время продажи имущества банкротов осуществляются исключительно в электронном виде. Объектами таких продаж преимущественно являются:

  • жилая и нежилая недвижимость;
  • оборудование, станки, приспособления;
  • товары;
  • автомашины, строительная техника.

В большинстве случаев продажа имущества происходит в два или три этапа:

  1. Первый этап называется торгами на повышение. Он заключается в реализации имущества по рыночным ценам. В процессе аукциона цены на имущество повышаются, а конечная цена объекта может оказаться намного выше первоначально объявленной её стоимости.
  2. Второй этап также является торгами на повышение. Он проводится, если не удалось продать имущество на первом этапе. Тогда стоимость имущества снижается на 10–30% по сравнению с ценой, объявленной на первом этапе. Во время торгов опять идёт повышение цены, но она отталкивается от пониженного уровня.
  3. Третий этап называется публичным предложением. Он проводится, когда не осуществились продажи во время предыдущих этапов. В ходе этапа на аукционе идёт понижение стоимости объекта.

Инвестора более всего интересует третий этап аукциона, позволяющий приобрести имущество намного ниже его рыночной цены.

На аукционе по банкротству можно довольно выгодно купить жилую или коммерческую недвижимость

Помещение на аукцион имущества банкротов

Порядок предоставления имущества банкротов для продажи регламентируется законом № 127-ФЗ от 26.10.2002. Он различается для юридических и физических лиц.

Процесс помещения на торги имущества банкротов со статусом юридического лица разделяется на следующие этапы:

  1. Оценка имущества конкурсным управляющим, а также установление им порядка продажи и применяемых финансовых инструментов.
  2. Составление на каждый объект правоустанавливающих документов.
  3. Внесение имущества в план конкурсного управления.
  4. Публикация списка в официальных бюллетенях.
  5. Приём заявок. Период приёма составляет не менее 25 дней от даты появления сообщения о торгах.

В заявке обязательно указывается, что у претендента отсутствуют препятствия для участия в торгах: к последним, в частности, относится отсутствие задолженности по налогам

Процедура для банкротов, имеющих статус физлица, выглядит таким образом:

  1. Составление финансовым управляющим перечня имущества.
  2. Оценка имущества.
  3. Передача списка в суд.
  4. Рассмотрение банкротом списка и передача в суд своего варианта цен. Производится в течение месяца.
  5. Выставление имущества на аукцион. Производится в период до шести месяцев после передачи списка в судебный орган.

Имущество банкротов, продаваемое на торгах

На торги можно выставить любое имущество обанкротившихся субъектов, включая, например, оружие или лекарственные наркотические препараты. Просто в таком случае применяются специальные формы аукционов.

Например, оружие продаётся исключительно на закрытых торгах и только покупателям, имеющим специальную лицензию. И также особый формат имеют продажи лекарственных наркотических средств.

Перечень имущества, обычно продаваемого на таких торгах, известен. Он включает следующие объекты:

  • хозяйственные комплексы предприятий торговли и промышленности;
  • ценные бумаги;
  • жилые и нежилые строения;
  • участки земли различного назначения;
  • транспортные средства, включая специальную технику;
  • бытовые приборы и бытовую технику;
  • торговое оборудование, мебель, торговые стенды;
  • логотипы, бренды и прочие знаковые атрибуты.

Статья 139 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» содержит перечень видов имущества, которое можно продавать с торгов

Торговые площадки для аукционов по банкротству

Аукционы по продажам имущества банкротов проводятся на электронных площадках (ЭТП), которых в России существует довольно много. ЭТП можно разделить на три основных типа:

  1. Площадки, непосредственно занимающиеся выполнением электронных торгов.
  2. Сайты, на которых публикуется официально проверенная и полная информация о торгах имущества обанкротившихся хозяев.
  3. Порталы, на которых, наравне с официальными источниками информации, подаются сведения о готовящихся торгах. Они носят название агрегаторов аукционных мероприятий по торговле имуществом банкротов. В отличие от официальных источников здесь используются открытыте сведения из интернета.

Из всей массы ЭТП можно выделить топовые площадки, пользующиеся повышенным спросом.

Таблица: характеристики некоторых известных ЭТП по реализации имущества банкротов

Основные опасности, подстерегающие желающих приобрести имущество банкротов

Интернет кишит предложениями по обучению искусству покупать имущество банкротов. Читая статьи, кажется, что не заработать на таких торгах может только самый ленивый человек. Однако в реальности процедура покупки имущества на аукционах по банкротству таит много подводных камней.

Наиболее часто возникающими случаями таких неожиданных «посадок на мель» являются:

  1. Покупка безнадёжного залогового имущества. Речь идет об объектах недвижимости и автомобилях. Ими нельзя распоряжаться без предварительной оплаты банковского залога. Поэтому существует два варианта:
    • найти наивного покупателя, готового оплатить одновременно и залог, и цену самого имущества;
    • внести залог самостоятельно, а уже после этого приступить к перепродаже.
  2. Приобретение жилых помещений с прописанными там детьми. Такая недвижимость таит угрозу затяжной судебной волокиты с немалыми финансовыми издержками. Дело в том, что обычно суд отказывается выселять из помещения прописанных там детей без применения совокупности дополнительных оснований и условий. Например, новому собственнику помещения могут предложить предоставить для несовершеннолетнего альтернативную жилую площадь.
  3. Покупка доли в уставном капитале. С хозяйственной точки зрения, приобретение такого объекта не всегда рационально. Допустим, продаётся контрольный пакет, и покупатель получает решающий голос на управление компании. А если размер продаваемой доли не даёт возможность реально влиять на деятельность предприятия? И, наконец, что делать с приобретённой долей, когда компания убыточная?
  4. Приобретение социально значимой инфраструктуры. Имеются в виду, например, трансформаторные подстанции электроснабжения или теплопункты, которые реализуются в комплексе с другими объектами при продаже обанкротившихся строительных компаний. По сути, такие объекты не должны выставляться на торги. Приобретая их, новый собственник взваливает на себя электроснабжение, подачу тепла или газа для населённых пунктов. Такая деятельность связана с получением многочисленных лицензий и разрешений, а также с постоянным контролем со стороны администрации населённого пункта, необходимостью содержать коммунальных работников, возможными авариями и другими неприятностями.

Перед покупкой жилой недвижимости с торгов по банкротству постарайтесь минимизировать риски оспаривания сделки

Часто задаваемые вопросы

Продажа имущества на торгах по банкротству является весьма непростым мероприятием и обычно вызывает массу вопросов. Некоторые из них возникают особенно часто.

Как выйти из положения, когда не можешь выкупить выигранный лот

Ситуация неплатёжеспособности победителя торгов встречается довольно часто. Вообще-то, согласно правилам подобных аукционов, запрещено снимать ставку или отказываться от выкупленного лота. Для решения проблемы благоразумнее всего связаться с продавцом и попытаться объяснить ситуацию. Если продавец по своей инициативе отменит транзакцию, то конфликт можно считать решённым.

Если же ответ будет отрицательным, то запись о неоплаченном товаре вносится в учётную карточку покупателя. Это может привести к ограничению или временному приостановлению действия учётной карточки.

Тогда покупатель некоторое время не сможет участвовать в торгах.

И есть ещё один немаловажный нюанс — победителю торгов, не оплатившему покупки, внесённый им задаток для участия в аукционе не возвращается.

Если после выигрыша электронного аукциона вы поняли, что выкупить выигранный лот не можете, попытайтесь связаться с продавцом для отмены транзакции

Размер наименьшей суммы для допуска к аукциону по продаже имущества банкротов

Минимальная сумма допуска для участия в аукционе законодательно не установлена. Максимальный размер задатка устанавливается в размере не более 20% от исходной стоимости реализуемого объекта.

Задаток для участия в торгах взимается согласно пункту 22 приказа ФАС РФ № 67 от 10.02.2010. Его размер фиксируется организатором аукциона и указывается в объявлении о проведении торгов. На практике минимальный размер задатка обычно составляет 15 тысяч рублей.

Факт оплаты задатка доказывается предоставлением платёжного поручения не позднее чем в последний день сдачи пакета документов для оформления участия в аукционе. В течение пяти дней после окончания аукциона проигравшим конкурс участникам задаток возвращается.

Какая средняя выгода на аукционе считается оптимальной

Выгода от покупки имущества банкротов зависит от специфики объектов, их ликвидности, инфраструктуры, состояния рынка и других факторов.

Для крупных объектов недвижимости (строений и земельных участков) неплохой выгодой для сделки можно считать дисконт в 20–30%.

Например, офис при среднерыночной стоимости в 12 млн рублей считается выгодным приобрести на аукционе по банкротству за 9–10 млн рублей.

Если кажущаяся выгодность сделки составляет 50 и более процентов, то необходимо трезво подумать и оценить риски вероятного мошенничества.

: прохождение аккредитации на ЭТГ

Для участия в торгах по продаже имущества банкротов необходимо, кроме наличия денег, также обладать определённым багажом знаний по довольно сложным правовым и финансовым вопросам. Нелишним будет сбор наиболее полной информации, характеризующей состояние продаваемых объектов.

Торги и аукционы по банкротству: суровая правда покупки недвижимости за 1% от стоимости — Территория инвестирования

Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок

  • Я купил недвижимость за 1 рубль, а потом проснулся…
  • Как определяется победитель торгов на третьем этапе аукционов по банкротству
  • 8 шагов для победы в электронных торгах по банкротству
  • Где искать информацию о предстоящих торгах и аукционах по банкротству
  • Сервисы поиска лотов аукционов по банкротству
  • Примеры покупки и перепродажи имущества банкротов — жилая недвижимость
  • Как выгодно продать нежилое помещение в маленьком городе
  • 2 стратегии инвестирования в имущество банкротов
  • С чего начать обучение торгам по банкротству
  • Пассивная стратегия инвестирования в имущество банкротов
  • Схема работы с посредниками на аукционах по банкротству
  • У торгов по банкротству есть подводные камни и опасность нарваться на мошенников
  • Законы о несостоятельности и банкротстве
  • Новый закон о банкротстве на территории республики Крым и Севастополя

Торги и аукционы по банкротству – сегодня одна из самых популярных тем, связанных с вложением денег. И она интересует всех. Плюс ко всему закон о банкротстве физических лиц с 1 октября 2015 года вступил в силу, и теперь не только имущество организаций, но и обычных людей, которые не могут платить по своим долгам, будет продаваться по этой схеме.

В этом разделе разберем, насколько реальны рекламные обещания курсов о том, что после обучения вы сможете скупать имущество банкротов на аукционах за копейки.

Я купил недвижимость за 1 рубль, а потом проснулся…

Для начала сразу хочу сказать, что приобрести, например, двушку в Москве за 100 000 рублей или внедорожник Land Cruiser за 3000 рублей вряд ли получится. Нужно быть реалистами и понимать, что помимо вас, на торгах еще есть другие люди со своими интересами: арбитражные управляющие, а также профессиональные компании, для которых получение самых выгодных лотов –  ежедневная работа.

Кроме того, ликвидные объекты чаще всего уходят с торгов еще до публичного предложения (см. ниже). Но давайте все же разберемся в том, как покупать имущество с торгов по банкротству по шагам.

Торги на аукционах по банкротству проводятся в 3 этапа:

  1. Первый этап –торги на повышение. Имущество банкрота выставляется по рыночной цене. Дальше идут торги на повышение цены.
  2. Второй этап – цена снижается на 10-30%, и организуется второй раунд торгов на повышение. Если победитель не был определен, далее идет публичное предложение.
  3. Публичное предложение – наиболее интересный этап торгов для инвестора. Если в течение первых двух этапов покупатель так и не был найден, имущество выставляется на торги с шагом на понижение стоимости. Порядок снижения цены определяется арбитражным управляющим для каждого аукциона и указан в описании публичного предложения.

Как определяется победитель торгов на третьем этапе аукционов по банкротству

Ранее на этом этапе решала не цена (она была фиксирована), а именно скорость подачи заявки. Поэтому использовались автоматические системы, которые выполняли необходимые действия за участника сразу же, как только открывался очередной этап снижения стоимости на публичном предложении. Участнику необходимо было только решить, какая цена его устроит, и настроить робота на работу.

В качестве примера систем, которые использовались для подачи заявки на участие в торгах по банкротству, можно привести Аукционного робота для ЭТП — AuSe.  Но мы ее не тестировали, ниже опишем методику, которую использовали.

Однако с 22 июня 2015 года были внесены поправки в федеральный закон от N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2014 N432 п. 4 ст. 139 Закона о банкротстве) в части критериев определения победителя торгов посредством публичного предложения. И в итоге сообщение такого плана можно было встретить площадках аукционов по банкротству:

[attention type=green]
Как видите, теперь организаторы могут выбирать самостоятельно критерии определения победителя торгов (по старому – кто первый подал заявку или по новому методу – кто больше предложил цену).
[/attention]

Поэтому настоятельно рекомендую сначала уточнять, каким образом будет выбран победитель торгов, чтобы потом не было неприятных сюрпризов.

А также внимательнее ознакомьтесь с данными изменениями, чтобы знать все тонкости.

8 шагов для победы в электронных торгах по банкротству

Но что же все-таки нужно сделать? Все расписано по этапам:

  1. Оформить электронную подпись для участия в торгах – около 5000-6000 рублей в зависимости от количества площадок и фирмы-изготовителя.
  2. Найти объект недвижимости или другое имущество, которое хотите приобрести.
  3. Пройти аккредитацию на электронной площадке, на которой выставлена на торги эта собственность. Процедура достаточно проста – вы заполняете заявление, передаете копии своих документов и подписываете их электронной подписью, полученной на первом шаге.
  4. После аккредитации необходимо детально изучить документы на объект, которые прикреплены к лоту.
  5. Дальше нужно связаться с арбитражным управляющим и выехать на просмотр объекта (крайне желательно, если стоимость имущества большая).
  6. Потом надо перечислить на счет организатора торгов задаток (10-20% от стоимости имущества).
  7. При открытии очередного этапа торгов подать заявку, если выигрываете – перевести оставшуюся стоимость покупки.
  8. На финальной стадии оформить документы купли-продажи.

Найти интересующую информацию легче, чем может показаться. Итак, условно поиск объектов (лотов) можно разбить на три группы:

  1. Официальные источники, в которых публикуется информация обо всех торгах.
  2. Конкретные площадки, на которых организуются торги по банкротству (см. ниже).
  3. Сервисы-агрегаторы, которые собирают информацию из первых двух и выдают ее в более удобном и систематизированном виде.

Давайте разберемся подробнее с каждым из этих пунктов. На самом деле тут все довольно просто.

Официальные источники информации о торгах по банкротству:

  • «КоммерсантЪ» (очень неудобный поиск). Есть все данные о банкротстве, по закону именно там обязаны публиковать;
  • Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (Федресурс). 

Если вы боитесь что-то пропустить, можно проверять данные и там, и там. Но вообще смысла в этом нет.

TOP-10 самых крупных площадок, на которых проходят торги с аукционов по банкротству:

  • Российский аукционный дом (lot-online);
  • Центр реализации;
  • Сбербанк АСТ;
  • Межрегиональная электронная торговая система;
  • «Фабрикант»;
  • utender.ru;
  • B2B-центр;
  • электронная площадка «Аукционы Сибири»;
  • Аукционный тендерный центр;
  • RUSSIA Online.

Вы сами видите, как распределяется поток имущества. Исходя из этого, можете выбирать, каким площадкам больше всего уделять внимания.

Сервисы поиска лотов аукционов по банкротству

Третья категория площадок – сервисы поиска лотов аукционов по банкротству. По сути, они являются агрегатами, которые собирают информацию о торгах с других площадок и предоставляют ее в удобном виде.

Список сервисов-агрегаторов для подбора лотов:

  • bankrot-pro.com;
  • bankrot.pro.

Реальный случай из моей практики: интересная квартира в Подмосковье, квартиры в этом же доме стоят 5 000 000 рублей, а на публичных торгах выставлена квартира за 1 000 000. Глаза загорелись, и я начал звонить.

В условиях было прописано, просмотр объекта и документов(!) осуществляется в среду с 10:00 до 11:00. На запросы по электронной почте приходили готовые отписки, что, мол, приезжайте и смотрите, порядок ознакомления описан в публичном предложении.

Когда я дозвонился до управляющего, мне сказали примерно так: вы знаете, до вас уже 40 человек подали заявку, можете не тратить свое время.

Далее я поискал в истории торгов в «Коммерсанте» по номеру объекта информацию о том, как проходили торги ранее. Оказалось, что это уже не первое публичное предложение по данному объекту, и за последний год минимум 3 победителя торгов отказались от его приобретения. Стало очевидно, что там есть подводные камни.

Примеры покупки и перепродажи имущества банкротов — жилая недвижимость

Олег Селифанов опытный инвестор, который занимается поиском, покупкой и перепродажей имущества банкротов.

 Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»

Как выгодно продать нежилое помещение в маленьком городе

Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»

2 стратегии инвестирования в имущество банкротов

Самое главное: вы должны понимать, что если будете всем заниматься лично, то это больше работа, чем инвестирование в недвижимость. То есть сам по себе процесс мало похож на получение пассивного дохода.

Для того, чтобы иметь возможность рассчитывать на неплохую прибыль, конечно, стоит пройти курс по работе с аукционами и на практике провести несколько сделок. Сейчас рынок имущества банкротов растет, но вместе с ним увеличивается и количество его участников.

С чего начать обучение торгам по банкротству

Мы регулярно организуем онлайн-семинары с различными проверенными специалистами по обучению торгам. Прежде всего изучите этот бесплатный курс от нашего эксперта. В отличие от многих тренеров-теоретиков он сам постоянно выигрывает очень интересные лоты за счет своей авторской методики поиска недооцененных активов в недвижимости.

Пассивная стратегия инвестирования в имущество банкротов

Возможно, для вас более интересной будет именно пассивная стратегия инвестирования в аукционы по банкротству. Если у вас, также как и у меня, от чтения юридической макулатуры слипаются глаза и тянет в сон, рекомендую рассмотреть работу через посредников. Они берут комиссию за то, что участвуют в торгах по банкротству за других.

Да, вы получаете меньше. Но зато экономите кучу времени и можете сосредоточится на том, чтобы привлечь дополнительные инвестиции для приобретения имущества банкротов.

Схема работы с посредниками на аукционах по банкротству

Существует много профессиональных (и не очень профессиональных) команд, которые не только обучают, как купить недвижимость на аукционе по банкротству, но и могут приобрести объект за вас. В этом случае вы выплачиваете комиссию около 20%.

Мы бы рекомендовали продумать схему работы, в которой посреднику будет выгодно выкупить объект дешевле. К примеру, платить фикс плюс % от разницы в оптимальной цене лота и достигнутой. Правда, тут стоит помнить, что в торгах на понижение цены не всегда будет выигрывать тот, кто первым сделал ставку на очередном этапе.

Информация обновлена!

Поскольку мы практически ежедневно получаем просьбы кого-то порекомендовать, мы договорились с компанией, которая давно на рынке аукционов. Она не только обучает, но еще и активно участвует в торгах с профессиональной командой юристов и других специалистов, знает все уловки и хитрости арбитражных управляющих.

Если Вы рассматриваете инвестиции в аукционы по банкротству под ключ и готовы инвестировать от 1 млн. рублей, напишите нам на [email protected] по пунктам:

  1. Что бы вы хотели купить (коммерческую недвижимость, жилую или другие активы).
  2. Регион(ы), в которых рассматриваете покупку. Можно несколько.
  3. Сумму, которой располагаете для инвестирования в аукционы по банкротству на данный момент.
  4. Свои контактные данные, куда вам позвонить. Другие способы связи тоже пригодятся.
  5. Если есть понимание, какая доходность от сделки для вас является минимальной, тоже укажите (срок сделки от 2-3 месяцев и больше в зависимости от вида имущества).

Если вы не хотите переписываться, а желаете поговорить с живым человеком, звоните в офис. Вашу информацию запишут и вместе с пожеланиями передадут тому, кто работает по этому направлению.

У торгов по банкротству есть подводные камни и опасность нарваться на мошенников

Леонид Васильев занимается составлением базы ликвидных объектов с аукционов по банкротству и знает, какие могут скрываться подводные камни при поиске недвижимости. Он также умеет определять мошеннические схемы и бороться с ними. Узнать больше об опыте этого специалиста вы можете в рамках нашего курса.

Законы о несостоятельности и банкротстве

Напоследок рекомендуем изучить законодательство, которое регламентирует аукционы по банкротству. Напомним, что с 1 октября 2015 года закон о банкротстве физических лиц вступил в силу.

А для юридических лиц процедура продажи имущества с аукционов по банкротству регламентируется законом «О несостоятельности (банкротстве)» в РФ N 127-ФЗ от 26.10.2002.

Его стоит изучить в первую очередь.

В случае банкротства юридического лица по решению суда его имущество (недвижимость, спец.техника, материалы и оборудование, а также дебиторская задолженность) передается арбитражному управляющему. И тот организует торги по банкротству.

Новый закон о банкротстве на территории республики Крым и Севастополя

Торги по банкротству: 3 стадии, 10 основных шагов, плюсы и минусы

Аукционы по банкротству: порядок проведения и обзор основных площадок

Если для отдельного должника банкротство означает распродажу активов и имущества с целью оплатить хотя бы часть долгов, то для предприимчивых людей это возможность приобрести их по бросовой цене, а значит, провести выгодную сделку. Поговорим сегодня про торги по банкротству, а заодно узнаем, можно ли на этом заработать и какие подводные камни могут ожидать любителей выигрывать подобные аукционы.

Что такое торги по банкротству, схема продажи имущества

Существует такое понятие – безнадёжный должник. Это физическое или юридическое лицо, которое не в состоянии по ряду причин выполнить обязательства перед кредиторами. Закон гласит, что если субъект имеет долг больше, чем 300 000 рублей, и не имеет средств его оплатить в течение 90 дней, то он может быть признан банкротом (читайте также, что такое банкротство физических лиц).

Если у него осталось имущество, то оно подлежит описи и продаже с целью погашения долга в полном или частичном размере. Это заключительный этап перед ликвидацией предприятия.

Распродажей занимается назначенная арбитражным судом конкурсная комиссия. Специально для этого и существуют аукционы по банкротству, которые в настоящее время производятся исключительно в электронном виде через специальные площадки.

[attention type=green]
Аукцион – это распродажа товара по выгодным ценам. Поскольку на один и тот же лот, то есть объект продажи, может претендовать сразу несколько покупателей, то он достанется тому, кто предложит более высокую сумму.
[/attention]

Сначала конкурсный управляющий оценивает каждый лот, а также определяет порядок продаж, то есть очерёдность. На каждый товар составляется правоустанавливающий документ. Затем всё имущество вносится в план конкурсного управления и в официальных бюллетенях публикуется список реализуемого. Через 25 дней, отведённых на поступление заявок, проводится аукцион.

Схемы продаж бывают 2 типов.

  1. Открытые. В этих торгах могут принять участие все, кто желает, будь то физическое лицо с паспортом или юридическое с целым пакетом документов.
  2. Закрытые, или конкурсные. Предметы искусств и музейные редкости, оружие, специализированные медицинские препараты реализуют на отдельных площадках.

Плюсы и минусы аукциона

Многие частные лица, фирмы и даже крупные компании не гнушаются купить бывшее в употреблении имущество должников. Почему? В основном из-за доступной цены на реализуемый товар. Ту же недвижимость можно приобрести на 20-30 % ниже рыночной стоимости.

Положительные стороны торгов таковы.

  • Можно приобрести «продукцию» по выгодной цене.
  • Все действия конкурсного управляющего регулируются государством, обман исключён.
  • Поскольку имущество должников всё равно должно быть продано, то аукционы будут проводиться в несколько этапов, до полной продажи. Каждый раз будет снижаться стоимость, а значит, вероятность продать увеличится.

Отрицательные нюансы тоже имеются.

  • Нет гарантии, что товар соответствует заявленному качеству и стоимости. Желательно заранее ознакомиться с выставленными на аукцион объектами.
  • Документация на объект может частично или полностью отсутствовать, а значит, проверить его «от» и «до» далеко не всегда возможно.
  • Возможность вернуть непонравившийся лот после покупки очень невелика.
  • Неплохо бы иметь определённый опыт и знания.

Какое имущество можно приобрести на торгах

Что же можно приобрести, когда происходит реализация имущества должников?

На самом деле это может быть всё что угодно, включая медицинские наркотические вещества или оружие. Просто для таких специфических категорий устраивают специальные торги для покупателей, имеющих лицензию.

Что касается рядовых должников, не связанных со специфической сферой деятельности, то в их имуществе может числиться:

  • недвижимость. Она может быть как жилой, так и предназначенной для производства;
  • ценные бумаги;
  • земельные участки;
  • транспортные средства;
  • станки и оборудование;
  • товары, оставшиеся на складе и не реализованные вовремя;
  • офисная техника;
  • торговое оборудование;
  • строительный инструмент;
  • бытовые приборы;
  • мебель.

Стадии торгов по банкротству

Продажа имущества банкротов происходит в несколько этапов.

  1. По рыночным ценам. Этот этап ещё называют торгами на повышение. Имущество оценивают по реальной рыночной стоимости и объявляют на аукционе. Далее начинаются торги с повышением цены. Бывает, что лот (товар, представленный на продажу) продаётся за более высокую цену, чем стоил на самом деле.
  2. Снижение стоимости на 10-30 %. Если на первом этапе реализовать лот не удаётся, то объявляются новые торги, где остатки распродаются уже со скидкой. Иными словами, это как акция в супермаркете на залежавшийся товар. Принцип аукциона тот же – на повышение. Вы заинтересовались лотом? Тогда предложите чуть более высокую цену. Если её никто не «перебьёт», значит, имущество ваше.
  3. На понижение, или публичные торги. Смысл этого этапа – «Заплатите хоть три рубля, только избавьте нас от этого барахла!». То есть, если первоначальные торги уже прошли, но что-то из имущества осталось, то его выставляют по минимальной цене, а потом уже идёт торг на понижение. Например, продаётся старая бетономешалка. Обозначается цена в 2 000 рублей. Вы можете предложить 1 000. Если больше предложений нет, то забирайте эту рухлядь и пользуйтесь в своё удовольствие. Между прочим, именно этот этап и считается самым «вкусным» и выгодным. По бросовой цене можно обзавестись вполне добротным имуществом.

Самые популярные электронные торговые площадки (ЭТП)

Аукционы по продаже имущества должников представлены в виде специальных интернет-площадок, которых в нашей стране довольно большое количество.

ЭТП можно разделить на следующие сайты.

  • Непосредственно занимаются аукционами.
  • Публикуют официальную и проверенную информацию о разорившихся и выставивших на торги имущество лицах и предприятиях.
  • Выкладывают сведения о готовящихся торгах предполагаемых банкротов. Здесь наравне с проверенной информацией используется ещё и попавшая в открытый доступ из интернета.

Если вас интересуют электронные торги, то вы всегда сможете выбрать наиболее известные и пользующиеся популярностью.

  • РАД (Российский Аукционный Дом). Самая первая площадка, основанная в нашей стране. Может реализовывать имущество федерального уровня.
  • «Центр Реализации». Быстро реализует всё, что осталось от любой официально признанной банкротом компании.
  • «Фабрикант». Специализируется на реализации имущества, имеющего низкую ликвидность.
  • АИСТ. Реализует земельные участки и транспорт (автобусы, легковые автомобили и т.д.).
  • «Аукционы Сибири». Занимается распродажей любого имущества предприятий и физических лиц – недвижимость, участки земли, автомобили, быттехника и т.д.

Торги по банкротству – основные этапы участия и покупки имущества

Хотите принять участие в торгах? Тогда нужно оформить всё документально с соблюдением всех законодательных актов.

Получение электронной подписи

Чтобы пройти аккредитацию, подать заявку на участие, заверить личность участника в торгах, ему просто необходима электронная подпись, которая представляет собой аналог обычной.

Для получения подписи необходимо сначала зайти на сайт электронных торгов и найти информацию, какая ЭЦП нужна и куда надо обратиться, чтобы её оформить.

Далее следует выбрать ближайший к вам удостоверяющий центр, предоставить необходимые документы, оплатить счёт за услугу и подписать договор.

После того как вы обзавелись электронной подписью, можно выбрать торговую площадку и зарегистрироваться на ней. Если вы физлицо, то достаточно будет паспорта, для организации требуется пакет учредительных документов.

Аккредитация может занять до пяти рабочих дней, поэтому постарайтесь заранее подготовить отсканированные копии необходимых документов.

[attention type=yellow]
Аккредитация прошла успешно, значит, вы можете выбирать любой из понравившихся лотов. Планируете купить автомобиль или недвижимость? Тогда лучше ещё перед торгами встретиться с собственником имущества и познакомиться поближе с выбранным товаром. Если есть возможность, то пригласите с собой независимого оценщика, чтобы знать реальную стоимость лота.
[/attention]

Не забудьте тщательно изучить и проверить всю документацию, чтобы потом не возникло никаких проблем с бывшим владельцем или его кредиторами.

Когда вы будете оформлять электронную подпись, не забудьте проконсультироваться, как правильно её применять. Возможно, вам понадобится специальное программное обеспечение, например, «КриптоПро». Тогда нужно установить и настроить его заранее.

Оформление заявки на торги

Решили участвовать в торгах? Тогда нужно оформить заявку. Это своеобразная анкета, включающая в себя ваши персональные данные. Лучше всего заняться оформлением за несколько дней до торгов. В случае возникновения проблем можно обратиться за помощью к специалисту.

Оплата задатка

Вас не допустят до аукциона, если вы не оплатите задаток и не предоставите квитанцию об оплате. Как правило, размер залога составляет пять процентов от полной суммы выбранного лота.

Реквизиты для оплаты будут указаны на сайте. Важно уточнить у организаторов, в какой форме требуется оплата – наличными через банк или можно воспользоваться электронной картой (часто карту не принимают на аукционах, а требуют штамп банка).

Если вы проиграли торги, то задаток вам вернётся в указанные на сайте сроки, но не позже тридцати календарных дней.

Каждый аукцион имеет свои особенности.

[attention type=yellow]
Закрытые торги в обозначенный момент показывают все заявки, и победителем считается тот, кто предложил более высокую цену.
[/attention]

Открытый аукцион представляет собой торги на повышение. Вы можете отслеживать его у себя в личном кабинете и в определённый период времени повышать стоимость лота. Победителем будет считаться предложивший наибольшую стоимость перед закрытием торгов.

Торги закончены, и в течение 30 минут автоматически сформируется электронный протокол проведения аукциона, где будет поминутно отображена активность того или иного участника.

Итоговый документ и объявление победителя будут озвучены в течение трёх дней, после прохождения тщательных проверок.

Возвращение задатка или заключение договора купли-продажи

Если вы проиграли торги, то вам остаётся только дождаться возврата уплаченного задатка. Порядок возвращения описан в правилах торговой площадки. Если есть какие-нибудь вопросы или проблемы, то стоит обратиться непосредственно к организаторам.

С выигравшим лот заключается договор купли-продажи. Бланк приходит ему на электронную почту, победитель его заполняет, заверяет электронной подписью и отправляет обратно на торговую площадку. Те же самые действия проводятся в бумажной форме через почту.

В случае отказа от выигранного лота задаток победителю не возвращается.

[attention type=red]
После того как все документы подписаны, победитель оплачивает остальную часть стоимости за имущество. Но чтобы стать полноправным владельцем, ему следует оформить документы, подтверждающие права собственности.
[/attention]

При возникновении недоразумений вы всегда сможете обратиться в службу поддержки сайта, а затем за юридической помощью.

Можно ли заработать на торгах по банкротству

Есть несколько способов заработка на аукционах.

  1. Способ первый — перепродажа. Самый рискованный, но и наиболее выгодный. Приобрести недвижимость или автомобиль на торгах, а затем перепродать по более высокой цене. В итоге, вся прибыль остаётся вам. Почему этот способ выгоден – понятно, а вот в чём риск? Если покупателя быстро не найдёте, то имущество повиснет мёртвым грузом – придётся платить коммунальные платежи, налог.
  2. Способ второй — посреднические услуги. Если вы опытный брокер, то можете найти дешёвую квартиру на аукционе, сговориться с покупателями, взять залог и участвовать в аукционе от своего имени. Если проиграете, то вернёте деньги клиентам. А выиграете, значит, оформите недвижимость на покупателей и заработаете неплохие комиссионные.

Какие опасности могут поджидать желающих приобрести имущество банкротов

На какие нюансы следует обращать внимание при покупке «обанкротившегося имущества»?

  • Остерегайтесь приобретать безнадёжное залоговое имущество, обычно это транспорт и недвижимость. Покупая заложенный товар, вы покупаете и долги. Поэтому прежде чем совершить покупку, здраво рассудите, насколько выгодно вам обойдётся товар с обременением.
  • В квартире должника, выставленного на торги, прописаны несовершеннолетние дети. Это большая головная боль, лучше не связывайтесь.
  • Покупка доли в уставном капитале. Это исключительно ваши риски. Здесь вы ориентируетесь только на свои знания, способности и умения. Считаете, что сможете «поднять» убыточное предприятие, значит, рискуйте.
  • Перед покупкой убедитесь, что движимое или недвижимое имущество чисто перед законом. Нет кредитов, залогов, арестов и иных отчуждений. А заодно осмотрите объект лично, таким образом вы сможете составить о нём мнение самостоятельно, без участия посредников.

Заключение

Выгодно приобрести имущество на торгах по банкротству в принципе не составит большого труда, если подойти к процессу со знанием дела и иметь заранее оформленную электронную подпись, подтверждающую вашу личность. Главное, постоянно мониторить информацию о проводимых аукционах, отслеживать интересные лоты, разбираться в документации о купле-продаже.

Таким образом, вы всегда сможете иметь дополнительный доход за счёт выгодной покупки имущества и его перепродаже по более высокой стоимости.

Как проходят торги по банкротству

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.